2022年兩個共同實(shí)施方案范文

1、2022年兩個共同實(shí)施方案范文_“兩個加強(qiáng)，兩個遏制”自查工作實(shí)施方案為進(jìn)一步提升_（以下簡稱“我行”）公司治理工作水平，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，有效防控案件風(fēng)險，根據(jù)分局“兩個加強(qiáng)，兩個遏制”會議精神，特制定本方案。一、指導(dǎo)思想按照建立現(xiàn)代農(nóng)村金融制度的要求，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，堅持以規(guī)制流程建設(shè)為先導(dǎo)，以強(qiáng)化內(nèi)部治理和內(nèi)控執(zhí)行力為保障，積極推進(jìn)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化風(fēng)險管控，提升經(jīng)營管理水平，實(shí)現(xiàn)安全、穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，為加快轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、提升核心競爭能力，加快構(gòu)建現(xiàn)代新型農(nóng)村金融企業(yè)保駕護(hù)航。二、_領(lǐng)導(dǎo)為確保我行“兩個加強(qiáng)，兩個遏制”自查工作有序開展，我行特成立領(lǐng)導(dǎo)小組，組成人員

2、如下：組長：副組長：成員：領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在我行綜合管理部，副組長王定栓具體負(fù)責(zé)實(shí)施方案的制定、措施的落實(shí)、檢查指導(dǎo)等工作。三、自查方案（一）高管人員及關(guān)系人貸款排查專項(xiàng)清理工作責(zé)任部門。綜合管理部、營業(yè)部負(fù)責(zé)整個工作的安排，進(jìn)行全面摸底檢查。主要內(nèi)容。重點(diǎn)排查高管人員及關(guān)系人貸款管理制度建設(shè)情況；高管人員及關(guān)系人貸款程序及貸款手續(xù)是否合規(guī)，貸款申請資料及有關(guān)證明材料是否真實(shí)；是否存在自批自貸、超授權(quán)審批貸款問題；擔(dān)保手續(xù)是否合法有效；是否存在對高管人員及關(guān)系人發(fā)放信用貸款（小額農(nóng)貸除外）；以及擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的問題；是否存在高管人員及關(guān)系人借用、冒用他人

3、名義貸款的問題；高管人員及其近親屬是否存在多頭貸款、一戶多人貸款、化整為零貸款問題；高管人員及關(guān)系人貸款用途是否真實(shí)；是否用貸款從事股本權(quán)益性投資；是否存在將貸款資金轉(zhuǎn)借他人從事_活動行為；高管人員是否存在授意信貸員或?qū)徟讼蚱浔救思捌浣H屬發(fā)放不符合借款人條件的貸款；是否存在違規(guī)簡化貸款手續(xù)、違反審批程序、超比例“壘大戶”貸款問題；高管人員及關(guān)系人貸款是否存在通過以貸收息、借新還舊、違規(guī)展期等方式來掩飾貸款風(fēng)險的問題；對已形成的不良貸款是否按期催收，并對風(fēng)險貸款采取有效的資產(chǎn)保全措施，是否落實(shí)清收責(zé)任人和責(zé)任追究制度；一季度稽核專項(xiàng)行動中發(fā)現(xiàn)問題的整改落實(shí)情況。（二）營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的突擊檢查工作責(zé)

4、任部門：營業(yè)部、綜合管理部負(fù)責(zé)整個工作的安排，全面檢查。主要內(nèi)容：現(xiàn)金業(yè)務(wù)庫、尾箱款是否做到賬實(shí)、賬款相符；是否存在白條抵庫、挪用庫款、代簽代查、單人查庫等情況；銀企對賬制度是否建立，對公賬戶對賬情況等；是否建立客戶對賬考核制度，是否將對賬工作作為內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查等；重要空白憑證領(lǐng)取、使用、保管及會計賬務(wù)等各環(huán)節(jié)，是否做到賬實(shí)、賬簿相符；高管人員定期交流、離任審計、員工崗位輪換和強(qiáng)制休假等“四項(xiàng)制度”執(zhí)行情況；_賬戶管理、辦理具體柜臺業(yè)務(wù)、辦理開戶變更掛失、業(yè)務(wù)授權(quán)等方面是否存在違規(guī)行為。（三）持續(xù)推進(jìn)防范與民間借貸和非法集資風(fēng)險“防火墻”建設(shè)責(zé)任部門：綜合業(yè)務(wù)部、業(yè)務(wù)發(fā)展部負(fù)責(zé)整個工

5、作的安排。主要內(nèi)容：持續(xù)開展防范民間借貸、非法集資風(fēng)險排查；是否有通過“假按揭貸款”、“假消費(fèi)貸款”、“假抵押貸款”、“假質(zhì)押貸款”等違規(guī)貸款使信貸資金流入民間借貸市場的問題；是否有通過中介機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變貸款用途流入民間借貸市場；是否有通過上下游關(guān)聯(lián)企業(yè)或小貸公司將企業(yè)集團(tuán)貸款流入民間借貸市場；是否有銀_客戶參與民間借貸、非法集資資金鏈斷裂引發(fā)_信貸風(fēng)險等；是否有_員工參與民間借貸或非法集資形成_代償風(fēng)險；是否為_提供現(xiàn)_管；是否嚴(yán)肅追究以上_業(yè)員工違規(guī)行為責(zé)任人責(zé)任，涉嫌犯罪的是否是否及時移送司法機(jī)關(guān)處理等。四、自查要求（一）各責(zé)任部門要高度重視全面案防工作，消除麻痹思想和僥幸心理，增強(qiáng)責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫性，切實(shí)抓好案件風(fēng)險防控，督促指導(dǎo)所有員工嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，更好地履行崗位職責(zé)，嚴(yán)防各類案件、事故發(fā)生。（二）工作領(lǐng)導(dǎo)小組要精心_實(shí)施，周密布署，嚴(yán)防檢查走過場，檢查面必須_%。對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題和風(fēng)險隱患，要立即落實(shí)責(zé)任整改完善，堵塞漏洞，消除隱患。（三）對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題、可疑線索要及時報告，如隱瞞不報，或不如實(shí)反映和及時上報，導(dǎo)致風(fēng)險增大甚至引發(fā)