票據(jù)法的調(diào)整對(duì)象和特性分析

1、    票據(jù)法的調(diào)整對(duì)象和特性分析李紹章【學(xué)科分類】票據(jù)法【出處】商法學(xué)（侯懷霞主編），中國(guó)政法大學(xué)出版社2008年版【寫作年份】2008年【正文】    對(duì)票據(jù)概念、性質(zhì)、種類和功能的學(xué)習(xí)，我們對(duì)票據(jù)有了初步的認(rèn)識(shí)。票據(jù)如何發(fā)揮并實(shí)現(xiàn)其內(nèi)在的功能，則需要法律制度作為外在保障。票據(jù)法即是為適應(yīng)這一需要應(yīng)運(yùn)而生的商事法律部門。那么，何謂票據(jù)法？票據(jù)法的概念如何界定，與對(duì)票據(jù)法調(diào)整對(duì)象的認(rèn)識(shí)密切相關(guān)。 一、票據(jù)法的調(diào)整對(duì)象 我們認(rèn)為，票據(jù)法的調(diào)整對(duì)象是使用票據(jù)這一商事工具所發(fā)生的與票據(jù)有關(guān)的社會(huì)關(guān)系

2、，即票據(jù)關(guān)系。然而，從最廣泛的意義上來(lái)說(shuō)，使用票據(jù)這一商事工具所發(fā)生的與票據(jù)有關(guān)的社會(huì)關(guān)系不僅包括單純由票據(jù)行為直接發(fā)生的票據(jù)關(guān)系，還包括票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系以及票據(jù)關(guān)系的后續(xù)關(guān)系。其中，在傳統(tǒng)的票據(jù)法理論上，由票據(jù)行為直接發(fā)生的票據(jù)關(guān)系通常被稱為“票據(jù)關(guān)系”，票據(jù)關(guān)系的基礎(chǔ)關(guān)系通常被稱為“民法上的非票據(jù)關(guān)系”，票據(jù)關(guān)系的后續(xù)關(guān)系通常被稱為“票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系”。 （一）票據(jù)關(guān)系 票據(jù)關(guān)系是指票據(jù)上的當(dāng)時(shí)人基于票據(jù)行為而直接發(fā)生的票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系。票據(jù)關(guān)系與一般法律關(guān)系一樣，由主體、客體與內(nèi)容三要素構(gòu)成。票據(jù)關(guān)系的主體是在票據(jù)關(guān)系中享有權(quán)利或者承擔(dān)義務(wù)的票據(jù)當(dāng)事人，在票據(jù)法

3、規(guī)范上，享有權(quán)利者被稱為票據(jù)權(quán)利人，承擔(dān)義務(wù)者被稱為票據(jù)義務(wù)人；在票據(jù)法理論上，因票據(jù)的出票行為產(chǎn)生的當(dāng)事人被稱為票據(jù)基本當(dāng)事人，基本當(dāng)事人是構(gòu)成票據(jù)關(guān)系的必要主體，基本當(dāng)事人不存在、不完整或者不確定，票據(jù)關(guān)系將不能成立，票據(jù)也將無(wú)效。包括出票人、收款人與付款人，與此相對(duì)應(yīng)，因票據(jù)出票行為之外的票據(jù)行為而假如到票據(jù)關(guān)系中的當(dāng)事人被稱為票據(jù)非基本當(dāng)事人，包括背書人、被背書人、保證人、被保證人等。 票據(jù)關(guān)系的客體是一定數(shù)額的金錢，在付款關(guān)系中為票據(jù)金額，在追索關(guān)系中為追索金額。票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容包括票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)，票據(jù)權(quán)利是持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)

