2017年上?；饛臉I(yè)資格大宗商品的投資方式試題

1、2017年上?；饛臉I(yè)資格：大宗商品的投資方式試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題 （在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的， 請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。 錯(cuò)選、 多選或未選均無(wú)分。 本大題共30小題,每小題2分，60分。）1、前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括。A.提供投資資訊功能B.對(duì)基金交易賬戶(hù)以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能2、下列關(guān)于基金份額申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的是。A.開(kāi)放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開(kāi)放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算B.基金管理人不得在

2、基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換C.投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額中購(gòu)、贖回價(jià)格為提出基金份額中購(gòu)、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人中購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該中購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)3、是反映證券市場(chǎng)發(fā)展程度的重要指標(biāo)。A.證券市場(chǎng)價(jià)值B.證券化率C.證券市場(chǎng)指數(shù)D.證券種類(lèi)4、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，基金可以分為。A.契約型基金與公司型基金B(yǎng),成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金D.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ET與上市開(kāi)放式基金（LO5、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ET

3、F）申購(gòu)時(shí)用換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取。A.現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金；一攬子股票C.一攬子股票；現(xiàn)金D.一攬子股票；一攬子股票6、對(duì)非上市證券認(rèn)識(shí)不正確的是。A.非上市證券指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所上市條件的證券B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易C.非上市證券不可以在其他證券交易市場(chǎng)交易D,憑證式國(guó)債和普通開(kāi)放式基金份額屬于非上市證券7、某公司投資于一家基金管理公司，其出資額占該基金管理公司注冊(cè)資本的10%,則該公司不需具備的條件是。A.從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢(xún)、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善C.資產(chǎn)質(zhì)量良好D

4、,具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄8、關(guān)于股票價(jià)格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是。A.股票價(jià)格指數(shù)期貨是以股票價(jià)格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.中金所推出的首個(gè)股指期貨合約為滬深300股指期貨C.股票價(jià)格指數(shù)期貨屬于衍生類(lèi)金融產(chǎn)品D.股票價(jià)格指數(shù)期貨是為適應(yīng)人們控制非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的9、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有。A.有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)B.制定了完

5、善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理制度C.公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/3,部門(mén)的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷D.有與基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施10、考察基金經(jīng)理投資哲學(xué)的要點(diǎn)有A.基金經(jīng)理是否追求中長(zhǎng)期戰(zhàn)略市場(chǎng)B.基金經(jīng)理是否重視公司調(diào)研C.基金經(jīng)理是否傾向于集中投資D.基金經(jīng)理是否追求絕對(duì)收益11、證券市場(chǎng)的形成主要得益于。A.社會(huì)化大生產(chǎn)和商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展B.股份制的發(fā)展C.信用制度的發(fā)展D.國(guó)家政

6、策的支持12、根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是A. 60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金B(yǎng). 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金C. 70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金D. 70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金13、目前，LOF基金份額若實(shí)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，持有人T日提交基金份額跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，如處理成功，日起，轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回或賣(mài)出。A. TB. T+1C. T+2D. T+314、基金托管協(xié)議是明確與基金托管人在相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)的協(xié)

7、議。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)D.基金銷(xiāo)售代理人15、下列各因素中，會(huì)影響基金分紅的因素包括。A.基金分紅政策B.基金的持股集中度C.留存收益D.基金行業(yè)投資集中度16、小李觀察到最近股票市場(chǎng)由于全球經(jīng)濟(jì)局勢(shì)價(jià)格發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中股票拋出并購(gòu)買(mǎi)了債券，這是因?yàn)楣善钡脑龃?。A.流動(dòng)性B.期限性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.收益性17、通過(guò)基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試即一科的，可直接獲得基金銷(xiāo)售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)B.證券投資基金C.證券交易D.證券投資基金銷(xiāo)售基礎(chǔ)知識(shí)18、投資偏好是家庭成熟期的主要選擇。A.基金定期定投B.長(zhǎng)期投資的權(quán)益投資工具C.偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)

