小額貸款公司工作管理辦法

1、常熟市康欣農(nóng)村小額貸款有限公司工作管理辦法第一章總則第一條為了加強公司的各項管理，規(guī)范工作行為，制定本辦法。第二條本辦法是公司工作管理必須遵循的基本準則，是制定各項管理辦法的基本依據(jù)。第三條勤奮務(wù)實、嚴謹工作、忠誠團結(jié)、充滿活力是公司發(fā)展的經(jīng)營作風(fēng)。依法運作、平等自愿、誠實守信、穩(wěn)健經(jīng)營是公司發(fā)展的經(jīng)營原則。增強公司市場競爭能力、持續(xù)發(fā)展能力，強調(diào)市場意識、創(chuàng)新意識、整體意識、效益意識是公司發(fā)展的目標。第二章組織結(jié)構(gòu)第四條公司設(shè)立二會一室三部和一個咨詢機構(gòu)，即董事會（股東會）、監(jiān)事會、專家委員會（咨詢機構(gòu)）、總經(jīng)理室、綜合財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險部。董事會（股東會）專家委員會總經(jīng)理室第五條根據(jù)公司

2、股東結(jié)構(gòu)特點，董事會和股東會會議合二為一，董事會7人組成，設(shè)董事長、副董事長各1名，由董事會選舉產(chǎn)生。第六條根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，聘請外部專家若干名，組成專家委員會。第七條公司行政暫設(shè)總經(jīng)理室和三個管理部門，人員10-12人，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展需要，可增設(shè)若干業(yè)務(wù)部門和工作人員。公司實行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的總經(jīng)理負責(zé)制。總經(jīng)理室設(shè)總經(jīng)理和副總經(jīng)理各1人。綜合財務(wù)部4人，副總經(jīng)理兼任部門經(jīng)理。業(yè)務(wù)部4-6人，設(shè)經(jīng)理和副經(jīng)理各1人。風(fēng)險部2人，設(shè)正副經(jīng)理各1人。第三章主要職能第八條總經(jīng)理室：總經(jīng)理室是本公司行政領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，對董事會負責(zé)，維護股東、公司的合法利益，與董事會、監(jiān)事形成完整的結(jié)構(gòu)治理的組織制度。1、總經(jīng)理

3、室在董事會授權(quán)范圍內(nèi)行使經(jīng)營管理的組織領(lǐng)導(dǎo)權(quán)，并不受其他方面的越權(quán)干預(yù)。2、總經(jīng)理室全面履行與董事會簽定的任期、年度經(jīng)營管理目標責(zé)任，接受董事會、監(jiān)事的監(jiān)督與考核，接受董事會的獎勵、處罰。3、總經(jīng)理室堅持以發(fā)展為第一要務(wù)。按照董事會批準的發(fā)展規(guī)劃組織實施，以最好業(yè)務(wù)實績增強本公司的實力，提高支持“三農(nóng)”和地方經(jīng)濟發(fā)展能力。4、總經(jīng)理室堅持“業(yè)務(wù)運行到哪里，管理跟到哪里”的理念。依據(jù)董事會決議通過的各項基本管理制度，結(jié)合實際需要和情況變化，按照“縱向到底、橫向到邊”的要求，不斷修訂、完善有關(guān)管理制度的實施細則，確保經(jīng)營安全穩(wěn)健。5、總經(jīng)理室堅持以獲取本公司最大的合法的經(jīng)營效益為目標。第九條財務(wù)部

4、：1、執(zhí)行財務(wù)制度，制定公司財務(wù)實施細則。2、負責(zé)編制公司財務(wù)預(yù)算計劃和決算。3、負責(zé)貸款帳戶管理、出納管理、現(xiàn)金管理。4、負責(zé)公司資金的調(diào)度和增值保值。5、負責(zé)財務(wù)管理和財務(wù)核算工作。6、負責(zé)日常財務(wù)費用的審核、審批。7、負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。第十條業(yè)務(wù)部1、負責(zé)編制全年貸款運營計劃。2、負責(zé)拓展和管理“三農(nóng)”、中小企業(yè)及其他自然人貸款業(yè)務(wù)。3、負責(zé)貸款調(diào)查、初審、檢查、發(fā)放和回收的日常管理。4、負責(zé)金融產(chǎn)品的開發(fā)與創(chuàng)新。5、負責(zé)對業(yè)務(wù)人員的指導(dǎo)、管理與考核。6、負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。第十一條風(fēng)險部1、負責(zé)貸款制度的制定、修訂、檢查和監(jiān)督。2、負責(zé)貸款質(zhì)量的監(jiān)控及風(fēng)險管理。3、負責(zé)貸

