第七步：預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金

1、第七步 如何預(yù)測(cè)你的啟動(dòng)資金教學(xué)目標(biāo)教學(xué)目標(biāo)1、懂得區(qū)分辦企業(yè)所需的固定資產(chǎn)（投資）與流動(dòng)資金。2、通過(guò)本步的學(xué)習(xí)，能夠估算出創(chuàng)辦企業(yè)所需的資金量。2022-2-13 開(kāi)辦企業(yè)時(shí)必須要有必要開(kāi)辦企業(yè)時(shí)必須要有必要的投資的投資和必要的其他開(kāi)支的費(fèi)和必要的其他開(kāi)支的費(fèi)用用(自自確定企確定企業(yè)想法至業(yè)想法至企業(yè)開(kāi)始企業(yè)開(kāi)始運(yùn)轉(zhuǎn)后的前三、四個(gè)運(yùn)轉(zhuǎn)后的前三、四個(gè)月）月）,這這些些費(fèi)用的總和就是費(fèi)用的總和就是 2022-2-14企業(yè)經(jīng)營(yíng)循環(huán)過(guò)程企業(yè)企業(yè)供應(yīng)商供應(yīng)商（市場(chǎng)）（市場(chǎng)）顧客顧客（市場(chǎng)）（市場(chǎng)）商品流商品流現(xiàn)金流現(xiàn)金流企業(yè)經(jīng)營(yíng)的循環(huán)過(guò)程企業(yè)經(jīng)營(yíng)的循環(huán)過(guò)程2022-2-15啟動(dòng)資金按用途分為二大類(lèi)固

2、定資產(chǎn)+一次性費(fèi)用2022-2-16啟動(dòng)資金按用途分為二大類(lèi)固定資產(chǎn)+一次性費(fèi)用2022-2-17在家開(kāi)業(yè)租房買(mǎi)房造房家具設(shè)備工 具設(shè) 備交通工具電子設(shè)備除購(gòu)建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費(fèi)用除購(gòu)建固定資產(chǎn)以外，所有籌建期間所發(fā)生的費(fèi)用裝潢裝修裝潢裝修注冊(cè)登記培訓(xùn)費(fèi)培訓(xùn)費(fèi)印刷費(fèi)印刷費(fèi)差旅費(fèi)差旅費(fèi)辦公費(fèi)辦公費(fèi)籌建期籌建期工資工資注意事項(xiàng)：1、大家在估算前先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分類(lèi)和列表、大家在估算前先把需要購(gòu)買(mǎi)的東西分類(lèi)和列表考察市場(chǎng)（貨比三家）考察市場(chǎng)（貨比三家）算錢(qián)算錢(qián)2、必要的投資降到最少，減少風(fēng)險(xiǎn)，錢(qián)用到刀刃上，、必要的投資降到最少，減少風(fēng)險(xiǎn)，錢(qián)用到刀刃上，不要講排場(chǎng)，很多企業(yè)因?yàn)閱?dòng)

3、資金不足而倒閉。不要講排場(chǎng)，很多企業(yè)因?yàn)閱?dòng)資金不足而倒閉。提示：提示： 必要的投資要降到最少，減少風(fēng)險(xiǎn)，錢(qián)要必要的投資要降到最少，減少風(fēng)險(xiǎn)，錢(qián)要用到刀刃上，不要講排場(chǎng)，很多企業(yè)因?yàn)橛玫降度猩?，不要講排場(chǎng)，很多企業(yè)因?yàn)閱?dòng)資金不足而倒閉。啟動(dòng)資金不足而倒閉。2022-2-111原材料和商品庫(kù)存促銷(xiāo)工資租金保險(xiǎn)其它費(fèi)用（不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)） 流動(dòng)資金要注意的問(wèn)題流動(dòng)資金要注意的問(wèn)題 1、要意識(shí)到“流動(dòng)資金周轉(zhuǎn)不靈，會(huì)導(dǎo)致破產(chǎn)”。 2、必須核準(zhǔn)你的流動(dòng)資金持續(xù)投入期，即在你沒(méi)取得 銷(xiāo)售收入以前須投入多長(zhǎng)時(shí)間的流動(dòng)資金。 3、必須將流動(dòng)資金需求量降至最低。 依據(jù)“必須、必要、合理、最低”的原則，該支出 的必

