金融市場試題總--國家開放大學(xué)2022年1月期末考試復(fù)習(xí)資料-金融管理專復(fù)習(xí)資料

1、金融市場試題1. 單項(xiàng)選擇題1，按( )可將金融市場劃分為貨幣市場、資本市場.外匯市場保險(xiǎn)市場.衍生金融市場。D.交易對象2。金融市場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能不包括()。B財(cái)富功能3.（ ）是證券市場上數(shù)量最多、最為活躍的經(jīng)紀(jì)人。A、翻金經(jīng)紀(jì)人4，國購協(xié)議中所交易的證券主要是（ ）C政府債券5。金醒市場的客體是指( ).B交易對象6股票買賣雙方之間直接達(dá)成交易的市場稱為( ).D.第四市場7下列()不是影響債券基金價(jià)格波動的主要因素.C.股價(jià)變動8。以()為主體形成的外匯供求,己成為決定市場匯率的主要力量。B.外匯銀行9。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以財(cái)產(chǎn)及其有關(guān)利益為（）的保險(xiǎn)。D.保險(xiǎn)標(biāo)的10.票據(jù)是一種無因債權(quán)證券

2、,這里的“因"是指().A.產(chǎn)生票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的原因1,金融期權(quán)交易最早始于( )A,股票期權(quán)2.從學(xué)術(shù)角度探討, )是衍生金融工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。C.遠(yuǎn)期和期權(quán)4.按照( )不同,投資基金可以分為成長型基金和收人型基金,B經(jīng)營目標(biāo)5.金融市場的主體是指().A,金融市場的交易者6.下列不屬于投資基金特點(diǎn)的項(xiàng)目是().B,集中投資7.下列（）對股價(jià)變動的影響最大,也最直接。A,利率8.最早開發(fā)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的銀行是( ).B.花旗銀行9.基金證券體現(xiàn)當(dāng)事人之間的( ).C.信托關(guān)系10.一般來說（）的出票人就是付款人,D.本票1。傳統(tǒng)意義上的金融風(fēng)險(xiǎn)主要是指()B.信用風(fēng)險(xiǎn)和流

3、動性風(fēng)險(xiǎn)2風(fēng)險(xiǎn)投資一般將投資重點(diǎn)放在( )企業(yè)。D.初創(chuàng)3.從學(xué)術(shù)角度探討,（ ）是衍生工具的兩個(gè)基本構(gòu)件。A.遠(yuǎn)期和期權(quán)4.保險(xiǎn)人是否履行合同,是否進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)損失補(bǔ)償,取決于保險(xiǎn)合同在有效期內(nèi)是否發(fā)生約定的風(fēng)險(xiǎn)損失,這體現(xiàn)了保險(xiǎn)市場()的交易特征。C.射幸性5.外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括().C.利率機(jī)制6.下列( )不是成長型基金與收人型基金的差異。D.投資者地位不同7.()對股價(jià)變動的影響最大也最直接,A,利率8.目前國際市場上普遍采用的債券全額包銷方式是( ).C銀團(tuán)包銷9.下列不影響大額可轉(zhuǎn)讓定期存單收益的是( ).D.存單的金額10.下列不屬于金融資產(chǎn)的選項(xiàng)是( )C.商譽(yù)1.按( )

4、的不同,股票流通市場分為現(xiàn)貨交易和期貨交易-A.交割期限2.與股票相比,債券的特征通常不包括().B.與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)3.商業(yè)銀行以其持有的未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓給中央銀行的行為,稱之為( ).B,再貼現(xiàn)4.金融資產(chǎn)融通資金的期限大體上分為固定期限和無期限兩種,以下屬于無期限金融資產(chǎn)的是()C.現(xiàn)金5.下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是( )D.財(cái)富功能6,中央和地方都對銀行有監(jiān)管權(quán),同時(shí)每一級又有若干機(jī)構(gòu)共同行使監(jiān)管職能。這種監(jiān)管模式稱之為().D.雙線多頭型模式7,資產(chǎn)證券化中的資產(chǎn)往往是( )的資產(chǎn)。A,流動性較好8.風(fēng)險(xiǎn)投資家在選擇風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)時(shí),相對于一流的技術(shù)發(fā)明,風(fēng)險(xiǎn)投資家更樂意

5、投資于一流的( )。B.,企業(yè)家9.( )是指在將來某一特定日期按特定價(jià)格交付一定數(shù)量單只股票或股票組合的協(xié)議。C.遠(yuǎn)期股票合約10.在最大誠信原則中, （）是針對投保人的單方面約束。C保證1金融市場的交易對象是特殊的商品即( )。B.貨幣資金2債務(wù)性金融工具能夠給其持有者帶來( )。A.固定收益3權(quán)益性金融工具的收益水平取決于發(fā)行人的( )。D.經(jīng)營狀況4從金融體系的角度看，金融市場在促進(jìn)儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的過程中起著( )。B.決定作用5在一個(gè)有效的金融市場上，金融資產(chǎn)的價(jià)格和資金的利率能及時(shí).準(zhǔn)確和全面地反映所有( )，資金在價(jià)格信號的引導(dǎo)下迅速.合理地流動。B.公開的信息6以下不屬于金融市

