江蘇省新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算管理與服務(wù)操作規(guī)程

1、最新 精品 Word 歡迎下載 可修改附件 江蘇省新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)支付結(jié)算管理與服務(wù)操作規(guī)程目錄1.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)操作規(guī)程12.92.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入全國支票影像交換系統(tǒng)操作規(guī)程93.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)操作規(guī)程124.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算和交換系統(tǒng)操作規(guī)程195.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程236.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程261.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強支付系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，根據(jù)中國人民銀行銀行業(yè)金融機構(gòu)加入、退出支付系統(tǒng)管理辦法等相關(guān)規(guī)定

2、，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章 加入流程第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)的，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入支付系統(tǒng)的技術(shù)條件及安全性指標(biāo)；（四）內(nèi)部控制制度健全；（五）具有可行的防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案；（六）中國人民銀行規(guī)定的其他條件。第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)以間接參與者身份加入支付系統(tǒng)的具體條件，由

3、代理其清算資金的直接參與者確定。第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)以直接參與者身份加入支付系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實施、加入四個階段分別按照規(guī)定的程序逐一依次辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)提出加入支付系統(tǒng)要求的行為。審查是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)審核、批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)申請的行為。實施是指銀行業(yè)金融機構(gòu)按規(guī)定做好加入系統(tǒng)各項業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)正式接入支付系統(tǒng)的行為。第六條 申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入支付系統(tǒng)，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送以下材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對以下內(nèi)容作詳細(xì)描述：1.機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；3.內(nèi)部管理狀況、

4、人員配置狀況；4.接入方式（直連或間連）；5.支付系統(tǒng)行號信息，包括直接參與者名稱、參與者行號、參與者屬性、所在節(jié)點代碼、開戶人行行號、行別代碼、所在城市代碼、參與者地址、郵政編碼、電話號碼、電子郵件地址等。（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復(fù)印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文；（三）加入支付系統(tǒng)之前防范和化解支付清算風(fēng)險的預(yù)案;（四）加入支付系統(tǒng)之前內(nèi)部控制制度;（五）在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開設(shè)人民幣存款賬戶證明。第七條 審查。人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完成初審。對符合加入條件的，形成書面意見（附申報材料），并經(jīng)分管行長同意，逐級上報。第八條 實施。銀行

5、業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作：（一）按照規(guī)定配置安裝前置機、網(wǎng)絡(luò)和密押設(shè)備; （二）完成支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn);（三）以直連方式接入的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口軟件開發(fā)及行內(nèi)系統(tǒng)改造；（四）中國人民銀行規(guī)定的其他事項。第九條 人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)組織支付和科技部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入支付系統(tǒng)的實施工作進(jìn)行現(xiàn)場驗收，驗收完畢后應(yīng)出具驗收報告。驗收內(nèi)容分為組織、業(yè)務(wù)和技術(shù)等部分，驗收人員應(yīng)查看其相關(guān)文件檔案或記錄。組織部分包括是否有完善的組織機構(gòu)及足夠的具備上崗資格的從業(yè)人員。業(yè)務(wù)部分包括內(nèi)控制度、風(fēng)險防范措施和支付系統(tǒng)應(yīng)急處置預(yù)

6、案是否健全，業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)是否已經(jīng)完成，人民銀行組織的支付清算業(yè)務(wù)考試及對其分管領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)管談話是否已經(jīng)進(jìn)行并獲通過。技術(shù)部分包括軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)、技術(shù)培訓(xùn)等工程實施情況。第十條 加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)完成實施工作后，須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出正式加入支付系統(tǒng)的書面申請，并報送以下材料：（一）申請書。應(yīng)對工程實施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說明；（二）中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的驗收報告；（三）支付系統(tǒng)應(yīng)急處置方案；（四）中國人民銀行規(guī)定的其他材料。第十一條 中國人民銀行分支機構(gòu)收到銀行業(yè)金融機構(gòu)正式加入支付系統(tǒng)的申請后，應(yīng)按規(guī)定盡快完成初審。 初審基本合格后，人民銀

