銀行支落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的報(bào)告

1、銀行支落實(shí)案件防控工作有關(guān)要求的報(bào)告市分行：支行在接到關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)張家口銀監(jiān)分局辦公室落實(shí)案件防控 工作有關(guān)要求的通知的通知后，充分認(rèn)識(shí)到了當(dāng)前做好案件防 控工作的責(zé)任感和緊迫感，及時(shí)召開全行會(huì)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精 神，以此為指導(dǎo)，進(jìn)一步強(qiáng)化和規(guī)范案件防控工作，加大對(duì)教育、 監(jiān)督、預(yù)防、懲治制度的貫徹和落實(shí)，加大對(duì)案件的查處力度， 切實(shí)提高工作質(zhì)量。一、落實(shí)輪崗制度重要崗位在加強(qiáng)內(nèi)部控制和防范操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)中發(fā)揮 著重大作用。我行對(duì)各部室重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員輪崗、 強(qiáng)制休假及代職管理的各項(xiàng)日常管理工作隨時(shí)進(jìn)行檢查，并對(duì)輪 崗、強(qiáng)制休假及代職管理做出具體安排、管理。我行領(lǐng)導(dǎo)班子負(fù) 責(zé)認(rèn)定代職

2、管理人的資格，監(jiān)督各自業(yè)務(wù)管理范圍內(nèi)代職工作的 實(shí)施，參與代職培訓(xùn)，隨時(shí)進(jìn)行檢查指導(dǎo)。制定重要崗位和敏感 環(huán)節(jié)工作人員實(shí)行輪崗、 強(qiáng)制休假制度，重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作 人員3年輪崗一次，確保對(duì)營(yíng)業(yè)室人員輪崗、休假的隨機(jī)性和突 然性，每次安排休假都控制在 5-10日之內(nèi)。我行各部門做出重要 崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員強(qiáng)制休假安排后，及時(shí)安排頂替人員進(jìn) 行頂崗。為提高營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗、強(qiáng)制休假的實(shí)施效果，確 保隨機(jī)性和突然性，不得預(yù)先通知營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人本人及所在部 門。二、落實(shí)對(duì)賬制度對(duì)賬工作是及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，防止案件風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大的有效手段， 我行充分認(rèn)識(shí)到對(duì)賬工作的重要性并對(duì)對(duì)賬工作進(jìn)行有效的落 實(shí)。首

3、先是基本制度落實(shí)情況堅(jiān)持記賬與對(duì)賬分離。會(huì)計(jì)主管按 月檢查往來(lái)對(duì)賬、銀企對(duì)賬等情況，對(duì)未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行跟蹤核對(duì)； 內(nèi)部賬務(wù)達(dá)到帳帳、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬相符。系 統(tǒng)內(nèi)按月對(duì)賬，并打印對(duì)賬回執(zhí)；與企業(yè)之間的對(duì)賬及時(shí)發(fā)放和 收回對(duì)賬單；與銀行之間按月對(duì)賬，對(duì)賬相符。其次是對(duì)有風(fēng)險(xiǎn) 的賬戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)控，從對(duì)賬方式和頻率上加強(qiáng)對(duì)賬力度，主動(dòng) 防范風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)出現(xiàn)特殊異常情況或有理由認(rèn)為涉及案件風(fēng)險(xiǎn)的賬 戶，采取臨時(shí)性對(duì)賬措施，對(duì)有關(guān)聯(lián)賬戶的發(fā)生額和余額進(jìn)行全 面對(duì)賬。三、落實(shí)內(nèi)審制度加大銀行內(nèi)部審計(jì)控制健全性、合規(guī)性和有效性的力度，對(duì) 切實(shí)發(fā)揮內(nèi)審在監(jiān)督及規(guī)范業(yè)務(wù)操作和業(yè)務(wù)管理、防范案件風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)內(nèi)

4、部管控、提升部門案件健設(shè)水平等方面有著重要的作用。因此我行按照銀監(jiān)會(huì)案件防控的工作要求、防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條等內(nèi)容認(rèn)真執(zhí)行落實(shí)，定期檢查評(píng)估其操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)管理體 系的運(yùn)作情況，重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)崗位和環(huán)節(jié)進(jìn)行監(jiān)督檢查，將案件 風(fēng)險(xiǎn)的審計(jì)作為一項(xiàng)重要風(fēng)險(xiǎn)融入信貸業(yè)務(wù)審計(jì)、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)審計(jì)、重要崗位人員履職審計(jì)、 出納業(yè)務(wù)審計(jì)以及其他日常監(jiān)督活動(dòng)中， 對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題及時(shí)督促整改。四、規(guī)范柜臺(tái)行為柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行業(yè)案件頻發(fā)的高危區(qū)域，為遏制因 柜員違規(guī)操作引發(fā)的重大惡性案件風(fēng)險(xiǎn)，我行建立了會(huì)計(jì)內(nèi)控制 度，財(cái)務(wù)管理制度等；會(huì)計(jì)核算真實(shí)完整合法。會(huì)計(jì)崗位設(shè)置實(shí) 行職責(zé)分離、相互制約，不存在一人兼任非

5、相容崗位或獨(dú)立完成會(huì)計(jì)全過(guò)程的業(yè)務(wù)操作。會(huì)計(jì)部門業(yè)務(wù)處理實(shí)行人員分類，權(quán)限 管理和業(yè)務(wù)操作做到職責(zé)明確，職責(zé)清楚，相互監(jiān)督和制約。系 統(tǒng)對(duì)超過(guò)1個(gè)月密碼未變更的會(huì)自動(dòng)提示變更，柜員密碼進(jìn)行定 期或不定期更換。授權(quán)管理情況執(zhí)行業(yè)務(wù)操作分級(jí)授權(quán)制度，柜 員權(quán)限及級(jí)別的設(shè)置滿足相互制約的需要；人員變動(dòng)有交接記錄，無(wú)短期離職記錄。出納款項(xiàng)、重要空白憑證、印章、鑰匙等交接 手續(xù)清楚，鑰匙無(wú)交叉現(xiàn)象，有監(jiān)交人監(jiān)交。五、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用我行成立了案件防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)全行案件防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和日常管理工作，明確并落實(shí)崗位責(zé)任制，加強(qiáng)案件 防控體系的建設(shè)，建立相應(yīng)的組織負(fù)責(zé)對(duì)本行內(nèi)部案件防控工作 的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督、檢查；同時(shí)明確案件防控工