8、配置D.偏保守的平衡資產(chǎn)配置19、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶(hù)規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿(mǎn)足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)。A.財(cái)務(wù)自由B.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避C.豐厚回報(bào)D.資產(chǎn)豐足20、某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某基金，申購(gòu)費(fèi)率1.5%,假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.0500元，則其可得到的申購(gòu)份額為一份。A. 9480.95B. 9383.06C. 9350.95D. 9280.9521、目前，我國(guó)占基金銷(xiāo)售市場(chǎng)份額最大的基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)是。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.商業(yè)銀行D.基金銷(xiāo)售公司22、下列行為中，屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止行為的有。A.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金

9、的收費(fèi)水平B.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D.擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)23、資產(chǎn)配置有兩種類(lèi)型，即。A.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置B.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置C.穩(wěn)定性資產(chǎn)配置D.靈活性資產(chǎn)配置24、是為投資人選擇合適的基金產(chǎn)品前十分重要的環(huán)節(jié)。A.了解基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.劃分投資人的類(lèi)型C.確定投資者的投資目標(biāo)D.制定合適的理財(cái)方案25、在基金市場(chǎng)的參與主體中，是基金的當(dāng)事人。A.基金托管人B.證券交易所C.基金份額持有人D.基金管理人26、以下幾種金融資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)按從低到高的順序?yàn)锳:銀行存

10、款、國(guó)債、公司債券、股票B:國(guó)債、銀行存款、公司債券、股票C:股票、公司債券、國(guó)債、銀行存款D:國(guó)債、銀行存款、股票、公司債券27、是指通過(guò)一些理財(cái)規(guī)劃的工具幫助客戶(hù)評(píng)估目前的資產(chǎn)配置是否合理，發(fā)掘客戶(hù)的理財(cái)需求，提出相應(yīng)的改善意見(jiàn)。A.財(cái)務(wù)診斷B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)C.資產(chǎn)配置D.理財(cái)規(guī)劃28、相關(guān)研究表明，資產(chǎn)配置對(duì)基金投資組合業(yè)績(jī)的貢獻(xiàn)度達(dá)到。A. 60%以上B. 80%以上C. 90%以上D. 95%以上29、基金運(yùn)作費(fèi)用包括。A.申購(gòu)費(fèi)B.審計(jì)費(fèi)C.信息披露費(fèi)D.分紅手續(xù)費(fèi)30、2004年6月1日的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期A.證券法B.證券投資基金法C.開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法D.證

11、券投資基金管理暫行辦法二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、金融衍生工具的功能包括。A.套期保值功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.投機(jī)功能D.套利功能32、證券投資基金嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明特點(diǎn)的表現(xiàn)不包括A.對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管B,對(duì)各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲打擊C.強(qiáng)制基金定期進(jìn)行充分及時(shí)的信息披露D.基金投資收益應(yīng)依據(jù)各投資者所持有的基金份額按比例進(jìn)行分配33、根據(jù)可以將基金分為如基礎(chǔ)行業(yè)基金.資源類(lèi)股票基金.房地產(chǎn)基金.金融服務(wù)基金科技股基金等A:行業(yè)分類(lèi)B:

12、投資風(fēng)格分類(lèi)C:股票性質(zhì)分類(lèi)D:股票規(guī)模分類(lèi)34、在開(kāi)放式基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)中，以下說(shuō)法不正確的是A:開(kāi)放式基金的廣告、宣傳、推介受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理B:基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷(xiāo)售該基金C:基金的銷(xiāo)售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D:基金管理人可通過(guò)抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷(xiāo)售35、基金管理公司的投資管理部門(mén)中，主要從事宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r分析和上市公司價(jià)值分析的是。A.投資部B.研究部C.交易部D.監(jiān)察稽核部36、根據(jù)證券法規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是。A.以規(guī)范交易為目的的法人B.社會(huì)團(tuán)體法人C.不以營(yíng)利為目的的法人D.以營(yíng)利為目的的法人37、指數(shù)型基金按完全復(fù)制指