4、。票據(jù)義務(wù)是票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)，票據(jù)義務(wù)在本質(zhì)上屬于金錢債務(wù)，具有一般金錢債務(wù)的基本特征，同時(shí)又具有自身的獨(dú)有特征，如無(wú)因性、文義性、單方性、雙重性、連帶性等。 （二）民法上的非票據(jù)關(guān)系 民法上的非票據(jù)關(guān)系，是指由民事法律規(guī)定的能夠?yàn)槠睋?jù)關(guān)系提供發(fā)生基礎(chǔ)的法律關(guān)系，即票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系。票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系是票據(jù)關(guān)系得以產(chǎn)生的基礎(chǔ)，主要包括票據(jù)原因關(guān)系、票據(jù)資金關(guān)系和票據(jù)預(yù)約關(guān)系三種。票據(jù)原因關(guān)系，又稱為票據(jù)原因或原因關(guān)系，是指票據(jù)直接當(dāng)事人之間授受票據(jù)的原因。票據(jù)原因多種多樣，如支付價(jià)款、支付勞務(wù)費(fèi)、支付其它費(fèi)用、交付定金、借款、債權(quán)擔(dān)保、贈(zèng)與等等。票據(jù)原因關(guān)系有對(duì)價(jià)

5、與無(wú)對(duì)價(jià)之分，有對(duì)價(jià)的票據(jù)原因關(guān)系是一般情形，我國(guó)票據(jù)法第10條第2款規(guī)定，“票據(jù)的取得，必須支付對(duì)價(jià)，即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)”。但例外情況也有無(wú)對(duì)價(jià)的原因關(guān)系，我國(guó)票據(jù)法第11條第1款規(guī)定，“因稅收、繼承、贈(zèng)與可以依法無(wú)償取得票據(jù)的，不受給付對(duì)價(jià)的限制。但是，所享有的票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手的權(quán)利”?？梢?，我國(guó)現(xiàn)行票據(jù)法既承認(rèn)有對(duì)價(jià)的票據(jù)原因關(guān)系，又承認(rèn)無(wú)對(duì)價(jià)的票據(jù)原因關(guān)系。但為了保護(hù)善意第三人的利益，各國(guó)票據(jù)法都采取原因關(guān)系與票據(jù)關(guān)系相分離的原則，票據(jù)關(guān)系一經(jīng)成立，就與其原因關(guān)系相脫離，不管該原因關(guān)系是否有效，都不影響票據(jù)關(guān)系的效力。 票據(jù)資金關(guān)系，又稱為資金關(guān)

6、系、票據(jù)資金，是指匯票、支票的付款人與資金義務(wù)人之間的委托付款關(guān)系。資金義務(wù)人為提供資金的人，通常是匯票與支票的出票人，出票人之所以委托付款，付款人之所以愿意承兌或者付款，皆因?yàn)閮烧咧g有票據(jù)資金關(guān)系之民事約定。票據(jù)資金關(guān)系與票據(jù)關(guān)系原則上也是分離的，即資金關(guān)系是否存在或者是否有效，對(duì)票據(jù)關(guān)系不發(fā)生影響。但作為例外，在一定情況下，票據(jù)關(guān)系也會(huì)受到票據(jù)資金關(guān)系影響的。 票據(jù)預(yù)約關(guān)系，又稱為預(yù)約關(guān)系、票據(jù)預(yù)約，是指授受票據(jù)的當(dāng)事人之間就票據(jù)達(dá)成的約定。在票據(jù)關(guān)系發(fā)生的前后，通常是先有票據(jù)原因關(guān)系，再有票據(jù)預(yù)約關(guān)系，然后才能發(fā)生票據(jù)關(guān)系。正如有學(xué)者所言，“票據(jù)預(yù)約關(guān)系是連接票據(jù)原因與票據(jù)行