7、行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)約見其分管行領(lǐng)導(dǎo)及業(yè)務(wù)、技術(shù)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行監(jiān)管談話。監(jiān)管談話主要考察其高管人員對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)及運行管理、風(fēng)險控制管理等問題的熟知程度，并從業(yè)務(wù)及運行管理、流動性控制、應(yīng)急處置、重大事項報告等方面提出明確要求。對符合加入條件的，形成書面意見逐級上報人民銀行總行支付結(jié)算管理部門。中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到書面意見，審核通過后，下發(fā)批復(fù)，確定其加入支付系統(tǒng)的日期，并發(fā)布具體的操作流程。第十二條 人民銀行南京分行收到總行支付結(jié)算管理部門批復(fù)后，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷱?fù),同時做好以下工作:（一）為該金融機構(gòu)申請支付系統(tǒng)行號，并在行名行號系統(tǒng)中錄入有關(guān)信息，待批準(zhǔn)鎖定后，再次提交行

8、名行號信息。（二）為該金融機構(gòu)制作地方押密鑰卡。（三）根據(jù)總行安排，將全庫行名行號數(shù)據(jù)導(dǎo)出南京CCPC，并在該金融機構(gòu)前置機上安裝。（四）南京CCPC設(shè)定相應(yīng)的大、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)權(quán)限，并下發(fā)至該金融機構(gòu)前置機。第十三條 人民銀行當(dāng)?shù)胤种薪拥饺嗣胥y行南京分行的批復(fù)后，要及時對該金融機構(gòu)作出批復(fù)，并與該金融機構(gòu)認(rèn)真核對賬戶余額，對該行作新開清算賬戶處理。第十四條 該金融機構(gòu)接到人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷱?fù)后，向清算中心申請購買密押設(shè)備，并按照商業(yè)銀行MBFE加入支付系統(tǒng)操作流程及操作步驟書的要求，完成加入支付系統(tǒng)的各項業(yè)務(wù)、技術(shù)和實施工作。第十五條 按照中國人民銀行南京分行大額支付系統(tǒng)密押設(shè)備及密鑰

9、管理辦法有關(guān)密鑰的領(lǐng)取規(guī)定，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支付結(jié)算管理部門應(yīng)指派兩名業(yè)務(wù)人員乘專車、攜介紹信按規(guī)定時間到人民銀行南京分行支付結(jié)算管理部門領(lǐng)取地方押密鑰卡。該金融機構(gòu)再指派部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)主管，乘專車、攜介紹信按規(guī)定時間到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行支付結(jié)算管理部門領(lǐng)取地方押密鑰卡。南京地區(qū)的金融機構(gòu)可直接到人民銀行南京分行支付結(jié)算處領(lǐng)取。第十六條 間接參與者加入支付系統(tǒng)，應(yīng)參照直接參與者加入支付系統(tǒng)的申請向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)提出書面申請，人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完成初審。對符合加入條件的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)填寫支付系統(tǒng)間接參與者加入審查表（見附件表），簽署同意其加入的意見并加蓋印章交與

10、該間接參與者，再由該間接參與者該間接參與者報其管轄行直接參與者。直接參與者通過行名行號管理系統(tǒng)提交間接參與者加入申請前，應(yīng)將其經(jīng)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)簽署意見的支付系統(tǒng)間接參與者加入審查表等相關(guān)材料一并報人民銀行南京分行。人民銀行南京分行在收到申請后，通過行名行號管理系統(tǒng)進(jìn)行初審，審核無誤后提交總行業(yè)務(wù)管理部門進(jìn)行審核。中國人民銀行總行支付結(jié)算管理部門收到初審意見后，審核無誤后確定該機構(gòu)加入支付系統(tǒng)的日期，并通過行名行號管理系統(tǒng)公布。第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十七條 申請加入支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)確保申報材料的真實性和完整性，弄虛作假或虛報瞞報材料的金融機構(gòu)二年內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。第十八條

11、 人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真審查銀行業(yè)金融機構(gòu)的申請材料，符合受理條件的應(yīng)及時辦理，不得無理拒絕受理或拖延辦理。對沒經(jīng)過認(rèn)真審查的申請材料，人民銀行南京分行將予以退回，并在1個月內(nèi)不再受理此申請。第十九條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在收到加入支付系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)后2個月內(nèi)未完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，該機構(gòu)在6個月內(nèi)不得再次申請加入支付系統(tǒng)。第二十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在加入支付系統(tǒng)后應(yīng)按照支付系統(tǒng)的有關(guān)規(guī)定處理跨行支付業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守人民銀行南京分行支付系統(tǒng)直接參與者管理辦法等各項支付清算紀(jì)律。第四章 附 則第二十一條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵

