農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)

1、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求（ 2015年版）目錄一、機(jī)構(gòu)設(shè)立 1（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立 11.1 農(nóng)村商業(yè)銀行 11.2 農(nóng)村信用合作聯(lián)社 111.3 村鎮(zhèn)銀行 191.4 貸款公司 261.5 農(nóng)村資金互助社 291.6 投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu) 33（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立 351.7 農(nóng)村商業(yè)銀行分行、專營(yíng)機(jī)構(gòu) 351.8 農(nóng)村商業(yè)銀行注冊(cè)地轄區(qū)外支行 371.9 農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行注冊(cè)地轄區(qū)內(nèi)支行371.10 農(nóng)村商業(yè)銀行、 農(nóng)村合作銀行、 村鎮(zhèn)銀行分理處， 農(nóng)村信用 合作聯(lián)社、農(nóng)村信用聯(lián)社信用社、分社，貸款公司分公司 38二、機(jī)構(gòu)變更 39

2、（一）法人機(jī)構(gòu)變更 392.1 變更名稱 392.2 變更住所 402.3 變更組織形式 402.4 變更股權(quán) 402.5 變更注冊(cè)資本 432.6 修改章程 472.7 存續(xù)分立 482.8 新設(shè)分立 492.9 吸收合并 502.10 新設(shè)合并 51（二）分支機(jī)構(gòu)變更 512.11 變更名稱 512.12 機(jī)構(gòu)升格 51三、機(jī)構(gòu)終止 52（一）法人機(jī)構(gòu)終止 523.1 解散 523.2 破產(chǎn)前審批 54（二）分支機(jī)構(gòu)終止 54四、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 55（一）開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)和增加外匯業(yè)務(wù)品種 55 （二）募集發(fā)行債務(wù)、資本補(bǔ)充工具 564.1 募集次級(jí)定期債務(wù) 56574.2 發(fā)行二

3、級(jí)資本債券、混合資本債、金融債（三）開(kāi)辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù) 58（四）開(kāi)辦信用卡業(yè)務(wù) 59（五）開(kāi)辦離岸銀行業(yè)務(wù) 61（六）開(kāi)辦其他業(yè)務(wù) 62五、董（理）事和高級(jí)管理人員任職資格 63（一）法人機(jī)構(gòu) 63（二）分支機(jī)構(gòu) 65六、申請(qǐng)材料格式要求 66（一）電子文檔報(bào)送要求6767（二）紙質(zhì)材料報(bào)送要求機(jī)構(gòu)設(shè)立（一）法人機(jī)構(gòu)設(shè)立1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行1.1.1 農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清 產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、 老股金處置等情況， 資本充足率、不良

4、貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般風(fēng)險(xiǎn) 準(zhǔn)備占比、 貸款集中度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)情況 （包括清產(chǎn)核資 基準(zhǔn)日和考慮清產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)） ，發(fā)起人基 本情況、資質(zhì)、出資比例、入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、企業(yè)發(fā) 起人在本機(jī)構(gòu)貸款情況， 不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性， 政府扶持情 況等，是否符合農(nóng)村商業(yè)銀行的設(shè)立條件。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況， 組建的可行性和必要性， 市場(chǎng)前景 分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 （包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展 目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng) 營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資

5、產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理 目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、 風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)， 新增貸款質(zhì) 量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、準(zhǔn)備金提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè) 資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、征集發(fā)起人方案， 公司治理架構(gòu) （股 東大會(huì)、 董事會(huì)、 監(jiān)事會(huì)及董監(jiān)事會(huì)下專門委員會(huì)設(shè)置及具體構(gòu) 成,以及獨(dú)立董事、高級(jí)管理人員配備情況） ，部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè) 置，從業(yè)人員配置，主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。（4）農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（股東代表、社員、社員代表） 大會(huì)同意組建為農(nóng)村商業(yè)銀行的決議。決議內(nèi)容包括但不限于：

6、 同意取消法人資格組建或與其他農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并組 建農(nóng)村商業(yè)銀行， 新設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行承繼農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu) 的債權(quán)債務(wù)； 成立籌建工作小組； 通過(guò)籌建工作方案， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案， 授權(quán)籌建工作小組組織實(shí)施籌 建工作方案、 聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估 （清產(chǎn)核資 報(bào)告中的委托人應(yīng)與此一致） 、處置凈資產(chǎn)等工作；清產(chǎn)核資基 準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見(jiàn)；原股東（社員）股份（股 金）處置意見(jiàn)；農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)股東（社員）委托授權(quán)其法定 代表人簽署有關(guān)法律文件。股東（股東代表、社員、社員代表） 大會(huì)決議應(yīng)由董（理）事簽名。決議后附上原股東（社員）股份 （

7、股金）處置意見(jiàn)的議案和清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果 處置意見(jiàn)的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū) （內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召 集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合 法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)） （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì) 證明材料由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)） 。（5）征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份發(fā)行概況（股 權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份總數(shù)） ，發(fā)起人的條件、 權(quán)利和義務(wù)，機(jī)構(gòu)基本情況（業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)部控制、公司治理和 主要財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)指標(biāo)等） ，農(nóng)村商業(yè)銀行發(fā)展預(yù)測(cè)、面臨風(fēng)險(xiǎn)因素 及主要對(duì)策、認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用、未來(lái)股利分配政策，發(fā)起人認(rèn)股預(yù) 先登記日期， 本次