6、場的宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是( )。C.財(cái)富功能7以下不屬于金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能的是( )。B.分配功能8金融中介性媒體不僅包括存款性金融機(jī)構(gòu).非存款性金融機(jī)構(gòu)以及作為金融市場監(jiān)管者的中央銀行，而且包括金融市場( )。B.經(jīng)紀(jì)人9以下不屬于按交易對象劃分的金融市場的是( )。D.原生金融市場10以下不屬于貨幣市場的是( )。C.債券市場11目前，在國際市場上較多采用的債券全額包銷方式為( )A.銀團(tuán)包銷12大多數(shù)的債券發(fā)行者采用的是（  ）的債券承銷方式。D.債券余額包銷13對于信譽(yù)高或者十分走俏的債券一般采用的是（  ）的債券承銷方式。A.債券代銷14債券的償還期不是由下列哪個(gè)

7、條件決定的( )。A.債券市場的供求情況15與股票相比,債券的特征通常不包括（   ）。D.與企業(yè)績效直接關(guān)聯(lián)16按（ ）不同可以將債券劃分為到期還本債券,償債基金債券,分期償還債券,可贖回債券。B.本金償還方式17投資者根據(jù)所選用的交易方式,若采用信用交易方式則開立（  ）。D.保證金賬戶18債券在債券交易所的交易采取公開競價(jià)的方式,對于買賣雙方而言是一種（?）的競價(jià)。C.雙向競爭19經(jīng)紀(jì)人在交易所進(jìn)行交易時(shí),遵循( )的原則,以體現(xiàn)公開.公正.公平競爭的原則。B.“價(jià)格優(yōu)先”和“時(shí)間優(yōu)先”20在西方國家,大部分公司債券都是在（  ）進(jìn)行交易的。A.場

8、外交易1減少本國貨幣供給會導(dǎo)致本國貨幣。A.短期升值幅度大于長期2目前，全球主要外匯市場中，日均交易量最大的金融中心城市是。D.倫敦3從外匯市場的結(jié)構(gòu)來看，按其( )劃分，外匯市場可分為柜臺市場和交易所市場。A.組織方式4如果墨西哥比索相對于美元貶值。下列，哪種表述是正確的C.美元相對于墨西哥比索升值5以本國貨幣來表示一定單位外國貨幣的匯率表示方法是( )。A.間接標(biāo)價(jià)法6外匯市場的運(yùn)行機(jī)制不包括( )。D.利率機(jī)制7以( )為主體形成的外匯供求，已成為決定市場匯率的主要力量。B.外匯銀行8從主觀上分析，外匯市場交易風(fēng)險(xiǎn)有。B.外匯投機(jī)活動的干擾9列哪項(xiàng)不是掉期交易的特點(diǎn)( )。D.買與賣的匯

9、率相同10下列哪項(xiàng)不是投機(jī)交易的特點(diǎn)。A.投機(jī)者被動交易11我國證券投資基金運(yùn)作管理辦法規(guī)定同一基金人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過該證券總額的。B.10%12在所有風(fēng)險(xiǎn)投資資金構(gòu)成中，在所有資金中( )起導(dǎo)向作用。C.政府資金131946年美國成立的第一家風(fēng)險(xiǎn)投資公司美國研究和發(fā)展公司( 是( )C.股份公司制141985年9月,以國家科委和中國人民銀行為依托,國務(wù)院正式批準(zhǔn)成立了我國第一家官方性的風(fēng)險(xiǎn)投資公司是( )B.中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司15( )年,首個(gè)國家層面的“政府創(chuàng)業(yè)引導(dǎo)基金”正式啟動。,A.200816我國風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)的組織形式主要以( )為主。A.公司制17私

10、人權(quán)益投資基金設(shè)計(jì)的投資期限是固定的,一般設(shè)置為( )年。A.1018風(fēng)險(xiǎn)投資家在選擇風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)時(shí),相對于一流的技術(shù)發(fā)明,風(fēng)險(xiǎn)投資家更樂意投資于一流的( )C.企業(yè)家19退出模式的增值潛力巨大,所帶來的投資收益高,流動性強(qiáng),是風(fēng)險(xiǎn)投資資本退出的最佳模式。B.公開市場20風(fēng)險(xiǎn)投資將投資重點(diǎn)放在( )企業(yè)。B.初創(chuàng)二多項(xiàng)選擇題11.下列屬于資本市場交易工具的是().c政府債券D.股票E公司債券12。在經(jīng)濟(jì)體系運(yùn)作中,市場的基本類型有(),A。要素市場c.產(chǎn)品市場D.金融市場13。金融市場某些因素的作用使各個(gè)子市場緊密聯(lián)結(jié)在一起,這些因素主要是().A。信貨c.完美而有效的市場D不完美與不對稱的市場E