12、觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第二十三條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。附表件：支付系統(tǒng)間接參與者加入審查表附表件支付系統(tǒng)間接參與者加入審查表申請單位名稱： 所屬直接參與者名稱：申請單位行號： 所屬直接參與者行號：審查項目是否合格工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文加入支付系統(tǒng)之前、后的內(nèi)部控制制度支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況內(nèi)部管理及人員配置狀況支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn)監(jiān)管談話及業(yè)務(wù)考試人民銀行規(guī)定的其它項目人民銀行審核意見： 人民銀行 市中心支行(縣支行) (蓋 章) 年 月 日 2.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入全國支票影像交換系統(tǒng)操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總

13、則第一條 為進(jìn)一步加強全國支票影像交換系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，根據(jù)中國人民銀行全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）等相關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所。第二章 加入流程第三條 經(jīng)批準(zhǔn)辦理支票結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所均可申請加入影像交換系統(tǒng)。未參加小額支付系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入影像交換系統(tǒng)時，須委托一家小額支付系統(tǒng)參與者代為處理支票業(yè)務(wù)回執(zhí)。第四條 選擇集中接入模式的銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)具備支票

14、影像采集條件。采用直聯(lián)方式的，應(yīng)按照中國人民銀行發(fā)布的接口標(biāo)準(zhǔn)，完成接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造，并通過中國人民銀行的驗收。第五條 銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所接入影像交換系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審核、實施、加入程序辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所提出加入影像交換系統(tǒng)要求的行為。審核是指中國人民銀行審核、確認(rèn)銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所加入影像交換系統(tǒng)申請的行為。實施是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所按規(guī)定完成系統(tǒng)運行前各項準(zhǔn)備工作的行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)和票據(jù)交換所正式接入影像交換系統(tǒng)的行為。第六條 申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)、票據(jù)交換所應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送下列材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對

15、機構(gòu)全稱、銀行機構(gòu)代碼、申請接入方式、機構(gòu)注冊所在地、支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況、內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況、技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備狀況等進(jìn)行描述，并對加入影像交換系統(tǒng)的必要性進(jìn)行說明。（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)法人許可證或營業(yè)許可證、工商營業(yè)執(zhí)照正本復(fù)印件。（三）支票影像業(yè)務(wù)內(nèi)控制度及應(yīng)急處置預(yù)案。第七條 審核。中國人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)盡快在10 個工作日內(nèi)完成初審。同意加入的，形成書面意見報送中國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門。中國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門收到書面意見后，應(yīng)在10個工作日內(nèi)予以審核確認(rèn)，并同時抄送中國人民銀行總行技術(shù)管理部門和工程實施部門。第八條 實施。中國人民銀行總行技術(shù)管理部門應(yīng)在接到

16、業(yè)務(wù)管理部門的書面意見后的10個工作日內(nèi)向申請人發(fā)布接口相關(guān)規(guī)范和前置機配置操作規(guī)程，并通知中國人民銀行總行工程實施部門和人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)進(jìn)行工程實施。第九條 加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)、票據(jù)交換所完成實施工作后，須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出正式加入影像交換系統(tǒng)的申請說明和中國人民銀行技術(shù)管理部門出具的驗收報告，報送中國人民銀行總行業(yè)務(wù)管理部門批準(zhǔn)后加入影像交換系統(tǒng)。第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十條 銀行業(yè)金融機構(gòu)被責(zé)令退出影像交換系統(tǒng)的，自退出之日起2年內(nèi)不得再次申請加入。第十一條 影像交換系統(tǒng)的運行者和參與者在進(jìn)入全國支票影像交換系統(tǒng)后應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守全國支票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、全國支

17、票影像交換系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理手續(xù)（試行）、全國支票影像交換系統(tǒng)運行管理辦法（試行）等各項規(guī)定。第四章 附 則第十二條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第十四條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。 3.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，根據(jù)中國人民銀行境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)管理辦法（試行）等相關(guān)規(guī)定，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行

