對完善人民銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)績考評制度的思考

1、對完善人民銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)績考評制度的思考    摘要：開展業(yè)繢考評對于中央銀行充分發(fā)揮激勵機(jī)更好地履行職責(zé)具有重要意義。由于機(jī)構(gòu)性質(zhì)特與考評工作的復(fù)雜性。當(dāng)首人民銀行分支機(jī)構(gòu)業(yè)繢考評制度在考評項目、評分規(guī)則及具體考評指標(biāo)等方面存在不足。有待進(jìn)一步完善。  關(guān)鍵詞：人民銀行業(yè)繢考評考評項目考評指標(biāo) 業(yè)績考評(也稱“績效考核)是組織對其下屬部門或員工工作效果考核與評價的過程。近年來。為了科學(xué)地評價各分支機(jī)構(gòu)工作業(yè)績充分調(diào)動廣大干部職工的積極性和創(chuàng)造性人民銀行系統(tǒng)借鑒現(xiàn)代人力資源管理中關(guān)于業(yè)績考評理論與實踐的先進(jìn)經(jīng)驗。努力探索建立適應(yīng)人民銀行特點的公

2、平、公正、公開的業(yè)績考評體系。特別是在2004年。人民銀行總行制定了<中國人民銀行分支行業(yè)績工資總額管理暫行辦法>(以下簡稱暫行辦法>)。以收入分配為突破口建立了與分支行工作業(yè)績相聯(lián)系的工資總額分配制度。但是。由于機(jī)構(gòu)性質(zhì)和業(yè)績考評工作的復(fù)雜性。目前的業(yè)績考評工作還存在著許多問題，需要不斷改進(jìn)和完善。 一、人民銀行業(yè)績考評工作的主要特點 (一)考評指標(biāo)的復(fù)雜性。與企業(yè)特別是商業(yè)銀行相比。人民銀行系統(tǒng)內(nèi)衡量工作成效的業(yè)績指標(biāo)更為復(fù)雜由于企業(yè)所追求的目標(biāo)往往是利潤最大化。其考核體系中多為銷售收入、市場占有率等可量化的指標(biāo)。而人民銀行作為國家機(jī)關(guān)之一。其產(chǎn)出是復(fù)雜的。要達(dá)到的目標(biāo)也

3、是多重的，因此考核體系中只有部分可以進(jìn)行量化。更多的指標(biāo)則較難進(jìn)行定量分析，因此對于人民銀行而言。如何在定性的基礎(chǔ)上對業(yè)績指標(biāo)進(jìn)行更多的量化是開展業(yè)績考評工作的重點與難點。 (二)考評體系的多級性。根據(jù)<暫行辦法>規(guī)定，人民銀行實行的是總行一分行省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行1一地市中心支行一縣支行的四級考評體系。即總行人事司根據(jù)總行各司局的專業(yè)考核結(jié)果確定各分行、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行)的年度綜合考核結(jié)果和等級。并確定各等級的業(yè)績工資分值。其中。分行的業(yè)績工資分值僅作為核定其所在省分支機(jī)構(gòu)(不含副省級城市中心支行)業(yè)績工資總額的依據(jù)；非分行所在

4、省(區(qū))的中心支行(不含副省級城市中心支行)和縣支行業(yè)績工資總額要根據(jù)省會(首府)城市中心支行的業(yè)績工資分值來核定；副省級城市中心支行的業(yè)績工資總額要根據(jù)其自身的業(yè)績工資分值來核定。同時。各級分支行可視轄區(qū)情況參照此辦法制定對轄內(nèi)機(jī)構(gòu)的業(yè)績工資管理辦法。 因此。省會(首府)城市中心支行是整個考評體系中的重要一環(huán)。其不僅要充分調(diào)動省內(nèi)各地市中心支行的積極性。努力爭取在總行業(yè)績考評中取得好成績。確保本省獲得較好的業(yè)績工資總量。還要積極探索總行劃撥的業(yè)績工資在地市中心支行的分配辦法將總行進(jìn)行業(yè)績工資總額管理的精神貫徹落實到各基層行。為發(fā)揮承上啟下的作用，根據(jù)現(xiàn)行體制，省會(首府)城市中心支行負(fù)責(zé)對全

