實訓(xùn)結(jié)算業(yè)務(wù)ppt課件

1、對公業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù) 日初業(yè)務(wù)日初業(yè)務(wù)對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份對公業(yè)務(wù)的憑證領(lǐng)入必須以總行柜員身份K0001K0001或或“K“K+ +支行部門編號支行部門編號” ” ）到總行部門編號：）到總行部門編號：00010001去操作去操作：1 1、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“現(xiàn)金支票現(xiàn)金支票5050張領(lǐng)入支票數(shù)量為張領(lǐng)入支票數(shù)量為2525的的倍數(shù)），憑證號碼為倍數(shù)），憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；2 2、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“轉(zhuǎn)帳支票轉(zhuǎn)帳支票5050張領(lǐng)入支票數(shù)量為張領(lǐng)入支票數(shù)量為2525的的倍數(shù)），憑證號碼為倍數(shù)），憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；3 3、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“銀行承兌匯票銀行承兌匯票101

2、0張，憑證號碼為張，憑證號碼為8 8位數(shù)位數(shù)；4 4、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“特約匯款證特約匯款證1010張，憑證號碼為張，憑證號碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；5 5、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“單位定期存款開戶證實書單位定期存款開戶證實書1010張，憑證號張，憑證號碼為碼為8 8位數(shù)；位數(shù)；6 6、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃貸方報單全國聯(lián)行郵劃貸方報單1010張，憑證號碼張，憑證號碼為為8 8位數(shù)；位數(shù)；7 7、憑證領(lǐng)入、憑證領(lǐng)入“全國聯(lián)行郵劃借方報單全國聯(lián)行郵劃借方報單1010張，憑證號碼張，憑證號碼為為8 8位數(shù)。位數(shù)。 總行部門編號為總行部門編號為00010001的對公柜員編號為的對公柜員編號為K0

3、00K0001 1或或“K+“K+支行部門編號支行部門編號”）為共用柜員，默認(rèn)密碼為）為共用柜員，默認(rèn)密碼為888888888888，請勿修改密碼。，請勿修改密碼?？傂胁块T編號為總行部門編號為00010001以總行對公柜員身以總行對公柜員身份份K0001K0001或或“K+“K+支行部門編號支行部門編號“）將已領(lǐng)入）將已領(lǐng)入的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點(diǎn)。的憑證下發(fā)到各支行網(wǎng)點(diǎn)。注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行注意：本業(yè)務(wù)是以總行柜員身份登錄總行部門編號：部門編號：00010001來操作，所以需要退出本來操作，所以需要退出本部門登錄到總行去進(jìn)行此項操作。部門登錄到總行去進(jìn)行此項操作。支行網(wǎng)點(diǎn)對公柜

4、員登錄系統(tǒng)交易部門編支行網(wǎng)點(diǎn)對公柜員登錄系統(tǒng)交易部門編號為本支行網(wǎng)點(diǎn)編號），將上述已從總行號為本支行網(wǎng)點(diǎn)編號），將上述已從總行交易部門編號為交易部門編號為00010001下發(fā)到支行網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)到支行網(wǎng)點(diǎn)的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點(diǎn)的部門錢箱。的憑證領(lǐng)入到支行網(wǎng)點(diǎn)的部門錢箱。支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫支行對公柜員從部門錢箱將憑證出庫到柜員個人錢箱中。到柜員個人錢箱中。出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總出庫憑證的數(shù)量只能小于或等于從總行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并行領(lǐng)入并下發(fā)的憑證數(shù)量。例如從領(lǐng)入并下發(fā)的支票數(shù)量為下發(fā)的支票數(shù)量為5050張，則出庫支票的數(shù)張，則出庫支票的數(shù)量只能為量只能為2525張

5、或張或5050張。張。注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)注意：出庫憑證數(shù)量超過領(lǐng)入憑證數(shù)量時，系統(tǒng)會提示量時，系統(tǒng)會提示“余額不足余額不足”。本操作。本操作的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到的目的就是把從支行錢箱中的憑證出庫到柜員個人錢箱中。柜員個人錢箱中。 對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)對公柜員為第一次來本行辦理開戶業(yè)務(wù)的對公客戶深圳智達(dá)科技有限公司客戶名的對公客戶深圳智達(dá)科技有限公司客戶名稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶號稱及證件號碼可由柜員自行設(shè)定開客戶號一個。一個。注意：一個證件號碼只能在本支行開立注意：一個證件號碼只能在本支行開立一個對公客戶號?？蛻籼栍上到y(tǒng)自動生成，一個對公客