18、、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理境內(nèi)外幣支付業(yè)務(wù)的銀行業(yè)法人金融機構(gòu)或管理行以及外幣清算機構(gòu)。第三條 目前我省加入境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)的銀行業(yè)法人金融機構(gòu)或管理行以及外幣清算機構(gòu)分為兩類：參與者和特許參與者。參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)并在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的銀行。特許參與者是指參加外幣支付系統(tǒng)未在代理結(jié)算銀行開立外幣結(jié)算賬戶的外幣清算機構(gòu)。 第二章 加入流程第四條 以參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行應(yīng)具備下列條件：（一）具有境內(nèi)法人或管理行資格；（二）具有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的辦理相關(guān)外匯業(yè)務(wù)資格；（三）具有相應(yīng)數(shù)量的熟悉外幣支付業(yè)務(wù)和外幣支付系統(tǒng)的管理人員和操作人員；（四）滿足加

19、入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；（五）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。第五條 以特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的外幣清算機構(gòu)應(yīng)具備下列條件：（一）具有國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的辦理外幣清算資格；（二）滿足加入外幣支付系統(tǒng)的相關(guān)技術(shù)及安全性要求；（三）具有健全的外幣支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部管理制度；（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算；（五）具有健全的風(fēng)險保證金制度，并與所有成員簽訂風(fēng)險共擔(dān)的協(xié)議；（六）具有切實可行的防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。第六條 以參與者或特許參與者身份加入外幣支付系統(tǒng)的銀行和外幣清算機構(gòu)

20、，應(yīng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出書面申請。第七條 銀行和外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)編制外幣支付系統(tǒng)行號信息（以下簡稱行號信息），并確保行號信息的真實、準(zhǔn)確和完整。行號信息包括行號、機構(gòu)名稱、行別代碼、金融機構(gòu)代碼、省屬代碼、地市代碼、地址、電話等內(nèi)容。第八條 銀行或外幣清算機構(gòu)申請加入外幣支付系統(tǒng)，應(yīng)向人民銀行報送以下材料：（一）申請書，應(yīng)載明本機構(gòu)的行號信息、相關(guān)人員狀況、外幣業(yè)務(wù)狀況、相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)狀況、內(nèi)部管理狀況、擬采用的連接方式等內(nèi)容；（二）銀行法人應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照和金融機構(gòu)法人許可證原件及復(fù)印件，管理行應(yīng)出具工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)營業(yè)許可證和授權(quán)書原

21、件及復(fù)印件，外幣清算機構(gòu)應(yīng)出示有關(guān)部門批件原件及復(fù)印件；（三）防范和化解外幣支付風(fēng)險預(yù)案。 外幣清算機構(gòu)除提供上述材料外，還應(yīng)提供以下材料：（四）其所有成員是外幣支付系統(tǒng)的參與者或可委托外幣支付系統(tǒng)的參與者進(jìn)行結(jié)算的相關(guān)證明材料；（五）風(fēng)險保證金制度和風(fēng)險共擔(dān)協(xié)議相關(guān)材料。第九條 人民銀行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)在60個工作日內(nèi)完成初審；對于符合加入條件的，應(yīng)將初審意見（附申報材料復(fù)印件）逐級上報總行。中國人民銀行總行收到申請機構(gòu)提交的申報材料或中國人民銀行省一級分支機構(gòu)上報的初審意見后，及時組織審查并予以書面批復(fù)。人民銀行分支機構(gòu)收到上級行的書面批復(fù)后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)相關(guān)申請機構(gòu)。第十條 銀行

22、和外幣清算機構(gòu)在收到人民銀行同意其加入外幣支付系統(tǒng)的書面批復(fù)后，應(yīng)在2個月內(nèi)完成以下準(zhǔn)備工作，并向人民銀行報告：（一）按照規(guī)定配置網(wǎng)絡(luò)和其他硬件設(shè)施；（二）完成外幣支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)、操作培訓(xùn)；（三）擬以直連方式接入的銀行和外幣清算機構(gòu)應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)接口規(guī)范完成接口程序開發(fā)及相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)改造，擬以間連方式接入的銀行應(yīng)根據(jù)外幣支付系統(tǒng)共享前置機客戶端配置要求完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。第十一條 人民銀行分支機構(gòu)組織對銀行和外幣清算機構(gòu)加入外幣支付系統(tǒng)相關(guān)準(zhǔn)備工作的實施情況進(jìn)行驗收。人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)在驗收完畢后出具驗收報告，并及時將驗收報告（附相關(guān)證明材料）逐級上報總行。銀行和外幣清算機構(gòu)未在規(guī)定

