融資計劃書范本

1、僅供個人參考XXX 公司（或 XXX 項目）商業(yè)計劃書年 月（公司資料）地址郵政編碼聯(lián)系人及職務(wù)電話傳真網(wǎng)址 /電子郵箱報告目錄第一部分摘要（整個計劃的概括）（文字在 2-3 頁以內(nèi)）一 . 公司簡單描述二 . 公司的宗旨和目標（市場目標和財務(wù)目標）三 . 公司目前股權(quán)結(jié)構(gòu)四 . 已投入的資金及用途五 . 公司目前主要產(chǎn)品或服務(wù)介紹六 . 市場概況和營銷策略七 . 主要業(yè)務(wù)部門及業(yè)績簡介八 . 核心經(jīng)營團隊九 . 公司優(yōu)勢說明十 . 目前公司為實現(xiàn)目標的增資需求：原因、數(shù)量、方式、用途、償還十一 . 融資方案（資金籌措及投資方式及退出方案）十二 . 財務(wù)分析1. 財務(wù)歷史數(shù)據(jù)（前 3-5 年銷

2、售匯總、利潤、成長）2. 財務(wù)預(yù)計（后 3-5 年）3. 資產(chǎn)負債情況第二部分綜述第一章公司介紹一 公司的宗旨（公司使命的表述）二 公司簡介資料三 各部門職能和經(jīng)營目標四 公司管理1. 董事會2. 經(jīng)營團隊3. 外部支持（外聘人士 /會計師事務(wù)所 /律師事務(wù)所 /顧問公司 /技術(shù)支持 / 行業(yè)協(xié)會等）第二章技術(shù)與產(chǎn)品一 技術(shù)描述及技術(shù)持有二 產(chǎn)品狀況1. 主要產(chǎn)品目錄（分類、名稱、規(guī)格、型號、價格等）2. 產(chǎn)品特性3. 正在開發(fā) /待開發(fā)產(chǎn)品簡介4. 研發(fā)計劃及時間表不得用于商業(yè)用途僅供個人參考5. 知識產(chǎn)權(quán)策略6. 無形資產(chǎn)（商標 /知識產(chǎn)權(quán) /專利等）三 產(chǎn)品生產(chǎn)1 資源及原材料供應(yīng)2 現(xiàn)

3、有生產(chǎn)條件和生產(chǎn)能力3 擴建設(shè)施、要求及成本，擴建后生產(chǎn)能力4 原有主要設(shè)備及需添置設(shè)備5 產(chǎn)品標準、質(zhì)檢和生產(chǎn)成本控制6 包裝與儲運第三章市場分析一 市場規(guī)模、市場結(jié)構(gòu)與劃分二 目標市場的設(shè)定三 產(chǎn)品消費群體、消費方式、消費習(xí)慣及影響市場的主要因素分析四 目前公司產(chǎn)品市場狀況， 產(chǎn)品所處市場發(fā)展階段 （空白 /新開發(fā) /高成長 /成熟 /飽和）產(chǎn)品排名及品牌狀況五 市場趨勢預(yù)測和市場機會六 行業(yè)政策第四章競爭分析一 有無行業(yè)壟斷二 從市場細分看競爭者市場份額三 主要競爭對手情況：公司實力、產(chǎn)品情況（種類、價位、特點、包裝、營銷、市場占 率等）四 潛在競爭對手情況和市場變化分析五 公司產(chǎn)品競爭

4、優(yōu)勢第五章市場營銷一 概述營銷計劃（區(qū)域、方式、渠道、預(yù)估目標、份額）二 銷售政策的制定（以往/現(xiàn)行 /計劃）三 銷售渠道、方式、行銷環(huán)節(jié)和售后服務(wù)四 主要業(yè)務(wù)關(guān)系狀況（代理商 / 經(jīng)銷商 /直銷商 /零售商 /加盟者等），各級資格認定標準 政策（銷售量 /回款期限 /付款方式 /應(yīng)收帳款 /貨運方式 /折扣政策等）五 銷售隊伍情況及銷售福利分配政策六 促銷和市場滲透（方式及安排、預(yù)算）1. 主要促銷方式2. 廣告 / 公關(guān)策略、媒體評估七 產(chǎn)品價格方案1. 定價依據(jù)和價格結(jié)構(gòu)2. 影響價格變化的因素和對策八 . 銷售資料統(tǒng)計和銷售紀錄方式，銷售周期的計算。九 . 市場開發(fā)規(guī)劃，銷售目標（近期

