管家理財(cái)?shù)慕虒W(xué)方案

1、管家理財(cái)學(xué)生用書樣張學(xué)習(xí)目標(biāo)： 提升學(xué)習(xí)力 制定適合自己家的理財(cái)方案 課前：我感受去銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司或是樓盤銷售處觀摩一下。 儲(chǔ)蓄存折 購(gòu)買國(guó)債 銀行理財(cái)廣告 股票交易大廳 保險(xiǎn)單 樓盤銷售中心我體驗(yàn)對(duì)爸爸媽媽做個(gè)小調(diào)查調(diào)查一下爸爸媽媽，看看家庭的資產(chǎn)狀況和每月的收支情況怎樣？爸爸媽媽進(jìn)行了怎樣的投資？他們是怎樣開源節(jié)流的？家庭理財(cái)調(diào)查表Ø 資產(chǎn)負(fù)債狀況：（單位：人民幣）資產(chǎn)負(fù)債流動(dòng)性資產(chǎn)現(xiàn)金及活期存款短期負(fù)債行用卡未付款其他其他投資性資產(chǎn)定期及國(guó)債長(zhǎng)期負(fù)債房屋貸款企業(yè)債、基金、股票汽車貸款投資性房地產(chǎn)其他其他使用性資產(chǎn)住宅汽車家電、書籍等及其他總資產(chǎn)合計(jì)：負(fù)債合計(jì)：凈資產(chǎn)合

2、計(jì)（=總資產(chǎn)-負(fù)債）：Ø 每月收支狀況：（單位：人民幣）收入支出工資收入衣獎(jiǎng)金收入食投資性資產(chǎn)的收益住其他行書籍及其他供養(yǎng)老人學(xué)費(fèi)及零用錢房貸、車貸、保險(xiǎn)金其他 開源節(jié)流的途徑：_ _ _ 問題：調(diào)查做得真好！現(xiàn)在，試著回答幾個(gè)問題吧！ A 下面哪些是投資方式，把他們?nèi)Τ鰜怼?chǔ)蓄 買玩具 保險(xiǎn) 股票 買汽車借錢給別人 購(gòu)買國(guó)債 出租房產(chǎn) 辦信用卡基金 收藏古董 B 爸爸媽媽也進(jìn)行投資了！他們選擇的是_。 C 目前，你家的收入能滿足日常生活的需要嗎？ D 你和爸爸媽媽準(zhǔn)備一兩年內(nèi)買房子或買車子嗎？課中： 我設(shè)問：我們家應(yīng)該怎樣投資理財(cái)？ 我觀察： 豆丁家是如何理財(cái)?shù)?？晚飯后，豆丁一家?/p>

3、在客廳里開家庭會(huì)議。聽聽他們的討論。我思考： 1、 節(jié)省的前提是什么？2、 進(jìn)行投資時(shí)，需要考慮什么？ 3、 家庭理財(cái)?shù)脑瓌t是什么？我想象：設(shè)想一下自己家的生活遠(yuǎn)景。根據(jù)目前家庭收入現(xiàn)狀制定一個(gè)實(shí)際的理財(cái)目標(biāo)。設(shè)計(jì)好后，和小組的同伴交流一下。 小貼士：1、這個(gè)目標(biāo)不能不切實(shí)際哦！比如：去環(huán)游世界等。 2、不要制定一些不需要努力就能實(shí)現(xiàn)的小目標(biāo)。比如：買一臺(tái)電視等。 3、可以參考一下，課前做的調(diào)查。我們家的理財(cái)目標(biāo)是：_我嘗試：我做小小理財(cái)師，為自己家設(shè)計(jì)一個(gè)理財(cái)計(jì)劃：小貼士： 1、根據(jù)課前的調(diào)查，算一算每個(gè)月家庭的收入、開支和結(jié)余； 2、在制定計(jì)劃的時(shí)候，不要忘記管家理財(cái)?shù)脑瓌t哦！ 3、選擇理

4、財(cái)方式的時(shí)候，可以閱讀一下參考資料。家庭理財(cái)計(jì)劃表 理財(cái)師：_家庭理財(cái)目標(biāo)：_ 月收入：_ 元 月開支: 約_元；結(jié)余_元；家庭現(xiàn)有的投資方式及金額：_家庭的特殊需要_;理財(cái)方案：_資料參考：幾種常見的理財(cái)方式儲(chǔ)蓄最保守的理財(cái)方式，就是將多余的錢存入銀行。收益率=利率。優(yōu)點(diǎn)：安全，主要風(fēng)險(xiǎn)是銀行倒閉，基本上不大可能發(fā)生。缺點(diǎn)：收益低，急用錢時(shí)變現(xiàn)很不方便，因?yàn)闆]有人會(huì)把許多錢全存活期，萬一要錢急用，定期提前取出來，利息損失慘重。保險(xiǎn)保險(xiǎn)是被大家廣泛誤解的理財(cái)。這是因?yàn)楸ｋU(xiǎn)員在推銷的時(shí)候以及大家購(gòu)買的時(shí)候經(jīng)?？紤]的是到時(shí)候收益會(huì)有多少。其實(shí)，真正的保險(xiǎn)應(yīng)該是在意外事件來臨時(shí)，能獲取一份賠償金來讓

5、自己度過難關(guān)或緩解困難。優(yōu)點(diǎn)：保障自己的生活不會(huì)因?yàn)榉N種意外而出現(xiàn)大的波折。缺點(diǎn)：收益較低。國(guó)債國(guó)債，又稱國(guó)家公債，是國(guó)家以其信用為基礎(chǔ)，按照債的一般原則，通過向社會(huì)籌集資金所形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。優(yōu)點(diǎn)：安全。缺點(diǎn)：收益低，急用錢時(shí)不方便?；鸹鹗且环N間接的證券投資方式?；鸸芾砉就ㄟ^發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人（即具有資格的銀行）托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事股票、債券等金融工具投資，然后共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)、分享收益。優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)比股票低，但收益比儲(chǔ)蓄高。缺點(diǎn)：收益較股票低，有一定的風(fēng)險(xiǎn)。股票股票是股份公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證。代表著其持有者對(duì)股份公司的所有權(quán)。優(yōu)點(diǎn)：比其他投資形式收益高。缺點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)大，不能保證能收回購(gòu)買股票的全部投資。財(cái)產(chǎn)投資 財(cái)產(chǎn)投資指購(gòu)買房屋或出租財(cái)產(chǎn)。 優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)較小。 缺點(diǎn)：所需資金較多，或需要有長(zhǎng)時(shí)間的閑置財(cái)產(chǎn)。收益一般。 我反思：通過這節(jié)課的學(xué)習(xí)，我對(duì)下面這些問題有什么樣的認(rèn)識(shí)？A 下面哪些是投資方式，把他們?nèi)Τ鰜?。?chǔ)蓄 買玩具 保險(xiǎn) 股票 買汽車借錢給別人 購(gòu)買國(guó)債 出租房產(chǎn) 辦信用卡基金 收藏古董 B 怎么樣管家理財(cái)呢？擬定理財(cái)目標(biāo)清楚家庭財(cái)產(chǎn)狀況管家理財(cái)選擇合適的理財(cái)方式 C 我設(shè)計(jì)家庭理財(cái)計(jì)劃表的時(shí)候是否用到了今天學(xué)習(xí)的知識(shí)？設(shè)計(jì)合理嗎？把不合理的地