23、時間內(nèi)完成有關(guān)準(zhǔn)備工作且無正當(dāng)理由的，在規(guī)定期滿6個月后方可再次申請加入外幣支付系統(tǒng)。第十二條 對于通過驗收的銀行和外幣清算機構(gòu)，中國人民銀行總行確定其作為參與者或特許參與者加入外幣支付系統(tǒng)。第十三條 參與者和特許參與者需變更其行號信息中的機構(gòu)名稱、地址、電話等要素的，應(yīng)向人民銀行提出書面申請。對符合變更條件的參與者和特許參與者，中國人民銀行總行確定其變更信息的生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第十四條 參與者需變更連接方式的，應(yīng)向人民銀行提出書面申請，并完成相關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備。對符合變更條件的參與者，中國人民銀行總行組織對其連接方式進(jìn)行變更。第十五條 參與者需變更其發(fā)起行或接收行行號信息中的機構(gòu)

24、名稱、地址、電話等要素或撤銷分支機構(gòu)行號信息的，應(yīng)通過外幣支付系統(tǒng)向中國人民銀行總行進(jìn)行備案。中國人民銀行總行收到參與者的變更或撤銷發(fā)起行或接收行行號信息后，確定其生效日期并通過外幣支付系統(tǒng)予以公布。第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十六條 參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）收到查詢后未查復(fù)或未及時查復(fù)；（四）收到退匯申請后未按規(guī)定辦理退匯；（五）可用額度不足造成外幣支付系統(tǒng)多次開啟清算窗口；（六）存

25、在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行；（七）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行。第十七條 特許參與者有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、暫停其外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)、責(zé)令其退出外幣支付系統(tǒng)。（一）提供虛假申請材料，采取欺騙手段加入外幣支付系統(tǒng)；（二）通過外幣支付系統(tǒng)辦理不符合國家外匯管理有關(guān)政策法規(guī)的業(yè)務(wù)；（三）未對其發(fā)起的軋差凈額業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險控制，導(dǎo)致外幣支付系統(tǒng)日終無法正常結(jié)算；（四）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行；（五）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或

26、未積極采取有效措施，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行。第十八條 代理結(jié)算銀行有下列行為之一的，中國人民銀行可視其情節(jié)及影響程度，對其進(jìn)行通報、提前終止其代理結(jié)算銀行資格。（一）未按照外幣清算處理中心提交的清算結(jié)果進(jìn)行記賬；（二）未及時向外幣清算處理中心反饋記賬處理結(jié)果，影響外幣支付系統(tǒng)正常日終；（三）未報送中國人民銀行備案或未征求參與者意見，擅自增加外幣支付系統(tǒng)相關(guān)收費項目或提高收費標(biāo)準(zhǔn)；（四）未按照其申請代理結(jié)算銀行資格時提出的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向參與者提供流動性支持；（五）存在重大風(fēng)險隱患，影響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行；（六）發(fā)生外幣支付系統(tǒng)故障或突發(fā)事件后，未按規(guī)定報告或未積極采取有效措施，影

27、響外幣支付系統(tǒng)的安全、穩(wěn)定運行。第十九條 被中國人民銀行責(zé)令退出外幣支付系統(tǒng)的參與者和特許參與者，自退出之日起2年內(nèi)不得申請加入外幣支付系統(tǒng)。被中國人民銀行提前終止某一幣種代理結(jié)算銀行資格的銀行，自資格終止之日起2年內(nèi)不得申請成為該幣種的代理結(jié)算銀行。第二十條 參與者、特許參與者、代理結(jié)算銀行、外幣清算處理中心不按規(guī)定辦理外幣支付業(yè)務(wù)造成資金損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第四章 附 則第二十一條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第二十二條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第二十三條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。 4.銀行業(yè)

