xxx銀行部門設置和崗位職責

1、XXXXXXX銀行有限責任公司部門設置和職責一、部門設置思路：XXXXXX銀行有限責任公司（以下簡稱“XXXXXXX銀行”）設立后，按照“精簡、高效”的原則設置分支機構和內(nèi)設機構，根據(jù)商業(yè)銀行的現(xiàn)行組織構架，和“以客戶為中心，以市場為導向”的商業(yè)銀行文化，構建XXXX銀行組織機構模式，實行統(tǒng)一領導、垂直管理，創(chuàng)建靈捷型組織機制，為XXXXXXX銀行在客戶需求、市場機會等因素不斷變化的競爭環(huán)境中能夠快速作出反應的綜合金融服務提供動力引擎。二 、部門設置及職責(一)風險合規(guī)部1.部門職責：負責與銀監(jiān)局、人民銀行的日常溝通與協(xié)調(diào)；持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)；認真

2、貫徹合規(guī)工作計劃，切實履行合規(guī)管理職責，報告合規(guī)工作情況；審核評價本行的各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保各項政策、程序和操作指南合法合規(guī)的要求；為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)理論支持，識別和評估業(yè)務風險；進行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢，監(jiān)控反洗錢工作；為本行業(yè)務開展及其他工作提供法律支援；對擬發(fā)放貸款進行初步審查；對信貸資產(chǎn)進行風險管理；對征信系統(tǒng)進行管理與維護；對于全行內(nèi)控制度的落實、業(yè)務規(guī)范進行定期和不定期的檢查，并落實整改。2.崗位職責合規(guī)崗（1名，由部門經(jīng)理兼任）：負責與銀監(jiān)局、人民銀行的日常溝通與協(xié)調(diào)；持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、法規(guī)；審核評價XXXXX

3、X銀行的各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、法規(guī)的要求；為本行業(yè)務開展及其他工作提供法律支援。內(nèi)部審計員（1名）：負責全行的風險指標監(jiān)測，及時提出預警；進行合規(guī)檢查和提供合規(guī)咨詢；持續(xù)監(jiān)控反洗錢工作并進行數(shù)據(jù)報送；為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)支持，識別和評估業(yè)務合規(guī)風險；對于全行內(nèi)控制度的落實、業(yè)務規(guī)范進行定期和不定期的檢查，并落實整改。信貸風險管理員（1名）：負責對擬發(fā)放的貸款進行初步審查；對信貸資產(chǎn)進行風險管理與分類；負責個人征信系統(tǒng)、企業(yè)征信系統(tǒng)的數(shù)據(jù)報送、維護與查詢。（二）業(yè)務部1.部門職責：認真執(zhí)行國家金融方針、政策、法規(guī)和信貸工作的各項規(guī)

4、章制度，按照規(guī)章制度做好貸款放發(fā)與管理工作；根據(jù)國家金融政策，圍繞不同時期的中心工作，正確制定和安排信貸工作計劃；嚴格按照“三查”制度執(zhí)行貸款操作程序，落實和完善各項手續(xù)，實施規(guī)范化管理；抓好基礎工作，建立健全各種內(nèi)部規(guī)章制度，按月、季檢查信貸工作計劃完成情況，審查信貸計劃的編制和各項報表。2.崗位職責綜合員（1名）：及時、真實、準確地匯總編各項報表及有關文字資料的起草，并按時上報有關部門；負責對客戶經(jīng)理的績效考核與評估；負責組織業(yè)務培訓；做好有關數(shù)據(jù)的搜集、整理、歸檔保管工作，嚴格遵守保密制度?？蛻艚?jīng)理（3至5名）：負責客戶關系的建立和維護；負責貸款的調(diào)查、發(fā)放、收回；負責收集客戶信息，及時

5、向部門和領導提供市場建議；負責收集市場信息。（三）綜合管理部1.部門職責：負責XXXXXX銀行與外單位以及行內(nèi)各部門之間的日常協(xié)調(diào)工作；負責全行的人事工作；組織各項會議，做好會務的有關工作；負責會議議定事項的分辦落實和檢查督導工作；按指令協(xié)調(diào)機關工作，維護機關正常秩序，促進機關工作高效運轉；負責公文的擬辦和文稿審核把關工作，提交領導簽發(fā)文件；組織籌劃全行重要公文的撰寫；負責宣傳工作的策劃和落實；做好其它文書檔案的收集整理和保管工作。2.崗位職責：綜合員（1名）：負責文字工作；做好文件收發(fā)登記；做好日常接待工作。后勤管理員（1名）：負責后勤服務的組織和協(xié)調(diào)工作；編制后勤年度經(jīng)費預算計劃表；負責下

6、達預算內(nèi)各項后勤經(jīng)費的計劃，并負責使用、監(jiān)督和管理；負責對車輛的使用及維修維護、對油料的使用情況進行審核和監(jiān)督；負責全行日常辦公用品的采購、領用和登記；負責全行日常開支的繳納。人事管理員（1名）：負責人力資源工作計劃、總結的制定和起草工作；組織員工招聘工作；協(xié)助領導完成對擬提拔、任用的中層干部進行考核，完善考核資料并按規(guī)定歸入個人檔案；負責起草干部任職、員工調(diào)動文件，做好擬錄用人員、擬提拔或調(diào)動人員的思想工作；嚴格組織人事制度，做好保密工作；負責員工培訓計劃的制定、修改和組織實施；根據(jù)薪酬分配方案，負責審定各類員工的薪資標準和獎金發(fā)動標準；負責員工考勤、調(diào)休、請假、加班的管理與統(tǒng)計。（四）營業(yè)

