2016年華工項目風險管理作業(yè)題

1、、名詞解釋:1 1 . .風險因素答：風險因素是風險事件發(fā)生的潛在原因。在具備一定的條件時，風險因素才有可能發(fā)生風險事件，這一定的條件稱為轉化條件（主要原因）。即使具備轉化條件，還必須具備另外的條件時，風險事件才會真的發(fā)生，這種條件稱為觸發(fā)條件（直接原因）。了解風險由潛在轉變?yōu)楝F(xiàn)實的轉化條件、觸發(fā)條件及其過程，對于控制風險十分重要?？刂骑L險實際上就是控制風險事件發(fā)生的潛在原因、轉化條件和觸發(fā)條件。當風險事件只能造成損失時，應設法消除轉化條件和觸發(fā)條件；當風險事件可能會帶來機會時，則應努力創(chuàng)造轉化條件和觸發(fā)條件，促使其實現(xiàn)。風險因素與風險事件不是簡單的一對一關系，存在著多對一或者一對多的情形。一

2、個風險因素可以引起很多風險事件，一個風險事件也可以由多個風險因素引起。例如質量事故風險事件可能是操作規(guī)程不完善、操作不規(guī)范、操作失誤等風險因素造成的，而操作規(guī)程不完善風險因素可能造成質量事故、人員傷亡和設備損壞等多種風險事件。2 2 . .風險損失答：損失在風險管理中系指非故意的、非計劃的和非預期的經濟價值的減少，通常以貨幣來衡量。它包括直接損失和間接損失。直接損失指財產損毀和人員傷亡的價值。間接損失指直接損失以外的額外物質損失、收入損失和責任損失。在商業(yè)活動中，間接損失占有極其重要的地位。事實上，可能發(fā)生的間接損失正是企業(yè)試圖減少風險的主要原因之一。下圖概括了風險可能導致間接損失的幾種主要形

3、式。3 3 . .純粹風險答：純粹風險是指僅造成損失而無收益可能的風險。例如自然災害、火災、安全事故等突發(fā)性風險。這類風險一般具有一定的規(guī)律性和前兆，可以通過統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)并采取預防策略。純粹風險的后果有損失和無損失兩種可能。4 4 . .風險辨識之風險核查表答：風險核查表法就是以往類似項目中經常出現(xiàn)的風險匯總表。該方法將本項目與以往歷史項目中的風險清單進行對比，從而確定本項目存在的風險。一般大公司和保險公司都會定期發(fā)布或更新不同類型項目的風險清單。風險核查表方法可以開闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風險。但是要注意不能局限于風險核查表上列出的風險，每一個工程項目由于它的一次性和獨特性，都有其特有的

4、風險。所以在項目結尾時，要及時更新風險核查表。該方法的優(yōu)點在于使風險辨識的工作變?yōu)楹唵危菀渍莆?；缺點是對單個風險的來源描述不足，沒有揭示出風險來源之間的相互依賴關系，對指明重要風險的指導力度不足，而且受制于某些項目的可比性，有時不夠詳盡，沒有列入核對表上的風險容易發(fā)生遺漏。5 5 . .風險辨識之德爾菲法答：德爾菲法是由美國著名咨詢機構蘭德公司于 2020 世紀 5050 年代初發(fā)明的它本質上是一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所要預測的問題征得各專家的意見后，進行整理、歸納、統(tǒng)計，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，冉反饋，直到得到較集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風險因素的羅列，

5、還可用于估計風險發(fā)生的可能性及其影響。6 6 . .風險辨識之流程圖法答：流程圖法是將一個工程項目的實施過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一部分結構的施工過程，按步驟或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中都標出各種潛在的風險或利弊因素，從而給決策者一個清晰具體的印象。風險識別的流程圖方法可應用于識別非技術風險，也可應用于識別技術風險。7 7 . .風險估計之正態(tài)分布答：正態(tài)分布(1)(1)密度函數(shù):- -二二二二x：二：二式中：參數(shù)和62分別成為均值和方差正態(tài)分布的密度函數(shù)曲線如下圖:（2 2）分布函數(shù)：(3-6)(3-6)特別的， 當 二,時，N N（叢宏） 稱為標準正態(tài)分