28、金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算和交換系統(tǒng)操作規(guī)程（ 試 行 ）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強同城票據(jù)清算和交換系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、郵儲銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章 加入流程第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的，應(yīng)具備下列條件：（一）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)辦理人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)；（二）在中國人民銀行開設(shè)人民幣存款賬戶；（三）滿足加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的技術(shù)條件及安全性指標(biāo)；（四）內(nèi)部控制制度健全；（

29、五）具有防范和化解同城票據(jù)清算或交換風(fēng)險的預(yù)案；（六）當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行規(guī)定的其他條件。第四條 銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)，應(yīng)按照申請、審查、實施、加入四個階段分別按照規(guī)定的程序逐一依次辦理。申請是指銀行業(yè)金融機構(gòu)提出加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)要求的行為。審查是指當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)審核、批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)申請的行為。實施是指銀行業(yè)金融機構(gòu)按規(guī)定做好加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的各項業(yè)務(wù)和技術(shù)準(zhǔn)備工作的行為。加入是指銀行業(yè)金融機構(gòu)正式接入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的行為。第五條 申請。銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報送

30、以下材料：（一）申請書。申請書應(yīng)對以下內(nèi)容作詳細(xì)描述：1.機構(gòu)全稱、機構(gòu)注冊所在地；2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)狀況；3.內(nèi)部管理狀況、人員配置狀況。；（二）工商營業(yè)執(zhí)照、金融機構(gòu)法人許可證或金融機構(gòu)營業(yè)許可證原件及復(fù)印件、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)批文。；（三）防范和化解同城票據(jù)清算或交換風(fēng)險的預(yù)案。;（四）內(nèi)部控制制度。;（五）在當(dāng)?shù)厝嗣胥y行開設(shè)人民幣存款賬戶證明。（六）當(dāng)?shù)厝嗣胥y行所需要的其他材料。 第六條 審查。當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)受理申報材料后，應(yīng)按規(guī)定盡快完成初審。對符合加入條件的，予以書面批準(zhǔn)。第七條 實施。銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)在收到加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的書面批準(zhǔn)完成以下準(zhǔn)備工作：（一）按照規(guī)

31、定完成有關(guān)技術(shù)準(zhǔn)備工作; （二）完成同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的人員配備及相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)和操作培訓(xùn);（三）中國人民銀行規(guī)定的其他事項。第八條 人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)應(yīng)組織支付和科技部門對銀行業(yè)金融機構(gòu)加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的實施工作進(jìn)行驗收，驗收完畢后應(yīng)出具驗收報告。驗收內(nèi)容分為組織、業(yè)務(wù)和技術(shù)等部分，驗收人員應(yīng)查看其相關(guān)文件檔案或記錄。組織部分包括是否有完善的組織機構(gòu)及足夠的具備上崗資格的從業(yè)人員。業(yè)務(wù)部分包括內(nèi)控制度、風(fēng)險防范措施和相關(guān)應(yīng)急處置預(yù)案是否健全，業(yè)務(wù)和操作培訓(xùn)是否已經(jīng)完成。技術(shù)部分包括軟、硬件環(huán)境和接口程序開發(fā)、技術(shù)培訓(xùn)等工程實施情況。第九條 加入。銀行業(yè)金融機構(gòu)完成實施工作后，

32、須向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提出正式加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的書面申請，并報送以下材料：（一）申請書。應(yīng)對工程實施、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部控制及風(fēng)險防范等準(zhǔn)備情況進(jìn)行說明；（二）中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的驗收報告；（三）中國人民銀行規(guī)定的其他材料。；第十條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到銀行業(yè)金融機構(gòu)正式加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的申請后，應(yīng)盡快完成審核。符合條件的準(zhǔn)予加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)。 第三章 紀(jì)律與責(zé)任第十一條 申請加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)確保申報材料的真實性和完整性，不得弄虛作假或虛報瞞報材料。第十二條 人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)認(rèn)真審查銀行業(yè)金融機構(gòu)的申請材料，符合受理條

