銀行分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查報(bào)告

1、銀行分行人民幣支付業(yè)務(wù)自查報(bào)告按照中國(guó)人民銀行關(guān)于開(kāi)展轄區(qū)年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知 （石銀辦 50 號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理， 結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況， 提出了具體的檢查要求， 針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容、 人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：為進(jìn)一步貫徹落實(shí) 中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例 和中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法 以及中國(guó)人民銀行 不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)， 提升我行公眾可信度， 樹(shù)立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，

2、并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求， 加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)， 分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開(kāi)展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求， 充分認(rèn)識(shí)到開(kāi)展人民幣收付自查工作的重要意義， 并以此次檢查為契機(jī)， 對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)行一次全面的梳理， 爭(zhēng)取在自查階段將存在的問(wèn)題全部查出， 并落實(shí)整改。二、全員行動(dòng)，以查促規(guī)。（一）、人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。 1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的

3、現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過(guò)程中， 能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的 現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法。在具體業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。 2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，確?，F(xiàn)金供應(yīng)。 現(xiàn)金供應(yīng)問(wèn)題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問(wèn)題， 通過(guò)學(xué)習(xí)， 職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)， 按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，科學(xué)預(yù)測(cè)支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。3、分行制訂中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法（郵銀發(fā)2009655號(hào)）辦法；要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人

4、員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。（二）、增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感, 樹(shù)立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法等法規(guī), 無(wú)償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù), 無(wú)相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生, 無(wú)將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶行為。（三）、規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過(guò)程中，支行所有臨柜人員都能自覺(jué)遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的

5、相關(guān)要求，按照不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫(kù)。（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有反假貨幣上崗資格證書(shū)上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實(shí)相符，收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳市人民銀行；無(wú)截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出情況。（五）、ATM 機(jī)

6、等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái)， 直屬營(yíng)業(yè)部配備三臺(tái)ATM和一臺(tái)自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)ATM機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn)：布放ATM機(jī)具共計(jì) 28 臺(tái)，各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運(yùn)行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問(wèn)題。 支行 ATM管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)ATM管理辦法中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求， 在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確?？蛻粼谑褂帽拘蠥TM時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