8、認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起人可撤回 所認(rèn)購(gòu)股份的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。（6）發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人入股金額、 股份和入股比例、 發(fā)起人權(quán)利和義務(wù) 如 主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù)（約定： 如果存在任何欺騙或隱瞞， 則該發(fā)起人在本行的投票權(quán)受到限制 或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)） 、附則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋 章，或委托代理人簽名蓋章。其附件包括： 企業(yè)法人發(fā)起人名錄，包括企業(yè)法人代碼、住所、成立日 期、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)、 凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、 權(quán)益性投資 （含本次） 占凈

9、資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等； 企業(yè)法人發(fā)起人近 2 年的審計(jì)報(bào)告 （其中擬持股 5% 以下 企業(yè)法人發(fā)起人的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)， 由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） ，以及擬持有股份總額 5% 及以上企業(yè)法人發(fā)起人資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證 明、人行征信報(bào)告） 、發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊(cè)、 發(fā)起人分支機(jī)構(gòu)與控股、 入股、 控制子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從 事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來(lái)源、 發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、 對(duì)發(fā)起 人有實(shí)際影響力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況； 最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等） ； 自然人發(fā)起人分類匯

10、總表。按職工、非職工自然人分類。 每類包括人數(shù)、 股份數(shù)、轉(zhuǎn)股和新認(rèn)購(gòu)股份以及各占總股份比例。 自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起人身份證號(hào)碼、住所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù) （簽字冊(cè)、 委托書(shū)與自然人名錄由受理機(jī)關(guān)保存， 不報(bào)送決定機(jī) 關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） ； 企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村商業(yè)銀行出資入股的決議 及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法 性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融 機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立 后的農(nóng)村商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易， 最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法 違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。

11、 所有企業(yè)法 人發(fā)起人和擬持股 1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行 加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng) 增加以下五項(xiàng)承諾： 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并 出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承 諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)， 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不 轉(zhuǎn)讓所持該行股份， 四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本， 五是承諾不向銀行 施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； （其中擬持股 5% 以下企業(yè)法人發(fā)起人的 入股決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、書(shū)面聲明和承諾等由受理機(jī)關(guān)保存， 不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映） 發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同

12、意其對(duì)外投 資設(shè)立、參股和收購(gòu)的批準(zhǔn)文件。發(fā)起人為境外銀行的，應(yīng)提供 銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告 ,同時(shí) 提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。 境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投 資者， 則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、 籌建 工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。（7）籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估及凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包 括清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估認(rèn)定的對(duì)象、目的、原則，基準(zhǔn)日，清產(chǎn) 核資和資產(chǎn)評(píng)估基本方法、 程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn)， 工作安排等。（9）中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng) 估報(bào)告書(shū)。 清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)

13、告摘要、 清產(chǎn) 核資依據(jù)、 逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程 （重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分 類、前十大戶貸款、貸款集中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損 失、準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整 理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資 產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、 逐科目評(píng)估方法和過(guò)程 （重點(diǎn)要反映貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、 前十大戶貸 款、貸款集中度、 評(píng)估增減值、 不良資產(chǎn)置換、 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、 準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、 評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。 其中， 擬合并農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核 資報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存，不

14、報(bào)送決定機(jī)關(guān)。清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告有效期為 6 個(gè)月（清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日 至受理機(jī)關(guān)出具行政許可受理通知書(shū)之日） 。（10 ）中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)證明， 包括會(huì)計(jì)師事務(wù)所、 評(píng)估機(jī)構(gòu)、 注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)評(píng)估師（土地估價(jià)師）的相關(guān)執(zhí)業(yè)證明。 （資 質(zhì)證明材料由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)）（11 ）凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)， 由中介機(jī)構(gòu) （會(huì)計(jì)師事務(wù)所和資產(chǎn)評(píng) 估機(jī)構(gòu)）、籌建工作小組、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)三方簽字確認(rèn)。（12 ）籌建工作小組出具的凈資產(chǎn)分配報(bào)告。（13 ）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 或企業(yè)名稱變更通知書(shū) 。（14 ）如農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)于清產(chǎn)核資前 2 年內(nèi)存在與政 府進(jìn)行不良資產(chǎn)置換

15、的情況， 應(yīng)提交地方政府和籌建工作小組關(guān) 于不良資產(chǎn)置換不附帶任何條件的承諾， 如以非貨幣資產(chǎn)置換不 良資產(chǎn)的，應(yīng)提供該資產(chǎn)的權(quán)證以及地方政府和籌建工作小組關(guān) 于置換資產(chǎn)在農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)業(yè)前變現(xiàn)的承諾書(shū)等材料。 如清產(chǎn) 核資和資產(chǎn)評(píng)估后，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)的所有者權(quán)益小于股本 的，應(yīng)提交彌補(bǔ)缺口的現(xiàn)金到賬證明。 如地方政府出資彌補(bǔ)缺口 的應(yīng)提供彌補(bǔ)缺口措施不附帶任何條件的承諾書(shū)等材料。（15 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（16 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供 ：（1 ）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件 ;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告 ,內(nèi)容包

16、括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、 監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況、 組建程序合法合規(guī)性、 發(fā)起人資質(zhì)及入股資 金合法合規(guī)性、 企業(yè)發(fā)起人貸款情況、 清產(chǎn)核資和資產(chǎn)評(píng)估的真 實(shí)有效性、 凈資產(chǎn)處置包括老股金處置情況、 各項(xiàng)扶持政策的真 實(shí)有效性、 最近一期監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)情況等出具初審意見(jiàn)， 附組建 工作驗(yàn)收?qǐng)?bào)告 （內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、 驗(yàn)收方法及過(guò)程、 驗(yàn)收重點(diǎn)、 存在主要問(wèn)題、 整改落實(shí)情況和復(fù)驗(yàn)結(jié)論， 并附驗(yàn)收小組人員名 單，信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)作為驗(yàn)收工作的重點(diǎn)內(nèi)容） 。農(nóng)村商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況

