郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程ppt課件

1、郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)培訓(xùn)課程中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 2業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點(diǎn)業(yè)務(wù)操作與業(yè)務(wù)管理重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作網(wǎng)點(diǎn)日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點(diǎn)常見問題網(wǎng)點(diǎn)常見問題中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 3網(wǎng)點(diǎn)日常操作網(wǎng)點(diǎn)日常操作日初處理流程日初處理流程日終處理流程日終處理流程日常業(yè)務(wù)處理日常業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)處理特殊業(yè)務(wù)處理報(bào)表和單證報(bào)表和單證中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵

2、政局郵政儲匯局局 4網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（1）綜合柜員綜合柜員 操作操作交易代碼交易代碼備注備注簽到簽到 柜員號與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時選擇柜員號與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng)代理開放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱領(lǐng)用尾箱588208尾箱號尾箱號01打印基金業(yè)務(wù)報(bào)表打印基金業(yè)務(wù)報(bào)表605070打印的是打印的是T-1日的報(bào)表日的報(bào)表重要憑證管理重要憑證管理中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 5網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（網(wǎng)點(diǎn)日初處理流程（2）普通柜員普通柜員操作操作交易代碼交易代碼備注備注簽到簽到 柜員號與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時選

3、擇柜員號與保險(xiǎn)系統(tǒng)的一致，登錄時選擇代理開放式基金系統(tǒng)代理開放式基金系統(tǒng)領(lǐng)用尾箱領(lǐng)用尾箱588208營業(yè)參數(shù)下載營業(yè)參數(shù)下載605001每個網(wǎng)點(diǎn)只要有一個人做即可每個網(wǎng)點(diǎn)只要有一個人做即可柜員領(lǐng)用重要憑證柜員領(lǐng)用重要憑證606509中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 6網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（1）普通柜員普通柜員操作操作交易代碼交易代碼備注備注憑證軋賬（基金）憑證軋賬（基金） 606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對 柜員上繳現(xiàn)金（基金）柜員上繳現(xiàn)金（基金） 6062031、日終時必須全部上繳

4、、日終時必須全部上繳 2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金現(xiàn)金 3、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易做此交易中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 7柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)）柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)） 5882061、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 2、如、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否

5、則可不必操作須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（保險(xiǎn)）憑證日結(jié)（保險(xiǎn)） 588491 1、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對 2、如該、如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑證，直接按證，直接按“發(fā)送發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬柜員現(xiàn)金軋賬 5882081、柜員正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問、柜員正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬題后再進(jìn)行正式軋賬 。2、柜員必須完成正式、柜員必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。軋賬才可進(jìn)行下一步操作。3、因保險(xiǎn)、基金系、因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)

6、要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為額為“0” 。4、打印軋賬單、打印軋賬單 尾箱上繳尾箱上繳 588203柜員簽退柜員簽退 589205中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 8網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（網(wǎng)點(diǎn)日終處理流程（2）綜合柜員綜合柜員操作操作交易代碼交易代碼備注備注憑證軋賬（基金）憑證軋賬（基金） 606522該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對該交易僅完成基金系統(tǒng)憑證的核對 柜員上繳現(xiàn)金（基金）柜員上繳現(xiàn)金（基金） 6062031、日終時必須全部上繳、日終時必須全部上繳 2、該交易僅完成基金系統(tǒng)中

7、的現(xiàn)金（掛失、該交易僅完成基金系統(tǒng)中的現(xiàn)金（掛失、換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的換卡的手續(xù)費(fèi)）上繳，不包括保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金現(xiàn)金 3、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天無基金系統(tǒng)現(xiàn)金結(jié)存可不做此交易此交易中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 9柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)）柜員上繳現(xiàn)金（保險(xiǎn)） 5882061、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)中的現(xiàn)金上繳 2、如、如該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必該網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)天有保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且有現(xiàn)金結(jié)存，則必須做該交易，否則可不必操作須做該交易，否則可不必操作憑證日結(jié)（

8、保險(xiǎn)）憑證日結(jié)（保險(xiǎn)） 588491 1、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對、該交易僅完成保險(xiǎn)系統(tǒng)憑證的核對 2、如該、如該網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑網(wǎng)點(diǎn)有保險(xiǎn)憑證，必須做該交易，如無保險(xiǎn)憑證，直接按證，直接按“發(fā)送發(fā)送”鍵即可完成日結(jié)交易鍵即可完成日結(jié)交易 柜員現(xiàn)金軋賬柜員現(xiàn)金軋賬 5882081、正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問題后、正式軋賬前建議先進(jìn)行臨時軋賬，無問題后再進(jìn)行正式軋賬再進(jìn)行正式軋賬 。2、必須完成正式軋賬才可、必須完成正式軋賬才可進(jìn)行下一步操作。進(jìn)行下一步操作。3、因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每、因保險(xiǎn)、基金系統(tǒng)要求每日將現(xiàn)金繳清，所以軋賬時，軋賬金額為日將現(xiàn)金繳清，

9、所以軋賬時，軋賬金額為“0” 。4、打印軋賬單、打印軋賬單 尾箱上繳尾箱上繳 588203柜員簽退柜員簽退 589205中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 10網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)日常業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認(rèn)購、申購、網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)中，操作頻率較高的有中間業(yè)務(wù)賬戶的開戶、加辦、認(rèn)購、申購、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、贖回、分紅方式變更、客戶資料的修改、基金交易明細(xì)查詢、TA銷戶、基金業(yè)務(wù)銷戶、基金業(yè)務(wù)撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈值查詢等。撤辦、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶、單位凈