11、投機(jī)與套利14。債券因籌資主體的不同而有許多品種,它們都包含()基本要素,A.債券面值C憤券利率D.債舞償還期限15。同傳統(tǒng)的定期存數(shù)相比,大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有以下特點(diǎn)().A.存單不記名B.存單金額大且固定C存單既可固定利率也可浮動利E.存單不可以提前支取16。影響債券轉(zhuǎn)讓價(jià)格的主要因素有().B經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況C物價(jià)水平D.中央髏行的公開市場操作E匯率17。從風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系來看,股票投資風(fēng)險(xiǎn)可以區(qū)分為()。C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.非市場風(fēng)險(xiǎn)18。根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例,外匯是指().A。外國貨幣B、外幣支付憑證C外幣有價(jià)證券D.特別類款權(quán)E其他外匯資產(chǎn)19.在保險(xiǎn)理賠中,賠償金額的確定原則

12、是().A。以市場價(jià)值為限B以保險(xiǎn)金額為限C.以保險(xiǎn)價(jià)值為限D(zhuǎn)若三者不一致時(shí),以最小者為限20。在我國金融市場中,屬于自律性的監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括().B中國證券業(yè)協(xié)會E上海和深圳證券交易所11.下列屬于貨幣市場交易工具的是().A,貨幣頭寸B.票據(jù)12.金融市場的微觀經(jīng)濟(jì)功能包拍接主識（）A.聚斂功能,B.財(cái)富功能C.流動性功能人E,交易功能13.同家庭部門相比,機(jī)構(gòu)投資者具有以下特點(diǎn)().A,投資管理專業(yè)化D.投資行為規(guī)范化E.投資結(jié)構(gòu)組合化14.下列屬于證券公司職能的是()A,充當(dāng)證券市場中介人C.充當(dāng)證券市場重要的投資人D.提高證券市場運(yùn)行效率15.饋券按籌集資金的方法可分為().D.公募債券

13、E,私募債券16.同其它貨幣市場信用工具相比,政府短期債券的市場特征表現(xiàn)在().A.違約風(fēng)險(xiǎn)小D.收人免稅E,流動性強(qiáng)17.下列()屬于債券投資者的投資風(fēng)險(xiǎn)形式,A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.購買力風(fēng)險(xiǎn)C信用風(fēng)險(xiǎn)D.稅收風(fēng)險(xiǎn)E.政策風(fēng)險(xiǎn)18.開放型基金與封閉型基金的主要有A,基金規(guī)模的可變性不同B,基金單位的買賣方式不同C.基金單位的買賣價(jià)格形咸方式不同D.基金的投資策略不同19.對一個(gè)國家或地區(qū)來講,其外匯供給主要形成于()A.商品和勞務(wù)的出口收入C,國外單方面轉(zhuǎn)移收人D國學(xué)本白點(diǎn)人20.農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)按保險(xiǎn)標(biāo)的劃分為（）C種植業(yè)保險(xiǎn)的提比吞亞礎(chǔ)口D.養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)熱樂海法靈殘11.金融市場的參與者是()A,政府B

14、.工商企業(yè)勝公五發(fā)SC居民D.各類金融機(jī)構(gòu)12.金融資產(chǎn)具有的特征有().A.償還性B.流動性C.安全性D.收益性13.同業(yè)拆借市場的支付工具主要有()A,支票B本票C,承兌匯票D.資金E,同業(yè)債券14.承兌是()特有的票據(jù)行為，目的在于確定付款人的責(zé)任。B.銀行匯票C.商業(yè)匯票15.自營買賣與代理買賣相比，缺少了()環(huán)節(jié)。B.委托C.傳遞指令D.支付傭金16. 場外交易的常見形式包括()。A.自由市場B.店頭市場或柜臺市場C.第三市場D.第四市場E.非正式市場18. 保險(xiǎn)的基本原則是().A.最大誠信原則B.保險(xiǎn)利益原則C.近因原則D.損失補(bǔ)償原則E.責(zé)任分?jǐn)傇瓌t19.金融期權(quán)的要素包括()

15、。A.基礎(chǔ)資產(chǎn)B.期權(quán)的買方和賣方C.敲定價(jià)格D.到期日E.期權(quán)費(fèi)20.我國風(fēng)險(xiǎn)投資的主要運(yùn)作模式有四種類型，即().A.政府引導(dǎo)支持模式B.公司制組織形式下的股權(quán)管理模式C.本土風(fēng)險(xiǎn)投資和外資風(fēng)險(xiǎn)投資結(jié)合的二元結(jié)構(gòu)模式D.委托管理運(yùn)作模式11.下列()屬于金融風(fēng)險(xiǎn),B.金融市場風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D流動性風(fēng)險(xiǎn)12.下列()屬于金融監(jiān)管的要素。C.金融監(jiān)管的主體D.金融監(jiān)管的客體E.金融監(jiān)管的目標(biāo)14.私人權(quán)益投資的運(yùn)作特點(diǎn)是().A.運(yùn)作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險(xiǎn)和高收益并存的特點(diǎn)B.一種主動參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資C投資周期較長D.有限合伙制的廣泛應(yīng)用15.金融衍生工具市場的功能主要包括().B風(fēng)險(xiǎn)