6、布， 記為W W （0/0/） . .標準正態(tài)分布的密度函數(shù)為：/ /（X X）2 2- X X 0,0,A A00式中工比例參數(shù)月。.正態(tài)分布的密度函數(shù)曲線見圖3 3- -3 3(2)(2)分布函數(shù):1-尸尸, ,工工AOo,其他其他1010 . .風險評價之層次分析法答： 層次分析法(AnalyticalHierarchyProcessAnalyticalHierarchyProcess, ,AHPAHP 是美國數(shù)學家 A.L.SaatyA.L.Saaty 在 2020 世紀 7070 年代提出的。具是一種定性分析和定量分析相結合的評價方法，其在項目風險評價中運用靈活、易于理解，而又具有一

7、定的精度。具評價的基本思路是：評價者將復雜的風險問題分解為若干層次和若干要素，并在同一層次的各要素之間簡單地進行比較、判斷和計算，得到不同方案風險的水平，從而為方案的選擇提供決策依據(jù)。該方法既可用于評價工程項目標段劃分、工程投標風險、報價風險等單項風險水平，又可用于評價工程項目不同方案等綜合風險水平。該方法的特點是：可細化工程項目風險評價因素體系和權重體系，使其更為合理；對方案評價，采用兩兩比較法，可提高評價的準確程度；對結果的分析處理，可以對評判結果的邏輯性、合理性進行辨別和篩選。1111 . .風險評價之模糊數(shù)學方法答：模糊綜合評價法是一種基于模糊數(shù)學的綜合方法。模糊數(shù)學是用數(shù)學方法研究和

8、處理模糊性現(xiàn)象的數(shù)學。所謂模糊性是指客觀事物中的不確定性，模糊性的根源在于客觀事指數(shù)分布E(1)(1)密度函數(shù)，(3-9)(3)(3)均值:(3-11)(3-11)(4)(4)方差;51二華(3-12)(3-12)(3-10)(3-10)a.DO1.00a.DO1.002 2JOO3.oa4.005JMJJOO3.oa4.005JMJExponentialDistribLUnonExponentialDistribLUnon物的差異之間存在著中介過渡，模糊事物是指人類目前尚無法找到精確的分類標準，某一事物的類屬還很難作出明確的判斷，亦此亦彼，概念的外延模模糊糊。事物的模糊性是現(xiàn)實世界廣泛存在的

9、一種特征，現(xiàn)階段的決策問題涉及的不確定性大量表現(xiàn)為模糊性，或者隨機性與模糊性并存，決策是在多種不同的相互矛盾的因素中進行選擇，決策過程中需要處理的大多不是精確的數(shù)據(jù)，而是含混的概念和要求，這樣復雜而模糊的決策問題，傳統(tǒng)而精確的數(shù)學方法是無法解決的。1212 . .風險評價之蒙特卡羅模擬答：工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱統(tǒng)計表試驗方法，是一種依據(jù)統(tǒng)計理論，利用計算機來研究風險發(fā)生概率或風險損失數(shù)值的計算方法。在目前的工程項目風險分析中，這是一種應用廣泛、相對精確的方法。在可得到有關歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常利用對各項工作及其時間的模擬來預測建造周期，利用工程估價中要素單價的模擬來預測可能的總價。通過

10、風險分析可以得出擬建項目工程估價中各要素的假設平均單價。這些假設單價是根據(jù)類似項目的統(tǒng)計數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用于計算平均單價的樣本的特征。然后，利用這些單價就可得出擬建項目的總的預計費用。如果這一過程重復足夠多的次數(shù)，我們就可得到預測總價的概率密度函數(shù)，由此而確定最可能的總價。1313 . .風險自留答：風險自留是指工程風險保留在風險主體內部，通過采取內部控制措施（控制風險的聚集和擴散的速度）等來化解風險或對這些保留下來的風險不采取任何措施。1 1 . .被動自留（無法回避或轉移）；2 2 .主動自留（對工程整體不會造成太大影響）；3 3 .無法準確把握的

11、風險。1414 . .風險規(guī)避答：風險規(guī)避是指風險潛在威脅發(fā)生的可能性較大，后果非常嚴重，其他策略不可行時，主動放棄工程項目或變更項目計劃，從而消除工程項目風險或產生風險的條件，保障工程項目目標免遭風險的影響。風險規(guī)避是指中斷風險源，遏制風險事件的發(fā)生。通過主動放棄、終止承擔某一任務。主要應用于項目的初始階段和中間的施工環(huán)節(jié)，機會成本較大，規(guī)避了風險也失去了收益的可能性。1515 . .風險轉移答：工程風險轉移包括保險轉移和非保險轉移。1.1.非保險工程風險轉移是指風險承擔者通過一定的途徑將風險轉嫁其他承擔者。(1)(1)利用合同的保護性條款來降低或規(guī)避某些風險保護性條款：施工技術標準、施工質