17、，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè) 置，資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、一般 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備占比、 貸款集中度等主要監(jiān)管指標(biāo)情況， 章程制定情況， 創(chuàng)立大會(huì)、 董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情況， 擬任職 董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，主要管理制 度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條件，籌建期 內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如發(fā)起人變化情況） ，其他需要說(shuō)明的情況。（2）章程草案。（3）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：驗(yàn)資報(bào)告， 應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、 入股資金合法合規(guī) 性；附件： 包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表， 企業(yè)法人股東投資 資格一覽表（列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、出資

18、 額、出資比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占 凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況） ，最大十戶自然人股東名 冊(cè)及其出資額， 自然人股東投資情況分類匯總表， 驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明； 持有注冊(cè)資本 5%及以上法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明 （包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告） ；企業(yè)法人入 股憑證復(fù)印件； 法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。 自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本5% 以下法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告由受理機(jī)關(guān)保存， 不報(bào)送決定機(jī)構(gòu)， 由受理 機(jī)關(guān)審查并在初審意見(jiàn)中反映。（4 ）擬任職的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事和高級(jí)管理人員任 職資格的相關(guān)材料：籌

19、建工作小組對(duì)擬任職董事長(zhǎng)、 副董事長(zhǎng)、 董事和高級(jí)管 理人員任職資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況；其他材料參照董事長(zhǎng)、 董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料。（5）監(jiān)事會(huì)成員名單一覽表及簡(jiǎn)歷。（6）從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、 學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（8）法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（9 ）公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格 證明。（10 ）法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全證明。 對(duì)依法須消防 審核驗(yàn)收的，須提交消防合格證明；對(duì)須消防備案的，將公安機(jī) 關(guān)消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明； 對(duì)無(wú)須

20、消防審核 驗(yàn)收與備案的， 由申請(qǐng)人出具加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全措施、 確保 消防安全的書(shū)面承諾書(shū)，不再提交消防驗(yàn)收合格證明。（11 ）創(chuàng)立大會(huì)暨股東大會(huì)第一次會(huì)議、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、 職工（代表）大會(huì)審議通過(guò)的相關(guān)決議，包括：審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；審議通過(guò)章程草案的決議； 審議通過(guò)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議； 審議通過(guò)選舉董事的決議； 審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 審議通過(guò)董事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議； 選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議； 聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人 等高級(jí)管理人員的決議；審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度

21、的決議； 職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議； 審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)專門委員會(huì)議事規(guī)則的決議； 選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、 實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表 決權(quán)的比例、 通過(guò)決議的贊成、 反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由 監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)分別注 明對(duì)當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，股東大會(huì)、 董事會(huì)決議應(yīng)由董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。（12 ）法律意見(jiàn)書(shū)。 內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)召開(kāi)程序、 股東資 格、股東大會(huì)決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性 見(jiàn)證的意見(jiàn)（律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機(jī)關(guān)保 存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)） 。（13 ）

22、公司治理和主要管理制度， 內(nèi)容包括“三會(huì)” 議事規(guī) 則、董事會(huì)及監(jiān)事會(huì)下設(shè)專門委員會(huì)議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等制度。（14 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（15 ）分支機(jī)構(gòu)名錄及主要負(fù)責(zé)人名單。（16 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、 支農(nóng) 業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公 司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制， 新增貸款質(zhì)量控制、 資本管理、 準(zhǔn)備金提取等。 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分 配方案等。（17 ）擬開(kāi)辦業(yè)務(wù)范圍中如有須經(jīng)行政許可的業(yè)務(wù)， 須提供 有關(guān)批復(fù)文

23、件，如貸記卡、外匯業(yè)務(wù)等。（18 ）籌建批復(fù)或籌建延期報(bào)告的復(fù)印件。（19 ）如存在政府以非貨幣資產(chǎn)置換不良資產(chǎn)的， 應(yīng)提供資 產(chǎn)變現(xiàn)證明。（20 ）分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料 （參照農(nóng)村商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu) 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄） 。（21 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（22 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件 ; （2）初審意見(jiàn)報(bào)告，附?jīng)Q定機(jī)關(guān)授權(quán)受理機(jī)關(guān)組織對(duì)擬任 人進(jìn)行任職資格談話、考試的談話記錄、考試成績(jī)。注：農(nóng)村合作銀行籌建、 開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄參照農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)要求執(zhí)行。1.2 農(nóng)村信用合作聯(lián)社

24、農(nóng)村信用合作聯(lián)社籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)清 產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估、驗(yàn)收整改、凈資產(chǎn)處置、 老股金處置等情況， 資本充足率、不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、貸款集中 度等各項(xiàng)主要監(jiān)管指標(biāo)執(zhí)行情況 （包括清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日和考慮清 產(chǎn)核資因素后的最近一期季末數(shù)據(jù)），發(fā)起人基本情況、資質(zhì)、 出資比例、 入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性、 企業(yè)發(fā)起人在本機(jī)構(gòu)貸 款情況，不良資產(chǎn)處置合法合規(guī)性，政府扶持情況等，是否符合 縣（市、區(qū)）農(nóng)村信用合作聯(lián)社設(shè)立條件。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展