10、值查詢等。各個交易具體操作流程請參見操作手冊，略過不提各個交易具體操作流程請參見操作手冊，略過不提 ，在此重點(diǎn)將各個常見交易中，在此重點(diǎn)將各個常見交易中需要注意的地方予以說明。需要注意的地方予以說明。 中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 11業(yè)務(wù)受理時間與范圍業(yè)務(wù)受理時間與范圍基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假基金交易的工作日與證券交易所的交易日相同，為周一至周五，周末及法定節(jié)假日休息。日休息。郵政儲蓄受理基金交易的時間為郵政儲蓄受理基金交易的時間為8：3015：00，中午不休息。（處于認(rèn)購期的，中午

11、不休息。（處于認(rèn)購期的基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會在下一個工作日將委托基金可以在周末或者法定節(jié)假日接受客戶的委托，但是會在下一個工作日將委托發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個基金公司情況不同）發(fā)給基金公司，是否周末銷售各個基金公司情況不同）T日接受的客戶委托，日接受的客戶委托，T1日基金公司予以確認(rèn)，日基金公司予以確認(rèn)，T2日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)日可在本系統(tǒng)查詢交易結(jié)果。果。個人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國范圍內(nèi)辦理。（當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易個人業(yè)務(wù)除部分掛失交易外，均可以在全國范圍內(nèi)辦理。（當(dāng)前，中間業(yè)務(wù)交易賬戶銷戶暫只在開戶局辦理。）賬戶銷戶暫只在開戶局辦理。）中國郵政

12、代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 12個人開戶（個人開戶（交易代碼：交易代碼：602001 ）個人開戶的必輸項(xiàng)：印刷號、姓名、性別、證件種類、證件號碼、密碼、地址、個人開戶的必輸項(xiàng)：印刷號、姓名、性別、證件種類、證件號碼、密碼、地址、郵編。郵編。請建議客戶在開戶時留下正確的手機(jī)號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送請建議客戶在開戶時留下正確的手機(jī)號和地址郵編，有些基金公司會給客戶寄送對賬單或通過短信發(fā)布凈值。對賬單或通過短信發(fā)布凈值。注意：注意：1、一個證件只能開立一個中間業(yè)務(wù)賬戶；、一個證件只能開立一個中間業(yè)務(wù)賬戶； 2、開戶時建議使用的證

13、件類型有：身份證、軍官證、士兵證。其他證件類、開戶時建議使用的證件類型有：身份證、軍官證、士兵證。其他證件類型因?yàn)闊o法核對其正確性，盡量不要使用。型因?yàn)闊o法核對其正確性，盡量不要使用。 3、基金公司不接受未滿、基金公司不接受未滿18歲客戶的開戶。歲客戶的開戶。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 13基金業(yè)務(wù)加辦基金業(yè)務(wù)加辦 （交易代碼：（交易代碼：601001）基金業(yè)務(wù)加辦實(shí)際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的基金業(yè)務(wù)加辦實(shí)際上加辦了兩部分內(nèi)容：一是加辦了基金公司的TA賬號，一是加賬號，一是加辦了儲蓄賬號。辦了儲蓄賬號。注意：注意

14、：1.每個基金公司都有自己的每個基金公司都有自己的TA賬號，如果客戶以前沒有在該公司所在賬號，如果客戶以前沒有在該公司所在TA系統(tǒng)開系統(tǒng)開戶的（買過該公司基金）戶的（買過該公司基金） ，“新開新開TA賬號賬號” 要選擇要選擇“是是”；2.如果客戶在其他機(jī)構(gòu)買過該基金公司的，如果客戶在其他機(jī)構(gòu)買過該基金公司的， “新開新開TA賬號賬號”選擇選擇“否否”，并輸，并輸入正確的入正確的TA賬號。賬號。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 14基金業(yè)務(wù)加辦（基金業(yè)務(wù)加辦（2） 2、目前系統(tǒng)只支持郵儲的存折加辦，不支持卡的加辦。如果客戶在郵政儲蓄沒有

15、買、目前系統(tǒng)只支持郵儲的存折加辦，不支持卡的加辦。如果客戶在郵政儲蓄沒有買過基金，過基金，“是否第一次加辦是否第一次加辦”選擇選擇“是是”；如果客戶在郵政儲蓄買過基金（加辦；如果客戶在郵政儲蓄買過基金（加辦過某基金公司），過某基金公司）， 想買另一基金公司基金，想買另一基金公司基金，“是否第一次加辦是否第一次加辦”選擇選擇“否否”。 3、如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，、如果基金加辦被基金公司確認(rèn)失敗，需重新做加辦，“新開新開TA賬號賬號”選擇選擇“是是”，“是否第一次加辦是否第一次加辦”選擇否。選擇否。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵

16、政局郵政儲匯局局 15基金認(rèn)購基金認(rèn)購 （交易代碼：（交易代碼：601003）在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購。認(rèn)購結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進(jìn)入封閉期，認(rèn)購結(jié)束后，如果募集的基金份額符合要求，基金合同生效，基金進(jìn)入封閉期，封閉期一般在封閉期一般在13個月。封閉期間，基金公司會定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可個月。封閉期間，基金公司會定期公布基金凈值，在系統(tǒng)內(nèi)可查詢。查詢。在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進(jìn)行申購，具體時間由基金公司公告。在封閉期內(nèi)，有的基金公司可以進(jìn)行申購，具體時間由基金公司公告。認(rèn)

17、購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項(xiàng)。認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項(xiàng)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 16基金申購基金申購 （交易代碼：（交易代碼：601004）在開放式基金募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為稱為基金的申購。在開放式基金募集期結(jié)束后，申請購買基金份額的行為稱為基金的申購。 一般來一般來說，基金（非貨幣型）申購的手續(xù)費(fèi)要比基金認(rèn)購手續(xù)費(fèi)高一些。說，基金（非貨幣型）申購的手續(xù)費(fèi)要比基金認(rèn)購手續(xù)費(fèi)高一些。認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項(xiàng)。認(rèn)購交易中有輸入客戶經(jīng)理號的選項(xiàng)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國