16、管理C.獲利手段D.資源配置E,金融產(chǎn)品定價(jià)16.金融期貨市場的規(guī)則主要包括().A.規(guī)范的期貨合約B保證金制度C.期貨價(jià)格制度D.交割期制度E.期貨交易時(shí)間制度與傭金制度17.責(zé)任險(xiǎn)是以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種險(xiǎn)種類型,具體包括().A.產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)B.雇主責(zé)任險(xiǎn)C.職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)D.公眾責(zé)任險(xiǎn)E.第三方責(zé)任險(xiǎn)18.外匯市場的運(yùn)行機(jī)制包括().A.供求機(jī)制B.效率機(jī)制貝些書E匯率機(jī)制19.證券投資基金根據(jù)其組織形式不同,可以分為（）C契約型基金D.公司型基金20.股票通常具有以下特點(diǎn)().A無償還期限B代表股東權(quán)利C.風(fēng)險(xiǎn)性較強(qiáng)21金融資源的配置一般可以通過哪兩種方式進(jìn)

17、行（）。B.行政手段D.市場手段22經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)作的市場基本類型有（）。A.金融市場C.要素市場D.產(chǎn)品市場23金融市場的出現(xiàn)和存在必須解決好（）。C.金融資產(chǎn)的流動性D.金融資產(chǎn)交易的便利性E.金融資產(chǎn)的創(chuàng)造和分配24金融市場的分配功能表現(xiàn)在（）。A.財(cái)富的再分配C.資源的配置D.風(fēng)險(xiǎn)的再分配25金融市場的參與者有（）。A.工商企業(yè)C.政府D.居民E.各類金融機(jī)構(gòu)26就金融資產(chǎn)的虛擬性而言，以下說法正確的是（）A.金融資產(chǎn)的虛擬性不僅表現(xiàn)在質(zhì)的方面,還表現(xiàn)在量的方面B.沒有真實(shí)資產(chǎn)的存在,金融資產(chǎn)本身就失去了存在的意義C.金融資產(chǎn)本身不能在再生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用,而真正起作用的是發(fā)售金融資產(chǎn)籌

18、集資金購買的真實(shí)資產(chǎn)27對于金融脫媒，以下說法正確的是（）D.網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)的發(fā)展促進(jìn)了“脫媒”的發(fā)展E.銀行“脫媒化”發(fā)展的同時(shí),不能利用利率手段吸引居民儲蓄,將使各家銀行資金來源銳減,削弱其信貸投放能力28關(guān)于利率，以下說法正確的是（）A.復(fù)利則是指將上一期利息轉(zhuǎn)為本金,一并計(jì)算利息B.利率按利息發(fā)放的期限不同,可分為年利率.月利率及日利率C.單利是指僅按本金計(jì)算利息,所生利息不再加入本金重復(fù)計(jì)算利息E.利率為金融資產(chǎn)利息與本金的比例29資金流量表的部門可以分為以下幾類（）A.非金融企業(yè)部門C.金融機(jī)構(gòu)部門D.政府部門E.住戶(家庭)部門30中國資金流量表的金融交易項(xiàng)目包括（）B.通貨C.貸

19、款31充當(dāng)股票承銷機(jī)構(gòu)的主要是（）。B.投資銀行E.證券公司32場外交易的常見形式包括（）A.第三市場B.第四市場C.店頭市場或柜臺市場33場外交易的參與者包括（）A.股票出售者B.股票購入者D.證券商34世界上著名的股票價(jià)格指數(shù)有（）B.道瓊斯指數(shù)C.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)D.英國金融時(shí)報(bào)指數(shù)E.日經(jīng)225指數(shù)35影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素包括（）B.經(jīng)濟(jì)增長C.利率36成長型基金與收入型基金的主要區(qū)別在于（）。A.投資工具不同D.派息情況不同E.投資目標(biāo)不同37基金的收益包括（）。A.其他收入B.利息收入C.資本利得E.股利收入38證券投資基金的當(dāng)事人有（）。A.基金份額持有人C.基金管理人D.基金

20、委托人39影響封閉型基金價(jià)格波動的最基本因素是（）。A.股票市場走勢B.封閉期長短C.基金資產(chǎn)凈值D.基金市場供求關(guān)系E.政府有關(guān)基金政策40基金的費(fèi)用包括（）。A.基金管理費(fèi)E.基金托管費(fèi)21保險(xiǎn)的基本原則包括（）。A.最大誠信原則B.損失補(bǔ)償原則C.近因原則D.責(zé)任分?jǐn)傇瓌tE.保險(xiǎn)利益原則22保險(xiǎn)市場的交易主要包括（）等環(huán)節(jié)。A保險(xiǎn)承保B.保險(xiǎn)營銷C.防災(zāi)防損D.再保險(xiǎn)E.保險(xiǎn)理賠23保險(xiǎn)市場的交易特征有（）。A.射幸性B.原則性D.風(fēng)險(xiǎn)性24責(zé)任險(xiǎn)是以被保險(xiǎn)人依法應(yīng)付的民事?lián)p害賠償責(zé)任作為保險(xiǎn)標(biāo)的的一種險(xiǎn)種類型，具體包括（）。A.職業(yè)責(zé)任險(xiǎn)B.產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)C.第三方責(zé)任險(xiǎn)D.雇主責(zé)任險(xiǎn)E.