25、情況、 農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)基本情況， 組建的可行性和必要性， 市場(chǎng)前景 分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃 （包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展 目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括轉(zhuǎn)換經(jīng) 營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理 目標(biāo)包括加強(qiáng)內(nèi)部控制、 風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)， 新增貸款質(zhì) 量控制目標(biāo)、資本補(bǔ)充機(jī)制、準(zhǔn)備金提取方案等；財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo) 包括盈利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，注冊(cè) 資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán)設(shè)置、 征集發(fā)起人方案， 公司治理架構(gòu) 包 括社員（社員代表）大會(huì)、理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)設(shè)置及具體構(gòu)成以及 高

26、級(jí)管理人員配備情況 ，部門和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置，從業(yè)人員配置， 主要管理制度起草計(jì)劃，籌建工作步驟等。（4 ）社員（社員代表）大會(huì)同意取消法人資格合并為農(nóng)村 信用合作聯(lián)社的決議。 內(nèi)容包括但不限于： 與其他機(jī)構(gòu)新設(shè)合并 為農(nóng)村信用合作聯(lián)社， 新設(shè)立的農(nóng)村信用合作聯(lián)社承繼農(nóng)村合作 金融機(jī)構(gòu)的債權(quán)債務(wù)；成立籌建工作小組；通過(guò)籌建工作方案， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案， 并委托籌建工作小 組統(tǒng)一組織實(shí)施籌建工作方案、 聘任中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行清產(chǎn)核資、 資 產(chǎn)評(píng)估； 授權(quán)籌建工作小組對(duì)凈資產(chǎn)進(jìn)行處置； 清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日 至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果的處置意見(jiàn)； 原社員股份 （股金）處置意見(jiàn)； 社員授權(quán)法定代表人

27、簽署相關(guān)法律文件。社員（社員代表）大會(huì) 決議應(yīng)由理事簽名。決議后附上原社員股份（股金）處置意見(jiàn)的 議案和清產(chǎn)核資基準(zhǔn)日至開(kāi)業(yè)期間經(jīng)營(yíng)成果處置意見(jiàn)的議案。另附上律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū) （內(nèi)容包括對(duì)會(huì)議的召 集、召開(kāi)程序，出席會(huì)議人員的資格，表決程序、決議內(nèi)容的合 法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意見(jiàn)） （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì) 證明材料由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)） 。（5 ）征集發(fā)起人說(shuō)明書(shū)。內(nèi)容包括本次股份（股金）發(fā)行 概況 股權(quán)設(shè)置、每股票面金額、發(fā)行定價(jià)、股份（股金）總數(shù) ， 認(rèn)購(gòu)人的條件、權(quán)利和義務(wù)，農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)展預(yù)測(cè)，面臨 風(fēng)險(xiǎn)因素及主要對(duì)策，認(rèn)購(gòu)資金運(yùn)用，未來(lái)股利分配政策，發(fā)

28、起 人認(rèn)股預(yù)先登記日期， 本次認(rèn)購(gòu)的起止期限及逾期未募足時(shí)發(fā)起 人可撤回所認(rèn)購(gòu)股份（股金）的說(shuō)明，附錄和備查文件說(shuō)明等。 農(nóng)村信用合作聯(lián)社發(fā)起人為原縣聯(lián)合社職工和農(nóng)村信用合作社 社員，且發(fā)起人不再新認(rèn)購(gòu)股份（股金）的，可以不上報(bào)征集發(fā) 起人說(shuō)明書(shū)，并對(duì)申報(bào)材料涉及認(rèn)股的內(nèi)容進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。（6）發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文）、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人入股金額和入股比例、發(fā)起人權(quán)利和義務(wù)如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股等情況的義務(wù) （約定： 如果 存在任何欺騙或隱瞞， 則該發(fā)起人在本聯(lián)社的投票權(quán)受到限制或 限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)）等 、附

29、則。發(fā)起人應(yīng)在發(fā)起人協(xié)議書(shū)上簽名蓋 章，或委托代理人簽名蓋章。 企業(yè)法人發(fā)起人名錄包括企業(yè)法人代碼、 住所、成立日期、 擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含 本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年盈利狀況等情況； 擬持有股份總額 5%及以上的企業(yè)法人發(fā)起人的近 2 年審 計(jì)報(bào)告和資信證明 （包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、 人行征信報(bào) 告）、發(fā)起人組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人主要股東名冊(cè)、發(fā)起人分支機(jī) 構(gòu)與控股、 入股、控制子公司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù) 及盈利主要來(lái)源、 發(fā)起人之間的關(guān)聯(lián)狀況、 對(duì)發(fā)起人有實(shí)際影響 力的個(gè)人和組織的有關(guān)情況； 最大十戶自然人發(fā)起人名錄（包括姓名、身份證號(hào)碼

30、、住 所、擬認(rèn)購(gòu)股份數(shù)及占比等） ； 自然人分類匯總表，按職工、非職工自然人分類。每類包 括人數(shù)、認(rèn)購(gòu)金額和占總股份比例。自然人名錄，包括每個(gè)發(fā)起 人身份證號(hào)碼、住址、擬認(rèn)購(gòu)股份（股金）數(shù)（簽字冊(cè)、委托書(shū)與自然人名錄報(bào)送受理機(jī)關(guān)， 不報(bào)送決定機(jī)關(guān)， 由受理機(jī)關(guān)在初 審意見(jiàn)中反映）； 企業(yè)法人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資入股的 決議、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 法人機(jī)構(gòu)對(duì)入股資金來(lái)源真實(shí)合法性， 其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè) 入股情況、 其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況 （包括所持股份與股份比例等情況） ，其本身與設(shè)立后農(nóng)村信用 合作聯(lián)社不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系， 最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違