18、家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 17基金贖回基金贖回 （交易代碼：（交易代碼：601005）贖回是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位贖回是指投資人將已經(jīng)持有的開放式基金單位“賣賣”給基金管理人，收回資金的給基金管理人，收回資金的行為。行為。贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。贖回的交易界面中，有預(yù)約贖回和巨額贖回的標(biāo)志。1.1.如果客戶想當(dāng)日贖回，如果客戶想當(dāng)日贖回，“預(yù)約贖回標(biāo)志預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇選擇“否否”；2.2.如果客戶想約在今后某一日贖回，如果客戶想約在今后某一日贖回， “預(yù)約贖回標(biāo)志預(yù)約贖回標(biāo)志”選擇選擇“是是”，并輸入客，并輸入客戶預(yù)約的日期。戶預(yù)約的日期。中國

19、郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 18基金贖回（基金贖回（2）巨額贖回巨額贖回是指當(dāng)基金的當(dāng)日是指當(dāng)基金的當(dāng)日凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請份額之和凈贖回份額及凈轉(zhuǎn)出申請份額之和超過基金規(guī)模的超過基金規(guī)模的1010。此時，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的。此時，基金管理人可以在接受贖回比例不低于基金總規(guī)模的1010的情況下，的情況下，對其余的贖回申請延期辦理。對其余的贖回申請延期辦理。巨額贖回申請發(fā)生時，投資人可選擇順延巨額贖回申請發(fā)生時，投資人可選擇順延贖回或取消贖回兩種方式贖回或取消贖回兩種方式: :1.1.順延贖回是指投資者對

20、于延期辦理的贖回申請部分，選擇依次在下一個基金順延贖回是指投資者對于延期辦理的贖回申請部分，選擇依次在下一個基金開放日進(jìn)行贖回；開放日進(jìn)行贖回；2.2.選擇選擇“取消取消”則在當(dāng)日部分贖回后不再對剩下部分贖回。則在當(dāng)日部分贖回后不再對剩下部分贖回。在客戶贖回之前，柜員可以通過基金帳戶信息按帳號查詢（在客戶贖回之前，柜員可以通過基金帳戶信息按帳號查詢（601042），查看客戶），查看客戶有多少可用份額。以按客戶要求有多少可用份額。以按客戶要求“全部贖回全部贖回”或提醒客戶可能發(fā)生或提醒客戶可能發(fā)生“強(qiáng)制贖回強(qiáng)制贖回”。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政

21、局郵政儲匯局局 19基金業(yè)務(wù)撤單（交易代碼：基金業(yè)務(wù)撤單（交易代碼：601000）基金業(yè)務(wù)撤單是撤銷客戶已經(jīng)申請成功的某些交易。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號、基金業(yè)務(wù)撤單是撤銷客戶已經(jīng)申請成功的某些交易。交易中需輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、密碼、原協(xié)議號。印刷號、密碼、原協(xié)議號。可撤單的交易有：認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管?？沙穯蔚慕灰子校赫J(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管。預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當(dāng)日撤單。預(yù)約贖回交易在預(yù)約日之前都可以撤單，其余的交易只能在當(dāng)日撤單。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯

22、國家郵政局郵政儲匯局局 20分紅方式變更分紅方式變更 （交易代碼：（交易代碼：601015）客戶在加辦某基金公司時，基金公司將記錄客戶在該基金公司的所有基金默認(rèn)分客戶在加辦某基金公司時，基金公司將記錄客戶在該基金公司的所有基金默認(rèn)分紅方式，作為以后客戶首次申（認(rèn)）購該基金公司的任一基金品種的默認(rèn)分紅方紅方式，作為以后客戶首次申（認(rèn)）購該基金公司的任一基金品種的默認(rèn)分紅方式。當(dāng)前系統(tǒng)發(fā)送的所有默認(rèn)分紅方式均為式。當(dāng)前系統(tǒng)發(fā)送的所有默認(rèn)分紅方式均為“現(xiàn)金分紅現(xiàn)金分紅”。如果客戶填寫的基金申請表中選擇的分紅方式不為現(xiàn)金分紅，或客戶要求變更分如果客戶填寫的基金申請表中選擇的分紅方式不為現(xiàn)金分紅，或客戶

23、要求變更分紅方式，可在申（認(rèn)）購做分紅方式變更交易。紅方式，可在申（認(rèn)）購做分紅方式變更交易。同一客戶對某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。同一客戶對某支基金當(dāng)日只能做一次分紅方式變更。對某支基金做分紅方式變更之前，客戶應(yīng)先擁有該基金的一定份額。對某支基金做分紅方式變更之前，客戶應(yīng)先擁有該基金的一定份額。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 21客戶資料修改客戶資料修改 （交易代碼：（交易代碼：602007）客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號碼、聯(lián)系電話、客戶資料修改可以修改的內(nèi)容有：姓名、性別、證件類型、證件號碼

24、、聯(lián)系電話、地址郵編。地址郵編?？蛻糍Y料的修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金客戶資料的修改可以在郵政儲蓄的營業(yè)時間操作，系統(tǒng)將在基金工作日發(fā)給基金公司。公司。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 22基金交易明細(xì)查詢基金交易明細(xì)查詢基金交易明細(xì)內(nèi)部查詢基金交易明細(xì)內(nèi)部查詢 （交易代碼：（交易代碼：601040） 該交易用于網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號、該交易用于網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)部查詢，需綜合柜員授權(quán)，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果。開始日期、結(jié)束日期、交易結(jié)果?；鸾灰?/p>

