中金公司-證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)聲明

1、證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)提示及免責(zé)聲明尊敬的基金投資人：中國國際金融有限公司（以下簡稱“本公司”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì) 批準(zhǔn)，有權(quán)開展開放式證券投資基金（以下簡稱“基金”）代銷業(yè)務(wù)。首先非常感 謝您通過本公司購買基金產(chǎn)品，本公司將竭誠為您提供服務(wù)，同時(shí)本公司也真誠 地提醒您，在購買基金產(chǎn)品前，請仔細(xì)閱讀以下內(nèi)容：一、風(fēng)險(xiǎn)提小基金的交易特性與銀行存款、股票及其他投資工具不同，您在投資基金前，應(yīng)審慎評估自身的財(cái)務(wù)狀況與風(fēng)險(xiǎn)承受能力是否適合基金投資，并充分了解如下風(fēng)險(xiǎn)：（一）基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證 券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提供固定收益預(yù)期的

2、金 融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益， 也 可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。（二）基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特 有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十 時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。（三）基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型， 投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。（四）投資人所購買基金的基金合同和招募說明

3、書已通過中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站進(jìn)行了公開披露。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書、發(fā)售公告等相關(guān)法律文件及其他有關(guān)基金 信息，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、 資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。每一只基金產(chǎn)品在發(fā)售前，均會(huì)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示函。請您在購買該基金前， 仔細(xì)閱讀基金管理人的公司網(wǎng)站或基金的宣傳品。（五）投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的 投資方式。但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的

4、等效理財(cái)方式。（六）投資人應(yīng)當(dāng)通過基金管理人或具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買 和贖回基金，基金代銷機(jī)構(gòu)名單詳見基金招募說明書以及相關(guān)公告。（七）基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不 預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)。本公司提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投 資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。（八）本公司將對投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，并對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級。本公司可根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦相應(yīng)的基金品種，但本公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應(yīng)根據(jù)

5、自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔(dān)投資基金的風(fēng)險(xiǎn)，對投資者認(rèn)（申）購超出其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評級的基金而產(chǎn)生的一切損失及風(fēng)險(xiǎn)均需投資者自行承擔(dān)。（九） 本公司作為基金代銷機(jī)構(gòu)，對所代理基金的業(yè)績不做任何保證和承諾。（十）投資人進(jìn)行自助服務(wù)，還存在因不可預(yù)測或無法控制的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、網(wǎng)絡(luò)黑客攻擊、通訊故障、電力故障、衛(wèi)星傳送中斷等原因而導(dǎo)致：交易指令出現(xiàn)中斷、停頓、延遲、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤；行情信息及其他證券信息錯(cuò)誤或延遲；因您的網(wǎng)絡(luò)終端設(shè)備及軟件系統(tǒng)受到非法攻擊、病毒感染或與本公司所提供的網(wǎng)上交易系統(tǒng)不兼容而導(dǎo)致無法下達(dá)委托或委托失敗等系統(tǒng)故障或操作異常情形。投資人以自助服務(wù)方式進(jìn)行交易的，應(yīng)積極采

6、取安全措施，如：定期維護(hù)電腦及互聯(lián)網(wǎng)設(shè)備、采用防病毒及防黑客產(chǎn)品、妥善保管個(gè)人資料、及時(shí)分析各種信息、準(zhǔn)備備用委托替代委托方式等，以防范自助服務(wù)可能發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)。（十一） 基金交易申請資料的最終確認(rèn)結(jié)果（包括但不限于基金開戶、認(rèn)購、申購或贖回、分紅方式確定、修改資料等）以基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。投資人應(yīng)向基金管理人或基金注冊登記機(jī)構(gòu)核實(shí)本公司提供的相關(guān)信息，并務(wù)必于T+2 日（ T 日為委托日，以上日期均指交易日）查詢確認(rèn)結(jié)果。（十二） 投資人對交易密碼、數(shù)字證書等身份數(shù)據(jù)負(fù)有保密責(zé)任，確保交易密碼、 數(shù)字證書等身份數(shù)據(jù)不泄露或被竊取。如因交易密碼、數(shù)字證書等身份數(shù)據(jù)失密、 操作不當(dāng)?shù)仍?/p>