12、量、報酬和貨款支付條件等考慮的因素：風險轉移的可行性、合同對方的反應(2)(2)通過保證擔保，將風險轉移給擔保人信用擔保(投標擔保/履約擔保/支付擔保)和財產擔保。合同類型決定責任和風險的分配，控制合同履約，有效分散風險。合同履約擔保的擔保效力較高工程擔保和工程保險成為工程外加的雙重保障機制2 2.保險工程風險轉移是指業(yè)主和承包商投保與工程項目有關的險種，將風險轉移給保險公司。工程保險轉嫁風險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發(fā)生的合理的處理費用都記入應賠款中，工程保險的風險轉移成本主要是保險費，成本相對較高。二、簡答題：1 1 . .工程項目風險的特點：答：工程項目風險的特點有以下 6

13、6 點：1 1）建設工程項目的起始、設想、規(guī)劃、融資、設計、設備材料采購、施工、試運行、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，常常超過項目面臨風險因素再次發(fā)生的循環(huán)周期（時間維度）。2 2）許多建設項目的建設場地偏遠封閉，環(huán)境惡劣，有時空間跨度巨大，因此面臨不可預測其強度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風險（空間維度）。3 3）在整個項目建設過程中參與的人數(shù)眾多，人們來自不同的社會階層。在國際工程中，又來自不同的國家和文化背景。4 4）項目參與方眾多，包括業(yè)主、設計、監(jiān)理、咨詢（項目管理、造價、法律、財務、招投標等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，各方面互相聯(lián)系、互相影響、彼此有不同的任務和目標。

14、5 5）項目參與方以及其他相關方人員的行為極易帶來風險，建設項目容易遭受損害。大型工程建設項目目標、全壽命期、參與各方的綜合集成概念模型6 6）先進復雜的技術在某些建設工程項目上是十分必要的，但也是風險極易發(fā)生的方面，這些技術包括新技術、新材料、新工藝、新設備等。如使用那些性能與強度尚未得到實踐驗證的新產品。2 2 . .建設工程項目風險管理的主要步驟答：構造風險管理體系使得風險管理有章可循，關于項目風險管理體系，如同項目管理體系一樣，國內外還沒有形成統(tǒng)一的認識。工程項目風險管理的內容和過程目前尚沒有統(tǒng)一的規(guī)定。美國項目管理協(xié)會出版的項目管理知識體系指南（20002000 版）中，項目風險管理

15、分為以下六個過程：第一步，風險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風險管理活動。第二步，風險辨識。確定何種風險可能影響項目，并將這些風險整理成文檔。第三步，定性風險分析。對項目風險進行定性分析，將它們對項目目標的影響按照順序進行排列。第四步，定量風險分析。測量風險出現(xiàn)的概率和結果，并評估它們對項目目標的影響。第五步，風險應對計劃編制。開發(fā)制定一些程序和技術手段，用來提高實現(xiàn)項目目標的機會和減少對項目目標的威脅。第六步，風險監(jiān)控。在項目的整個生命周期內，監(jiān)視殘余風險，辨識新的風險，執(zhí)行降低風險的計劃，以及評價這些工作的有效性。王卓甫教授將項目風險管理分為以下過程：第一步，風險辨識。對工程項目所面

16、臨的和潛在的風險加以分析、判斷、歸類。第二步，風險估計。在風險辨識的基礎上，通過對所收集的大量資料的分析，利用概率統(tǒng)計理論，估計和預測風險發(fā)生的可能性和相應損失的大小，但不包括項目整體目標在綜合風險作用下的概率分布和影響程度。第三步，風險評價。對風險發(fā)生的概率、損失程度和其它因素進行綜合考慮，得到描述風險的綜合指標一一風險量，并與公認的（或經驗的）風險（安全）指標相比較，得到是否要采取控制策略的結論。第四步，風險應對。是一個制定應對風隊策略（或方案）和應對風險策略過程，目的是提升實現(xiàn)工程項目目標的機會，降低對其的威脅。第五步，風險監(jiān)控。跟蹤已辯知人風險，監(jiān)視殘余風險和辨知新的風險，保證風險管理