25、明細(xì)客戶查詢基金交易明細(xì)客戶查詢 （交易代碼：（交易代碼：601041） 該交易用于客戶的查詢，需輸入密碼，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、該交易用于客戶的查詢，需輸入密碼，必輸項(xiàng)為中間業(yè)務(wù)交易賬號、開始日期、結(jié)束日期。結(jié)束日期。 以上兩個查詢都是查詢客戶每一筆交易的交易情況，交易結(jié)果有未確認(rèn)、確認(rèn)以上兩個查詢都是查詢客戶每一筆交易的交易情況，交易結(jié)果有未確認(rèn)、確認(rèn)成功、部分確認(rèn)、確認(rèn)失敗。成功、部分確認(rèn)、確認(rèn)失敗。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 23基金賬戶信息查詢基金賬戶信息查詢基金賬戶信息按賬號查詢（交易代碼：基金賬戶信息

26、按賬號查詢（交易代碼：601042） 本交易需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬號、密碼，公司代碼可以不填，不填默認(rèn)顯示所本交易需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬號、密碼，公司代碼可以不填，不填默認(rèn)顯示所有的基金公司。有的基金公司?；鹳~戶信息按證件查詢（交易代碼：基金賬戶信息按證件查詢（交易代碼：601043） 本交易需要輸入證件號碼和交易密碼。本交易需要輸入證件號碼和交易密碼?；鹳~戶信息按證件內(nèi)部查詢（交易代碼：基金賬戶信息按證件內(nèi)部查詢（交易代碼： 602040） 本交易需要輸入證件號碼，支局長授權(quán)。本交易需要輸入證件號碼，支局長授權(quán)。 以上三個交易查詢的內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括以上三個交易查詢的

27、內(nèi)容是一樣的，都是客戶的基金賬戶信息，包括TA賬號、賬號、公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。公司代碼、基金代碼、可用份額、總份額，只是查詢的條件不同。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 24賬戶明細(xì)按證件內(nèi)部查詢賬戶明細(xì)按證件內(nèi)部查詢 （交易代碼：（交易代碼：602040）該交易是一個內(nèi)部查詢，不需客戶輸入密碼，需要輸入身份證號。該交易是一個內(nèi)部查詢，不需客戶輸入密碼，需要輸入身份證號。查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、可用份額等。查詢的結(jié)果包括中間業(yè)務(wù)賬號、公司代碼、產(chǎn)品代碼、產(chǎn)品份額、

28、可用份額等。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 25賬戶登記簿查詢（交易代碼：賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037） 賬戶登記簿中包括開戶登記簿、銷戶登記簿、特殊交易登記簿、掛失登記簿。賬戶登記簿中包括開戶登記簿、銷戶登記簿、特殊交易登記簿、掛失登記簿。本交易可選擇某一時間段查詢賬戶登記簿，需要支局長或業(yè)務(wù)主管授權(quán)。本交易可選擇某一時間段查詢賬戶登記簿，需要支局長或業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 26基金單位凈值查詢（交易代碼：基金單位凈值查詢（交易代碼：60

29、1044）每個開放日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總財(cái)產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成每個開放日根據(jù)市場收盤價(jià)所計(jì)算出的基金總財(cái)產(chǎn)價(jià)值，扣除基金當(dāng)日的各類成本及費(fèi)用后本及費(fèi)用后,得到的該基金當(dāng)日凈財(cái)產(chǎn)值得到的該基金當(dāng)日凈財(cái)產(chǎn)值,再除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的基金單位再除以基金當(dāng)日所發(fā)行在外的基金單位總數(shù)計(jì)算出來的就是基金單位凈值?？倲?shù)計(jì)算出來的就是基金單位凈值。每日基金單位凈值是在休市后計(jì)算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金每日基金單位凈值是在休市后計(jì)算的，所以第二天才能看到；在本系統(tǒng)查詢基金凈值時，輸入當(dāng)天的日期，顯示的是前一個工作日的基金單位凈值。凈值時，輸入當(dāng)天的日期，顯示的是前一個工作日的

30、基金單位凈值。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 27網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：605031）本交易可查詢已代銷的基金公司、基金品種。本交易可查詢已代銷的基金公司、基金品種。各級業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。各級業(yè)務(wù)操作員都可以查詢。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 28基金基金TA賬戶銷戶賬戶銷戶 （交易代碼：（交易代碼：601009） TA銷戶時，需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、證銷戶時，需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、印刷號、證 件種類、證件號碼、基金件種類、證

31、件號碼、基金TA賬號。賬號。 TA銷戶時注意：銷戶時注意： 1、客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為、客戶所持有的相應(yīng)基金公司的基金品種份額為0。 2、沒有待確認(rèn)的交易。、沒有待確認(rèn)的交易。 3、沒有有效的定期定額申購申請。、沒有有效的定期定額申購申請。 4、沒有正在處理的批量交易，如批存款。、沒有正在處理的批量交易，如批存款。 5、投資者的證件類型與證件號碼必須與加辦時一致。、投資者的證件類型與證件號碼必須與加辦時一致。 6、如果不知道、如果不知道TA賬號，可通過賬號，可通過601042交易查詢。交易查詢。 中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局

32、郵政儲匯局局 29基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼：基金業(yè)務(wù)撤辦（交易代碼：601013） 基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號辦理基金業(yè)務(wù)的資格。該交易需要輸入中間基金業(yè)務(wù)撤辦是撤銷該中間業(yè)務(wù)賬號辦理基金業(yè)務(wù)的資格。該交易需要輸入中間業(yè)務(wù)賬號、密碼、印刷號、儲蓄賬號、儲蓄密碼、證件類型、證件號碼。業(yè)務(wù)賬號、密碼、印刷號、儲蓄賬號、儲蓄密碼、證件類型、證件號碼。 基金業(yè)務(wù)撤辦需注意：基金業(yè)務(wù)撤辦需注意： 1、客戶在郵儲開立的所有、客戶在郵儲開立的所有TA賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認(rèn)銷戶成功。賬戶都已經(jīng)銷戶，并經(jīng)基金公司確認(rèn)銷戶成功。 2、沒有正在處理的批量交易。、沒有正在處理的批量交易。 3、當(dāng)天做了加

