電信稽核述職報告

1、標準報告示范文本 | Excellent Model Text 資料編碼：CYKJ-FW-196編號：_電信稽核述職報告編輯：_日期：_單位：_電信稽核述職報告用戶指南：該報告資料適用于任務(wù)完成后進行全面的總結(jié)，從中深入細致地回顧、檢查，找出成績與缺點、勝利與失敗、經(jīng)驗與教訓，并在此基礎(chǔ)上對前段工作作出客觀評價，使得所有人員對問題的認識更一致，思想更統(tǒng)一。可通過修改使用，也可以直接沿用本模板進行快速編輯。一年來在各位領(lǐng)導和同事的關(guān)心幫助下，我認真提高自身思想素質(zhì)，加強學習業(yè)務(wù)技能，積極履行崗位職責，任勞任怨、忠于職守、勤奮工作認真學習專業(yè)知識和業(yè)務(wù)技能，根據(jù)總行年初稽核工作計劃以及階段性工作安

2、排，在做好本職工作的同時，積極引導轄內(nèi)各支行開展工作，較為圓滿的完成了xx年領(lǐng)導安排的各項任務(wù)?，F(xiàn)將xx年度稽核工作總結(jié)如下:一、基本情況包片轄內(nèi)有*家支行*個分理處，即*支行、*分理處、*分理處、*鋪支行、*支行、*支行、*支行，共有員工*人。各項存款較上年同期有較大幅度的上升，但*支行、*支行貸款營銷不足;*、*不良貸款居高不下，且反彈趨勢依然嚴重，通過歷次檢查發(fā)現(xiàn)信貸業(yè)務(wù)在總行的規(guī)范管理和制度要求下，貸款發(fā)放操作初步規(guī)范提高，貸款風險得到有效控制;會計基礎(chǔ)在創(chuàng)建工作的帶動下，會計工作秩序、會計核算和賬務(wù)處理水平有所提高;安全保衛(wèi)工作制度已建立，各項安全設(shè)施達到了合規(guī)標準。因信貸人員緊張，

3、部分社對農(nóng)戶小額信用貸款的貸后檢查明顯不足，當然在內(nèi)控制度執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作還存在一定差距。二、稽核工作概況根據(jù)總行稽核工作會議精神，除開展其他階段性工作外，結(jié)合我轄區(qū)實際情況，先后對我轄區(qū)及配角的*家支行*家分理處，進行了*輪序時稽核，共 50次以上的稽核檢查，多次的全面序時稽核和全方位的時時跟蹤檢查，稽核面達 100%。為了確?；藱z查質(zhì)量高，定性準確，側(cè)重點突出，在每次稽核工作進行前都要結(jié)合各支行 、分社，確定必查項，重點項，明確責任，合理分工，從而確保每次稽核檢查工作高效、及時、準確、穩(wěn)妥地進行。我們在進行序時稽核的同時，根據(jù)總行要求以及業(yè)務(wù)發(fā)展普遍存在的問題及時開展了多項專項稽核。三、加

4、強各方面知識學習(一)加強政治思想和職業(yè)道德教育，發(fā)揚愛崗敬業(yè)精神本人一貫堅持四項基本原則，努力學習馬列主義，毛澤東思想，鄧小平理論，以及黨的路線方針政策。高舉鄧小平理論的偉大旗幟，努力實踐“三個代表”的科學內(nèi)涵、黨的群眾路線教育，以及有關(guān)金融、法律、法規(guī)。通過學習，純清了思想，提高了認識。(二)加強業(yè)務(wù)學習，提高自身素質(zhì)，樂做“學習型員工”為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認真學習金融業(yè)務(wù)知識，認真學習總行下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力，從進入支行以來，我對學習就沒有停止過，自己深知如今是知識時代，沒有知

5、識在將來將會無立足之地，為此，我堅持學習不放松，中國農(nóng)村信用合作、中國金融、金融時報及各種稽核方面的知識，成為我學習中的良師益友，從中我學到了不少對工作有幫助的東西。二是學習法律知識和各項規(guī)章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀;能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心、事業(yè)心，對上級部門的文件精神我深刻領(lǐng)會，使上級精神在工作執(zhí)行中不走樣、無偏差。四、稽核工作具體內(nèi)容(一)接受省總行、*辦事處及*銀監(jiān)分局抽調(diào)，努力完成交辦的工作 于*年*月*日至*日，參加*高管審計;*年*月*日至*月*日，參加*檢查;*年*月*日至*日，參加*高管審