17、計劃和風險應對計劃執(zhí)行，并評估這些計劃對降低風險的有效性。答：工程風險辨識常用技術手段有：1 1）調研方法（資料法、詢問法、實地觀察法、專家調查法）2 2）風險核查表法就是以往類似項目中經常出現(xiàn)的風險匯總表。該方法將本項目與以往歷史項目中的風險清單進行對比，從而確定本項目存在的風險。一般大公司和保險公司都會定期發(fā)布或更新不同類型項目的風險清單。風險核查表方法可以開闊人們的思路，發(fā)現(xiàn)更多的潛在風險。但是要注意不能局限于風險核查表上列出的風險，每一個工程項目由于它的一次性和獨特性，都有其特有的風險。所以在項目結尾時，要及時更新風險核查表。該方法的優(yōu)點在于使風險辨識的工作變?yōu)楹唵危菀渍莆?；缺點是對

18、單個風險的來源描述不足，沒有揭示出風險來源之間的相互依賴關系，對指明重要風險的指導力度不足，而且受制于某些項目的可比性，有時不夠詳盡，沒有列入核對表上的風險容易發(fā)生遺漏。3 3）分解分析法就是由分解原則，將復雜的事物分解成較為簡單的容易被辨識的事物，將大系統(tǒng)分解成若干小系統(tǒng)，從而辨識可能存在的種種風險與潛在的損失。在工程項目風險識別中可采用按工程項目結構和按引起風險的因素進行分解。4 4）圖解法（因果分析圖法、事故樹分析法、流程圖法、情景分析法、風險管理數(shù)據(jù)庫）工程風險估計常用技術手段有：1 1）數(shù)據(jù)來源和處理：要對工程項目風險進行管理，保存和收集數(shù)據(jù)是不可缺少的環(huán)節(jié)。這些數(shù)據(jù)不僅是風險發(fā)生概

19、率的風險損失計量的基礎，而且是風險決策的直接依3.3.工程風險辨識、估計和評價通常用到哪些技術手段?據(jù)。人們在掌握這些數(shù)據(jù)后一般首先是對其進行加工，即從收集來的數(shù)據(jù)資料出發(fā)，對其整理、分析，以了解數(shù)據(jù)的基本特點，從中找出某種規(guī)律性。通常數(shù)據(jù)加工的內容有：制作頻率直方圖和累積頻率分布圖以及計算數(shù)據(jù)特征值。2 2）工程風險常用的概率分布：常用連續(xù)型概率分布（均勻分布、正態(tài)分布、指數(shù)分布、三角分布、極值分布標準分布、分布）；常用離散型概率分布（貝努利分布、二項分布、泊松分布）；經驗概率分布（當不能得到足以擬合理論分布的實測數(shù)據(jù)時，可用所得實測數(shù)據(jù)直接確定其概率分布，即所謂經驗概率分布。在模擬仿真時，

20、可由經驗概率分布進行隨機抽樣。建立經驗分布函數(shù)的方法很多，常用的有階梯形經驗分布及逐段線性連續(xù)經驗分布。3 3）分布類型的選擇：工程項目風險發(fā)生概率的模擬仿真分析中，首先要由給定的隨機變量的概率分布去生成隨機量，然后進行計算。此處，選擇什么樣的隨機變量概率分布至關重要，直接關系到分析計算的精確程度?？梢院敛豢鋸埖卣f，任何概率模型的誤差通過提高計算方法的精度都是無法彌補的。常用的有直方圖法及概率圖法。4 4）參數(shù)估計：隨機變量通常是用其分布及其參數(shù)去描述的，在風險管理中風險因素或事件的分布及其參數(shù)是未知的，需要去估計。參數(shù)估計的任務是在概率分布類型基本確定后，根據(jù)樣本數(shù)據(jù)對分布的參數(shù)作出估計。參