33、辦業(yè)務(wù)，不能做撤辦。、當(dāng)天做了加辦業(yè)務(wù)，不能做撤辦。 4、儲蓄賬號、證件類型與號碼必須與加辦時一致。、儲蓄賬號、證件類型與號碼必須與加辦時一致。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 30中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼：中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶（交易代碼：602005） 中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號。中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶需輸入中間業(yè)務(wù)交易賬戶、密碼、印刷號。 注意：注意： 1、當(dāng)前中間業(yè)務(wù)銷戶必須在原開戶局辦理。、當(dāng)前中間業(yè)務(wù)銷戶必須在原開戶局辦理。 2、如果中間業(yè)務(wù)賬戶存在加辦關(guān)系，不允許銷戶。、如果中間業(yè)務(wù)賬戶存在加辦關(guān)系，不允

34、許銷戶。 3、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶后，營業(yè)員需將中間業(yè)務(wù)賬戶卡收回，并標(biāo)記、中間業(yè)務(wù)賬戶銷戶后，營業(yè)員需將中間業(yè)務(wù)賬戶卡收回，并標(biāo)記“作廢作廢”字樣。字樣。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 31網(wǎng)點(diǎn)特殊業(yè)務(wù)處理網(wǎng)點(diǎn)特殊業(yè)務(wù)處理密碼更改密碼更改中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換中間業(yè)務(wù)賬戶卡更換定期定額申購定期定額申購掛失類交易掛失類交易中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 32密碼更改密碼更改 （交易代碼：（交易代碼：602018）本交易需輸入交易賬號、印刷號、證件種類、證件號碼、原交易密碼、新交易

35、密本交易需輸入交易賬號、印刷號、證件種類、證件號碼、原交易密碼、新交易密碼（需輸入碼（需輸入2次）。次）。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 33中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡更換中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡更換個人投資者交易卡更換（交易代碼：個人投資者交易卡更換（交易代碼：602014） 本交易用于由客戶發(fā)起的交易卡更換，如交易卡損壞、以舊換新等。收取客戶本交易用于由客戶發(fā)起的交易卡更換，如交易卡損壞、以舊換新等。收取客戶2元錢工本費(fèi)。換卡后中間業(yè)務(wù)賬號不變。元錢工本費(fèi)。換卡后中間業(yè)務(wù)賬號不變。內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼：內(nèi)部人員賬戶卡更換（交易代碼：6

36、02041） 本交易用于內(nèi)部營業(yè)員在辦理開戶時，出現(xiàn)誤輸印刷號、錯打交易卡等需更換本交易用于內(nèi)部營業(yè)員在辦理開戶時，出現(xiàn)誤輸印刷號、錯打交易卡等需更換賬戶卡的情況。本交易需綜合柜員授權(quán)。賬戶卡的情況。本交易需綜合柜員授權(quán)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 34定期定額申購定期定額申購定期定額申購（交易代碼：定期定額申購（交易代碼：601016） 定期定額申購變更（交易代碼：定期定額申購變更（交易代碼：601017） 定期定額申購撤銷（交易代碼：定期定額申購撤銷（交易代碼：601018）定期定額申購查詢（交易代碼：定期定額申購查詢（交易

37、代碼：601047） 定期定額申購是根據(jù)客戶約定的周期、約定的日期、約定的金額，定期為客戶定期定額申購是根據(jù)客戶約定的周期、約定的日期、約定的金額，定期為客戶申購相應(yīng)基金的交易。申購相應(yīng)基金的交易。 注意約定的日期不能是節(jié)假日、首次申購日期不能小于當(dāng)日。在做定期定額變注意約定的日期不能是節(jié)假日、首次申購日期不能小于當(dāng)日。在做定期定額變更和撤銷時，需輸入做定期定額申購時的合同號。合同號可通過定期定額申購查更和撤銷時，需輸入做定期定額申購時的合同號。合同號可通過定期定額申購查詢交易查詢。詢交易查詢。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 35掛

38、失類交易掛失類交易交易名稱交易名稱交易代碼交易代碼手續(xù)費(fèi)手續(xù)費(fèi)說明說明個人投資者密碼掛失個人投資者密碼掛失60201610元元個人投資者密碼重置個人投資者密碼重置602020到原開戶局或掛失局辦理到原開戶局或掛失局辦理個人投資者卡臨時掛失個人投資者卡臨時掛失60202410元元個人投資者卡正式掛失個人投資者卡正式掛失60202210元元個人投資者加掛失個人投資者加掛失602025個人投資者卡掛失補(bǔ)發(fā)個人投資者卡掛失補(bǔ)發(fā)6020272元元到原開戶局或掛失局辦理到原開戶局或掛失局辦理個人投資者再掛失個人投資者再掛失6020295元元個人投資者雙掛失個人投資者雙掛失60203310元元個人投資者解掛

39、失個人投資者解掛失602031到原開戶局或掛失局辦理到原開戶局或掛失局辦理中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 36網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表和單證網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表和單證基金交易列表基金交易列表 （代（代1105）基金確認(rèn)成功基金確認(rèn)成功/不成功不成功/部分成功交易列表（代部分成功交易列表（代3205） 網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)報(bào)表是在日終時生成的，一般在第二天早上可以查詢、打印?；鹁W(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)報(bào)表是在日終時生成的，一般在第二天早上可以查詢、打印。基金交易列表反映的是當(dāng)天做了哪些基金交易；基金確認(rèn)成功交易列表反映的是當(dāng)天做了哪些基金交易；基金確認(rèn)成功/不成功不成功/部分成功交易