5、省地市中心支行各項金融業(yè)務(wù)工作進(jìn)行考評。以人民銀行福州中心支行為例?？傂形募鞔_授權(quán)的管理全省的業(yè)務(wù)包括貨幣政策、信貸政策和金融市場、調(diào)查統(tǒng)計、征信管理、安全保衛(wèi)、貨幣金銀、金融穩(wěn)定、辦公室、支付結(jié)算、國庫、反洗錢、科技、金融研究、會計財務(wù)等14項。 二、存在的主要問題 由于人民銀行實行業(yè)績考評的復(fù)雜性以及現(xiàn)行體制等原因?；鶎有性谪瀼貓?zhí)行總行有關(guān)業(yè)績考評規(guī)定時主要面臨著以下問題： (一)外匯管理工作未納入考評范圍，難以準(zhǔn)確衡量分支行的工作業(yè)績。根據(jù)<暫行辦法>第二章的有關(guān)規(guī)定。人民銀行在評定各分支機(jī)構(gòu)考評等級進(jìn)而確定業(yè)績工資分配額度時并未考量各分支機(jī)構(gòu)的外匯管理工作而在基層行，國際

6、收支、外匯檢查、資本項目管理、經(jīng)常項目管理等外匯管理業(yè)務(wù)是人民銀行業(yè)務(wù)的重要組成部分。因此。單純依靠人民銀行總行各司局的專業(yè)考評不能準(zhǔn)確衡量被考評單位的工作業(yè)績，也不能充分發(fā)揮業(yè)績工資獎勤罰懶的激勵作用。 (二)各考評項目在總體考評結(jié)構(gòu)中的比例不明確。根據(jù)<暫行辦法>規(guī)定，人總行人事司根據(jù)總行各司局的專業(yè)考核結(jié)果，確定各分支行的年度綜合考核結(jié)果和等級。但是。對人事司如何運用各司局的考核結(jié)果進(jìn)行評定。該辦法并未提及。在人民銀行職能調(diào)整后。貨幣政策的執(zhí)行、調(diào)查統(tǒng)計分析、金融穩(wěn)定以及金融研究等業(yè)務(wù)的地位日益突出，在綜合考評時。它們是與其他業(yè)務(wù)同分值考量還是要占據(jù)更大的比例，這些都是基層行

7、(特別是省會城市中心支行)在接受考評與制定對其他單位考評辦法時必須考慮的問題。由于總行相關(guān)文件對考評規(guī)則未予以公布，基層行在準(zhǔn)確把握業(yè)績考評工作標(biāo)準(zhǔn)和貫徹執(zhí)行時存在著較大的難度。 (三)一些具體考評指標(biāo)在實踐中操作性不強(qiáng)。總的來看。人總行各司局制定的業(yè)績考核辦法內(nèi)容較全面，考核指標(biāo)剛性較強(qiáng)，考核依據(jù)與評價標(biāo)準(zhǔn)較客觀公正，能夠較全面地反映分支行的業(yè)務(wù)工作狀況，具有較強(qiáng)的操作性和適用性，基本能公平、合理地反映分支行之間的工作業(yè)績差異。但從具體操作層面看，一些條款過于原則或表達(dá)不清，還有一些指標(biāo)則未充分考慮到基層行的業(yè)務(wù)工作實際，在考評過程中難以貫徹執(zhí)行。 三、完善對分支機(jī)構(gòu)業(yè)績考評工作的建議。 (

8、一)進(jìn)一步明確考評項目 1外匯管理工作應(yīng)納入人總行對各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績考評項目。建議將外匯管理工作納入人總行對各分支機(jī)構(gòu)的業(yè)績考評項目，并由總行與國家外匯管理局建立考評結(jié)果聯(lián)系機(jī)制。即外管總局對各分行、省會城市中心支行外匯管理工作進(jìn)行考評，考評結(jié)果送交人總行人事司，與其他專業(yè)考核的結(jié)果一道作為確定各分支行年度綜合考核結(jié)果和等級的依據(jù)。 2做好溝通與協(xié)調(diào)工作，進(jìn)一步明確省會中心支行對地市中心支行的考評項目。對于地市中心支行而言，年度考評應(yīng)由所屬分行與省會中心支行分項進(jìn)行考評，分行根據(jù)各項考評結(jié)果確定最終考核等次。因此，分行與省會中心支行對考評項目的合理分配對于客觀準(zhǔn)確評價地市中心支行工作業(yè)績至關(guān)重