7、為的橋梁”。票據(jù)預(yù)約關(guān)系從性質(zhì)上說(shuō)屬于民事關(guān)系，不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力，僅發(fā)生民法上預(yù)約合同的效力，出現(xiàn)票據(jù)預(yù)約糾紛，須依照合同法律規(guī)則處理，票據(jù)法不作任何規(guī)定，因此，票據(jù)預(yù)約關(guān)系屬于民法上的非票據(jù)關(guān)系。像票據(jù)原因關(guān)系與票據(jù)資金關(guān)系一樣，票據(jù)預(yù)約關(guān)系是否成立或者有效，不會(huì)影響到票據(jù)關(guān)系的成立或者有效，即便當(dāng)事人違反票據(jù)預(yù)約簽發(fā)票據(jù)，也不影響票據(jù)關(guān)系之成立。 （三）票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系 票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系，是指由票據(jù)法直接規(guī)定的與票據(jù)行為有聯(lián)系但不是由票據(jù)行為本身所發(fā)生的法律關(guān)系。它主要有六種非票據(jù)關(guān)系，（1）匯票回單簽發(fā)關(guān)系；（2）票據(jù)返還關(guān)系；（3）票據(jù)復(fù)本的簽發(fā)與返還關(guān)

8、系：（4）謄本的持票人與原本接受人之間的票據(jù)原本返還關(guān)系：（5）利益償還關(guān)系：（6）損害賠償關(guān)系。票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系雖然由票據(jù)法規(guī)范和調(diào)整，但是，其采用的方法卻是民法方法。例如，我國(guó)票據(jù)法第18條規(guī)定，“持票人因超過(guò)票據(jù)權(quán)利時(shí)效或者因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的，仍享有民事權(quán)利，可以請(qǐng)求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當(dāng)?shù)睦妗薄?#160;從以上分析可以看出，票據(jù)法所調(diào)整的“票據(jù)關(guān)系”主要是狹義上的票據(jù)關(guān)系以及票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系，對(duì)票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系本身，票據(jù)法并不作出任何調(diào)整。特別是狹義上的票據(jù)關(guān)系，即票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系，是貫穿整個(gè)票據(jù)法的主線，票據(jù)行為是產(chǎn)生票據(jù)關(guān)系的直接法律

9、行為，票據(jù)權(quán)利與票據(jù)義務(wù)是票據(jù)關(guān)系的實(shí)質(zhì)內(nèi)容，而票據(jù)義務(wù)由是實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利的保障，因此，票據(jù)行為與票據(jù)權(quán)利是由票據(jù)關(guān)系引伸出來(lái)的兩大票據(jù)法律制度。本章在編寫體例上，除了介紹票據(jù)與票據(jù)法之外，在總則方面主要就票據(jù)行為與票據(jù)權(quán)利涉及的具體規(guī)則與制度作出介紹。 簡(jiǎn)而言之，票據(jù)法就是調(diào)整票據(jù)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。從含義上來(lái)理解，票據(jù)法有狹義和廣義之分。狹義上的票據(jù)法，是以“票據(jù)法”命名的法律、民法典或商法典中的“票據(jù)”編章、有關(guān)票據(jù)法的施行法及有關(guān)實(shí)施細(xì)則等。廣義上的票據(jù)法，則是指調(diào)整票據(jù)關(guān)系的所有法律規(guī)范的總稱，即除了票據(jù)專門立法以外，還包括民法、刑法、訴訟法、破產(chǎn)法、稅法、公證法等法律中有