31、法違規(guī) 行為，提供資料真實(shí)性等情況出具的書(shū)面聲明。 所有企業(yè)法人發(fā) 起人和擬持股 1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持聯(lián)社加強(qiáng) “三農(nóng)”服務(wù)；擬持股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加 以下五項(xiàng)承諾： 一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具 銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不 干預(yù)聯(lián)社的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)， 三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓 所持該聯(lián)社股份， 四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本， 五是承諾不向聯(lián)社施 加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力； 發(fā)起人為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對(duì)外投 資設(shè)立、參股和收購(gòu)的批準(zhǔn)文件。發(fā)起人為境外銀行的，應(yīng)提供 銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最

32、近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告 ,同時(shí) 提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。 境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)如為戰(zhàn)略投 資者， 則應(yīng)提供戰(zhàn)略投資者有權(quán)機(jī)構(gòu)同意戰(zhàn)略入股的決議、 籌建 工作小組與其簽訂的戰(zhàn)略投資協(xié)議。（7）籌建工作小組成立文件和成員簡(jiǎn)歷。（8）清產(chǎn)核資、資產(chǎn)評(píng)估和凈資產(chǎn)處置工作方案。內(nèi)容包 括清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評(píng)估的對(duì)象、 目的、原則，基準(zhǔn)日， 清產(chǎn)核資、 資產(chǎn)評(píng)估基本方法、程序，凈資產(chǎn)處置意見(jiàn)，工作安排等。（9）中介機(jī)構(gòu)出具的報(bào)告，包括清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)、資產(chǎn)評(píng) 估報(bào)告書(shū)。 清產(chǎn)核資報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括清產(chǎn)核資報(bào)告摘要、 清產(chǎn) 核資依據(jù)、 逐科目清產(chǎn)核資方法和過(guò)程 （重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分 類、前十大戶貸款、貸款集

33、中度、不良資產(chǎn)置換、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損 失、準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目清查確認(rèn)并表結(jié)果、賬務(wù)調(diào)整 理由、賬務(wù)調(diào)整分錄、需要說(shuō)明的重大問(wèn)題、清查明細(xì)表等。資 產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)應(yīng)主要包括資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告書(shū)摘要、資產(chǎn)評(píng)估依據(jù)、 逐科目評(píng)估方法和過(guò)程 （重點(diǎn)要反映貸款五級(jí)分類、 前十大戶貸 款、貸款集中度、 評(píng)估增減值、 不良資產(chǎn)置換、 資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和損失、 準(zhǔn)備金提取等情況） 、各科目評(píng)估確認(rèn)并表結(jié)果、評(píng)估明細(xì)表、 評(píng)估詳細(xì)說(shuō)明等。 其中， 擬合并機(jī)構(gòu)的單家清產(chǎn)核資報(bào)告由受理 機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)。（10 ）凈資產(chǎn)確認(rèn)書(shū)。（11 ）籌建工作小組出具的關(guān)于凈資產(chǎn)的處置報(bào)告。（12 ）律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū) （

34、律師與律師事務(wù)所的 資質(zhì)證明材料由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)） 。（13 ）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 或企業(yè)名稱變更通知書(shū)。（14 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（15 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編）。非新設(shè)合并的農(nóng)村信用合作聯(lián)社可不申報(bào)第 4、8、9、10 、 11 條等材料。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)的報(bào)告。如為新設(shè)合并，則應(yīng)附組建工作驗(yàn) 收?qǐng)?bào)告（內(nèi)容包括總體評(píng)價(jià)、驗(yàn)收方法及過(guò)程、驗(yàn)收重點(diǎn)、存在 主要問(wèn)題、 整改落實(shí)情況和復(fù)驗(yàn)結(jié)論， 并附驗(yàn)收小組人員名單） 。 農(nóng)村信用合作聯(lián)社開(kāi)

35、業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)股金情況，股本結(jié)構(gòu)，股權(quán)設(shè) 置，主要監(jiān)管指標(biāo)情況（考慮清產(chǎn)核資和新募股金因素） ，章程 制定情況， 創(chuàng)立大會(huì)、 理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)組成及通過(guò)的各項(xiàng)決議情 況，擬任職理事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃， 主要管理制度， 營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、 安全防范設(shè)施等方面是否符合開(kāi)業(yè)條 件，籌建期內(nèi)重大變化事項(xiàng)（如發(fā)起人變化情況） ，其他需要說(shuō) 明的情況。（2）章程草案。（3）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明：驗(yàn)資報(bào)告， 應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明社員資格的情況、 入股資金合法合 規(guī)性；附件： 包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表

36、， 注冊(cè)資本實(shí)收情況 明細(xì)表、企業(yè)法人社員投資資格一覽表 列示每個(gè)企業(yè)法人凈資 產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次）占凈資產(chǎn)比例、近 2 年 盈利狀況等情況 、入股社員名冊(cè)及其出資額（企業(yè)法人要有住 所和企業(yè)法人代碼）和出資比例、驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明；持股 5% 以上 的法人社員經(jīng)審計(jì)的近 2 年審計(jì)報(bào)告和資信證明 （包括稅務(wù)機(jī)關(guān) 出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；社員入股憑證復(fù)印件；法定 驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。（4）擬任職的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、理事和高級(jí)管理人員任 職資格的相關(guān)材料： 籌建工作小組對(duì)擬任職理事長(zhǎng)、 副理事長(zhǎng)、 理事和高級(jí)管 理人員任職資格的說(shuō)明，需分類逐人說(shuō)明情況； 其他材料參

