期交銷售布魯斯財富理念培訓(xùn)課件

1、一、介紹行領(lǐng)導(dǎo)一、介紹行領(lǐng)導(dǎo)二、相互了解二、相互了解三、腦筋急轉(zhuǎn)彎三、腦筋急轉(zhuǎn)彎四、萬能回顧以及理財新觀四、萬能回顧以及理財新觀念介紹念介紹五、溝通時間五、溝通時間 有獎猜猜猜有獎猜猜猜1.英文字母英文字母A和和C哪個高？哪個高？2.最后冒出來的牙齒是哪一顆？最后冒出來的牙齒是哪一顆？3.什么動物天天熬夜？什么動物天天熬夜？4.玫瑰花，茉莉花，菊花哪一玫瑰花，茉莉花，菊花哪一朵最沒力？朵最沒力？【答案：【答案：C】【答案：假牙】【答案：假牙】【答案：熊貓，你看它的黑眼圈】【答案：熊貓，你看它的黑眼圈】【答案：茉莉花】【答案：茉莉花】 金玉滿堂檢視金玉滿堂檢視暨保險新觀念理財講座暨保險新觀念理財

2、講座金玉滿堂優(yōu)勢一安全性高安全性高3、金玉滿堂投資方向 國家基礎(chǔ)建設(shè)三峽、京戶高鐵、南方電網(wǎng)等 債 券國債、金融債、企業(yè)債等 大額協(xié)議存款等2、免稅、避債1、保本、保息免稅、避債免稅、避債金玉滿堂優(yōu)勢二復(fù)利計息復(fù)利計息天天生息天天生息 月月復(fù)利月月復(fù)利一月一月二月二月三月三月四月四月五月五月本本錢錢利利息息利息利息本錢本錢金玉滿堂優(yōu)勢三支取靈活支取靈活保單借款保單借款保單借款比例同業(yè)最高保單借款比例同業(yè)最高-按帳戶總額的80%借款借款利息同業(yè)最低借款利息同業(yè)最低-4.5%借款手續(xù)簡單借款手續(xù)簡單-運用一賬通電子借款轉(zhuǎn)賬 或拿保單、身份證 到平安客服直接辦理金玉滿堂優(yōu)勢四存款同時有保障3重保障接

3、接濟(jì)濟(jì)繼繼續(xù)續(xù)工工作作能能夠夠過過適適度度的的生生活活享享受受舒舒適適生生活活四四種種不不同同階階層層的的生生活活 意外的威脅意外的威脅 意外殘疾的后果：意外殘疾的后果：生活習(xí)慣要改變生活習(xí)慣要改變生活水準(zhǔn)要下降生活水準(zhǔn)要下降生活費用要資助生活費用要資助意外身故身后事：意外身故身后事：喪葬費用喪葬費用孩子的教育費用孩子的教育費用父母的贍養(yǎng)費用父母的贍養(yǎng)費用遺留的貸款或債務(wù)遺留的貸款或債務(wù)你相信嗎？你相信嗎？你愛你的孩子嗎？你愛你的孩子嗎？你在坑你的孩子你在坑你的孩子!他現(xiàn)在在透支幸福他現(xiàn)在在透支幸福!爺爺奶奶爺爺奶奶我我 們們孩子孩子張三子女張三子女張三母親張三母親張三岳父張三岳父張三岳母張三

4、岳母張三父親張三父親張三張三張三妻子張三妻子未來人的壽命越來越長，一對夫婦可能需要照顧未來人的壽命越來越長，一對夫婦可能需要照顧412個老人，個老人，象張三這樣的三口之家，他父母、岳父岳母還能指望張三成象張三這樣的三口之家，他父母、岳父岳母還能指望張三成為他們寬裕老年生活的經(jīng)濟(jì)來源嗎？他父母的父母又靠誰呢？為他們寬裕老年生活的經(jīng)濟(jì)來源嗎？他父母的父母又靠誰呢？父父母母父父母母父父母母父父母母2人養(yǎng)活人養(yǎng)活13人人中國未來家庭結(jié)構(gòu)中國未來家庭結(jié)構(gòu)3歲歲30歲歲55歲歲75歲歲倒金字塔型的家庭結(jié)構(gòu)倒金字塔型的家庭結(jié)構(gòu)怕只怕怕只怕子欲養(yǎng)而力不足子欲養(yǎng)而力不足6070社平收入社平收入社保領(lǐng)取社保領(lǐng)取質(zhì)