10、關(guān)票據(jù)的一切規(guī)定。本章所指的票據(jù)法，如無(wú)特別說(shuō)明，均指狹義上的票據(jù)法。 二、票據(jù)法的特性分析 票據(jù)法的特性如何，我們認(rèn)為，要根據(jù)票據(jù)法的比較對(duì)象來(lái)確定。如果將票據(jù)法與民法相比較，則票據(jù)法具有高度的技術(shù)性與顯著的強(qiáng)行性兩大特性。一方面，票據(jù)法為商事法中具有高度技術(shù)性之法，其中許多條款是技術(shù)性規(guī)定，例如關(guān)于票據(jù)嚴(yán)格要式之規(guī)定、關(guān)于票據(jù)行為無(wú)因性之規(guī)定、關(guān)于背書連續(xù)之規(guī)定等，都是立法者根據(jù)票據(jù)本身的特定規(guī)律性專門設(shè)計(jì)的結(jié)果，從而達(dá)到便于當(dāng)事人認(rèn)識(shí)票據(jù)、使用票據(jù)、實(shí)現(xiàn)票據(jù)權(quán)利以及確保票據(jù)流通之目的?？梢哉f(shuō)，票據(jù)法規(guī)范相比民法規(guī)范來(lái)說(shuō)，較少受本國(guó)或者本民族思想文化傳統(tǒng)、倫理道德影響；

11、另一方面，票據(jù)法中，從票據(jù)的種類、票據(jù)的格式、票據(jù)行為的款式直至票據(jù)權(quán)利義務(wù)的享有和承擔(dān)等規(guī)定，大都屬于強(qiáng)制性的規(guī)定，當(dāng)事人自由選擇的余地較小。 如果將票據(jù)法與其他商事部門法相比較，票據(jù)法又有自身的工具法特性。因?yàn)榧夹g(shù)性、強(qiáng)行性不僅為票據(jù)法所獨(dú)有，諸如公司法、破產(chǎn)法、證券法、保險(xiǎn)法等商事部門法也具有此類特性。因此，我們認(rèn)為，考察票據(jù)法的特性，可以從與民法以及商事法中其它部門法的比較角度進(jìn)行探索。從與民法的比較方面來(lái)看，如果說(shuō)民事諸部門法具有民事性，那么，作為商事法的票據(jù)法則具有商事性；從與商事法中其它部門法的比較方面來(lái)看，如果說(shuō)票據(jù)法有其鮮明特性，那么，工具性即為其顯著特征。17因此

12、，票據(jù)法在性質(zhì)上是商事工具法，借票據(jù)這一商事工具在當(dāng)事人之間尋求利益平衡。茲簡(jiǎn)要分析如下： 1商事性。票據(jù)法屬于商法，具有商事私法屬性。票據(jù)最初在商人之間使用，票據(jù)行為是一種典型的商事法律行為，不少國(guó)家通常都在商法典中對(duì)票據(jù)進(jìn)行規(guī)制，票據(jù)法是商法的一個(gè)組成部分。隨著商事立法的發(fā)展，許多國(guó)家將票據(jù)從商法典中獨(dú)立出來(lái)，制定了專門的票據(jù)法，票據(jù)法在立法上取得了獨(dú)立的地位。但從商事實(shí)踐上來(lái)看，商人和企業(yè)在商事交易中使用票據(jù)仍然屬于最普遍的情形，因此，無(wú)論對(duì)票據(jù)的立法是置于商法典，還是單獨(dú)立法，均不影響票據(jù)法本身的商事屬性，它仍然屬于商法范疇。商事性，是票據(jù)法的最基本屬性。票據(jù)法既然具有商事性

13、，因而商法所具有的諸如營(yíng)利性、強(qiáng)制性與任意性、技術(shù)性、國(guó)際性等一般特征，票據(jù)法作為商法特別法也都具備。 2工具性。按照商法所規(guī)制的商事關(guān)系所主要指向的對(duì)象不同，可以把商法劃分為商事主體法、商事行為法與商事工具法。商事主體法主要規(guī)制商事關(guān)系指向的主體，即商主體法，如公司法、合伙企業(yè)法等；商事行為法主要規(guī)制商事關(guān)系指向的行為，即商行為法，如保險(xiǎn)法、破產(chǎn)法等；商事工具法主要規(guī)制商事關(guān)系所指向的工具，即商工具法，如證券法、票據(jù)法。前文已經(jīng)指出，票據(jù)屬于有價(jià)證券之一種，在商事交易領(lǐng)域，票據(jù)是一種支付工具、匯兌工具、流通工具、結(jié)算工具、融資工具，屬于典型的商事工具。因此，作為調(diào)整票據(jù)關(guān)系的票據(jù)法