9、要。分行與省會中心支行就此方面應(yīng)進(jìn)行充分的溝通與協(xié)調(diào)。(二)評分規(guī)則應(yīng)凸顯人民銀行工作特點，增強(qiáng)透明度人民銀行職能轉(zhuǎn)變后。宏觀調(diào)控與提供經(jīng)濟(jì)決策信息的作用越來越突出。在此背景下，筆者認(rèn)為，綜合評價人民銀行各分支機(jī)構(gòu)的考評得分和排序情況應(yīng)根據(jù)以下指導(dǎo)思想制定，并將評分規(guī)則予以公開，增強(qiáng)工作透明度：一是業(yè)務(wù)工作與工會、宣傳等非業(yè)務(wù)工作在總分值中所占的權(quán)重應(yīng)有不同。前者應(yīng)占主要部分。二是各項業(yè)務(wù)工作所占總分的權(quán)重也應(yīng)有所差別，如凸顯中央銀行核心業(yè)務(wù)特色的貨幣信貸管理工作與會計財務(wù)管理工作在總分?jǐn)?shù)中的權(quán)重不能等量齊觀，對于某分支機(jī)構(gòu)而言，當(dāng)兩者在各自業(yè)務(wù)評比中所得的分值與名次都相同時，貨幣信貸管理工作

10、對提高該分支機(jī)構(gòu)總體得分與排名所作的貢獻(xiàn)應(yīng)大于后者。 同樣。業(yè)績考評須充分關(guān)注人民銀行業(yè)務(wù)工作特點的思路也應(yīng)運用于對縣(市)支行的考評中。目前，人民銀行縣(市)支行之間存在著業(yè)務(wù)規(guī)模、人員數(shù)量的不平衡，而由于其上級行分工較細(xì)，機(jī)構(gòu)的設(shè)立比較完整，縣級行股室對應(yīng)上級行多個處(科)室的情況比較普遍。如縣支行辦公室，要對應(yīng)上級行辦公室、    內(nèi)審、宣傳群工、保衛(wèi)、科技、人事等6個部門，一定程度上疲于應(yīng)付上級行和行領(lǐng)導(dǎo)部署的工作任務(wù)，影響了工作質(zhì)量。人總行黨委<關(guān)于加強(qiáng)地(市)中心支行和縣(市)支行建設(shè)的指導(dǎo)意見>中明確指出，縣(市)支行要穩(wěn)定隊伍

11、，準(zhǔn)確定位，充分發(fā)揮在宏觀調(diào)控中政策宣傳、情況分析、反映問題的作用，及時反饋貨幣政策執(zhí)行情況和存在的問題，為上級行提供決策依據(jù)。同時，積極調(diào)整，逐步使縣(市)支行的業(yè)務(wù)量、人員配置和機(jī)構(gòu)布局適應(yīng)縣市域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實際需要。因此，我們認(rèn)為，地市中心支行對縣(市)支行制定考評辦法應(yīng)體現(xiàn)以下原則：一是要切合基層實際，考評方法盡量從簡。二是要有利于維護(hù)縣(市)支行穩(wěn)定，重點突出社會治安綜合治理、各項業(yè)務(wù)操作的規(guī)范與服務(wù)質(zhì)量、內(nèi)部管理的有效性與水平、領(lǐng)導(dǎo)班子及員工隊伍建設(shè)等方面。三是要兼顧各縣(市)特色，充分調(diào)動各縣(市)的積極性。 (三)進(jìn)一步增強(qiáng)總行各司局制定的考核內(nèi)容和指標(biāo)的可操作性 1明確或量化部