4、須支出，不該支出的就不要支出。 4、必須保持一定量的流動(dòng)資金“儲(chǔ)備”以備不時(shí)之需。練習(xí)一：練習(xí)一：下列各項(xiàng)屬于投資還是流動(dòng)資金下列各項(xiàng)屬于投資還是流動(dòng)資金1、購(gòu)買(mǎi)一輛摩托車(chē) 2、保險(xiǎn)費(fèi)3、房租 4、裁縫需要的布料 5、滅火器 6、書(shū)店中存放的書(shū)籍和雜志7、營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi) 8、打印紙9、車(chē)間裝飾改造 10、一名木匠的工資 11、電話費(fèi)12、做企業(yè)賬目需要使用的一臺(tái)計(jì)算機(jī)投資投資： 1、購(gòu)買(mǎi)一輛摩托車(chē)滅火器 5、滅火器 6、書(shū)店中存放的書(shū)籍和雜志 7、營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi) 9、車(chē)間裝飾改造 12、做企業(yè)賬目需要使用的一臺(tái)計(jì)算機(jī)、流動(dòng)資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)：2、保險(xiǎn)費(fèi) 3、房租 4、裁縫需要的布料 8、打印紙 10、一名木

5、匠的工資 11、電話費(fèi)項(xiàng)目 費(fèi)用（元） 場(chǎng)地 車(chē)間裝修改造 水電管線鋪設(shè) 設(shè)備、工具 電腦 打印機(jī) 熱轉(zhuǎn)印機(jī) 滅火器、辦公家具 開(kāi)辦費(fèi) 登記注冊(cè)和營(yíng)業(yè)執(zhí)照費(fèi) 市場(chǎng)調(diào)查費(fèi)、咨詢費(fèi) 培訓(xùn)費(fèi)、技術(shù)資料 1000 1000 4000 2000 1500 1000 500 2000 500 投資總額 三個(gè)斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：投資預(yù)測(cè)三個(gè)斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：投資預(yù)測(cè)練習(xí)二練習(xí)二項(xiàng)目 頭三個(gè)月的流動(dòng)資金（元） 原材料和包裝 張、 王、 孫的工資 （每人每月 3600 元） 員工工資（聘請(qǐng)兼職會(huì)計(jì)每月 400 元） 設(shè)計(jì)費(fèi)（每月 800 元，頭三個(gè)月不領(lǐng)） 房租（每月 1000 元） 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和促銷(xiāo)（每月 500 元

6、） 保險(xiǎn)（全年） 維修費(fèi)（每月 70 元） 電費(fèi)、電話、寬帶費(fèi)（每月 950 元） 1560 10800 1200 0 3000 1500 240 210 2850 流動(dòng)資金總額 三個(gè)斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：流動(dòng)資金需求三個(gè)斑竹的創(chuàng)業(yè)故事：流動(dòng)資金需求流動(dòng)資金預(yù)測(cè) 啟動(dòng)資金總額=投資總額+流動(dòng)資金總額 這筆錢(qián)超過(guò)了他們的預(yù)計(jì)30000元！怎么辦呢？我們下節(jié)課學(xué)習(xí)的現(xiàn)金流量計(jì)劃中會(huì)解決，并重新審核企業(yè)的啟動(dòng)資金和營(yíng)運(yùn)資金。 =27000+21360=48360元 練習(xí)三：練習(xí)三：P165 陳立華技校電焊專(zhuān)業(yè)畢業(yè)后在省城創(chuàng)業(yè)，開(kāi)辦一家鋼門(mén)生產(chǎn)企業(yè)。需要買(mǎi)一陳立華技校電焊專(zhuān)業(yè)畢業(yè)后在省城創(chuàng)業(yè)，開(kāi)辦一家鋼門(mén)生

7、產(chǎn)企業(yè)。需要買(mǎi)一部電焊機(jī)部電焊機(jī)3250元，一個(gè)手工鉆元，一個(gè)手工鉆250元，一臺(tái)切割機(jī)元，一臺(tái)切割機(jī)450元，一個(gè)氧氣瓶元，一個(gè)氧氣瓶800元，一個(gè)乙炔瓶元，一個(gè)乙炔瓶1000元，以及電纜和一些手動(dòng)工具共元，以及電纜和一些手動(dòng)工具共3000元。他還需要租元。他還需要租一個(gè)店鋪，大約每月花一個(gè)店鋪，大約每月花700元，元，他預(yù)計(jì)的費(fèi)用如下：他預(yù)計(jì)的費(fèi)用如下：電焊工每月工資電焊工每月工資1200元，助手每月工資元，助手每月工資500元。元。一個(gè)月全日制工作，他們可以制造一個(gè)月全日制工作，他們可以制造15扇鋼門(mén)。扇鋼門(mén)。一扇鋼門(mén)的材料成本是一扇鋼門(mén)的材料成本是900元，氧氣瓶和乙炔瓶灌氣費(fèi)共元，氧