40、部分成功交易列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否確認(rèn)成功，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)列表反映的是前一天的基金交易基金公司是否確認(rèn)成功，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)基金公司的確認(rèn)碼來判斷失敗原因?；鸸镜拇_認(rèn)碼來判斷失敗原因。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 37郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)涉及的單證：郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)涉及的單證： 中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡（代中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡（代1001）（由國家局統(tǒng)一印制）（由國家局統(tǒng)一印制）中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶銷戶/資料變更申請書（個人）（代資料變更申請書（個人）（代1

41、002）（一）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶銷戶/資料變更申請書（機(jī)構(gòu)）（代資料變更申請書（機(jī)構(gòu)）（代1003）（一）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請書（代中間業(yè)務(wù)賬戶批開戶申請書（代1005）（一聯(lián)）（一聯(lián)）中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失中間業(yè)務(wù)交易賬戶掛失/解掛失申請書（代解掛失申請書（代1007）（

42、一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）第二聯(lián)客戶聯(lián)）代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦代理開放式基金業(yè)務(wù)申辦/申退申請表（代申退申請表（代1101）（一聯(lián)）（一聯(lián)）基金業(yè)務(wù)申請表（代基金業(yè)務(wù)申請表（代1102）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）（一式兩聯(lián)，第一聯(lián)留存聯(lián)，第二聯(lián)客戶聯(lián)）中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 38網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購/申購所涉及的單證申購所涉及的單證個人投資者開戶時客戶填寫的個人投資者開戶時客戶填寫的中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶中國郵政中間業(yè)務(wù)交易賬戶開戶/銷戶銷戶/資料變更資料變更申

43、請書（個人）申請書（個人）（代（代1002）基金業(yè)務(wù)加辦時客戶填寫的基金業(yè)務(wù)加辦時客戶填寫的基金業(yè)務(wù)申請表基金業(yè)務(wù)申請表（代（代1102）基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的基金業(yè)務(wù)加辦成功后打印的中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代（代1004）基金認(rèn)購基金認(rèn)購/申購成功后打印的申購成功后打印的中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代（代1004）中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 39基金贖回所涉及的單證基金贖回所涉及的單證1.客戶口頭申請，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營業(yè)員客戶口頭申請，將中間業(yè)務(wù)交易賬戶卡交營業(yè)員2.營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客

44、戶輸入密碼營業(yè)員審核無誤后，輸入相關(guān)信息，客戶輸入密碼打印打印“中國郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代中國郵政中間業(yè)務(wù)交易回執(zhí)（代1004）（一式兩聯(lián)）（一式兩聯(lián)） 中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 40網(wǎng)點(diǎn)每天上繳事后監(jiān)督的單證有：網(wǎng)點(diǎn)每天上繳事后監(jiān)督的單證有：1、各類單證的郵局留存聯(lián)、各類單證的郵局留存聯(lián)2、作廢憑證、作廢憑證3、繳款單、繳款單4、軋賬單、軋賬單5、T-1日的報(bào)表日的報(bào)表網(wǎng)點(diǎn)主要做的工作為：網(wǎng)點(diǎn)主要做的工作為：整理這些需要上繳的單證并上繳整理這些需要上繳的單證并上繳 中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵

45、政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 41事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有：事后監(jiān)督的內(nèi)容主要有：上繳的單證、報(bào)表上簽章是否完整規(guī)范上繳的單證、報(bào)表上簽章是否完整規(guī)范客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范客戶填寫的單證，是否都有客戶的簽名，填寫是否規(guī)范作廢憑證是否有蓋作廢憑證是否有蓋“作廢作廢”戳記戳記客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時可以借助查詢該網(wǎng)點(diǎn)的流水進(jìn)行勾客戶填寫的單證與交易回執(zhí)聯(lián)逐筆勾挑，同時可以借助查詢該網(wǎng)點(diǎn)的流水進(jìn)行勾挑。挑。軋賬單的軋差金額是否為軋賬單的軋差金額是否為“0”1.繳款單上的金額與縣市收到的實(shí)際金額是否相同繳款單上的金額與縣市收到的實(shí)際金額是否相同中國郵政代理開

46、放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 42主要內(nèi)容主要內(nèi)容網(wǎng)點(diǎn)日常操作網(wǎng)點(diǎn)日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作網(wǎng)點(diǎn)常見問題網(wǎng)點(diǎn)常見問題中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 43業(yè)務(wù)管理人員日常操作業(yè)務(wù)管理人員日常操作人員管理人員管理機(jī)構(gòu)維護(hù)機(jī)構(gòu)維護(hù)基金業(yè)務(wù)查詢基金業(yè)務(wù)查詢報(bào)表查詢、打印報(bào)表查詢、打印中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 44人員管理人員管理柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：589201）柜員密

47、碼重置（交易代碼：柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼修改（交易代碼：柜員密碼修改（交易代碼：589203）客戶經(jīng)理維護(hù)（交易代碼：客戶經(jīng)理維護(hù)（交易代碼：606121）中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 45柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：柜員基本信息維護(hù)（交易代碼：589201）網(wǎng)點(diǎn)支局長、綜合柜員、柜員由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；網(wǎng)點(diǎn)支局長、綜合柜員、柜員由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級會計(jì)、出納、憑證管理員由本級業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。各級會計(jì)、出納、憑證管理員由本級業(yè)務(wù)管理員維護(hù)

48、，業(yè)務(wù)主管授權(quán)?？h（市）局的業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由市（地）局業(yè)務(wù)管縣（市）局的業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由市（地）局業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；市（地）局的業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由省級郵政部門業(yè)務(wù)市（地）局的業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管、業(yè)務(wù)管理員由省級郵政部門業(yè)務(wù)管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；管理員維護(hù)，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；省郵政部門的業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)、會計(jì)、憑證主管由省中心技術(shù)人員維護(hù)；省郵政部門的業(yè)務(wù)管理員和業(yè)務(wù)、會計(jì)、憑證主管由省中心技術(shù)人員維護(hù)；中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國