5、審會的日常工作。4、負責(zé)貸款損失、抵債資產(chǎn)的處置和化解。5、負責(zé)本公司的法律事務(wù)。6、負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。第十二條綜合部1、負責(zé)公司文檔、各項制度的管理。2、負責(zé)后勤、勞動工資、人力資源管理。3、負責(zé)董事會活動安排及日常工作。4、負責(zé)安全保衛(wèi)、消防及綜合治理工作。5、負責(zé)職責(zé)范圍內(nèi)的其他工作。第四章審批權(quán)限第十三條業(yè)務(wù)審批權(quán)限1、公司貸款評審委員會權(quán)限：貸款金額300萬元（含300萬元）、自然人貸款100萬元（含100萬元）以下，由總經(jīng)理主持召開貸審會議，有權(quán)決定貸與不貸。2、貸款300萬元（不含300萬元）、自然人貸款100萬元（含100萬元）以上的，由總經(jīng)理主持貸審會議，如貸審會同意

6、的，把相關(guān)結(jié)論報董事長，由董事長（或授權(quán)人）最終決定貸與不貸。3、除正常貸款和擔(dān)保業(yè)務(wù)外（含票據(jù)貼現(xiàn)）開發(fā)的金融新品及其他理財業(yè)務(wù)，報董事長或董事會批準后方可實施。第十四條費用列支審批權(quán)限1、費用列支在董事長或董事會授權(quán)下，由總經(jīng)理室審批。2、有關(guān)費用列支與審批另行制訂財務(wù)管理制度和核決權(quán)限制度。第五章人員要求第十五條業(yè)務(wù)人員素質(zhì)與要求1、能掌握和應(yīng)用國家的有關(guān)政策、法令、法規(guī)。2、對公司的現(xiàn)狀和發(fā)展方向有正確的了解，精通本專業(yè)的技術(shù)知識，能解決工作中出現(xiàn)的一些基本問題。3、善于收集同行最新動態(tài)、資料及新業(yè)務(wù)的進展，以適應(yīng)本公司金融新品開發(fā)的需要。4、工作中有效益觀念，能堅持“安全性、合法性、

7、流動性、社會性”的原則。5、具有一般的管理能力，能與同事和相關(guān)部門密切配合，有團隊合作精神。第十六條管理與使用一般人員公司將另行制訂獎懲管理辦法，業(yè)務(wù)部人員將按公司貸款第一責(zé)任人管理辦法執(zhí)行。第六章會議制度第十七條公司每周召開一次工作例會；每月召開辦公會議并向董事長（或授權(quán)人）匯報當(dāng)月工作情況；每季召開小結(jié)會，并向董事長報告工作；每年召開總結(jié)會，總結(jié)當(dāng)年工作情況，布署下年工作并報董事會批準。第十八條根據(jù)特殊情況，適時召開有關(guān)專業(yè)會議，解決工作中存在的問題。第七章考核與獎懲第十九條考核對象及內(nèi)容考核對象為公司在職的全體人員?？己藘?nèi)容從德、能、勤、績四個方面，進行全面考核。1、德：測評職業(yè)道德、協(xié)作精神。2、能：測評專業(yè)知識、獲得信息能力、預(yù)見和反映能力、業(yè)務(wù)能力和工作經(jīng)驗、分析判斷能力、獨立工作能力。3、勤：測評工作態(tài)度、事業(yè)性、積極性、責(zé)任性及出勤情況。4、績：測評工作業(yè)績，對公司完成全年工作目標貢獻度。第二十條考核與獎懲辦法1、公司相關(guān)部門人員組成考核組，定期對員工進行考核?？偨?jīng)理室的考核將由董事會指派專人負責(zé)。2、全體員工依據(jù)德、能、勤、績四方面內(nèi)容每年做出書面述職報告。3、考核組依據(jù)被考核者的述職報告、實際表現(xiàn)予以評分，低