33、件的應(yīng)及時辦理，不得無理拒絕受理或拖延辦理。對沒經(jīng)過認(rèn)真審查的申請材料，人民銀行南京分行將予以退回。第十三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)在加入同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)后應(yīng)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)關(guān)于同城票據(jù)清算或交換系統(tǒng)的規(guī)定辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。第四章 附 則第十四條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第十五條 人民銀行各市中心支行可根據(jù)本地實際情況制定實施細(xì)則。第十六條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第十七條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。 5.銀行業(yè)金融機構(gòu)加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強人民

34、幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)準(zhǔn)入管理，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、郵儲銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)加入流程第三條 銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)需向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)（分行營業(yè)管理部或機構(gòu)所在地人民銀行中心支行）提出申請，填制規(guī)定各格市式的新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書（一式兩份），并提交以下證明文件：（一）金融許可證正本或副本的原件及復(fù)印件（二）營業(yè)執(zhí)照正本或副本的原

35、件及復(fù)印件 第四條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)收到新增銀行機構(gòu)代碼信息申請書和有關(guān)證明文件后，完成資料的業(yè)務(wù)審核。第五條 對符合規(guī)定的，人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)通過賬戶管理系統(tǒng)辦理銀行機構(gòu)代碼新增業(yè)務(wù)、設(shè)置三級操作員用戶。對不符合規(guī)定的，退回申請行。第六條 新設(shè)立的地方性銀行機構(gòu)、外資銀行機構(gòu)，其行別代碼不在中國人民銀行總行已公布范圍內(nèi)的，應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)提交正式文件以及前述證明文件，申請新增行別代碼。中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)核實后，應(yīng)以正式文件逐級向中國人民銀行總行申報。新設(shè)立的全國性銀行機構(gòu)，其法人機構(gòu)可直接向中國人民銀行總行提出新增行別代碼申請。中國人民銀行總行收到上述申請文件并核

36、實后，按規(guī)定進(jìn)行批復(fù)。第三章 聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)加入流程第七條 以接口方式加入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)工作（以下簡稱接口工作）共分四個步驟申請模擬測試、模擬測試、申請正式加入、正式加入。第八條 申請進(jìn)行模擬測試。地方性銀行機構(gòu)以文件形式向所在地人民銀行分支機構(gòu)支付結(jié)算部門提出申請，人民銀行分支機構(gòu)逐級向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。全國性銀行直接向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。1申請必須包含的要素項：銀行機構(gòu)全稱、節(jié)點代碼、IP測試地址、端口號、業(yè)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式、技術(shù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式。其中，節(jié)點代碼為銀行法人機構(gòu)的銀行機構(gòu)代碼。農(nóng)村信用社省聯(lián)社因不辦理銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)，按照銀行機構(gòu)代碼管理辦

37、法不能申請銀行機構(gòu)代碼的，在申請以接口方式加入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)時，可為其在賬戶管理系統(tǒng)中生成銀行機構(gòu)代碼，作為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的節(jié)點代碼，但該銀行機構(gòu)代碼不能在賬戶管理系統(tǒng)中使用，即不得為其賦予操作員代碼。2.人民銀行省級分支機構(gòu)向總行提出申請時，一是要以正式報告向總行行文，并將電子文件通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行；二是請根據(jù)申請結(jié)果填寫模擬測試銀行機構(gòu)信息表（附件1）后通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行，以便于信息匯總。第九條 模擬測試。（一）人民銀行以批復(fù)形式通知模擬測試的時間、要求，總行協(xié)調(diào)科技司、金電公司組織銀行機構(gòu)在模擬環(huán)境進(jìn)行測試，并以批復(fù)形式通知模擬測試的時間、要求。為緊湊安排模擬測試時間，總行會匯總一批申請

38、后，一并進(jìn)行測試。（二）金電公司與銀行機構(gòu)按要求聯(lián)系開展模擬測試工作。（三）銀行機構(gòu)根據(jù)模擬測試結(jié)果做好程序修改等其他工作。第十條 申請正式加入。1. 地方性銀行機構(gòu)模擬測試通過后，參照模擬測試的申請流程，向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)以文件形式提出正式加入申請。人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)逐級向總行提出申請。全國性銀行直接向人民銀行總行支付結(jié)算司提出申請。申請必須包含的要素項：銀行機構(gòu)全稱、節(jié)點代碼、接入IP地址、端口號、業(yè)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式、技術(shù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式。2.人民銀行省級分支機構(gòu)向總行提出申請時，一是要以正式報告向總行行文，并將電子文件通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行；二是請根據(jù)申請結(jié)果填寫正式加入銀行機構(gòu)信