6、計;*年*月*日至*日，參加*域風險排查檢查。(二)重點搞好常規(guī)稽核工作1、印證押、現(xiàn)金、結(jié)算的常規(guī)稽核。主要對業(yè)務(wù)印章、經(jīng)辦人名章和印鑒章的使用、管理登記及分管情況進行檢查;重要空白憑證的領(lǐng)用、保管、銷號和再銷號是否及時合規(guī);檢查結(jié)算對帳手續(xù)是否嚴密合規(guī);庫存現(xiàn)金、庫存管理是否合規(guī)，有價單證、抵質(zhì)押物的保管及管理是否合規(guī);營業(yè)設(shè)施是否符合安防規(guī)定等。2、崗位操作、會計控制及管理。主要對雙人臨柜、錢賬分管、開銷戶手續(xù)、執(zhí)行實名制存款、掛失業(yè)務(wù)的處理及登記、“六相符”、報表的報送及數(shù)字的真實性、會計憑證等資料的整理裝訂歸檔、計算機操作與維護、柜員卡的使用與管理、費用的審批把關(guān)等。3、信貸基礎(chǔ)、操

7、作流程、管理監(jiān)控。主要對借據(jù)的管理、貸款分戶賬的建立與使用、貸款三查制度的執(zhí)行、貸款科目的使用、貸款新規(guī)執(zhí)行情況、貸款展期的合規(guī)性、新增貸款的合規(guī)性、五級分類的偏離度等。(三)積極開展序時稽核，定期監(jiān)控各支行經(jīng)營情況序時稽核是稽核檢查中定期性對支行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營情況檢查的有效方法，有計劃地搞好序時稽核有助于堵塞經(jīng)營中存在漏洞，將存在的問題及時進行糾正和處理。一年來，縣總行稽核部，通過對全轄所有營業(yè)網(wǎng)點會計、出納基本制度執(zhí)行情況、結(jié)算業(yè)務(wù)合規(guī)性、有價證券管理、重要空白憑證管理、現(xiàn)金管理和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的合規(guī)性操作等方面進行了數(shù)次的序時稽核和跟蹤檢查，共檢查支行庫存30多次，檢查重要空白憑證30多

8、次，檢查抵(質(zhì))押物品 15多次，檢查計算機各類打印資料20多次 ，檢查各種登記簿 400多本(次)。(四)根據(jù)轄內(nèi)實際情況，及時開展專項稽核一年來接受省總行及*辦事處抽調(diào)，努力完成交辦的工作及本總行轄區(qū)內(nèi)的3次序時稽核檢查外，根據(jù)總行業(yè)務(wù)發(fā)展需要對全轄進行專項稽核 26次。(1)*年*月*日至*日對*等進行年終真實性檢查。(2)*年*月*日至*日對*支行進行安全檢查。(3)*年*月*日至*月*日對*支行進行了標準行社創(chuàng)建驗收復查。(4)*年*月*日至*日對*支行、*分理處進行了全面的后督專項檢查。(5)*年*月*日至*月*日分別對*支行進行了序時稽核檢查。(6)*年*月*日至*對*進行了強制

9、休假審計。(7)*年*月*至*日*進行了序時稽核跟蹤檢查。(8)*年*月*日至*月*日對*支行進行了序時稽核檢查。(9)*年*月*日對*支行進行了突擊檢查。(10)*年*月*日至*日對*黃泥鋪進行了安全專項檢查。(11)*年*月*日對調(diào)離員工進行了離崗審計。(12)*年*月*日對*進行了離崗審計。(13)*年*月*日對*進行了突擊檢查。(14)*年*月*日至*日對*支行進行了電子銀行及銀行卡業(yè)務(wù)檢查。(15)*年*月*日至*月*日對*支行進行了序時稽核檢查。(16)*年*月*日至*日對*驗收。通過一年稽核檢查，共發(fā)出事實確認書50份，共處理違規(guī)人員21人次，經(jīng)濟處罰*元。查出了部分支行(部)、

10、分社在業(yè)務(wù)經(jīng)營，財務(wù)費用、信貸、傳票帳務(wù)、內(nèi)控建設(shè)等方面存在的問題，我們通過說服教育、經(jīng)濟處罰、召開現(xiàn)場會議等方式加大了稽核處罰力度，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀和不良行為的錯誤作法,規(guī)范了各營業(yè)機構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，解決了業(yè)務(wù)操作中的實際困難，提高了依法經(jīng)營意識，增強了管理制約機制，從而為*銀行業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。五、回顧20xx年度稽核工作中部分支行對檢查出的重點問題未整改情況。(1)辦理質(zhì)押貸款質(zhì)押物低于總行批復要求，如*(2)逾期貸款催收情況，如*。(3)受托支付不合規(guī)，貸后未及時收集用途相關(guān)資料，如*六、工作中存在的問題和障礙由于*片農(nóng)村支行機構(gòu)分散，人員較多，經(jīng)營管理者和從業(yè)人員文化水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，規(guī)章制度、職業(yè)道德、法律意識等方面觀念淡薄，對內(nèi)控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位，粗放型經(jīng)營，有章不循，違規(guī)操作，屢查屢犯，屢糾不改，只圖眼前的經(jīng)營利益，而忽視了長遠意義上的社會效益，從而導致內(nèi)控方面執(zhí)行不力的現(xiàn)象?？傊?，一年來，*片稽核工作在總行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，依照上級主管部門的安排及部署，做了大量的工作，較