37、照理事長(zhǎng)、 理事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料。（5）監(jiān)事會(huì)成員名單和簡(jiǎn)歷。（6）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作 時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等結(jié)構(gòu)）。（7）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（8）法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（9 ）公安部門出具的法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格 證明。（10 ）法人機(jī)構(gòu)總部營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全證明。 對(duì)依法須消防 審核驗(yàn)收的，須提交消防合格證明；對(duì)須消防備案的，將公安機(jī) 關(guān)消防部門出具的備案憑證視為消防合格證明； 對(duì)無(wú)須消防審核 驗(yàn)收與備案的， 由申請(qǐng)人出具加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全措施、 確保 消防安全的書(shū)面承諾書(shū)，不再提交消防

38、驗(yàn)收合格證明。（11 ）創(chuàng)立大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、職工（代表）大會(huì)審議 通過(guò)的有關(guān)決議，包括：審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議； 審議通過(guò)章程草案的決議； 審議通過(guò)社員（社員代表）大會(huì)議事規(guī)則的決議； 審議通過(guò)選舉理事的決議； 審議通過(guò)選舉非職工監(jiān)事的決議； 審議通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 審議通過(guò)理事會(huì)議事規(guī)則的決議； 選舉理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)的決議； 聘任主任、副主任的決議； 審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)分工及主要管理制度的決議； 職工（代表）大會(huì)選舉職工監(jiān)事的決議； 審議通過(guò)監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則的決議；選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議。 各項(xiàng)決議應(yīng)注明決議編號(hào)、 實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決 權(quán)的比例、 通過(guò)決議的贊成、

39、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例并由監(jiān) 票人、唱票人和計(jì)票人簽字，選舉理事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選 人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，社員（社員代表）大 會(huì)、理事會(huì)決議應(yīng)由理事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由監(jiān)事簽名。（12 ）法律意見(jiàn)書(shū)。 內(nèi)容包括對(duì)社員代表資格、 會(huì)議召開(kāi)程 序、決議表決程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性的見(jiàn)證意 見(jiàn)，（律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào) 送決定機(jī)關(guān)）。（13 ）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括 “三會(huì)” 議事規(guī) 則、財(cái)務(wù)、人力資源、信貸、審計(jì)、安全保衛(wèi)等辦法。（14 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（15 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)務(wù)

40、發(fā)展計(jì)劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括市場(chǎng)定位、 發(fā)展 戰(zhàn)略、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理 目標(biāo)包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，新增貸 款質(zhì)量控制、資本管理、準(zhǔn)備金提取等。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利 能力及利潤(rùn)分配方案等。（16 ）籌建批復(fù)或籌建延期報(bào)告的復(fù)印件。（17 ）分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料 （參照農(nóng)村信用合作聯(lián)社分支 機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料目錄） 。（18 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（19 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編）。1.3 村鎮(zhèn)銀行1.3.1 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱（中

41、英文） 、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（出資人）基 本情況、資質(zhì)及出資比例，入股資金來(lái)源的合法合規(guī)性，是否符 合村鎮(zhèn)銀行設(shè)立條件。（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、 組建的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃（包 括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)、 財(cái)務(wù)發(fā) 展目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā) 展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括內(nèi) 部控制、風(fēng)險(xiǎn)控制策略及控制目標(biāo)，不良貸款控制、資本充足率 達(dá)標(biāo)及資本補(bǔ)充計(jì)劃、 準(zhǔn)備金提取方案等； 財(cái)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈 利能力及利潤(rùn)分配預(yù)案） 、開(kāi)業(yè)后

42、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī) 構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員 配備情況、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、 籌建工作步驟等。（4）發(fā)起人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、 名稱（中英文） 、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、股權(quán) 設(shè)置、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出 資人）權(quán)利和義務(wù) 如主動(dòng)聲明資金來(lái)源真實(shí)合法性及關(guān)聯(lián)入股 等情況的義務(wù)等（約定：如果存在任何欺騙或隱瞞，則該發(fā)起人 （出資人）在本行的投票權(quán)受到限制或限期轉(zhuǎn)讓股權(quán)） 、附則。 發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章，或委托代理人

43、簽名蓋 章。其附件包括： 非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人 （出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額 及占總股份比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次） 占凈資產(chǎn)比例、最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況；金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出 資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占 總股份比例、主要監(jiān)管指標(biāo)、最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況； 自然人發(fā)起人名錄， 包括發(fā)起人姓名、 身份證號(hào)碼、 住所、 擬入股金額及占總股份比例 ; 企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向村鎮(zhèn)銀行出資入股的決議及 其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件 ; 企業(yè)法人關(guān)于入股資

44、金來(lái)源真實(shí)合法性， 其本身及關(guān)聯(lián)企 業(yè)入股情況、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股情況 （包括所持股份與股份比例） ，其本身與設(shè)立后村鎮(zhèn)銀行不發(fā)生 違規(guī)關(guān)聯(lián)交易， 最近 2 年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí) 性等情況出具的書(shū)面聲明。所有企業(yè)法人發(fā)起人和擬持股1% 及以上的自然人發(fā)起人，應(yīng)承諾支持銀行加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)；擬持 股 5% 及以上的企業(yè)法人發(fā)起人，還應(yīng)增加以下五項(xiàng)承諾：一是 承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易并出具銀行貸款情況及貸 款質(zhì)量情況說(shuō)明（經(jīng)銀行確認(rèn)） ，二是承諾不干預(yù)銀行的日常經(jīng) 營(yíng)事務(wù)，三是承諾自入股之日起 3 年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持該行股份， 四 是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本，五是承