5、質(zhì)量量缺缺口口退休時上年度平均工資退休時上年度平均工資2020 + + 個人帳戶累計金額個人帳戶累計金額/120/120 退休后每月從社保領(lǐng)的養(yǎng)老金退休后每月從社保領(lǐng)的養(yǎng)老金= = 截止截止2009年全國企業(yè)參加社保人員的月平均基本養(yǎng)老金為年全國企業(yè)參加社保人員的月平均基本養(yǎng)老金為673元；元； 中國勞動和社會保障局中國勞動和社會保障局一般而言，僅相當(dāng)于一般而言，僅相當(dāng)于原先收入的原先收入的30%-40%30%-40% 退休金（退休金（02年之前）年之前） 活多長領(lǐng)多長，隨時間推移還一直加活多長領(lǐng)多長，隨時間推移還一直加工資（養(yǎng)老水平高）工資（養(yǎng)老水平高） 養(yǎng)老金養(yǎng)老金 自己存的錢再加地方低保

6、補(bǔ)貼，自自己存的錢再加地方低保補(bǔ)貼，自己的錢用完后就只剩低保（養(yǎng)老水平低）己的錢用完后就只剩低保（養(yǎng)老水平低）買房存存存買車其它消費（病、老）存款時間不可回避的通貨膨脹，以及負(fù)利率時代的來臨,讓我們的錢在縮水!20122012年年1 1月月,CPI,CPI指數(shù)指數(shù)4.5% 向親戚、朋友向親戚、朋友借錢借錢 向銀行貸款向銀行貸款 等待社會救濟(jì)等待社會救濟(jì)可能的解決方案可能的解決方案 變賣家產(chǎn)變賣家產(chǎn)這些是好辦法嗎？這些是好辦法嗎？ 不好開口、數(shù)額有限不好開口、數(shù)額有限 利息高、需要抵押利息高、需要抵押 金額太低、條件苛刻金額太低、條件苛刻 拆東墻、補(bǔ)西墻拆東墻、補(bǔ)西墻NoImage金玉滿堂優(yōu)勢五

7、能養(yǎng)老能養(yǎng)老時間5050歲歲6060歲歲滿期年金轉(zhuǎn)換權(quán)滿期年金轉(zhuǎn)換權(quán)q保險期滿后，保險金可以一次性領(lǐng)取。保險期滿后，保險金可以一次性領(lǐng)取。q具體領(lǐng)取金額，根據(jù)當(dāng)時的法定平均年齡確定年金轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)具體領(lǐng)取金額，根據(jù)當(dāng)時的法定平均年齡確定年金轉(zhuǎn)換標(biāo)準(zhǔn)5050歲后年金可提前轉(zhuǎn)換，（但合同有效期歲后年金可提前轉(zhuǎn)換，（但合同有效期需滿五年。）需滿五年。）保單價值恭喜您選擇了保險恭喜您選擇了保險更加恭喜您選擇了平安金玉滿堂萬更加恭喜您選擇了平安金玉滿堂萬能保險，保證您的老年生活無憂能保險，保證您的老年生活無憂還有。還有。交行平安財富保障項目附加服務(wù)交行財富保交行財富保障策劃項目障策劃項目有了緊急救援有了緊急

8、救援, ,還需要急難援助嗎？還需要急難援助嗎？ .（具體內(nèi)容請查閱國內(nèi)、海外急難援助服務(wù)手冊）提供親屬探病及住宿介紹合適的醫(yī)院,醫(yī)療轉(zhuǎn)送協(xié)助送回未滿16歲兒童安排緊急回居住地料理直系親屬后事出院后療養(yǎng)住宿 免費免費免費免費免費免費免費免費免費免費國內(nèi)急難援助服務(wù)國內(nèi)急難援助服務(wù)海外急難援助服務(wù)海外急難援助服務(wù)金融衍生品的發(fā)展金融衍生品的發(fā)展-保險新思維保險新思維銀行銀行證券證券保險保險中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)一個真實的案例 P021600*0075客戶陳女士，2007.1-18日購買財富（5年期），年轉(zhuǎn)移762400元，已經(jīng)轉(zhuǎn)移4次，合計305萬 目前狀態(tài)：貸款貸款166萬元，現(xiàn)金價值萬元，現(xiàn)金價值2

9、00萬，萬，保單累積分紅保單累積分紅18.2萬，萬，2010年當(dāng)年度分年當(dāng)年度分紅紅8萬萬累積生存金領(lǐng)取：累積生存金領(lǐng)?。?009.1.18.領(lǐng)取領(lǐng)取14萬，萬，2011.1.18.再領(lǐng)取再領(lǐng)取14萬萬 額外收益：40萬（2008）+60萬（2009）=100萬理財路線圖資產(chǎn)理財：10年10倍1、財富一生資產(chǎn)配置平臺風(fēng)險控制一本金不損失；資金可動用；資金運作效率最高2、新股收益證券風(fēng)險控制二本金不損失；資金收益可放大到20-30%3、信托收益銀行利益最大化高風(fēng)險，高收益，可以完成10年10倍的目標(biāo)資產(chǎn)保障：享受資產(chǎn)家家寶：平安養(yǎng)老金享受理財成果宜居卡：平安財產(chǎn)險保持理財成果妻妻子子兒兒子子房房