7、部1.部門職責：在銀監(jiān)部門和工商部門核準的范圍內(nèi)進行對外經(jīng)營活動；負責綜合業(yè)務的全面管理及負債業(yè)務的全面開發(fā)。保證賬款安全。遵守商業(yè)銀行法、會計法，維護結算紀律；定期向領導匯報經(jīng)營情況；監(jiān)督核查大額資金收、付情況；負責基礎數(shù)據(jù)和報表匯制；負責全行的財務計劃與核算。2.崗位職責：主管會計（1名）：組織、調(diào)配柜員正常營業(yè)，監(jiān)督柜員工作程序；負責組織會計核算工作，貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度；定期和不定期檢查庫存現(xiàn)金、重要空白憑證等實物的庫存情況，并認真做好檢查紀錄，確保賬款、賬證、賬賬、賬表相符；掌握計算機及附屬設備和監(jiān)控設施的狀況，了解應用軟件的運行情況；負責按規(guī)定對重要業(yè)務和特殊業(yè)務進行授權；負責本網(wǎng)

8、點的安全和風險防范工作，及時解決營業(yè)中出現(xiàn)的問題，對出現(xiàn)的重大問題及時向上級部門報告；負責制定本網(wǎng)點業(yè)務工作計劃和措施，完成各項工作任務；總結本網(wǎng)點工作中的經(jīng)驗和問題，并向上級行提出建議和措施，不斷提高業(yè)務管理水平。出納員（2名）：按照國家法令、法規(guī)辦理現(xiàn)金（包括人民幣和外幣現(xiàn)金）的收付、整點以及損傷票幣、大小票幣的兌換，代理各種債券的保管、發(fā)行與兌付；根據(jù)市場貨幣流通需要，調(diào)劑、調(diào)運各種票幣，做好現(xiàn)金供應和回籠工作；保管現(xiàn)金、金銀、外幣和有價單證，做好現(xiàn)金、金銀、外幣和有價單證調(diào)運的安全保衛(wèi)工作；確保庫款安全；宣傳愛護人民幣，做好反假幣、反破壞人民幣的工作；做好現(xiàn)金管理工作，加強核算，減少庫

9、存現(xiàn)金占壓，提高經(jīng)濟效益；加強柜面監(jiān)督，維護財經(jīng)紀律，揭露貪污盜竊等各種違法活動。出納復核員（2名）：負責復審收款憑證，復點并保管現(xiàn)金；掌管現(xiàn)金收訖章、業(yè)務公章，并嚴格按規(guī)定管理和使用；辦理款項出入庫的交接，及時記載“款項交接登記簿”；辦理有價證券的發(fā)售和保管。事后監(jiān)督員（1名）：嚴格按照各項制度規(guī)定監(jiān)督臨柜業(yè)務的處理、利息計算和資金收付的真實性、正確性、合法性。堅持原則，秉公辦事，不徇私情，實事求是；認真核算營業(yè)網(wǎng)點上交的業(yè)務憑證(包括科目日結單的總、分核對、開銷戶筆數(shù)、傳票起止號、附件張數(shù)的核對等),切實做到上交完整、齊全，嚴禁流于形式，杜絕一切差錯和漏洞；按照事后監(jiān)督系統(tǒng)程序，嚴格完整錄

10、入營業(yè)網(wǎng)點傳票，對處理不正確的業(yè)務，要及時指出，做好登記，并提出整改措施。對重大問題要及時向領導匯報，不得擅自處理，并嚴格保密，不得隨意傳播；數(shù)據(jù)錄入完畢后，要做好備份、平衡檢查、前后臺總分數(shù)據(jù)核對等工作，并同營業(yè)網(wǎng)點交回的報表數(shù)據(jù)一一進行賬務核對，保證賬務真實、準確、完整；事后監(jiān)督員應隨時對營業(yè)網(wǎng)點的業(yè)務、賬務及財務進行檢查，切實維護儲戶利益。信貸管理員（1人）：嚴格執(zhí)行信貸資產(chǎn)監(jiān)測操作規(guī)程，認真審核各項手續(xù)的合規(guī)合法性，對貸款進行賬務處理；保管貸款的相關資料、手續(xù)、合同；認真執(zhí)行信貸資產(chǎn)管理監(jiān)測考核辦法和規(guī)定，按照信貸資產(chǎn)分類標準和認定辦法及時調(diào)整帳戶信息，真實反映信貸資產(chǎn)形態(tài)；認真審核每筆貸款手續(xù)的完整性、合法性；按時做好利息收入審計，并針對信貸工作存在問題提出意見；認真做好信貸監(jiān)測管理的資料收集、整理、歸檔，并建立相應查閱登記制度；認真執(zhí)行借據(jù)、合同、還款證明單等信貸重要空白憑證的領用、銷號制度。綜合柜員（8至10名）：負責對外辦理個人、對公、儲蓄和結算業(yè)務，包括柜