6、戶號。客戶號由系統(tǒng)自動生成，并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶并記錄下來，開立對公基本帳戶或結(jié)算帳戶時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。時需要填寫系統(tǒng)生成的對公客戶號。 對公柜員為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款對公柜員為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“基本帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼基本帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：任意三個數(shù)字；存期：000000；帳戶標(biāo)志：基本戶。；帳戶標(biāo)志：基本戶。其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款為深圳智達(dá)科技有限公司開對公存款“一年以一年以內(nèi)定期存款帳戶一個帳戶類別：工業(yè)存款；分內(nèi)定期存款帳戶一個帳

7、戶類別：工業(yè)存款；分析碼：任意三個數(shù)字；存期：析碼：任意三個數(shù)字；存期：301301；帳戶標(biāo)志：專用；帳戶標(biāo)志：專用戶。其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）戶。其它項按默認(rèn)內(nèi)容。）注意：一個企業(yè)只能有一個注意：一個企業(yè)只能有一個“基本帳戶基本帳戶”，此，此帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成帳戶需在人民銀行備案，可以提取現(xiàn)金。操作完成后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的后記錄下以上系統(tǒng)自動生成的帳號，以備接下來的業(yè)務(wù)操作使用。業(yè)務(wù)操作使用。智達(dá)公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之智達(dá)公司出納前來銀行購買支票，對公柜員將之前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本各前已出庫的現(xiàn)金支票及轉(zhuǎn)帳支票各一本各

8、2525張張出售給該公司。支票出售時需輸入智達(dá)公司基本帳出售給該公司。支票出售時需輸入智達(dá)公司基本帳戶的帳號。戶的帳號。 智達(dá)公司出納到本支行辦理智達(dá)公司出納到本支行辦理200000200000元現(xiàn)金存款元現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金業(yè)務(wù)，對公柜員為其存入現(xiàn)金200000200000元到其基本帳元到其基本帳戶里。戶里。 深圳通用軟件技術(shù)有限公司是在本分行的深圳通用軟件技術(shù)有限公司是在本分行的其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶的對公存款帳戶客戶，該公其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶的對公存款帳戶客戶，該公司出納到本支行網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金司出納到本支行網(wǎng)點(diǎn)存入現(xiàn)金2800028000元。柜員元。柜員為其辦理為其辦理“現(xiàn)金通存錄入業(yè)

9、務(wù)?，F(xiàn)金通存錄入業(yè)務(wù)。注意：注意： 操作完成后必須換柜員復(fù)核現(xiàn)金通操作完成后必須換柜員復(fù)核現(xiàn)金通存復(fù)核才能即時入帳，可登錄對方支行網(wǎng)點(diǎn)存復(fù)核才能即時入帳，可登錄對方支行網(wǎng)點(diǎn)查詢交易記錄及帳戶余額。查詢交易記錄及帳戶余額。對公結(jié)算業(yè)務(wù)對公結(jié)算業(yè)務(wù) （轄內(nèi)業(yè)務(wù)）轄內(nèi)業(yè)務(wù)） 深圳智達(dá)科技有限公司為本支行開戶客戶，深圳智達(dá)科技有限公司為本支行開戶客戶，該公司通過轉(zhuǎn)帳支票向深圳通用軟件技術(shù)有限公該公司通過轉(zhuǎn)帳支票向深圳通用軟件技術(shù)有限公司本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶支付一筆金司本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶支付一筆金額為額為20002000元的貨款。元的貨款?！稗D(zhuǎn)出帳號轉(zhuǎn)出帳號”（本支行網(wǎng)點(diǎn)（本支行網(wǎng)點(diǎn)賬戶為

10、深圳智達(dá)科技有限公司的對公帳戶，賬戶為深圳智達(dá)科技有限公司的對公帳戶， “ “轉(zhuǎn)入帳號轉(zhuǎn)入帳號”（其他支行網(wǎng)點(diǎn)賬戶）（其他支行網(wǎng)點(diǎn)賬戶） 為深圳通用軟為深圳通用軟件技術(shù)有限公司的對公帳戶。深圳通用軟件技術(shù)件技術(shù)有限公司的對公帳戶。深圳通用軟件技術(shù)有限公司持票人出納持該支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)有限公司持票人出納持該支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理此筆業(yè)務(wù)。辦理此筆業(yè)務(wù)。注意：該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存，即收付款注意：該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通存，即收付款人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，持票人持轉(zhuǎn)帳支票人為銀行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，持票人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過交換在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通存業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)