45、諾不向銀行施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力， 主發(fā)起人應(yīng)同時(shí)作出牽頭組織村鎮(zhèn)銀行重大風(fēng)險(xiǎn)處置， 為村鎮(zhèn)銀 行提供流動(dòng)性支持和資本補(bǔ)充的承諾。 發(fā)起人基本情況、 企業(yè)法人發(fā)起人 （出資人） 近 2 年審計(jì) 報(bào)告（其中擬持股 5% 以下企業(yè)法人發(fā)起人（出資人）的審計(jì)報(bào) 告由受理機(jī)關(guān)保存， 不報(bào)送決定機(jī)關(guān)， 由受理機(jī)關(guān)審查并在初審 意見(jiàn)中反映），以及擬持有股份總額 5% 及以上企業(yè)法人發(fā)起人 （出資人）資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信 報(bào)告）、發(fā)起人（出資人）組織結(jié)構(gòu)圖、發(fā)起人（出資人）主要 股東名冊(cè)、發(fā)起人（出資人）分支機(jī)構(gòu)與控股、入股、控制子公 司名冊(cè)以及上述機(jī)構(gòu)從事的主要業(yè)務(wù)及盈利主要來(lái)源、發(fā)

46、起人 （出資人）之間的關(guān)聯(lián)狀況、對(duì)發(fā)起人（出資人）有實(shí)際影響力 的個(gè)人和組織的有關(guān)情況； 發(fā)起人（出資人）為境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對(duì)外投資設(shè)立、 參股或收購(gòu)的相關(guān)文件。 發(fā)起人為境外銀行 的，應(yīng)提供銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí) 報(bào)告，同時(shí)提供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)。（5）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意共同出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。（ 6 ）法律意見(jiàn)書(shū)以及律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料由受理機(jī)關(guān)保存， 不報(bào)送決定機(jī) 關(guān)）。（ 7 ）籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。（8）工商行政管理部門出

47、具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū) 。（ 9 ）銀監(jiān)會(huì)同意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行規(guī)劃備案通知書(shū)。（10）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（ 11 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（ 1 ）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件 ;（2）初審意見(jiàn)報(bào)告， 內(nèi)容包括但不限于對(duì)申請(qǐng)材料完備性、 組建程序合法合規(guī)性、發(fā)起人（出資人）資質(zhì)以及入股資金合法合規(guī)性等出具初審意見(jiàn)。1.3.2 村鎮(zhèn)銀行法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況，擬任董事、監(jiān)事長(zhǎng)和高級(jí) 管理人員情況，戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃

48、，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防 范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件等。（2）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情 況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。（3）章程草案。（4）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告：驗(yàn)資報(bào)告， 應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格情況、 入股資金合法合規(guī) 性； 附件： 包括注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表， 非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法 人股東資格一覽表 （列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、 企業(yè)法人代碼、 入股金額和持股比例、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本 次）占凈資產(chǎn)比例、最近 2 個(gè)會(huì)計(jì)年度盈利狀況等情況） ，金融 機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表 （列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、 企 業(yè)法人代碼、 入股金額和持股比例、 主要監(jiān)管指標(biāo)、

49、 最近 2 個(gè)會(huì) 計(jì)年度盈利狀況） ，自然人股東名冊(cè)及其出資額， 驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明； 法人股東近 2 年的審計(jì)報(bào)告和資信證明 （包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納 稅證明、人行征信報(bào)告） ；股東入股憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu) 及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。（5 ）擬任職董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、董事和高級(jí)管理人員任職資格的相關(guān)材料：籌建工作小組對(duì)擬任董事長(zhǎng)、 副董事長(zhǎng)、 董事和高級(jí)管理 人員任職資格的說(shuō)明，要分類逐人說(shuō)明情況 ;其他材料參照董事長(zhǎng)、 董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn) 申請(qǐng)材料。（6）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)的相關(guān)決議： 審議通過(guò)籌建工作報(bào)告的決議；審議通過(guò)章程草案的決議； 審議通過(guò)有關(guān)組織機(jī)構(gòu)議事規(guī)則的決議； 審議通過(guò)支

50、持“三農(nóng)”發(fā)展的決議； 選舉董事的決議； 選舉董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)的決議； 選舉監(jiān)事長(zhǎng)的決議； 聘任行長(zhǎng)、 副行長(zhǎng)、 行長(zhǎng)助理、 財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、 內(nèi)審負(fù)責(zé)人、 合規(guī)負(fù)責(zé)人等高級(jí)管理人員的決議； 審議通過(guò)部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度的決議。各項(xiàng)決議應(yīng)該注明決議編號(hào)、 實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表 決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由 監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān) 事的決議應(yīng)分別注明對(duì)當(dāng)選人的贊成、 反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及 比例，創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì) / 股東會(huì)）決議應(yīng)由全體股東（或出 席會(huì)議的股東）簽名，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決 議應(yīng)由全體監(jiān)事簽

51、名。 創(chuàng)立大會(huì)實(shí)行律師見(jiàn)證制度， 法律意見(jiàn)書(shū) 內(nèi)容包括對(duì)股東大會(huì)（股東會(huì)）召開(kāi)程序、股東資格、決議表決 程序、決議內(nèi)容合法性，表決結(jié)果有效性見(jiàn)證的意見(jiàn)，附律師與 律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 （律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料 由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)） 。（7）公司治理和主要管理制度，包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事 規(guī)則、財(cái)務(wù)、人力資源和薪酬、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸、審計(jì)、安全保 衛(wèi)等制度。（8）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。（9）從業(yè)人員基本情況（包括年齡、從事金融工作時(shí)間、 學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等） 。（10 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（11 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、風(fēng) 險(xiǎn)管理目標(biāo)及財(cái)