10、子子車車子子票票子子意外意外！意外，誰能將它拒之門外意外，誰能將它拒之門外 健康離我們有多健康離我們有多 遠(yuǎn)遠(yuǎn)？ 水污染水污染 沙塵暴沙塵暴 劣質(zhì)奶粉劣質(zhì)奶粉 假粉條假粉條 鎘污染鎘污染 瘋牛病瘋牛病 口蹄疫口蹄疫 假雞蛋假雞蛋 4040歲以下腦中風(fēng)患者比歲以下腦中風(fēng)患者比5 5年前增長了年前增長了6 6倍倍；腫瘤高發(fā)年齡已經(jīng)從腫瘤高發(fā)年齡已經(jīng)從50506060歲提前到歲提前到4040歲歲；胃癌和食道癌等城市高發(fā)腫瘤發(fā)病率年齡胃癌和食道癌等城市高發(fā)腫瘤發(fā)病率年齡 已經(jīng)提前到已經(jīng)提前到3535歲歲。據(jù)衛(wèi)生組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示據(jù)衛(wèi)生組織統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示: : 王均瑤王均瑤38歲歲 梅艷芳梅艷芳40歲歲 付

11、彪付彪 42歲歲 高秀敏高秀敏46歲歲 重大疾病治愈率逐年提高醫(yī)療費用逐年上漲佘艷只有佘艷只有8 8歲，患?xì)q，患了白血病；了白血病； 她知道治療她的病，父親幾輩子掙的錢也堵不她知道治療她的病，父親幾輩子掙的錢也堵不上這個黑洞，于是她代父親在病歷上寫下：上這個黑洞，于是她代父親在病歷上寫下：“自愿放棄治療自愿放棄治療”八歲女孩為自己八歲女孩為自己 安排后事安排后事 她從沒向家里她從沒向家里提過任何要求。提過任何要求。但簽過字后，佘但簽過字后，佘艷破例提了兩個艷破例提了兩個“要求要求”：從沒：從沒穿過新衣服，想穿過新衣服，想要身新衣服；從要身新衣服；從來沒照過相，想來沒照過相，想照張相。照張相?！?/p>

12、你們你們以后想我的時候以后想我的時候就可以看到我就可以看到我了了”。 一般的家庭，一般的家庭，當(dāng)重大疾病出現(xiàn)的時候，當(dāng)重大疾病出現(xiàn)的時候，您同意這觀點嗎？您同意這觀點嗎？誰來為健康保障買單呢？誰來為健康保障買單呢？是是什什么么? ?投資保底投資保底 理財方便理財方便持續(xù)交費持續(xù)交費 獎勵多多獎勵多多緩期交費緩期交費 保障不變保障不變資產(chǎn)變化資產(chǎn)變化 透明公開透明公開 保額自選保額自選靈活可變靈活可變A：B：存銀行存銀行買保險10萬元萬元94000元元6000元元 如遇意外意外或大病大病需要10萬元萬元結(jié)余為 0結(jié)余為94000元如果有如果有兩種穩(wěn)健理財方法兩種穩(wěn)健理財方法你會選擇哪一種？你會選

13、擇哪一種？假如假如A和和B都有都有10萬元：萬元：僅僅是改變傳統(tǒng)的儲蓄習(xí)慣僅僅是改變傳統(tǒng)的儲蓄習(xí)慣保守理財保守理財 平安智勝人生平安智勝人生500元元/月月6000元元/年年10年年6000=60000元元60000+5997息息=65997元元高額的醫(yī)療費用支出高額的醫(yī)療費用支出 0 500元元/月月6000元元/年年10年年6000=60000元元60000+6094息息=66094元元120000元疾病身故保險金元疾病身故保險金100000元元30種大病保險金種大病保險金220000元一般意外傷害元一般意外傷害320000元交通意外傷害元交通意外傷害100000元傷殘保障元傷殘保障10000元元/年意外醫(yī)療年意外醫(yī)療 保額還可隨時調(diào)高保額還可隨時調(diào)高 李先生從李先生從30歲歲至至終終身保障：身保障：重大疾病提前重大疾病提前給給付金付金15萬萬意外意外傷傷害保害保險險15萬萬交通意外交通意外傷傷害保害保險險30萬萬意外醫(yī)意外醫(yī)療療保保險險每年可每年可報銷報銷15000住院保住院保險險每次住院每次住院報銷報銷：住院：住院費費用用6000元包含元包含門診費門診費600元元 小