11、點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！才能即時入收款人帳戶。轉(zhuǎn)帳通存復(fù)核）！才能即時入收款人帳戶。 深圳通用軟件技術(shù)有限公司本分行其它深圳通用軟件技術(shù)有限公司本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶出納到本支行柜臺辦理支支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶出納到本支行柜臺辦理支取現(xiàn)金取現(xiàn)金10001000元業(yè)務(wù)。元業(yè)務(wù)。注意：本交易完成后必須換柜員復(fù)核現(xiàn)金通注意：本交易完成后必須換柜員復(fù)核現(xiàn)金通兌復(fù)核）！兌復(fù)核）！ 深圳通用軟件技術(shù)有限公司本分行其它支行網(wǎng)深圳通用軟件技術(shù)有限公司本分行其它支行網(wǎng)點(diǎn)開戶客戶向深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶點(diǎn)開戶客戶向深圳智達(dá)科技有限公司本支

12、行開戶客戶開出一張支付客戶開出一張支付31203120元的支票，用于支付貨款。元的支票，用于支付貨款。其中付款人帳號為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對公活其中付款人帳號為深圳通用軟件技術(shù)有限公司對公活期帳戶，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司本支期帳戶，收款人帳號為深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶對公活期帳戶。深圳智達(dá)科技有限公司行開戶客戶對公活期帳戶。深圳智達(dá)科技有限公司持票人出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理支票進(jìn)帳持票人出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理支票進(jìn)帳手續(xù)。手續(xù)。注意：該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我注意：該交易實現(xiàn)轄內(nèi)轉(zhuǎn)帳通兌，即付款人為我行不同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)行不

13、同網(wǎng)點(diǎn)對公客戶，收款人持轉(zhuǎn)帳支票在本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審點(diǎn)辦理通兌業(yè)務(wù)，該支票不通過交換，在網(wǎng)點(diǎn)直接審核，交易成功后必須換柜員復(fù)核轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！核，交易成功后必須換柜員復(fù)核轉(zhuǎn)帳通兌復(fù)核）！即時入收款人帳戶。即時入收款人帳戶。 深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶持有一張其它公司開戶行：其他銀行戶持有一張其它公司開戶行：其他銀行開出的票面金額為開出的票面金額為5800058000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳。支票入帳。注意：本業(yè)務(wù)也稱支票

14、托收業(yè)務(wù)。柜員注意：本業(yè)務(wù)也稱支票托收業(yè)務(wù)。柜員“提出代付錄入交易完成后必須換其它柜員復(fù)提出代付錄入交易完成后必須換其它柜員復(fù)核提出代付復(fù)核才能完成預(yù)記帳。核提出代付復(fù)核才能完成預(yù)記帳。對公結(jié)算業(yè)務(wù)對公結(jié)算業(yè)務(wù) （同城提出業(yè)務(wù)同城提出業(yè)務(wù)） 深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶持有一張其它公司開戶行：其他行開出的票持有一張其它公司開戶行：其他行開出的票面金額為面金額為5800058000元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限元的轉(zhuǎn)帳支票，深圳智達(dá)科技有限公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，公司出納持該支票到本支行辦理支票入帳手續(xù)，經(jīng)場次切換后支票還未作入帳操作，此

15、時同城票經(jīng)場次切換后支票還未作入帳操作，此時同城票據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問題，退回本支行，本據(jù)交易中心發(fā)現(xiàn)該支票有問題，退回本支行，本支行作退票處理。支行作退票處理。注意：只有未入帳的支票才可以作退票處理。注意：只有未入帳的支票才可以作退票處理。 深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶開出一張票面金額為開出一張票面金額為12001200元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳創(chuàng)元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司開戶行：其他支行），用新信息技術(shù)有限公司開戶行：其他支行），用于支付貨款。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司其他于支付貨款。深圳創(chuàng)新信息技術(shù)有限公司其他銀行客戶出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)