49、家郵政局郵政儲匯局局 46柜員密碼重置（交易代碼：柜員密碼重置（交易代碼：589202）柜員密碼由綜合柜員重置，支局長授權(quán)；柜員密碼由綜合柜員重置，支局長授權(quán)；綜合柜員、支局長密碼由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；綜合柜員、支局長密碼由縣（市）局業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)；各級出納、會計(jì)、憑證管理員的密碼由本級業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。各級出納、會計(jì)、憑證管理員的密碼由本級業(yè)務(wù)管理員重置，業(yè)務(wù)主管授權(quán)?？h（市）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重縣（市）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；置、主管授權(quán)；市（地）局業(yè)

50、務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重市（地）局業(yè)務(wù)管理員、業(yè)務(wù)主管、會計(jì)主管、憑證主管密碼由省業(yè)務(wù)管理員重置、主管授權(quán)；置、主管授權(quán)；省業(yè)務(wù)管理員和主管密碼由本級技術(shù)人員重置；省業(yè)務(wù)管理員和主管密碼由本級技術(shù)人員重置；中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 47柜員密碼修改（交易代碼：柜員密碼修改（交易代碼：589203） 柜員密碼由本人修改。柜員密碼由本人修改。客戶經(jīng)理維護(hù)（交易代碼：客戶經(jīng)理維護(hù)（交易代碼：606121） 客戶經(jīng)理維護(hù)由縣以上的各級業(yè)務(wù)操作員操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)?？蛻艚?jīng)理維護(hù)由縣以上的各級業(yè)務(wù)操作員操

51、作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 48機(jī)構(gòu)維護(hù)機(jī)構(gòu)維護(hù) （交易代碼：（交易代碼：606902）對擬開辦基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以統(tǒng)一做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)，也可逐級做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)。對擬開辦基金業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)可以統(tǒng)一做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)，也可逐級做入網(wǎng)機(jī)構(gòu)維護(hù)。逐級維護(hù)的流程為：通過入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理（代碼逐級維護(hù)的流程為：通過入網(wǎng)機(jī)構(gòu)管理（代碼606902）交易，省局對市（地）機(jī)）交易，省局對市（地）機(jī)構(gòu)進(jìn)行開辦交易，由市（地）對縣（市）機(jī)構(gòu)進(jìn)行開辦交易，最后由縣（市）對構(gòu)進(jìn)行開辦交易，由市（地）對縣（市）機(jī)構(gòu)進(jìn)行開辦交易，最后由縣（市）對營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

52、進(jìn)行開辦交易。營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行開辦交易。在維護(hù)時，如果維護(hù)標(biāo)志選擇在維護(hù)時，如果維護(hù)標(biāo)志選擇“本機(jī)構(gòu)本機(jī)構(gòu)”，只維護(hù)該機(jī)構(gòu)本身，如果選擇，只維護(hù)該機(jī)構(gòu)本身，如果選擇“包括包括下屬機(jī)構(gòu)下屬機(jī)構(gòu)”，則對該機(jī)構(gòu)下的所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。，則對該機(jī)構(gòu)下的所有機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。本交易由各級業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。本交易由各級業(yè)務(wù)管理員進(jìn)行操作，業(yè)務(wù)主管授權(quán)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 49基金業(yè)務(wù)查詢基金業(yè)務(wù)查詢基金單位凈值查詢（交易代碼：基金單位凈值查詢（交易代碼：601044）網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：網(wǎng)點(diǎn)基金業(yè)務(wù)查詢（交易代碼：60

53、5031）賬戶登記簿查詢（交易代碼：賬戶登記簿查詢（交易代碼：602037）交易流水查詢（交易代碼：交易流水查詢（交易代碼：605056） 說明：交易流水查詢所有人都可以做，可查詢當(dāng)日流水，也可查詢歷史流水。查詢說明：交易流水查詢所有人都可以做，可查詢當(dāng)日流水，也可查詢歷史流水。查詢的條件有機(jī)構(gòu)號、柜員號、交易代碼、起止日期、起止時間。查詢流水的交易要的條件有機(jī)構(gòu)號、柜員號、交易代碼、起止日期、起止時間。查詢流水的交易要占用一定的網(wǎng)絡(luò)帶寬，各級業(yè)務(wù)人員在查詢時盡量多輸入一些查詢條件，以免查占用一定的網(wǎng)絡(luò)帶寬，各級業(yè)務(wù)人員在查詢時盡量多輸入一些查詢條件，以免查詢的數(shù)據(jù)量太大，影響網(wǎng)點(diǎn)的交易速度。

54、詢的數(shù)據(jù)量太大，影響網(wǎng)點(diǎn)的交易速度。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 50報(bào)表的查詢、打印報(bào)表的查詢、打印市縣局業(yè)務(wù)報(bào)表市縣局業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)表編號報(bào)表編號報(bào)表名稱報(bào)表名稱代代1105基金交易列表基金交易列表(市縣市縣)代代3025基金確認(rèn)成功基金確認(rèn)成功/不成功不成功/部分成功交易列表部分成功交易列表(市縣市縣)代代2107基金業(yè)務(wù)清算表基金業(yè)務(wù)清算表(市縣市縣)代代2109基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表(市縣市縣)中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 51市縣局的報(bào)表中，