14、，不僅具有商事性，還具有不同于公司法、保險(xiǎn)法等商事主體法和商事行為法的特性，即工具性。票據(jù)法通過(guò)設(shè)計(jì)各種制度來(lái)保證發(fā)揮票據(jù)這一重要商事工具的各項(xiàng)功能。 （本文是作者參編商法教材之“票據(jù)法”系列<3>，參見侯懷霞主編：商法，中國(guó)政法大學(xué)出版社2008年版。歡迎諸位交通評(píng)正?。?#160;作者聯(lián)系方式：QQ號(hào)碼：68190161電子信箱：tsageng法律博客：手機(jī)號(hào)碼：保密【作者簡(jiǎn)介】李紹章，筆名土生阿耿，上海政法學(xué)院法律系民商法教研室教師?！咀⑨尅筷P(guān)于票據(jù)行為，參見本章第二節(jié)“票據(jù)行為”。筆者在票據(jù)法的教學(xué)與研究中認(rèn)為，傳統(tǒng)票據(jù)法學(xué)理論上對(duì)廣義票據(jù)關(guān)系中的這幾個(gè)分類容易為

15、初學(xué)者混淆，因而更主張將票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系（民法上的非票據(jù)關(guān)系）稱為票據(jù)源體關(guān)系，將狹義票據(jù)關(guān)系（票據(jù)法上的票據(jù)關(guān)系）稱為票據(jù)本體關(guān)系，將票據(jù)關(guān)系的后續(xù)關(guān)系（票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系）稱為票據(jù)流體關(guān)系。劉永光、陳恭健：票據(jù)法，廈門大學(xué)出版社2004年版，第13頁(yè)。董安生主編：票據(jù)法，中國(guó)人民大學(xué)出版社2000年版，第24頁(yè)。關(guān)于票據(jù)權(quán)利，參見本章第三節(jié)“票據(jù)權(quán)利”。我國(guó)票據(jù)法將票據(jù)義務(wù)稱為“票據(jù)責(zé)任”。票據(jù)義務(wù)的無(wú)因性，是由票據(jù)的無(wú)因性決定的，票據(jù)是一種無(wú)因票據(jù)，票據(jù)行為具有無(wú)因性，進(jìn)而因票據(jù)行為直接產(chǎn)生的票據(jù)關(guān)系也具有無(wú)因性，關(guān)于無(wú)因性的具體論述，參見本章第二節(jié)“票據(jù)行為”。票據(jù)義務(wù)的文義性是由票據(jù)的

16、文義性決定的，票據(jù)義務(wù)的內(nèi)容和范圍以票據(jù)上記載的文義為限，其他任何文件都不能改變票據(jù)文義確定的票據(jù)義務(wù)。票據(jù)義務(wù)的單方性是指在票據(jù)關(guān)系中，票據(jù)權(quán)利人單純享有請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利，票據(jù)義務(wù)人單純地負(fù)擔(dān)無(wú)條件支付票據(jù)金額的義務(wù)。票據(jù)義務(wù)的雙重性是指票據(jù)義務(wù)為票據(jù)付款義務(wù)和票據(jù)擔(dān)保付款義務(wù)的結(jié)合，前者是主票據(jù)義務(wù)，后者是從票據(jù)義務(wù)。票據(jù)義務(wù)的連帶性是指多個(gè)票據(jù)義務(wù)人之間的法定連帶償還義務(wù)。詳細(xì)論述參見劉永光、陳恭健：票據(jù)法，廈門大學(xué)出版社2004年版，第1617頁(yè)。但基于公平與誠(chéng)實(shí)信用原則，在法律規(guī)定的某些事實(shí)存在時(shí)，票據(jù)關(guān)系的效力還是會(huì)受原因關(guān)系的影響的，參見我國(guó)票據(jù)法第11條、第12條、第13