21、公眾責(zé)任險(xiǎn) 25以下（）險(xiǎn)種屬于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)。A.汽車保險(xiǎn)B.火災(zāi)保險(xiǎn)D.航空保險(xiǎn)26為保證期貨市場能按照公平競爭的原則穩(wěn)定進(jìn)行，期貨交易所對金融期貨的價(jià)格做了一些規(guī)定，其中包括（）。B.價(jià)格最小浮動額C.每日價(jià)格浮動限額D.報(bào)價(jià)制度E.價(jià)格單位27外匯期貨的套期保值交易，主要是通過（）等方式進(jìn)行的。C.多頭交易D.空頭交易28金融期權(quán)的要素包括（）A.基礎(chǔ)資產(chǎn)B.敲定價(jià)格C.期權(quán)費(fèi)D.到期日E.期權(quán)的買方和賣方29按期權(quán)到期日劃分，期權(quán)可以分為（）。A.美式期權(quán)B.歐式期權(quán)30互換產(chǎn)生的條件有（）。B.雙方在這兩種資產(chǎn)或負(fù)債上存在比較優(yōu)勢C.交易雙方對對方的資產(chǎn)或負(fù)債均有需求31我國風(fēng)險(xiǎn)

22、投資的主要運(yùn)作模式有四種類型，即（）。B.本土風(fēng)險(xiǎn)投資和外資風(fēng)險(xiǎn)投資結(jié)合的二元結(jié)構(gòu)模式C.公司制組織形式下的股權(quán)管理模式D.委托管理運(yùn)作模式E.政府引導(dǎo)支持模式32風(fēng)險(xiǎn)投資的特征有哪些（）A.風(fēng)險(xiǎn)投資的對象多為創(chuàng)業(yè)期的中小型企業(yè)B.風(fēng)險(xiǎn)投資是高附加值的投資，面臨高風(fēng)險(xiǎn),追求高收益C.風(fēng)險(xiǎn)投資是融資活動和投資活動的有機(jī)結(jié)合,同時(shí)兼具融資和投資的特點(diǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)投資具備投資周期長.流動性要求低的特征E.風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作方式是一個(gè)資金鏈條的循環(huán)方式 33美國的風(fēng)險(xiǎn)投資家著重從（）方面來評估將要投資的企業(yè)。A.管理能力B.市場吸引力C.環(huán)境阻礙E.企業(yè)家能力34私人權(quán)益投資的運(yùn)作特點(diǎn)是（）。A.一

23、種主動參與企業(yè)管理和經(jīng)營的專業(yè)投資C.運(yùn)作過程體現(xiàn)著高風(fēng)險(xiǎn)和高收益并存的特點(diǎn)D.有限合伙制的廣泛應(yīng)用E.投資周期較長35風(fēng)險(xiǎn)投資作為特殊的投資方式,其功能和一般投資有所不同,除了具備普通投資能帶來投資回報(bào)的功能之外,還具備一些特殊功能，主要有（）。A.推進(jìn)科學(xué)發(fā)展和技術(shù)進(jìn)步B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)C.為眾多中小企業(yè)提供資金來源和注入管理內(nèi)涵D.為未來經(jīng)濟(jì)發(fā)展帶來新的增長點(diǎn)E.強(qiáng)化政府資金投資的示范作用36以下屬于信用卡貸款的特點(diǎn)的是( )。A.無擔(dān)保B.無預(yù)定還款期C.浮動余額D.短期E.循環(huán)37適宜做證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的品種主要有以下特征（）。A.資產(chǎn)的平均償還期至少為一年B.本息的償還完全分?jǐn)傆谡麄€(gè)資

24、產(chǎn)存續(xù)期間C.有可理解的信用特征D.有良好的信用記錄,違約率低。E.資產(chǎn)必須具有一定的同質(zhì)性38影響還款速度的因素主要有（）。A.遲付借款人的比例B.最低付款借款人的比例C.周轉(zhuǎn)借款者的比例。D.便利使用者E.最低付款額度39以下屬于影響沖銷率的因素的是（）。A.監(jiān)管制度B.法律環(huán)境C.收款能力D.經(jīng)濟(jì)因素E.放貸標(biāo)準(zhǔn)40屬于汽車貸款的核心環(huán)節(jié)的是（）。A.違約風(fēng)險(xiǎn)B.提前還款C.相對價(jià)值D.交易E.信用評級與增信三,名詞解釋(每小題5分,共15分)21.完美市場;是指在這個(gè)市場上進(jìn)行交易的成本接近或等于零,所有的市場參與者都是價(jià)格的接受者。在這個(gè)市場上,任何力量都不對金融工具的交易及其價(jià)格進(jìn)

