信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動個人自查自糾報告

1、信用社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動個人自查自糾報告為確保 * 農(nóng)村信用合作聯(lián)社持續(xù)、 合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展， 根據(jù)省聯(lián)社、市辦事處關(guān)于案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動的整體工作部署和相關(guān)各級監(jiān)管的要求， 我聯(lián)社于年 10 月 14 日至 11 月 13 日，對全縣信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、 資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況等進(jìn)行了全面自查及糾改，我作為聯(lián)社主任 ,本次清查活動的主要責(zé)任人 ,深感此次活動的重要性和嚴(yán)肅性 ,立即按照上級機(jī)關(guān)的相關(guān)部署和安排 ,積極開展清查活動 , 現(xiàn)將我自己清查及糾改情況匯報如下：一、工作崗位及職責(zé)我的工作崗位是 * 農(nóng)村信用合作聯(lián)社主任，我的主要職責(zé)是：1、依據(jù)理事會

2、要求提交并組織實(shí)施經(jīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)認(rèn)可的三年任期目標(biāo)和年度任務(wù)；2、主持聯(lián)社經(jīng)營管理的日常工作，負(fù)責(zé)管理轄內(nèi)農(nóng)村信用社的業(yè)務(wù)活動，保證轄內(nèi)農(nóng)村信用社順利開展業(yè)務(wù)并健康發(fā)展；3、主持召集主任辦公會議，提出工作方案并組織實(shí)施；4、組織實(shí)施社員代表大會或理事會的決議；5、定期向理事會、監(jiān)事會報告經(jīng)營情況，對經(jīng)營管理的重大事項及時向理事會、監(jiān)事會進(jìn)行匯報；6、組織貸款審查貸委員會對授權(quán)內(nèi)的貸款進(jìn)行會辦，并行使一票否決權(quán)；7、組織財務(wù)管理委員會對授權(quán)內(nèi)的費(fèi)用開支進(jìn)行會辦，并行使一票否決權(quán)；8、推薦副主任人選，經(jīng)上級組織部門考核、銀行業(yè)監(jiān)管部門職資格審查后，報理事會審議；9、對副主任、中層管理人員和基層社主要負(fù)

3、責(zé)人進(jìn)行授權(quán)；10、組織實(shí)施對干部職工的教育培訓(xùn)；11、組織力量塑造企業(yè)形象，進(jìn)行精神文明建設(shè)，爭創(chuàng)文明單位和文明行業(yè)；12、聯(lián)社章程規(guī)定和理事會授予的其他職權(quán)。二、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)、理解活動意義、打好清查基礎(chǔ)年 10 月 17 日，省聯(lián)社 * 辦事處召開案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理第二階段暨信用社自查階段工作會議， 我立即于 10 月 21 日召開了全轄信用社主任及機(jī)關(guān)部室相關(guān)人員會議， 組織學(xué)習(xí)了市辦事處* 主任在全市案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動學(xué)習(xí)自查階段工作會議上題為進(jìn)一步提高認(rèn)識，抓住清查重點(diǎn)，確保學(xué)習(xí)自查階段取得實(shí)效的講話并認(rèn)真聽取了 * 理事長在全縣風(fēng)險隱患清查與案件綜合治理活動工作

4、會議中題為提高認(rèn)識，抓住重點(diǎn)，確保學(xué)習(xí)自查階段取得實(shí)效 的講話，從而進(jìn)一步讓中層干部們認(rèn)識到此次清查的意義，并通過他們把會議精神傳達(dá)給全縣所有信合員工， 同時要求全員認(rèn)真按照縣聯(lián)社的要求，學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度，采取自學(xué)、集中學(xué)習(xí)、集體討論等形式，提高學(xué)習(xí)效果，并做好學(xué)習(xí)筆記，為現(xiàn)實(shí)工作中的清查打下好的基礎(chǔ)。三、明確清查重點(diǎn)、落實(shí)清查責(zé)任、確保清查效果按照 * 農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件風(fēng)險隱患清查與綜合治理活動實(shí)施方案的相關(guān)要求，我結(jié)合本聯(lián)社實(shí)際，制定出 * 聯(lián)社第二階段清查計劃，明確我聯(lián)社的清查重點(diǎn)與隱患環(huán)節(jié)， 再在清查計劃的基礎(chǔ)上要求各清查單位詳細(xì)進(jìn)行人員分工。 為避免此次清查不走過場， 真正把清查

5、落到實(shí)處，根據(jù)上級安排要求全體員工簽訂了 清查承諾書與交叉清查承諾書，落實(shí)清查責(zé)任，以確保清查效果。四、明確崗位風(fēng)險、認(rèn)真進(jìn)行自查，積級進(jìn)行整改，杜絕案件隱患（一）查找本崗風(fēng)險隱患，認(rèn)真進(jìn)行自我清查我作為 * 聯(lián)社主任，經(jīng)營管理第一責(zé)任人， 自身的經(jīng)營理念及操作方法，直接主導(dǎo)本聯(lián)社的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營與發(fā)展，一旦出現(xiàn)偏離，后果將不堪設(shè)想，所以加強(qiáng)自身經(jīng)營管理水平是一名領(lǐng)導(dǎo)必須排除的隱患，不能因為一人的平庸，致使全轄的落后。今后的工作過程中，一定要加強(qiáng)各項業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)， 熟悉國家各項金融法律法規(guī)， 掌握上級主管機(jī)關(guān)、監(jiān)管部門的各種規(guī)章制度， 從源頭上堵塞各種人為的操作風(fēng)險。自我的風(fēng)險定位以后， 我針對現(xiàn)

