信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查分析報告

1、信用社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動自查分析報告為進一步推進我社深化內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的開展，逐步提高管理水平、盈利能力，全面加強我社員工隊伍建設(shè)，提升員工素質(zhì)，打造一支“政治堅定、是非分明、遵紀(jì)守法、廉潔清正、敬業(yè)愛崗、恪盡職守、依法經(jīng)營、竭誠服務(wù)、鉆研業(yè)務(wù)、求實創(chuàng)新、團結(jié)協(xié)作、爭創(chuàng)一流”的信合隊伍，根據(jù) * 聯(lián)社“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案，我社組織員工學(xué)習(xí)了中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分暫行條列、黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律從政若干準(zhǔn)則和銀監(jiān)會貸款新規(guī)“三個辦法一個指引”，結(jié)合 * 農(nóng)村信用社開展規(guī)范管理年活動實施方案 ，我社開展規(guī)范從業(yè)行為、道德行為，規(guī)范工作秩序、規(guī)范工作紀(jì)律、規(guī)范工作

2、作風(fēng)、規(guī)范操作流程、規(guī)范信貸業(yè)務(wù)、 提高員工整體素質(zhì)、 加快發(fā)展步伐的“規(guī)范管理年”的活動?，F(xiàn)將自查分析情況匯報如下：一、信用社案件存在的原因信用社近年發(fā)生的風(fēng)險案件多集中在管理、信貸、出納等重要崗位及其人員，因此暴露出信用社缺乏必要的監(jiān)控措施，只注重業(yè)務(wù)發(fā)展，不關(guān)心員工思想動態(tài)。1、用人不當(dāng)，嚴(yán)重失職。在干部的任用上和在重要崗位人員的安排上嚴(yán)重存在失職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進員工隊伍，安排在信貸、出納、柜員等重要的工作崗位上，沒有作為重點人員管束。反映在人員的選拔、管理上存在著嚴(yán)重的失察、失控問題。2、不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，內(nèi)控機制形同虛設(shè)。明知是嚴(yán)重違法管理規(guī)定，任以人情代替制度，違

3、規(guī)辦理，導(dǎo)致案件、事故發(fā)生。3、有章不循，制約失控。在制度執(zhí)行上沒有真正做到落實。針對以上存在的問題，為進步規(guī)范、完善的風(fēng)險防控案件治理體系， 抓住風(fēng)險點， 消除風(fēng)險源， 應(yīng)從以下幾點做起。1、完善業(yè)務(wù)流程，加強操作風(fēng)險控制。有必要對各項業(yè)務(wù)流程進行認(rèn)真徹底的改進和完善，使操作流程成為保證業(yè)務(wù)規(guī)范開展，規(guī)避風(fēng)險案件的“篩子”于“保險”，需要特別注意的是多方面加強與崗、人與人間的監(jiān)督制約，同時，各項業(yè)務(wù)流程不是擺設(shè)，一定要不折不扣的按照流程步驟執(zhí)行落實。2、人、物、技相結(jié)合，提高防范水平。3、加大檢查力度，整合稽核監(jiān)管力度，創(chuàng)新檢查方式，拓展檢查覆蓋面，務(wù)必實現(xiàn)“橫向到邊，縱向到底”的目標(biāo)。努力提升檢查效果和質(zhì)量。4、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高人員素質(zhì)。作為金融企業(yè)，必須加強專業(yè)知識的培訓(xùn)、崗位職責(zé)、法律法規(guī)、風(fēng)險防控、案件治理等方面的系統(tǒng)、綜合培訓(xùn)力度，是每位員工進一步增強法制觀念、樹立風(fēng)險意識、提高防控能力，培養(yǎng)