25、行干預(yù)和控制,任由交易雙方通過自由競爭決定交易的所有條件。5分)22?；刭弲f(xié)議;是指在出售證券時(shí),與證券的購買商簽定協(xié)議,約定在一定期限后按原定價(jià)格或約定價(jià)格購回所賣證券,從面獲取即時(shí)可用資金的一種交易行為。(5分)23.機(jī)構(gòu)投資者:是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券投資活動的法人機(jī)構(gòu)。(5分)21.基金證券:又稱投資基金證券,是指由投資基金發(fā)起人向社會公眾公開發(fā)行,證明持有人按其所持份額享有資產(chǎn)所有權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)的有價(jià)證券。(5分)22.套利交易:又稱利息套匯方式,是指利用不同國家和地區(qū)短期利率的差異,將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家

26、或地區(qū)進(jìn)行投放,從中獲取利息差額收益,(4分)套利與套匯一樣,是外匯市場上重要的交易活動。(1分)23.違約風(fēng)險(xiǎn):又稱倒帳風(fēng)險(xiǎn),是指債券發(fā)行公司于債券到期前無法支付利息或到期時(shí)無法償還本金的可能性,(3分)通常政府發(fā)行的債券無違約風(fēng)險(xiǎn),這種風(fēng)險(xiǎn)只存在于公司債券中.(2分)31.資金流量核算;就是把國民經(jīng)濟(jì)劃分為若干部門,從貨幣收支的角度系統(tǒng)地描述各部門資金來源和運(yùn)用情況的方法體系。它是伴隨著商品經(jīng)濟(jì)的高度發(fā)展,適應(yīng)政府對宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要而產(chǎn)生并逐步完普起來的。(5分)32股票價(jià)格指數(shù):股票價(jià)格指數(shù)是衡量股票市場總體價(jià)格水平及其變動趨勢的尺度,也是反映一個(gè)國家或地區(qū)政治、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號

27、,又稱股票市場指數(shù)或股指。(5分31.套匯交易:是指利用兩個(gè)或兩個(gè)以上外匯市場上某些貨幣的匯率差異進(jìn)行外匯買賣，從中套取差價(jià)利潤的交易方式。(5分)32.風(fēng)險(xiǎn)投資:又稱創(chuàng)業(yè)投資,是一種向極具發(fā)展?jié)摿Φ男聞?chuàng)企業(yè)或中小企業(yè)提供權(quán)益資本的投資行為。(5分)四、判斷正誤并說明原因每小題6分,共24分)24，公司債券只是公司證券的一部分。(正確) 原因： 公司證券除了公司債券,還包括股票25。在投資基金發(fā)展的初級階段,應(yīng)該更注重開放型基金的發(fā)展。（錯(cuò)誤） 原因：應(yīng)該更注重封閉型基金的發(fā)展。由于市場發(fā)展的初級階毆開放程度和抗風(fēng)險(xiǎn)程度都比較低,注重開效型基金容易使市場失控而造咸沖擊。26。人身保險(xiǎn)和人壽保險(xiǎn)

28、是相同業(yè)務(wù)的兩種不同說法。（錯(cuò)誤）原因：人壽保險(xiǎn)以人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的,人身保險(xiǎn)則以人的身體、生命,健康為保險(xiǎn)標(biāo)的,人壽保險(xiǎn)只是人身保險(xiǎn)的一個(gè)組成部分。27遠(yuǎn)期利率協(xié)議通耆以當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽?。（錯(cuò)誤）原因：通常以倫教銀行間同業(yè)拆放利率(LIEOR)作為參照利率。24.票據(jù)雖有本票,匯票和支票之分,但需要承兌的只有匯票一種。（正確）原因：支票是見票即付;本票的出票人即為付款人,因而無需承兌25. 安全性是指金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金面不遭受損失的能力。（錯(cuò)誤）原因：這個(gè)定義是指流動性。安全性又稱風(fēng)險(xiǎn)性,是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。26. 一般而言,買賣封閉式基

29、金的費(fèi)用要低于開放式基金（錯(cuò)誤）原因：一般而言,買賣封閉式基金的費(fèi)用要高于買賣開放型基金的費(fèi)用。投資者在買賣封閉型基金時(shí),要在價(jià)格之外支付一定的交易稅和手續(xù)費(fèi)。27. 利率期貨交易利用了利率下降變動導(dǎo)致債券類產(chǎn)品價(jià)格下降這一原理。（錯(cuò)誤）原因：利率變動和債券類產(chǎn)品價(jià)格變動之間呈反向關(guān)系,即利率下降或上升會導(dǎo)致債券類產(chǎn)品價(jià)格上升或下降。22.現(xiàn)鈔本身沒有標(biāo)明其收益率的高低,不能給持有者帶來收益,(×)24.一般而言,債券私募發(fā)行多采用間接發(fā)行方式。(× )25.場外交易是股票流通的主要組織方式。（×）27.直接套匯是指利用三個(gè)或三個(gè)以上不同外匯市場中三種或多種不同貨

