交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案

1、交通建設(shè)項(xiàng)目融資企劃方案一、項(xiàng)目建設(shè)資本金設(shè)想 主要來(lái)源和渠道 本項(xiàng)目建設(shè)資本金主要來(lái)源和渠道有三個(gè)方面： 1、縣財(cái)政每年按照上級(jí)轉(zhuǎn)移財(cái)政來(lái)的資金總額15%左右進(jìn)行縣級(jí)統(tǒng)籌，安排作項(xiàng)目建設(shè)資本金。預(yù)計(jì)1.5億元/年。三年建設(shè)期間累計(jì)投入44.5億元 2、縣城拓展區(qū)土地儲(chǔ)備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計(jì)劃，均價(jià)60萬(wàn)元/畝，共1.2億元/年。三年累計(jì)3.6億元作為償債基金來(lái)源。 3、計(jì)委向上級(jí)爭(zhēng)取重大基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目補(bǔ)助資金預(yù)計(jì)1億元。 二、借款額度和期限 1、借款額7億元 2、借款期限8年，其中建設(shè)期3年，償還貸款期限5年。 三、貸款抵押物 1、抵押物名稱：縣城拓展區(qū)6平方公里部分

2、土地 2、抵押方式：包括縣城拓展區(qū)在內(nèi)的縣城總規(guī)調(diào)整獲得批準(zhǔn)后，由縣政府授權(quán)城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司統(tǒng)一儲(chǔ)備，經(jīng)過(guò)土地評(píng)估公司評(píng)估后，將該片土地的使用權(quán)定向掛牌給酉陽(yáng)縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司，作為酉陽(yáng)縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司的資本金，酉陽(yáng)縣城市建設(shè)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司以此土地使用權(quán)作抵押擔(dān)保向金融機(jī)構(gòu)借款。 四、償還貸款本金和利息資金來(lái)源及支付計(jì)劃安排 1、償還貸款本金和利息資金來(lái)源 （1）縣財(cái)政統(tǒng)籌資金 （2）經(jīng)營(yíng)拓展區(qū)土地使用權(quán)獲取的收益 （3）爭(zhēng)取上級(jí)部門的部分扶持資金 2、償還計(jì)劃初步安排 （1）借款利率設(shè)定為8% （2）為便于計(jì)算簡(jiǎn)捷，借款本金設(shè)定為20xx年初一次性借入本金7億元，

3、在項(xiàng)目建成后分5年等額償還，即每年償還本金額為1.4億元，假定年底一次性還本付息。 u20xx20xx年建設(shè)期間，年支付利息額為5600萬(wàn)元。三年共需要支付借款利息1.68億元。 v20xx年開(kāi)始償還首筆借款本金1.4億元，年末借款額余額為5.6億元。應(yīng)支付利息5600萬(wàn)元。 w20xx年償還第二次借款本金1.4億元，年末借款額余額為4.2億元。應(yīng)支付利息4480萬(wàn)元。 x20xx年償還第三次借款本金1.4億元，年末借款額余額為2.8億元。應(yīng)支付利息3360萬(wàn)元。 y20xx年償還第四次借款本金1.4億元，年末借款額余額為1.4億元。應(yīng)支付利息2240萬(wàn)元。 z20xx年償還第五次借款本金1.4億元，年末借款額余額為0。應(yīng)支付利息1120萬(wàn)元。 以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元（約占可研造價(jià)14.36億元的23.4%）。 五、保障措施：出具縣財(cái)政承諾和縣人大決議 為了達(dá)到金融機(jī)構(gòu)對(duì)本項(xiàng)目放款的安全性指標(biāo)和要求，建議縣財(cái)政和人大常委會(huì)作出書面承諾。 六、其他 （一）如果金融機(jī)構(gòu)要求進(jìn)行擔(dān)?；蚍磽?dān)保，建議按照金融機(jī)構(gòu)要求，向市內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)擔(dān)保，以減少金融機(jī)構(gòu)疑慮。誠(chéng)然還需要支付擔(dān)保費(fèi)用。 （二）業(yè)主或縣財(cái)政部門應(yīng)按照借款額度，在每年的土地收益中，提取一定數(shù)額的現(xiàn)金，定向存入設(shè)立在