信用社(銀行)合規(guī)風(fēng)險建設(shè)年工作總結(jié)

1、信用社（銀行）合規(guī)風(fēng)險建設(shè)年工作總結(jié)按照 * 信用社今年風(fēng)險合規(guī)工作安排部署，我社認(rèn)真組織落實，成立了工作領(lǐng)導(dǎo)小組督促和監(jiān)督我社的風(fēng)險合規(guī)工作的全面開展，通過一年來的理論學(xué)習(xí)和聯(lián)系實踐，充分加強(qiáng)了我社風(fēng)險管理的組織建設(shè)、機(jī)制建設(shè)和制度建設(shè)，增強(qiáng)了風(fēng)險防范和風(fēng)險控制的能力，有效防范各類風(fēng)險，確保安全穩(wěn)健運行。現(xiàn)就我社的風(fēng)險合規(guī)工作總結(jié)如下：一、 組織領(lǐng)導(dǎo)、合理分工為了全面增強(qiáng)我社風(fēng)險防范和控制管理能力，明確風(fēng)險管理職責(zé)，組織成立了以社主任為組長，信用社全體員工為成員的風(fēng)險合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組。風(fēng)險合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé) * 信用社風(fēng)險合規(guī)管理工作的責(zé)任明確、落實、追究工作，確保我社的風(fēng)險合規(guī)管

2、理工作起到實效。會議還確定 * 為我社的風(fēng)險合規(guī)管理員 。二、 逐條梳理規(guī)章制度，合理劃分風(fēng)險類別按照伊旗聯(lián)社社關(guān)于開展制度梳理工作的通知要求，我社及時開展工作，計劃用兩個月的時間進(jìn)行逐條梳理，按照我旗聯(lián)社相關(guān)要求，以重點方式深入學(xué)習(xí)。（一）制度的健全性。按專業(yè)分工和業(yè)務(wù)條線劃分，梳理各業(yè)務(wù)條線管理、操作、監(jiān)督、問責(zé)、授權(quán)、制約、考核等制度發(fā)現(xiàn)是否健全，是否能覆蓋本專業(yè)、本條線所有環(huán)節(jié)、部位的管控要求，是否在某一領(lǐng)域、某一業(yè)務(wù)條線存在制度缺失問題。（二）制度的統(tǒng)一性。梳理各業(yè)務(wù)條線之間、業(yè)務(wù)條線內(nèi)部之間的制度發(fā)現(xiàn)是否存在重復(fù)、交叉或矛盾的問題。（三）制度的完整性。通過梳理制度中業(yè)務(wù)操作流程、管

3、理流程、監(jiān)督、問責(zé)、風(fēng)險點等內(nèi)容，發(fā)現(xiàn)是否存在流程和條款不明確、 內(nèi)容不完善、 操作不順暢、 管控要求不具體、風(fēng)險點不明確或其他漏洞問題，單項制度中是否存在控制盲點。（四）制度的有效性?，F(xiàn)行制度是否存在內(nèi)容與相關(guān)政策法規(guī)要求不符或過時的問題。三、結(jié)合實際工作，預(yù)防控制風(fēng)險對我社的規(guī)章制度進(jìn)行逐條分析討論，整理風(fēng)險的種類和風(fēng)險的級別，為防范我社的風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。通過聯(lián)系實際工作，整理風(fēng)險類別劃分：1、“一米線”風(fēng)險。我社的業(yè)務(wù)量較大，每天辦理業(yè)務(wù)的客戶較多，排隊等候現(xiàn)象也較多。在等候時，有的客戶素質(zhì)較差不遵循制度，經(jīng)保安人員提示也無濟(jì)于事，對客戶密碼的安全性形成了風(fēng)險。通過會議研究討論，加強(qiáng)了一米