17、條之規(guī)定?？梢姡睋?jù)關(guān)系與票據(jù)原因關(guān)系的分離，具有相對(duì)性。本票為自付票據(jù)，由出票人自己付款，所以難以成立嚴(yán)格意義上的票據(jù)資金關(guān)系，只有當(dāng)本票上記載由第三人充當(dāng)“擔(dān)當(dāng)付款人”時(shí)，出票人與該“擔(dān)當(dāng)付款人”之間應(yīng)有資金關(guān)系，在票據(jù)法理論上通常被稱為“準(zhǔn)資金關(guān)系”。這些情況有：出票人成為持票人時(shí)，出票人與付款人或者承兌人之間無(wú)資金關(guān)系，付款人或者承兌人可以此為由進(jìn)行抗辯，拒絕付款；在支票關(guān)系中，對(duì)出票人存款足以支付或在信用合同約定數(shù)額范圍內(nèi)的，付款人必須無(wú)條件付款，而當(dāng)資金關(guān)系不存在時(shí)，付款人有權(quán)進(jìn)行抗辯，拒絕付款。在支票的付款問(wèn)題上，起決定作用的是資金關(guān)系的存在與否。參見劉永光、陳恭?。浩睋?jù)法，廈門

18、大學(xué)出版社2004年版，第24頁(yè)。劉永光、陳恭健：票據(jù)法，廈門大學(xué)出版社2004年版，第24頁(yè)。朱羿錕：商法學(xué)原理?圖解?實(shí)例，北京大學(xué)出版社2006年版，第575頁(yè)。但有關(guān)票據(jù)復(fù)本、謄本的發(fā)行與返還，我國(guó)票據(jù)法中未作明確規(guī)定，日內(nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法第九章對(duì)復(fù)本、謄本進(jìn)行了規(guī)定。另外，也有學(xué)者將票據(jù)抗辯關(guān)系列為票據(jù)法上的非票據(jù)關(guān)系，參見邢海寶：票據(jù)法，中國(guó)人民大學(xué)出版社2004年版，第136頁(yè)。施天濤：商法學(xué)，法律出版社2003年版，第636頁(yè)。本文所稱票據(jù)法的特性主要指其特殊性征，不包含票據(jù)法的屬性。從屬性上來(lái)說(shuō)，學(xué)界已經(jīng)基本達(dá)成共識(shí)，認(rèn)為票據(jù)法首先具有私法屬性，具有私法屬性，其判斷根據(jù)在于票

19、據(jù)法調(diào)整平等主體之間的票據(jù)關(guān)系，盡管隨著商業(yè)社會(huì)之發(fā)展，壟斷之出現(xiàn)，為減輕商業(yè)社會(huì)之強(qiáng)者對(duì)弱者在事實(shí)上的控制性影響，國(guó)家也逐漸加強(qiáng)對(duì)商事私法領(lǐng)域之干預(yù)，從而在票據(jù)立法中也增加了大量帶有公法色彩的規(guī)范，但這并不能否定票據(jù)法屬于私法這一基本屬性。其次，票據(jù)法具有商法屬性，在商法法典化和非法典化的國(guó)家，無(wú)不承認(rèn)商法規(guī)范，又無(wú)不認(rèn)可了票據(jù)法是商法的重要組成部分。至于票據(jù)法是不是民法的特別法，這涉及到商法與民法的關(guān)系問(wèn)題，多數(shù)學(xué)者認(rèn)為商法是民法的特別法，如果基于這一認(rèn)識(shí)，票據(jù)法也是民法的特別法。梁宇賢：票據(jù)法新論（修訂新版），中國(guó)人民大學(xué)出版社2004年版，第6頁(yè)。王小能：票據(jù)法教程（第二版），北京大學(xué)