8、氣瓶和乙炔瓶灌氣費(fèi)共100元，可焊元，可焊5扇門(mén)。扇門(mén)。企業(yè)的其他費(fèi)用為企業(yè)的其他費(fèi)用為：保險(xiǎn)保險(xiǎn) 25元元/月月 電費(fèi)電費(fèi)350元元/月月 電話費(fèi)電話費(fèi) 100元元/月月登記注冊(cè)費(fèi)登記注冊(cè)費(fèi) 50元元 辦公費(fèi)用辦公費(fèi)用 600元元/月月 廣告費(fèi)廣告費(fèi) 100元元/月月設(shè)備折舊設(shè)備折舊 146元元/月月 維護(hù)費(fèi)維護(hù)費(fèi) 60元元/月月陳立華的工資（他將擔(dān)任銷(xiāo)售員和經(jīng)理）陳立華的工資（他將擔(dān)任銷(xiāo)售員和經(jīng)理）1500元元/月。月。陳立華創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)資金及使用情況如下：陳立華創(chuàng)業(yè)啟動(dòng)資金及使用情況如下：設(shè)開(kāi)業(yè)前已獲設(shè)開(kāi)業(yè)前已獲5扇門(mén)原材料：扇門(mén)原材料：90054500元元 工工 資：資：320039600

9、元元 租金租金70032100元元電費(fèi)電費(fèi)35031050元元 電話費(fèi)電話費(fèi)1003300元元 辦公費(fèi)辦公費(fèi)60031800元元 廣告費(fèi)：廣告費(fèi)：1003300元元維護(hù)費(fèi)維護(hù)費(fèi)603180元元 罐氣費(fèi)（焊罐氣費(fèi)（焊5扇門(mén)）扇門(mén)）1003 300元元 工具設(shè)備：工具設(shè)備：3250+250+450+800+1000+3000=8750元元 保險(xiǎn)金：（一年）保險(xiǎn)金：（一年）300元元 登記注冊(cè)費(fèi)：登記注冊(cè)費(fèi)： 50元元 合計(jì)：合計(jì)：29230元元 陳立華的啟動(dòng)資金需要：陳立華的啟動(dòng)資金需要：29230元元請(qǐng)你計(jì)算一下陳立華開(kāi)辦企業(yè)需要多少錢(qián)？啟動(dòng)資金請(qǐng)你計(jì)算一下陳立華開(kāi)辦企業(yè)需要多少錢(qián)？啟動(dòng)資金冷飲

10、店冷飲店設(shè)備：冰箱雪柜、刨冰機(jī)、撹拌機(jī)、封口機(jī)、咖啡機(jī)、榨汁 機(jī)、果汁機(jī) （共計(jì)16000元）餐具：各式精巧飲品杯、冰淇淋小盤(pán)、長(zhǎng)短匙、吸管、撹拌棒 （1500元）品種：紅棗蓮子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、綠豆冰、紅豆 冰、香芒西米露、香芋西米露、涼粉冰、龍眼龍井茶 冰、荔枝紅茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍汁。 冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材 料5000元）廣告：廣告牌、宣傳單 4000元店面房租：5-10平米左右，租金20000-40000元/年服務(wù)員工資：2500元/月/人練習(xí)四練習(xí)四店面店面進(jìn)貨進(jìn)貨裝修裝修辦公用品辦公用品貨柜貨柜燈、線、插座燈、線、插座人型模特、衣

11、架人型模特、衣架包裝袋等銷(xiāo)售費(fèi)用包裝袋等銷(xiāo)售費(fèi)用燙斗、燙衣臺(tái)燙斗、燙衣臺(tái)水電、電話水電、電話剪刀、針、線剪刀、針、線開(kāi)辦費(fèi)等等開(kāi)辦費(fèi)等等啟動(dòng)資金啟動(dòng)資金服裝店服裝店2022-2-1預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金22預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金做題思路和步驟預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金做題思路和步驟 1、列出所有支出項(xiàng)目 2、按照“固定資產(chǎn)投入”和“流動(dòng)資金”分類(lèi) 3、處理特殊情況（保險(xiǎn)、燃?xì)猓?4、合計(jì)“固定資產(chǎn)投入”與“流動(dòng)資金”總和注意事項(xiàng)注意事項(xiàng)： 辦企業(yè)前，你必須對(duì)企業(yè)規(guī)模有一個(gè)大概的預(yù)計(jì)。辦企業(yè)前，你必須對(duì)企業(yè)規(guī)模有一個(gè)大概的預(yù)計(jì)。即預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金。再看你能不能籌集到這筆錢(qián)。即預(yù)測(cè)啟動(dòng)資金。再看你能不能籌集到這筆錢(qián)。如果差距太大，就縮小你的企業(yè)規(guī)如果差距太大，就縮小你的企業(yè)規(guī)模重新預(yù)測(cè)；模重新預(yù)測(cè)；如果差距不大，就可以考慮貸款以彌補(bǔ)啟動(dòng)資金如果差距不大，就可以考慮貸款以彌補(bǔ)啟動(dòng)資