13、數(shù)與部分復(fù)制指數(shù)的標(biāo)準(zhǔn)，可分為。A.完全型基金B(yǎng).純指數(shù)型基金C.增強(qiáng)型指數(shù)基金D.部分型基金38、債券基金收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是A:同方向變動(dòng)B:反方向變動(dòng)C:無(wú)關(guān)的D:不確定的39、在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。A:封閉式基金B(yǎng):開(kāi)放式基金C:契約型基金D:公司型基金40、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）申購(gòu)時(shí)用換取ETF份額，贖回時(shí)用ETV份額換取。A.現(xiàn)金；現(xiàn)金B(yǎng).現(xiàn)金；一攬子股票C.一攬子股票；現(xiàn)金D.一攬子股票；一攬子股票41、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分時(shí)應(yīng)遵循的原則包括。A.易入原則B.成長(zhǎng)原則C.成本原則D.可測(cè)原則42、關(guān)于混合

14、型基金，下列描述正確的是。A.風(fēng)險(xiǎn)收益水平介于增長(zhǎng)型和價(jià)值型基金之間B.對(duì)基金管理人的股票選擇水平要求比較高C.對(duì)基金管理人的資產(chǎn)配置能力要求更高D.混合型基金又稱(chēng)平衡型基金43、的目標(biāo)是保證并提高客戶(hù)對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意度，維護(hù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)與客戶(hù)關(guān)系的穩(wěn)定和發(fā)展。A.客戶(hù)調(diào)查B.客戶(hù)追蹤C(jī).業(yè)務(wù)跟進(jìn)D.加強(qiáng)溝通44、全面性原則要求對(duì)基金分析和評(píng)價(jià)時(shí)應(yīng)全面考察基金的。A.結(jié)構(gòu)B.收益C.風(fēng)險(xiǎn)D.價(jià)格45、金融衍生工具的基本特征包括。A.跨期性B.杠桿性C.穩(wěn)定性D.高風(fēng)險(xiǎn)陛46、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶(hù)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)進(jìn)行規(guī)范。A.服務(wù)對(duì)象B.服務(wù)內(nèi)容C.服務(wù)理念D.服務(wù)程序47、證券市場(chǎng)是。A.

15、股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所B.市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物C.為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)D,以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接48、以為主要投資對(duì)象的基金可以歸為債券型基金。A.政府債B.公司債C.企業(yè)債D.一年期內(nèi)的央行票據(jù)49、基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取，也可以在贖回時(shí)從贖回金額中扣除，但費(fèi)率不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的A: 3%B: 4%C: 5%D: 6%50、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括。A.基金分紅B,已實(shí)現(xiàn)收益C.貝塔系數(shù)D.份額凈值增長(zhǎng)率51、投資者的首要目標(biāo)是保護(hù)本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動(dòng)性。A.保守型B.穩(wěn)健型C.積極型D.成長(zhǎng)型52、證券公司要保證基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展，有必要建立起的運(yùn)營(yíng)模式。A.以服務(wù)為中心、客戶(hù)至上B.以產(chǎn)品為中心、客戶(hù)至上C.以服務(wù)為中心、公司至上D.以產(chǎn)品為中心、公司至上53、開(kāi)放式基金非交易過(guò)戶(hù)的情況不包括A.繼承B.捐贈(zèng)C.申購(gòu)和贖回D.司法強(qiáng)制執(zhí)行54、股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的。A.賬面價(jià)值B,資產(chǎn)價(jià)值C.實(shí)際價(jià)值D.清算資金55、證券投資基金法規(guī)定，基金托管人為履行職責(zé)，要設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，各托管銀行按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，在內(nèi)部均設(shè)立了專(zhuān)門(mén)的A:基金托管部B:基金管理部C:財(cái)產(chǎn)托管部D