4、線護(hù)欄的穩(wěn)固作用，加深一米等候線的警示顏色，要求保安人員認(rèn)真負(fù)責(zé)，時刻維護(hù)排隊秩序。2、 ATM 等自助設(shè)備加鈔、清機(jī)風(fēng)險。在對ATM 進(jìn)行清機(jī)、加鈔時要保證周圍環(huán)境的絕對安全，要進(jìn)行專人負(fù)責(zé)管理，對自助設(shè)備的加鈔頻率要進(jìn)行嚴(yán)格控制。通過長時間的實踐和分析總結(jié)，建議自助設(shè)備的清機(jī)和加鈔時間固定在上午上班之前和下午下班之后，對清機(jī)和加鈔的頻率控制在每天一次，這樣可以方便和規(guī)范自助設(shè)備的現(xiàn)金管理工作。3、掛失業(yè)務(wù)身份核實風(fēng)險。有的辦理掛失的客戶連身份證也已經(jīng)丟失，柜員在核實其身份信息時要求其提供戶籍證明。這樣就出現(xiàn)有可能是他人通過偽造戶籍證明違規(guī)進(jìn)行掛失。通過討論分析，在辦理掛失業(yè)務(wù)時出現(xiàn)這種情況

5、一定要與出具戶籍證明的單位進(jìn)行現(xiàn)場核實，以及對戶籍證明進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸嵱行?。4、轉(zhuǎn)賬開戶業(yè)務(wù)風(fēng)險。轉(zhuǎn)賬開戶業(yè)務(wù)可以手工輸入轉(zhuǎn)出賬戶的賬號， 不需要提供金牛卡或者存折。 風(fēng)險控制較難。這樣就出現(xiàn)了，客戶在丟失了金牛卡和存折時只需要通過轉(zhuǎn)賬新開賬戶就可以了，不需要進(jìn)行掛失處理。建議取消系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬開戶手工輸入轉(zhuǎn)出賬戶的賬號功能。5、認(rèn)清風(fēng)險形勢、遏制內(nèi)部風(fēng)險。今年 9 月 22 日，由聯(lián)社監(jiān)事長帶隊的 * 聯(lián)社紀(jì)委組織 * 信用社、 * 分社、 *分社和 * 信用社在我社召開了 * 信用社“非法融資形勢通報會”，會上臧監(jiān)事長講述了非法融資的現(xiàn)狀、分析了非法融資的形成原因、闡明了非法

6、融資的風(fēng)險隱患和結(jié)果。會后，我社員工認(rèn)真學(xué)習(xí)會議內(nèi)容，領(lǐng)會會議精神，全體員工進(jìn)行了自我檢查和檢討，并簽訂了伊金霍洛旗農(nóng)村信用合作聯(lián)社從業(yè)人員不參與民間借貸活動承諾書，將風(fēng)險隱患遏制在萌發(fā)狀態(tài)。6、電話提示貸款結(jié)息、預(yù)防信貸風(fēng)險。 9 月份以來， *主任全面監(jiān)控* 信用社貸款情況，組織員工月初主動聯(lián)系貸戶，提示準(zhǔn)時結(jié)息，為貸戶開通綠色通道，幫助貸戶計算利息，保證貸款利息的足額歸還。這一舉措既方便了貸戶，確保了經(jīng)營收入，又充分預(yù)防了* 信用社的信貸風(fēng)險，將風(fēng)險分化、縮小，最后排除。四、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，深入剖析風(fēng)險點按照聯(lián)社要求，統(tǒng)一安排全體學(xué)習(xí)，每天晚上用三個小時的時間學(xué)習(xí)案件防控培訓(xùn)教材 ，認(rèn)真研究討論教材中的案例，分析風(fēng)險點以及發(fā)生案件的原因，結(jié)合我社實際情況進(jìn)行總結(jié)研討，分析潛在存在的風(fēng)險隱患，建立風(fēng)險為本的企業(yè)文化，樹立誠實守信、依法合規(guī)、穩(wěn)健審慎的價值觀念，加強(qiáng)風(fēng)險合規(guī)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，充分提高員工合規(guī)意識。風(fēng)險合規(guī)管理是一項長期重要的工作，為了確保我社有效的控制風(fēng)險合規(guī)管理，我將一如既往的對各項業(yè)務(wù)條線的合規(guī)風(fēng)