5、、中期） ，銷售預(yù)估（ 3-5 年）銷售額、占有率及計算依據(jù)第六章投資說明一 資金需求說明（用量/期限）二 資金使用計劃及進度三 投資形式（貸款/利率 /利率支付條件/轉(zhuǎn)股 -普通股、優(yōu)先股、任股權(quán)/對應(yīng)價格等）不得用于商業(yè)用途僅供個人參考四 資本結(jié)構(gòu)五 回報 /償還計劃六 資本原負債結(jié)構(gòu)說明（每筆債務(wù)的時間/條件 /抵押 / 利息等）七 投資抵押（是否有抵押/抵押品價值及定價依據(jù)/定價憑證）八 投資擔(dān)保（是否有抵押/擔(dān)保者財務(wù)報告）九 吸納投資后股權(quán)結(jié)構(gòu)十 股權(quán)成本十一投資者介入公司管理之程度說明十二報告（定期向投資者提供的報告和資金支出預(yù)算）十三雜費支付（是否支付中介人手續(xù)費）第七章投資報

6、酬與退出一 股票上市二 股權(quán)轉(zhuǎn)讓三 股權(quán)回購四 股利第八章風(fēng)險分析一 資源（原材料/供應(yīng)商）風(fēng)險二 市場不確定性風(fēng)險三 研發(fā)風(fēng)險四 生產(chǎn)不確定性風(fēng)險五 成本控制風(fēng)險六 競爭風(fēng)險七 政策風(fēng)險八 財務(wù)風(fēng)險（應(yīng)收帳款/壞帳）九 管理風(fēng)險（含人事/人員流動 /關(guān)鍵雇員依賴）十 破產(chǎn)風(fēng)險第九章管理一 公司組織結(jié)構(gòu)二 管理制度及勞動合同三 人事計劃（配備/招聘 /培訓(xùn) /考核）四 薪資、福利方案五 股權(quán)分配和認股計劃第十章經(jīng)營預(yù)測增資后 3-5 年公司銷售數(shù)量、銷售額、毛利率、成長率、投資報酬率預(yù)估及計算依據(jù)第十一章財務(wù)分析一 財務(wù)分析說明二 財務(wù)數(shù)據(jù)預(yù)測1. 銷售收入明細表2. 成本費用明細表3. 薪金

7、水平明細表4. 固定資產(chǎn)明細表5. 資產(chǎn)負債表6. 利潤及利潤分配明細表7. 現(xiàn)金流量表不得用于商業(yè)用途僅供個人參考8. 財務(wù)指標分析1) 反映財務(wù)盈利能力的指標a. 財務(wù)內(nèi)部收益率（FIRR ）b. 投資回收期（ Pt）c. 財務(wù)凈現(xiàn)值（ FNPV ）d. 投資利潤率e. 投資利稅率f. 資本金利潤率g. 不確定性分析：盈虧平衡分析、敏感性分析、概率分析2) 反映項目清償能力的指標a. 資產(chǎn)負債率b. 流動比率c. 速動比率d. 固定資產(chǎn)投資借款償還期第三部分 附錄一 附件1. 營業(yè)執(zhí)照影本2. 董事會名單及簡歷3. 主要經(jīng)營團隊名單及簡歷4. 專業(yè)術(shù)語說明5. 專利證書 /生產(chǎn)許可證 /鑒

8、定證書等6. 注冊商標7. 企業(yè)形象設(shè)計 /宣傳資料（標識設(shè)計、說明書、出版物、包裝說明等）8. 簡報及報道9. 場地租用證明10. 工藝流程圖11. 產(chǎn)品市場成長預(yù)測圖二 附表1. 主要產(chǎn)品目錄2. 主要客戶名單3. 主要供貨商及經(jīng)銷商名單4. 主要設(shè)備清單5. 市場調(diào)查表6. 預(yù)估分析表7. 各種財務(wù)報表及財務(wù)預(yù)估表不得用于商業(yè)用途僅供個人參考僅供個人用于學(xué)習(xí)、研究；不得用于商業(yè)用途。For personal use only in study and research; not for commercial use.Nur f ü r den pers?nlichen fü r Studien, Forschung, zu kommerziellen Zwecken verwendet werden.