12、分考核指標(biāo)。人總行相關(guān)司局制定的一些考核指標(biāo)過于原則，建議應(yīng)進(jìn)一步明確或細(xì)化。 一是明確部分考核指標(biāo)內(nèi)涵。(1)貨幣信貸管理業(yè)務(wù)。如總行金融市場司制定的(2005年分支行信貸政策和金融市場業(yè)績考核指標(biāo)和評價標(biāo)準(zhǔn)>中，第8項“黃金市場專題研究”要求“對轄內(nèi)黃金市場有關(guān)情況和數(shù)據(jù)及時進(jìn)行分析并上報”，同時還明確“遲報、漏報一次扣05分，扣完3分為止”。從現(xiàn)有情況看人總行先前并未對黃金市場相關(guān)工作提出明確要求，因此報表報告具體內(nèi)容、時間要求不詳，基層貨幣信貸部門難以操作。(2)會計財務(wù)管理。<中國人民銀行會計專業(yè)業(yè)績考核辦法>在“會計管理”的“辦理與金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的會計事項”中規(guī)定，

13、各分支機(jī)構(gòu)“未對商業(yè)銀行的會計報表進(jìn)行分析的，此項不得分?！庇捎跈C(jī)構(gòu)改革后，人民銀行會計財務(wù)部門對各家商業(yè)銀行的監(jiān)管職能減弱，若要得到具體、準(zhǔn)確的分析資料，面臨著人員、時間上的困難，而且缺乏對各商業(yè)銀行會計報表和年終決算的資料進(jìn)行分析的統(tǒng)一口徑。為此，建議總行能在這一問題上給予指導(dǎo)。明確報表分析的口徑與要求。 二是細(xì)化部分考核指標(biāo)。(1)金融穩(wěn)定工作。維護(hù)金融穩(wěn)定是人民銀行的一項重要職責(zé)。金融穩(wěn)定工作中關(guān)于風(fēng)險評估、金融穩(wěn)定資產(chǎn)管理等部分指標(biāo)在實施考評時較為原則，基層行不易掌握，建議進(jìn)一步細(xì)化該類考核指標(biāo)，并根據(jù)金融穩(wěn)定工作情況及時調(diào)整。(2)貨幣金銀業(yè)務(wù)。建議能明確“業(yè)務(wù)量大小”的考評標(biāo)準(zhǔn)。

14、 2考核內(nèi)容和指標(biāo)進(jìn)一步考慮各分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實際。 (1)考核指標(biāo)中應(yīng)體現(xiàn)有關(guān)分支行的試點工作成績，即根據(jù)分支行完成試點工作任務(wù)的情況給予酌情加分。近年來，人總行相繼推出了多個業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)項目，如企業(yè)征信系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)等，業(yè)務(wù)系統(tǒng)建設(shè)的試點行在建設(shè)、推廣過程中付出了大量的人力、物力和財力，在實踐中對系統(tǒng)建設(shè)提出了許多積極、有效的建議，為人總行在全國推廣系統(tǒng)積累寶貴經(jīng)驗。因此，在有關(guān)業(yè)務(wù)的考核指標(biāo)中應(yīng)增設(shè)試點行完成試點工作的獎勵部分。     (2)貨幣信貸譽(yù)理業(yè)務(wù)。根據(jù)貨幣信貸業(yè)務(wù)考核評價標(biāo)準(zhǔn)，省會城市中心支行貨幣信貸管理部門需要定期上報的業(yè)務(wù)報告有17項，然而當(dāng)前全國大部分省市金融市場發(fā)展緩慢.市場岌育程度不高，債券絡(luò)算代理等業(yè)務(wù)交易均發(fā)生在全國銀行間市場，業(yè)務(wù)規(guī)模小，因此建議對部分報告內(nèi)容合并歸類，如金融市場運行情硯報告、債券市場監(jiān)測分析報告、“結(jié)算代理業(yè)務(wù)開展愉況及政策建議報告.、“黃金市場有關(guān)愉況”等分析報告可合并上報，以利于墓層部門集中精力研究分析，提高報告質(zhì)盤。同時.建議人總行貨幣政策司和金融市場司統(tǒng)一各類報表、業(yè)務(wù)報告報送要求，并明確報告內(nèi)容、時間和具體聯(lián)系人。     (3)金融穩(wěn)定工作。加強(qiáng)人民銀