30、幣之間交叉匯率的差異,進(jìn)行買賣賺取匯價(jià)收益。(×)28.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是以各種有形的物質(zhì)財(cái)產(chǎn)作為保險(xiǎn)標(biāo)的,主要包括的保險(xiǎn)險(xiǎn)種有財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)和信用保證保險(xiǎn)。(×)30.退出機(jī)制不僅是風(fēng)險(xiǎn)資本的變現(xiàn)器,而且也是風(fēng)險(xiǎn)資本實(shí)現(xiàn)價(jià)值增值和不斷循環(huán)發(fā)展的加速器和放大器,成功的風(fēng)險(xiǎn)投資依賴退出機(jī)制實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)資本的保值和增值。()21,資本市場中的股票、債券和投資基金都是一種直接證券投資方式。(×) 22在即期匯率一定的情況下,遠(yuǎn)期匯率水平主要決定于升水或貼水水平。（×)23.投保人對保險(xiǎn)標(biāo)的必須具有法律承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益,否則投保人不能與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同。()24.一般遠(yuǎn)期利率協(xié)議以

31、當(dāng)?shù)氐氖袌隼首鳛閰⒄绽?，?#215;）25風(fēng)險(xiǎn)投資的運(yùn)作方式本質(zhì)上就是一個(gè)資金鏈條的循環(huán)過程。（）26.資產(chǎn)證券化不是以企業(yè)的全部信用為基礎(chǔ)進(jìn)行融資,而僅僅是以企業(yè)的部分資產(chǎn)或資產(chǎn)的部分收益為支撐。（)27、某些可以回避而經(jīng)濟(jì)主體又愿意回避的市場風(fēng)險(xiǎn),也是金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理的對象。（×）28.金融市場的分配功能表現(xiàn)在三個(gè)方面,即資源的配置、財(cái)富的再分配和風(fēng)險(xiǎn)的再分配。()30.貨幣市場上的金融工具很容易轉(zhuǎn)化為貨幣支付手段M2,貨幣市場的名稱即由此而來。（×）五.簡答題每小題8分,共16分)28，影響股票價(jià)格變動的公司自身因素主要有哪些?(1)公司利潤因素-(2)股息,紅

32、利因素。(3）股票的分割因素。(4)股票是否為初次上市因素。(5)重大人事變動因案。(6)投資者因素。29。簡述金融工具的特征及其相互關(guān)系，(1)金融工具都具有期限性收益性.流動性和安全性，期限性是指債務(wù)人在特定期限之內(nèi)必須清償特定金融工具的債務(wù)佘額的到定。收益性懸指金融工具能夠定期或不定期地給持有人帶來價(jià)值增值的特性。流動性是描金融工具轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金而不遭受損失的能力。安全性或風(fēng)險(xiǎn)性是指投資于金融工具的本金和收益能夠安全收回而不遭受損失的可能性。(2)任何金融工具都是以上四種特性的組合,也是四種特性相互之間矛盾的平衡體。一般來說,期限性與收益性正向相關(guān),即期限越長,收益越高,反之亦然。就動性.安

33、全性則與收益性成反向相關(guān),安全性,流動性越高的金融工具;其收益性越低。反過來也一樣,收益性高的金融工具其流動性和安全性就相對要差一些。正是期限性,流動性、安全性和收益性相互間的不同組合導(dǎo)致了金融工具的豐富性和多樣性,使之能夠滿足多元化的資金需求和對"四性"的不同偏好。28. 簡述外匯市場上的匯率機(jī)制。.(1)匯率機(jī)制是指外匯市場交易中匯率升降同外匯供求關(guān)系變化的聯(lián)系及相互作用,外匯匯率的變化能夠引起外匯供求關(guān)系的變化,而供求關(guān)系的變化又會引起外匯匯率的變化。(4分)(2)過高的匯率(這里采用直接標(biāo)價(jià)法,下同)意味著購買外匯成本過高,由此導(dǎo)致對外匯需求減少,外匯供給相對過多從

34、而促使匯率趨于跌落;當(dāng)匯率跌落到均衡點(diǎn)或均衡點(diǎn)以下時(shí),對外匯的需求會迅速增加,外匯供給會大大下降,這時(shí)外匯匯率又會上升。因?yàn)檫^低的匯率意味著購買外匯成本過低,從而導(dǎo)致對外匯需求過旺,供給相對不足,由此將推動匯率的回升。(4分)29何謂掉期交易?它有哪些積極作用?成造區(qū)二行紀(jì)只的長求版息典兩你(1)掉期交易是指在外匯市場上,同時(shí)買進(jìn)或賣出金額相等但到期日不同的同種貨幣的一種外匯交易方式.(2)掉期交易的作用主要表現(xiàn)在:一是可以改變外匯的幣種,避開匯率變動的危險(xiǎn)。二是有利于進(jìn)出口商進(jìn)行套期保值。三是有利于銀行消除與客戶進(jìn)行單獨(dú)遠(yuǎn)期交易所承受的匯率風(fēng)險(xiǎn)。43.金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理有哪些主要內(nèi)容?(1)金