21、數(shù)估計分點估計和區(qū)間估計。5 5）分布函數(shù)的檢驗：對于一些精度要求較高的風險發(fā)生概率的分析，如，風險事件發(fā)生概率并不大，但若發(fā)生其損失很大的情況，就需要數(shù)值的統(tǒng)計分析方法對這種假設（粗略估計的）分布的合理性進行檢驗。工程風險評價常用技術手段有：1 1）層次分析法（AnalyticalHierarchyProcessAnalyticalHierarchyProcess, ,AHPAHP 是美國數(shù)學家 A.L.SaatyA.L.Saaty 在 2020 世紀 7 70 0年代提出的。具是一種定性分析和定量分析相結合的評價方法，其在項目風險評價中運用靈活、易于理解，而又具有一定的精度。其評價的基本思

22、路是：評價者將復雜的風險問題分解為若干層次和若干要素，并在同一層次的各要素之間簡單地進行比較、判斷和計算，得到不同方案風險的水平，從而為方案的選擇提供決策依據(jù)。該方法既可用于評價工程項目標段劃分、工程投標風險、報價風險等單項風險水平，又可用于評價工程項目不同方案等綜合風險水平。該方法的特點是：可細化工程項目風險評價因素體系和權重體系，使其更為合理；對方案評價，采用兩兩比較法，可提高評價的準確程度；對結果的分析處理，可以對評判結果的邏輯性、合理性進行辨別和篩選。2 2）模糊數(shù)學是近 3030 年來發(fā)展起來的一門新興學科，是使用數(shù)學方法來研究和處理模糊現(xiàn)象的科學。它以嶄新的理論和獨特的方法，沖破了

23、精確數(shù)學的局限，巧妙地處理了客觀世界中存在的模糊現(xiàn)象，正越來越多地發(fā)揮其在方法論上的指導作用。它不僅擴充了經典數(shù)學的內容，而且被廣泛地應用于實踐中。目前，在管理科學、自動控制、天氣預報、商品質量評估等自然科學和社會科學和許多領域取得了令人矚目的成果，顯示出強大的生命力和滲透力。近年來，在建設項目風險管理方面，也得到了非常廣泛的應用，成為了該研究領域中的熱點之一。工程項目具有相對明確的質量、進度、造價、安全控制的系統(tǒng)綜合目標，而實現(xiàn)這一綜合目標所需的時間是漫長的。重大工程建設項目往往經歷幾年甚至幾十年的建設周期，在這個周期內，將會遭遇大量的不確定性因素，或者說風險因素，而這些不確定的風險因素往往

24、難以用準確的定量方法來描述。可以說，絕大多數(shù)工程的風險都是模糊的，難以準確定義。因此，非常適宜于用模糊方法對其進行分析和評估。采用通常的方法進行風險評估，其結果是單一的，評估的結果往往用一個數(shù)值來表示，即風險的影響用大、中、小等來衡量，這顯然不是完全合理和適用的。在項目的風險評估過程中，往往要考慮很多因素。不同的風險因素重要程度不同，評級標準和自然狀態(tài)模糊，也就是說，在做出任何一個評估時，都必須對多個相關因素作綜合考慮，而且評估的結果也往往不是用單一指標就能夠完全表述的，這就需要進行所謂的綜合評估。而采用模糊綜合評估就可以較好地解決上述問題。3 3）蒙特卡羅模擬：通過風險分析可以得出擬建項目成

25、本規(guī)劃中各要素的假設平均單價。這些假設單價是根據(jù)類似項目的統(tǒng)計數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用于計算平均單價的樣本的特征。然后，利用這些單價就可得出擬建項目的總的預計費用。如果這一過程重復足夠多的次數(shù)，我們就可得到預測總價的概率密度函數(shù)，由此而確定最可能的總價。4 4）其他方法4.4.工程風險緩解是工程風險處置方法之一，請說明答：構造風險緩解減輕是指設法將某一負面風險事件的概率或其后果降低到一種可以承受的限度。風險減輕的方式有：1 1）降低風險發(fā)生的可能性，采用各種預防措施以杜絕風險發(fā)生的可能。例如：對施工管理人員和工人進行安全教育，提高風險的防范意識可以有效地降低安全風險的發(fā)生。2 2）控制風險損失。在風險損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風險勢頭繼續(xù)惡化或局部擴展范圍使其不再蔓延。例如：采取各種安全防護措施，可以有效地降低風險造成的損失：設置安全網(wǎng)，三邊一口的地方設置防護措施，工人佩戴安全帽、高空作業(yè)安全帶等。5.5.工程保險合同的主要內容包含什么?答：工程保險合同的主要內容包含以下 8 8 點