39、息表（附件2）后通過內(nèi)網(wǎng)郵箱發(fā)送總行，以便于信息匯總。第十一條 1.總行人民銀行將協(xié)調(diào)科技司、金電公司組織銀行機構(gòu)正式加入，并以批復(fù)形式通知加入時間、要求。為緊湊安排時間，總行會匯總一批申請后，一并加入。2.銀行機構(gòu)根據(jù)批復(fù)做好加入工作。第四章 附 則第十二條 本操作規(guī)程由中國人民銀行南京分行負(fù)責(zé)解釋。第十三條 本操作規(guī)程若與新出臺的法律、法規(guī)等有抵觸，以新出臺的法律、法規(guī)為準(zhǔn)。第十四條 本操作規(guī)程自發(fā)布之日起施行。6.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條 為進(jìn)一步加強對銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦票據(jù)業(yè)務(wù)的管理，特制定本操作規(guī)程。第二條 本操作規(guī)程適用于江蘇省內(nèi)各政策性銀行、

40、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、郵儲銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。第二章 申請開辦銀行本票第三條 簽發(fā)銀行本票的銀行機構(gòu)應(yīng)向所在地人民銀行分支行報送申請報告及相關(guān)材料：（一）申請報告應(yīng)寫明本行基本情況、支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式、管理和經(jīng)辦人員配備情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；，依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的還應(yīng)注明支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式；（二）金融機構(gòu)經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）會計結(jié)算管理制度和內(nèi)控制度；（四）中國人民銀行要求的其他資料。第四條 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种惺芾砩暾埡螅?/p>

41、對申請機構(gòu)的內(nèi)部管理、人員等情況進(jìn)行必要的核實和測試，依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票業(yè)務(wù)還須對行內(nèi)系統(tǒng)是否符合依托小額支付系統(tǒng)辦理華東三省一市銀行匯票的接口要求進(jìn)行驗收； 第五條 對符合規(guī)定的，中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种袨槠浒闯绦蛴嗁彂{證，刻制印章（訂做壓數(shù)機）。第三章 申請開辦華東三省一市銀行匯票第六條 銀行直接簽發(fā)三省一市匯票，應(yīng)具備下列條件:（一）經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)； （二）經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)接入小額支付系統(tǒng)半年以上，且業(yè)務(wù)處理平穩(wěn)，系統(tǒng)運行穩(wěn)定；（三）具有適合辦理三省一市匯票業(yè)務(wù)的場所和設(shè)施，且有一定的異地結(jié)算業(yè)務(wù)量;（四）內(nèi)部管理完善，內(nèi)控制度健全，配備的會計結(jié)算人

42、員素質(zhì)和數(shù)量符合管理要求；（五）經(jīng)營狀況較好，無重大違規(guī)違紀(jì)行為；（六）清算賬戶資金充足，能夠保證三省一市匯票資金的及時解付和清算；（七）行內(nèi)系統(tǒng)符合依托小額支付系統(tǒng)辦理三省一市匯票接口要求，并通過中國人民銀行南京分行接口驗收；（八）中國人民銀行南京分行規(guī)定的其他條件。采用代理清算方式的銀行申請簽發(fā)三省一市匯票的，無需滿足上述第（二）、（六）、（七）條的規(guī)定，但應(yīng)與代理清算行按照中國人民銀行有關(guān)規(guī)定簽訂代理協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。第七條 申請簽發(fā)三省一市匯票的銀行應(yīng)向所在地中國人民銀行分支行報送書面報告及相關(guān)材料： （一）申請報告，應(yīng)寫明本行基本情況、支付系統(tǒng)行號及系統(tǒng)接入方式、管理和經(jīng)辦人員配備情況、業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況和內(nèi)部管理狀況等內(nèi)容；（二）金融機構(gòu)經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；（三）三省一市匯票管理制度和內(nèi)控制度；（四）委托他行代理清算的，被代理行還應(yīng)當(dāng)報送代理協(xié)議；（五）中國人民