35、融市場風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容有兩個(gè)方面,即轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)。(2分)(2)轉(zhuǎn)移市場風(fēng)險(xiǎn)就是將無法回避的市場風(fēng)險(xiǎn)通過分散化、套期保值和保險(xiǎn)等方式,轉(zhuǎn)嫁到其他金融機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品上,套期保值又稱對沖,是指根據(jù)已有資產(chǎn)的金融市場風(fēng)險(xiǎn)之特點(diǎn)建立相反的頭寸,以抵消或降低金融市場風(fēng)險(xiǎn)的不利影響。對沖的思路是在準(zhǔn)確解析市場暴露的構(gòu)成、分布和隨機(jī)特征的基礎(chǔ)上,進(jìn)行反向工程,構(gòu)造滿足對沖目標(biāo)的具有相反風(fēng)險(xiǎn)特性的新的資產(chǎn)組合。對沖有完全對沖和部分對沖之分,理論上v完全對沖后資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)為零,但實(shí)踐中卻幾乎不可能,對沖必須結(jié)合對沖者預(yù)期、風(fēng)險(xiǎn)偏好及交易成本,選擇某些市場風(fēng)險(xiǎn)因子才能實(shí)現(xiàn)。(4分)(3)控制市場風(fēng)險(xiǎn)則是把風(fēng)險(xiǎn)保

36、持在可以承受的水平并保證風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài),這通常是針對那些為獲得風(fēng)險(xiǎn)收益面必須保留的市場風(fēng)險(xiǎn)的一項(xiàng)管理內(nèi)容。(4分)的護(hù)品方尋跟錄有43.決定股票價(jià)格的主要因素有哪些?股票價(jià)格的變化或波動,主要受股票供求關(guān)系的推動,因而,影響股票供求關(guān)系的因素,也就成為影響股票價(jià)格變化的決定因素。盡管在不同時(shí)期、不同國家里,影響股票供求關(guān)系進(jìn)而造成股價(jià)波動的因素有所不同,但總體來講,不外乎有以下幾個(gè)方面。(2分第一,宏觀經(jīng)濟(jì)因素。主要包括:(1)經(jīng)濟(jì)增長。(2)經(jīng)濟(jì)周期。(3)利率，(4)貨幣供應(yīng)量。(5)財(cái)政政策。(6)投資與消費(fèi)。(7)物價(jià)。(8)國際收支。(9)匯率。第二,政治因素與自然因素.第三,行業(yè)

37、因素。第四,公司自身的因索。第五,其他因素。包括:(1)心理因素。(2)證券主管部門的政策調(diào)整與限制性規(guī)定。(3)股票買賣的投機(jī)因素。(五條全部答對給8分,少答一條扣2分)六.案例分析題15分)30，請將下列金融交易進(jìn)行分類,判斷它們是否屬于貨幣或資本市場;初級或次級市場;公開或議價(jià)市場。注意下列交易適合于上述市場分類中1種以上的類別,答案要選出每一種交易適合的所有的適當(dāng)?shù)氖袌鲱愋?。這些金融交易包括;(1)你在附近銀行購買了10000元的園庫券,今天交制;貨幣市場。韌級市場。公開市場(2)某A股普通股票價(jià)格上漲,為此你電話指示經(jīng)紀(jì)人買入5000股該種股票;資本市場。次級市場。公開市場(3)你獲

38、得了-筆收人,和當(dāng)?shù)匾患一鸸韭?lián)系,買入1800o元證券投資基金。資本市場。初級市場。議價(jià)市場30.2010年4月16日,中國金融期貨交易所正式推出滬深300股指期貨合約,這標(biāo)志我國金融期貨市場建設(shè)進(jìn)人了一個(gè)全新的發(fā)展時(shí)期。再回首,股指期貨在我國已經(jīng)過了多年的研究醞釀和4年的扎實(shí)籌備。2006年2月,中國證監(jiān)會成立了“金融期貨籌備領(lǐng)導(dǎo)小組”,開始推進(jìn)股指期貨上市的準(zhǔn)備工作。同年9月,經(jīng)國務(wù)院同意,中國證監(jiān)會批準(zhǔn)成立了中國金融期貨交易所,股指期貨進(jìn)人實(shí)質(zhì)性籌備階段,三年多來,按照“高標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)起步”的要求,中國證監(jiān)會有關(guān)部門和中國金融期貨交易所充分吸收了我國商品期貨市場的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),廣泛借鑒了境外股指期貨市場的成熟經(jīng)驗(yàn),在合約規(guī)則設(shè)計(jì)、技術(shù)系統(tǒng)建設(shè)、仿真交易演練,應(yīng)急預(yù)案準(zhǔn)備、跨市場監(jiān)管機(jī)制安排等方面做了大量艱苦細(xì)致的工作,特別是針對國際金融危機(jī)的經(jīng)驗(yàn)訓(xùn),進(jìn)一步完善了股指期貨的規(guī)則體系。2010年1月8日,中國證監(jiān)會布,國務(wù)院原則同推出股指期貨交易。此后,中國證監(jiān)會、中金所和市場有關(guān)各方在前期工作的基礎(chǔ)上,完成主要制度規(guī)則的制定和發(fā)布實(shí)施工作,全面推進(jìn)了客戶開戶、人員培訓(xùn)、技術(shù)保