商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷基本模版

1、商業(yè)銀行理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評估問卷基本模版每個(gè)以下 10 個(gè)問題將根據(jù)您的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資風(fēng)格、風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等對您進(jìn) 行風(fēng)險(xiǎn)評估，我們將根據(jù)評估結(jié)果為您更好的配置資產(chǎn)。請您認(rèn)真作答，感謝您的配合！ 問題請選擇唯一選項(xiàng)，不可多選）客戶姓名：證件類別：聯(lián)系方式： 證件號碼： 一、財(cái)務(wù)狀況1. 您的年齡是？ A. 18-30 （ -2 ） B. 31-50 （ 0） C.51-60 （-4） D.高于 60歲（ -10 ）2. 您的家庭年收入為（折合人民幣）？ A.5 萬元以下（ 0） B.5-20 萬元（ 2） C.20-50 萬元（ 6） D.50-100 萬元（ 8） E.100

2、萬元以上（ 10 ）3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投資（儲(chǔ)蓄存款除外）的比例為？ A. 小于 10% （2） B.10%至 25%（4） C.25%至50% （8） D.大于 50%（10）二、投資經(jīng)驗(yàn)（任一項(xiàng)選 A 客戶均視為無投資經(jīng)驗(yàn)客戶）4. 以下哪項(xiàng)最能說明您的投資經(jīng)驗(yàn)？ A. 除存款、國債外，我?guī)缀醪煌顿Y其他金融產(chǎn)品（0 ） B. 大部分投資于存款、國債等，較少投資于股票、基金等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品（2 ） C. 資產(chǎn)均衡地分布于存款、國債、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、股票、基金等（6） D. 大部分投資于股票、基金、外匯等高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，較少投資于存款、國債（10 ）5. 您有多少年投資股票、

3、基金、外匯、金融衍生產(chǎn)品等風(fēng)險(xiǎn)投資品的經(jīng)驗(yàn)？ A. 沒有經(jīng)驗(yàn)（ 0） C.2 至 5 年（ 6 ） E.8 年以上（ 10） B. 少于 2 年（ 2） D.5 至 8 年（ 8 ）三、投資風(fēng)格word 文檔 可自由復(fù)制編輯6以下哪項(xiàng)描述最符合您的投資態(tài)度？ A. 厭惡風(fēng)險(xiǎn)，不希望本金損失，希望獲得穩(wěn)定回報(bào)（0） B. 保守投資，不希望本金損失，愿意承擔(dān)一定幅度的收益波動(dòng)（4） C. 尋求資金的較高收益和成長性，愿意為此承擔(dān)有限本金損失（8） D. 希望賺取高回報(bào)，愿意為此承擔(dān)較大本金損失（10 ）7. 以下情況，您會(huì)選擇哪一種？ A. 有 100%的機(jī)會(huì)贏取 1000 元現(xiàn)金（ 0） B.

4、有 50%的機(jī)會(huì)贏取 5 萬元現(xiàn)金（ 4） C. 有 25%的機(jī)會(huì)贏取 50 萬元現(xiàn)金（ 6） D. 有 10%的機(jī)會(huì)贏取 100 萬元現(xiàn)金（ 10 ）四、投資目的8. 您計(jì)劃的投資期限是多久？ A.1 年以下（ 4 ）B.1 3 年（ 6） C.3 5年（ 8）D.5 年以上（ 10 ）9、您的投資目的是？ A. 資產(chǎn)保值 （2） B. 資產(chǎn)穩(wěn)健增長（ 6 ） C. 資產(chǎn)迅速增長（ 10 ）五、風(fēng)險(xiǎn)承受能力10. 您的投資出現(xiàn)何種程度的波動(dòng)時(shí)，您會(huì)呈現(xiàn)明顯的焦慮？ A. 本金無損失，但收益未達(dá)預(yù)期（ -5 ） B. 出現(xiàn)輕微本金損失（ 5） C. 本金 10 以內(nèi)的損失（ 10） D. 本金

5、 20-50 的損失（ 15 ） E. 本金 50 以上損失（ 20）評估結(jié)果： （客戶風(fēng)險(xiǎn)等級） 客戶確認(rèn)欄 本人保證以上所填全部信息為本人真實(shí)的意思表示，并接受貴行評估意見 客戶簽名：評 估 人：評估日期： 銀行簽章word 文檔 可自由復(fù)制編輯客戶分級評估標(biāo)準(zhǔn)及可以購買的產(chǎn)品類型分值范圍客戶類型適合的產(chǎn)品類型小于等于 20保守型極低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品21-45穩(wěn)健型極低、低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品46-70平衡型極低、低、中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品71-85成長型極低、低、中等、較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品86-100進(jìn)取型極低、 低、中等、較高及高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品1. 極低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險(xiǎn)評級確定為極低風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品，包括各種 保證收益類理財(cái)產(chǎn)品，或者保障本金，且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率極 低的產(chǎn)品；2. 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險(xiǎn)評級確定為低風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品。 包括本金安全， 且預(yù)期收益不能實(shí)現(xiàn)的概率較低的產(chǎn)品；3. 中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險(xiǎn)評級確定為中等風(fēng)險(xiǎn)等級產(chǎn)品，該類產(chǎn)品 本金虧損的概率較低，但預(yù)期收益存在一定的不確定性；4. 較高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品：經(jīng)各行風(fēng)險(xiǎn)評級確定為較高