52、務(wù)發(fā)展計(jì)劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃包括市場(chǎng)定位、 支農(nóng) 業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等。風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)包括公 司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、監(jiān)測(cè)及控制，貸款質(zhì)量控制、資 本管理、 準(zhǔn)備金提取等。 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力及利潤(rùn)分配 方案等。（12 ）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。（13 ）公安部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。（14 ）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全證明。對(duì)依法須消防審核驗(yàn)收的， 須提交消防合格證明； 對(duì)須消防備案的， 將公安機(jī)關(guān)消防部門出 具的備案憑證視為消防合格證明；對(duì)無(wú)須消防審核驗(yàn)收與備案 的，由申請(qǐng)人出具加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全措施、 確保消防安全的 書(shū)面承諾書(shū)，不再提交消防驗(yàn)收合格證明

53、。（15 ）籌建批復(fù)或籌建延期報(bào)告的復(fù)印件。（16 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（17 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。1.4 貸款公司1.4.1 貸款公司籌建審批 申請(qǐng)材料目錄：（1）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ） 、住所、 性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，投資人是否符合投資 條件、相關(guān)法律手續(xù)的履行情況、籌建準(zhǔn)備工作的完成情況。（2）可行性研究報(bào)告。 內(nèi)容應(yīng)包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況、 農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、 設(shè)立貸款公司的可行性和必要性、 市場(chǎng)前景 分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 （包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)后 3 年的資產(chǎn)規(guī)模、 盈利狀況、網(wǎng)

54、點(diǎn)布局、目標(biāo)客戶、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本管理、撥備覆 蓋等）、開(kāi)業(yè)后經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析。（3）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、注冊(cè) 資本、組織管理架構(gòu)、高級(jí)管理人員配備、部門設(shè)置和從業(yè)人員 配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟等。（4）出資人股東（代表）大會(huì)、董事會(huì)關(guān)于設(shè)立貸款公司 及授權(quán)申請(qǐng)人履行組建工作職責(zé)的相關(guān)決議。（5）籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。（6）出資人近 2 年監(jiān)管報(bào)告及投資人近 2 年的資產(chǎn)負(fù)債表、 損益表。 出資人為境內(nèi)銀行的， 應(yīng)提供監(jiān)管部門同意其對(duì)外投資 設(shè)立、參股或收購(gòu)的相關(guān)文件。出資人為境外銀行的，應(yīng)提供銀 監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其最近 2 年的信用評(píng)級(jí)報(bào)告 ,同

55、時(shí)提 供律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)， 律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明 材料。（7）出資人企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。（8）工商行政管理部門出具的 企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)（9）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（10 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。行政許可受理機(jī)關(guān)應(yīng)提供：（1 ）行政許可受理通知書(shū)復(fù)印件；（2）初審意見(jiàn)報(bào)告。1.4.2 貸款公司開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱 （中英文 ）、住所、 注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，章程制訂情況、高級(jí)管理人員情況、戰(zhàn)略 發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施等方面是否 符合開(kāi)業(yè)條件和其他

56、需要說(shuō)明的情況。（2）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情 況是否符合開(kāi)業(yè)要求等。（3）章程草案。（4）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明： 驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)包括對(duì)出資人投資資格的審驗(yàn)內(nèi)容； 附件包括注冊(cè)資本實(shí)收情況、 出資人基本情況 （含資產(chǎn)規(guī) 模、凈資產(chǎn)占總資產(chǎn)比例、 權(quán)益性投資 （含本次） 占凈資產(chǎn)比例、 近2年盈利狀況等） 和驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明； 出資人近 2 年經(jīng)審計(jì)的資 產(chǎn)負(fù)債表、損益表；出資人資金入賬憑證復(fù)印件；法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu) 及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。（5 ）擬任總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料，參照董（理）事和高 級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料。（6 ）從業(yè)人員基本情況及名單（包括人員年齡、從事金

57、融 工作時(shí)間、學(xué)歷、所學(xué)專業(yè)和職稱等） 。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料。（8）公安部門出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全設(shè)施合格證明。（9）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全證明。對(duì)依法須消防審核驗(yàn)收的， 須提交消防合格證明； 對(duì)須消防備案的， 將公安機(jī)關(guān)消防部門出 具的備案憑證視為消防合格證明；對(duì)無(wú)須消防審核驗(yàn)收與備案 的，由申請(qǐng)人出具加強(qiáng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所消防安全措施、 確保消防安全的 書(shū)面承諾書(shū)，不再提交消防驗(yàn)收合格證明。（10 ）主要管理制度。 主要包括信貸管理辦法及流程、 財(cái)務(wù) 管理辦法、審計(jì)稽核管理辦法等。（11 ）組織結(jié)構(gòu)圖。（12 ）戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃。內(nèi)容包括未來(lái) 3 年的業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、 財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。 業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、 發(fā) 展戰(zhàn)略、貸款規(guī)模、市場(chǎng)份額。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括收入結(jié)構(gòu)、利 潤(rùn)總額。 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、 風(fēng)險(xiǎn)控制 策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)（如不良貸款率、資本充足率、貸款損失準(zhǔn) 備充足率等）。（13 ）籌建批復(fù)或籌建延期報(bào)告的復(fù)印件。（14 ）銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。（15 ）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、 通訊地址（郵編） 。1.5 農(nóng)村資金互助社1.5.1 農(nóng)村資金互助社籌建審批申請(qǐng)材料目錄：（1 ）申請(qǐng)書(shū)。內(nèi)容包括擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、性質(zhì)、組 織形式、擬