55、基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情況；基金確認(rèn)成市縣局的報(bào)表中，基金交易列表可以看到做的所有基金交易的情況；基金確認(rèn)成功功/不成功不成功/部分成功交易列表反映的是基金公司的確認(rèn)結(jié)果，如果確認(rèn)失敗，可部分成功交易列表反映的是基金公司的確認(rèn)結(jié)果，如果確認(rèn)失敗，可根據(jù)確認(rèn)碼判斷錯誤原因，并及時聯(lián)系客戶來重新做交易。根據(jù)確認(rèn)碼判斷錯誤原因，并及時聯(lián)系客戶來重新做交易?；饦I(yè)務(wù)清算表中體現(xiàn)的是應(yīng)扣賬金額和應(yīng)入賬金額，業(yè)務(wù)管理人員可根據(jù)此表基金業(yè)務(wù)清算表中體現(xiàn)的是應(yīng)扣賬金額和應(yīng)入賬金額，業(yè)務(wù)管理人員可根據(jù)此表查看業(yè)務(wù)量。查看業(yè)務(wù)量?；饦I(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表中是統(tǒng)計(jì)市縣局每天各個基金品種收取客戶的手續(xù)費(fèi)。

56、基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表中是統(tǒng)計(jì)市縣局每天各個基金品種收取客戶的手續(xù)費(fèi)。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 52省局業(yè)務(wù)報(bào)表省局業(yè)務(wù)報(bào)表報(bào)表編號報(bào)表編號報(bào)表名稱報(bào)表名稱代代2102 批處理成功交易列表批處理成功交易列表(儲蓄開戶局儲蓄開戶局) 代代2102 批處理成功交易列表批處理成功交易列表(按基金交易局按基金交易局) 代代2103 批處理不成功交易列表批處理不成功交易列表(按儲蓄開戶局按儲蓄開戶局) 代代2103 批處理不成功交易列表批處理不成功交易列表(按基金交易局按基金交易局) 代代2106 基金業(yè)務(wù)清算表基金業(yè)務(wù)清算表(按市縣按市

57、縣) 代代2109 基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表基金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)結(jié)算表(省省) 與儲蓄實(shí)時交易對帳不一致列表與儲蓄實(shí)時交易對帳不一致列表中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 53在省局的業(yè)務(wù)報(bào)表中，有在省局的業(yè)務(wù)報(bào)表中，有4張批處理的列表，批處理包括批存款、批解止付扣款、張批處理的列表，批處理包括批存款、批解止付扣款、批解止付等交易，都是跟儲蓄系統(tǒng)有關(guān)的。如果認(rèn)購或申購確認(rèn)成功，進(jìn)行批解批解止付等交易，都是跟儲蓄系統(tǒng)有關(guān)的。如果認(rèn)購或申購確認(rèn)成功，進(jìn)行批解止付扣款；如果贖回成功，進(jìn)行批存款；如果認(rèn)購或申購失敗，進(jìn)行批解止付。止付扣款；如果贖回成功，

58、進(jìn)行批存款；如果認(rèn)購或申購失敗，進(jìn)行批解止付。批處理成功的，體現(xiàn)在批處理成功列表中；批處理失敗的，體現(xiàn)在批處理不成功批處理成功的，體現(xiàn)在批處理成功列表中；批處理失敗的，體現(xiàn)在批處理不成功列表中。列表中。批處理不成功的原因主要有：未返回、可用余額不足、其他系統(tǒng)錯誤等。批處理不成功的原因主要有：未返回、可用余額不足、其他系統(tǒng)錯誤等。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 54 批處理不成功處理流程如下：批處理不成功處理流程如下： 1、各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印、各省中心的基金業(yè)務(wù)人員打印“批處理不成功交易列表批處理不成功交易列表”，如果表中有數(shù)

59、據(jù)，查，如果表中有數(shù)據(jù)，查看失敗原因?？词≡颉?2、如果交易類型為、如果交易類型為“批解止扣批解止扣”，失敗原因?yàn)?，失敗原因?yàn)椤翱捎糜囝~不足可用余額不足”，則通知客戶將資，則通知客戶將資金賬戶中的錢補(bǔ)足，并通知總中心重新扣款。金賬戶中的錢補(bǔ)足，并通知總中心重新扣款。 3、如果失敗原因?yàn)?、如果失敗原因?yàn)椤拔捶祷匚捶祷亍被蚧颉捌渌到y(tǒng)錯誤其他系統(tǒng)錯誤”，由基金業(yè)務(wù)人員通知省儲蓄技，由基金業(yè)務(wù)人員通知省儲蓄技術(shù)人員根據(jù)報(bào)表提供的信息查明原因并解決。術(shù)人員根據(jù)報(bào)表提供的信息查明原因并解決。 4、各省業(yè)務(wù)人員應(yīng)跟蹤差錯處理的進(jìn)程，協(xié)助省儲蓄技術(shù)人員盡快解決問題，并將、各省業(yè)務(wù)人員應(yīng)跟蹤差錯處理的進(jìn)程

60、，協(xié)助省儲蓄技術(shù)人員盡快解決問題，并將處理結(jié)果通知基金總中心。處理結(jié)果通知基金總中心。中國郵政代理開放式基金中國郵政代理開放式基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)國家郵政局郵政儲匯國家郵政局郵政儲匯局局 55 基金系統(tǒng)和各省儲蓄系統(tǒng)實(shí)時交易對賬不一致包括以下幾方面：基金系統(tǒng)和各省儲蓄系統(tǒng)實(shí)時交易對賬不一致包括以下幾方面： 1、儲蓄系統(tǒng)有明細(xì)，基金系統(tǒng)沒有對應(yīng)的流水、儲蓄系統(tǒng)有明細(xì)，基金系統(tǒng)沒有對應(yīng)的流水 當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)向基金總中心發(fā)起基金業(yè)務(wù)加辦、撤辦、基金申購、認(rèn)購等交易時，基當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)向基金總中心發(fā)起基金業(yè)務(wù)加辦、撤辦、基金申購、認(rèn)購等交易時，基金系統(tǒng)向省儲蓄中心發(fā)起加辦、撤辦、止付等交易，由于網(wǎng)絡(luò)等原因，儲蓄成功，金系統(tǒng)向