7、因?qū)е缕渌送ㄟ^交易密碼、數(shù)字證書等身份數(shù)據(jù)進(jìn)行交易或修改投資人資料，均視為投資人本人的有效委托，產(chǎn)生的后果均由投資人自行承擔(dān)。特別說明：上述風(fēng)險(xiǎn)提示僅列舉基金投資存在的部分風(fēng)險(xiǎn)，對于所有基金投 資的風(fēng)險(xiǎn)無法一一詳述，您在投資前除需對風(fēng)險(xiǎn)提示詳加研讀外， 還應(yīng)當(dāng)審閱詳 讀基金的風(fēng)險(xiǎn)提示函、基金合同、招募說明書、發(fā)售公告等相 關(guān)法律文件及其他有關(guān)基金信息， 對其他可能的影響因素有所意識(shí)，并確定做好 財(cái)務(wù)規(guī)劃和風(fēng)險(xiǎn)評估，以免因?yàn)橘Q(mào)然投資而遭受難以承受的損失。二、免責(zé)聲明本公司鄭重做出如下免責(zé)聲明，提醒投資人詳細(xì)閱讀：（一）作為投資人，您有義務(wù)詳細(xì)了解有關(guān)基金的風(fēng)險(xiǎn)提示函、基金合同、招募說明書、發(fā)售

8、公告、業(yè)務(wù)規(guī)則等相關(guān)法律文件及其他 有關(guān)基金信息。您通過本公司辦理基金業(yè)務(wù)，本公司即視為您已詳細(xì)閱讀了有關(guān) 基金的風(fēng)險(xiǎn)提示函、基金合同、招募說明書、發(fā)售公告、業(yè) 務(wù)規(guī)則等相關(guān)法律文件及其他有關(guān)基金信息，充分了解了基金的相關(guān)交易規(guī)則， 并接受基金合同、招募說明書等所有相關(guān)法律文件中載明的全部法律條 款。（二）您通過本公司辦理基金業(yè)務(wù)，本公司即視為您已了解并自愿承擔(dān)投資 基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，保證用于基金交易的資金是自有資金或通過合法渠道籌集的資 金，同時(shí)保證所提供的信息資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合法性，并承諾在投資人資 料發(fā)生變更時(shí)，及時(shí)辦理有關(guān)變更手續(xù)。如因投資人違反本條內(nèi)容所導(dǎo)致的任何 風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任，由

9、投資人自行承擔(dān)。（三）本公司作為基金代銷機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)將您的基金交易申請傳送至相應(yīng)的基金管理公司及基金注冊登記機(jī)構(gòu)，本公司受理您的業(yè)務(wù)申請，并不表示您的申請已成功， 申請資料的最終確認(rèn)結(jié)果（包括但不限于基金開戶、認(rèn)購、 申購或贖回、分紅方式確定、修改資料等）以基金注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)為準(zhǔn)。（四）對于以下原因造成的任何后果，本公司不承擔(dān)任何責(zé)任：1 、您未能按規(guī)定真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地填寫、提交和變更本人資料或者基金開戶和交易申請資料；2、因不符合基金合同和招募說明書等法律文件規(guī)定的條件而導(dǎo)致相關(guān)基金申請或交易無效；3、因基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)及其他基金關(guān)聯(lián)人的原因造成基金申請或交

10、易無效或產(chǎn)生損失；4、您未能妥善保管本人基金交易相關(guān)資料，發(fā)生遺失、被盜、泄露交易密碼、 數(shù)字證書等身份認(rèn)證要素而導(dǎo)致交易委托或其他手續(xù)不能正常進(jìn)行或被他人操作所造成的后果；5、因突發(fā)性的網(wǎng)絡(luò)、通訊、設(shè)備故障或自然災(zāi)害及其他不可抗力或不可預(yù)測、不可控制之因素造成的損害結(jié)果；6、其他非本公司過失所造成的情況。（5） 本公司代銷任何基金產(chǎn)品，不表明本公司對基金的業(yè)績和收益承擔(dān)任何明示或者默示的保證責(zé)任，您需依法自行承擔(dān)購買基金的一切后果及風(fēng)險(xiǎn)；在任何情況下，本公司均不對基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機(jī)構(gòu)及其他基金關(guān)聯(lián)人的任何行為承擔(dān)任何明示或者默示責(zé)任。（6） 本公司不對基金管理人、基金托管人、基金注冊登