16、辦理進(jìn)帳銀行客戶出納持該支票到本支行網(wǎng)點(diǎn)辦理進(jìn)帳手續(xù)。經(jīng)票據(jù)交換中心交換后再傳遞到本支行網(wǎng)手續(xù)。經(jīng)票據(jù)交換中心交換后再傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行網(wǎng)點(diǎn)柜員按票面金額從深圳智達(dá)科技點(diǎn)，本支行網(wǎng)點(diǎn)柜員按票面金額從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶中扣除對應(yīng)金額。有限公司帳戶中扣除對應(yīng)金額。注意：當(dāng)天場次切換操作完成后，經(jīng)同城票注意：當(dāng)天場次切換操作完成后，經(jīng)同城票據(jù)交換中心交換回來的支票才可以進(jìn)行提出代收據(jù)交換中心交換回來的支票才可以進(jìn)行提出代收業(yè)務(wù)處理。業(yè)務(wù)處理。深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶開深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶開出一張票面金額為出一張票面金額為500500元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系元的轉(zhuǎn)帳

17、支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司開戶行：工商銀行深圳市分行深圳統(tǒng)有限公司開戶行：工商銀行深圳市分行深圳灣支行），經(jīng)場次切換后，該支票經(jīng)票據(jù)交據(jù)中灣支行），經(jīng)場次切換后，該支票經(jīng)票據(jù)交據(jù)中心傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行柜員做心傳遞到本支行網(wǎng)點(diǎn)，本支行柜員做“同城提出同城提出代收錄入及換柜員代收錄入及換柜員“報單復(fù)核后從深圳智達(dá)報單復(fù)核后從深圳智達(dá)科技有限公司帳戶上記借方科技有限公司帳戶上記借方500500元付款）。后本元付款）。后本支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問題，要做退票處理。支行柜員發(fā)現(xiàn)該支票有問題，要做退票處理。注意：退票時輸入的場次應(yīng)大于注意：退票時輸入的場次應(yīng)大于“提出代收切提出代收切換的場次。換的場次

18、。 深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶開出一深圳智達(dá)科技有限公司本支行開戶客戶開出一張票面金額為張票面金額為25002500元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司元的轉(zhuǎn)帳支票給深圳華信系統(tǒng)有限公司其他銀行），深圳華信公司開戶行為工商銀行深圳市分其他銀行），深圳華信公司開戶行為工商銀行深圳市分行深圳灣支行，深圳華信公司出納持該支票到工商銀行深行深圳灣支行，深圳華信公司出納持該支票到工商銀行深圳市分行深圳灣支行要求進(jìn)帳，工商銀行深圳市分行深圳圳市分行深圳灣支行要求進(jìn)帳，工商銀行深圳市分行深圳灣支行進(jìn)行帳務(wù)處理后將該支票及進(jìn)帳單一并傳遞至票據(jù)灣支行進(jìn)行帳務(wù)處理后將該支票及進(jìn)帳單一并傳遞至票據(jù)交換中心，經(jīng)

19、場次切換后再傳遞到本支行，該支票經(jīng)本支交換中心，經(jīng)場次切換后再傳遞到本支行，該支票經(jīng)本支行柜員做行柜員做“提出代付錄入帳務(wù)處理后，記深圳智達(dá)科技提出代付錄入帳務(wù)處理后，記深圳智達(dá)科技有限公司帳戶借方金額有限公司帳戶借方金額25002500元。元。注意：本業(yè)務(wù)與注意：本業(yè)務(wù)與“提出代收業(yè)務(wù)之間的區(qū)別在于提出代收業(yè)務(wù)之間的區(qū)別在于“提出代收業(yè)務(wù)是在本支行辦理入帳手續(xù)，而本業(yè)務(wù)是在提出代收業(yè)務(wù)是在本支行辦理入帳手續(xù)，而本業(yè)務(wù)是在他行辦理的進(jìn)帳手續(xù)。他行辦理的進(jìn)帳手續(xù)。對公結(jié)算業(yè)務(wù)對公結(jié)算業(yè)務(wù) （同城提入業(yè)務(wù)同城提入業(yè)務(wù)） 柜員對我行提入票據(jù)因逾期、余額不足等原柜員對我行提入票據(jù)因逾期、余額不足等原因需退回對方行時進(jìn)行操作。退票處理后，系統(tǒng)因需退回對方行時進(jìn)行操作。退票處理后，系統(tǒng)并不會實時將退票款返回給開票人，而是應(yīng)等票并不會實時將退票款返回給開票人，而是應(yīng)等票據(jù)交換中心返回相關(guān)退票憑證后再將退票款退回?fù)?jù)交換中心返回相關(guān)退票憑證后再將退票款退回給開票人。給開票人。 深圳智達(dá)科技有限公司本支