6、實(shí)工作中的各項業(yè)務(wù)、 各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了認(rèn)真的自查，存在著以下主要問題：1、信貸管理作為 * 聯(lián)社信貸審批委員會主任委員、風(fēng)險資產(chǎn)管理委員會主任委員，每一次的表決和審批都關(guān)系著聯(lián)社的信貸資金和資產(chǎn)經(jīng)營安全，過去的一段時間，由于通常觀念的存在，自己認(rèn)為基層信用社、各部室上報的各項業(yè)務(wù)都是下邊認(rèn)真仔細(xì)研究過的，不會出現(xiàn)問題，自己沒必要再下去調(diào)研和考察， 只是通過別人的匯報就進(jìn)行了表決和審批，很大程度上忽視了自己的判斷，但是通過各地相繼發(fā)生的各類案件，發(fā)現(xiàn)自己的觀念存在著很大風(fēng)險隱患，每一次案件的發(fā)生都是各種通常觀念造成的，總是認(rèn)為不會出現(xiàn)問題，可一旦發(fā)案，將會給單位造成不可挽回的經(jīng)濟(jì)和名譽(yù)損失，悔之晚

7、矣。2、財務(wù)管理作為聯(lián)社財務(wù)審批委員會主任委員，可以說全轄的費(fèi)用開支都掌握在自己的手里。 通過這次風(fēng)險排查， 發(fā)現(xiàn)自己在處理費(fèi)用開支方面還有很大的不足，首先是費(fèi)用開支控制不嚴(yán)，沒能充分的統(tǒng)籌安排，一些部門各種設(shè)備閑置， 而一些部門又重復(fù)購賣， 造成了不必要的浪費(fèi)；其次是人情觀作祟，聯(lián)社統(tǒng)一法人后，信用社各種開支全部到聯(lián)社審批，有時候介于花與不花都行的開支介于情面沒能很好的把關(guān)，增加了費(fèi)用的開支； 最后是忽視了小額開支的管理，由于信用社的一些開支都是筆數(shù)多，金額小，沒能從心理上重視，認(rèn)為反正錢不多，沒能很好的審核把關(guān)，積少成多，加大了費(fèi)用的開支。3、人事管理作為聯(lián)社的黨支部書記、分管人事的主任，

8、在平常的工作中，只注重了對一些業(yè)務(wù)指標(biāo)的追求，對黨員、干部職工的人生觀，價值觀的思想教育沒能很好的落實(shí)，也可以說是沒從心底重視， 每年有限的黨組織活動、職工學(xué)習(xí)過多的是流于形式， 平時忙業(yè)務(wù)多，抓制度少，有時到基層檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題缺乏解決的辦法和力度。 沒能從根本上抓起來， 致使一些同志對待工作不認(rèn)真，不能更好的完成本職工作， 存在著做一天和尚撞一天鐘思想。（二）針對問題積級整改，堅決杜絕案件隱患通過此次清查，發(fā)現(xiàn)了自己在工作中存在的一些問題及風(fēng)險隱患，通過一些鮮活的案例，給了我很大觸動，一時的通常觀念

9、、思想不重視，一旦發(fā)生案件，將給自己和他人帶來極大的傷害，為此及時的調(diào)整了思想觀念，對自已查出的問題進(jìn)行了認(rèn)真的改正。1、改變主觀思想，摒棄通常觀念在今后的工作中， 無論何種業(yè)務(wù)，無論事情大小，都要親身實(shí)際的去調(diào)查核實(shí)，一切以事實(shí)說話，從根本上杜絕案件隱患的形成；2、注重規(guī)章制度，杜絕人情面子在今后的經(jīng)營管理過程中， 我要處處以規(guī)章制度要求自己， 符合規(guī)定的按照規(guī)定認(rèn)真辦理， 不符全規(guī)定的， 無論什么人什么事堅決給予回絕，不給任何人留任何面子，真正意義上做到制度大于人情。3、加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，不斷提高自己在今后的工作中， 我要把自己的思想教育擺到首位上來，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種金融法律法規(guī)，行業(yè)規(guī)章制度，武裝自己頭腦，做好 * 聯(lián)社的領(lǐng)路人，把握好全轄各項業(yè)務(wù)發(fā)展方向，與全轄干部職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程， 進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識。各項規(guī)章制度落實(shí)不到位， 通常觀念時常存在， 相關(guān)要求從心里沒引起重視，這無一不是案件發(fā)生的重點(diǎn)隱患，結(jié)合本次清查，我將嚴(yán)格要求自己， 并同時要求全轄員工嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，從自身做起，從點(diǎn)滴做起，摒棄過去的通常觀念，真正把杜絕各類案件、各種違法違規(guī)事件的發(fā)生放到第一位上來