信用社(銀行)年度反洗錢(qián)工作總結(jié)

1、信用社（銀行）年度反洗錢(qián)工作總結(jié)年，我縣聯(lián)社按照人行 關(guān)于開(kāi)展甘肅省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作考核評(píng)估的通知 、人民幣大額及可疑支付交易報(bào)告管理辦法等文件精神，加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真執(zhí)行制度規(guī)定，較好地完成了反洗錢(qián)工作任務(wù)。一年來(lái)，主要做了以下工作：一、反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)及開(kāi)戶(hù)證件的審查我縣聯(lián)社根據(jù)上級(jí)有關(guān)文件精神， 在各信用社、分社確定了一名反洗錢(qián)報(bào)告員， 負(fù)責(zé)對(duì)各自網(wǎng)點(diǎn)數(shù)據(jù)的分析報(bào)告工作， 聯(lián)社計(jì)劃財(cái)務(wù)部確定一名業(yè)務(wù)人員專(zhuān)職負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作， 監(jiān)測(cè)各信用社、 分社的數(shù)據(jù)，并對(duì)全縣各網(wǎng)點(diǎn)的大額數(shù)據(jù)及可疑交易數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。 在單位開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審查證件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法定代表人

2、身份證件、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶(hù)許可證）及經(jīng)辦人有效身份證件的真實(shí)性、 完整性、合法性，并詳細(xì)詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據(jù)其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相應(yīng)的科目賬戶(hù)； 在為單位客戶(hù)辦理存款、 結(jié)算等業(yè)務(wù)時(shí)，均按中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定要求提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記。對(duì)于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴(yán)格按實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定審查開(kāi)戶(hù)資料，在辦理開(kāi)戶(hù)時(shí)，嚴(yán)格審查客戶(hù)提供的材料、證明文件和資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中進(jìn)行核查；能根據(jù)審慎性原則認(rèn)真開(kāi)展了解客戶(hù)活動(dòng)，對(duì)重要客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶(hù)的現(xiàn)金交易以及賬戶(hù)交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控； 能夠按規(guī)定期限保存客戶(hù)賬戶(hù)資

3、料和交易記錄，保存銀行結(jié)算賬戶(hù)存款人的信息資料等。暫未發(fā)現(xiàn)有匿名、 假名、留存資料不完整的賬戶(hù)。 對(duì)于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續(xù)。二、大額和可疑交易報(bào)告情況縣聯(lián)社不斷加強(qiáng)對(duì)大額現(xiàn)金、 轉(zhuǎn)賬支付交易的監(jiān)測(cè)， 落實(shí)大額和可疑交易報(bào)告制度。建立臺(tái)賬制度和異常交易報(bào)告制度，制定大額交易登記簿、大額現(xiàn)金支付登記簿 ，加強(qiáng)對(duì)大額交易收付交易、大額轉(zhuǎn)賬收付交易進(jìn)行詳細(xì)登記、 分析，防止不法分子進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對(duì)現(xiàn)有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理， 按人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法規(guī)定對(duì)不符合要求的存款賬戶(hù)（如營(yíng)業(yè)執(zhí)照過(guò)期或被注銷(xiāo)的），已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。三、嚴(yán)格

4、監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我縣聯(lián)社對(duì)有意套取現(xiàn)金或公款私存的賬戶(hù)實(shí)施嚴(yán)格監(jiān)控， 以確保縣聯(lián)社結(jié)算賬戶(hù)都能合規(guī)運(yùn)營(yíng)， 各單位結(jié)算賬戶(hù)和個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)的大額現(xiàn)金收付和大額轉(zhuǎn)賬等現(xiàn)象，經(jīng)過(guò)我社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結(jié)算業(yè)務(wù)范圍， 沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定。 我縣聯(lián)社沒(méi)有出現(xiàn)短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、 集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的賬戶(hù)；沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符的賬戶(hù)； 沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù)； 沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù)； 沒(méi)有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、 頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。四、反洗錢(qián)宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)情況。我縣聯(lián)

5、社組織過(guò)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，通過(guò)張貼宣傳畫(huà)、 橫幅等進(jìn)行廣泛宣傳，加強(qiáng)反洗錢(qián)知識(shí)普及和相關(guān)金融法規(guī)的教育， 提高客戶(hù)的法律意識(shí)，形成良好的抵制、打擊洗錢(qián)活動(dòng)的社會(huì)氛圍。編印反洗錢(qián)制度匯編書(shū)籍， 使員工進(jìn)一步掌握有關(guān)反洗錢(qián)的法律、 行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作能力。 。五、反洗錢(qián)工作存在不足及今后工作要求。我縣聯(lián)社能按照反洗錢(qián)的有關(guān)規(guī)定開(kāi)展工作，但仍存在一些不足，如基層員工對(duì)反洗錢(qián)缺乏系統(tǒng)的理論知識(shí)和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)， 有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力等。今后，一是將繼續(xù)深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作， 繼續(xù)加大反洗錢(qián)工作力度；二是不斷完善反洗錢(qián)工作內(nèi)控制度建設(shè)， 確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展；三是要不斷完善反洗錢(qián)內(nèi)控制度，不斷查找缺陷和漏洞；四是要繼續(xù)加強(qiáng)現(xiàn)金支付交易監(jiān)測(cè)和轉(zhuǎn)賬支付交易監(jiān)測(cè)， 特別是加強(qiáng)對(duì)大額資金支付交易和可疑資金支付交易