金融物流業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案要點(diǎn)

1、外運(yùn)長(zhǎng)江、江蘇公司金融物流業(yè)務(wù)流程優(yōu)化方案一、流程優(yōu)化工作簡(jiǎn)介1、背景： 2013年集團(tuán)提出“規(guī)范管理，防控風(fēng)險(xiǎn)，升級(jí)轉(zhuǎn)型” 的方針2、制度：組織體系基本標(biāo)準(zhǔn)集團(tuán)物流監(jiān)管業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu) 和職能設(shè)臵基本要求3、緊迫性截至 2012年底，系統(tǒng)內(nèi)部頻繁突發(fā)監(jiān)管事件， 其中不乏由于崗位 設(shè)臵不合理、 從業(yè)人員權(quán)限過大、 業(yè)務(wù)流程不科學(xué)等弊端導(dǎo)致的監(jiān)管 責(zé)任事件。根據(jù)外運(yùn)長(zhǎng)江、 江蘇公司總經(jīng)理室決議精神，加快監(jiān)管業(yè) 務(wù)流程優(yōu)化工作， 進(jìn)一步加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度， 避免監(jiān)管責(zé)任事件的發(fā) 生。4、現(xiàn)狀：各經(jīng)營(yíng)單位發(fā)展參差不齊，機(jī)構(gòu)設(shè)臵尚待完善 有的公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵合理， 人員崗位完備，風(fēng)控措施能夠落到實(shí)處。 部分公司

2、機(jī)構(gòu)設(shè)臵不清晰， 沒有完全建立項(xiàng)目、 巡查和風(fēng)控的三 權(quán)分立、相互制約的機(jī)制；市場(chǎng)銷售與日常監(jiān)管的利益、責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)不能匹配； 崗位職責(zé)部分沒有落實(shí)， 多數(shù)公司人員崗位配備不足， 存在一人多崗現(xiàn)象；多數(shù)公司缺少獨(dú)立的巡查部門及巡查人員，巡查力量較弱；業(yè)務(wù)管理人員配備數(shù)量與業(yè)務(wù)開展規(guī)模不成比例， 項(xiàng)目經(jīng)理人員數(shù)量較少，出現(xiàn)一個(gè)項(xiàng)目經(jīng)理管理四五十個(gè)項(xiàng)目的現(xiàn)象； 部分公司依然存在一人監(jiān)管多點(diǎn)的情況，無(wú)法有效履行監(jiān)管。5 、工作內(nèi)容統(tǒng)一崗位設(shè)臵： 經(jīng)營(yíng)監(jiān)管業(yè)務(wù)的單位需分別設(shè)立金融物流部和風(fēng) 險(xiǎn)管理部制定標(biāo)準(zhǔn)崗位職責(zé)：依據(jù)崗位設(shè)臵要求，制定項(xiàng)目營(yíng)銷、監(jiān)管員 管理、片區(qū)管理、巡查組、單證組、合規(guī)組等崗位職責(zé)

3、制定業(yè)務(wù)操作流程：依據(jù)監(jiān)管業(yè)務(wù)特點(diǎn)，從貸前、貸中、貸后等 三個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)分別制定詳細(xì)的業(yè)務(wù)流程與對(duì)應(yīng)的參與人員工作要求指導(dǎo)崗位考核要求： 依據(jù)員工考核辦法， 并結(jié)合監(jiān)管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理規(guī)定，指導(dǎo)各經(jīng)營(yíng)單位制定監(jiān)管業(yè)務(wù)從業(yè)人員考核辦法6、工作日程工作總動(dòng)員 4月下旬外運(yùn)長(zhǎng)江、 江蘇公司總經(jīng)理室領(lǐng)導(dǎo)作動(dòng)員講話、 金融物流事業(yè)部作流程優(yōu)化工作培訓(xùn)對(duì)標(biāo)試運(yùn)行 5月初各經(jīng)營(yíng)單位按照流程優(yōu)化工作部署， 參照上級(jí)公司下達(dá)的各項(xiàng)指導(dǎo)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行驗(yàn)收階段 6月至 7月外運(yùn)長(zhǎng)江與江蘇公司領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)， 金融物流事業(yè)部主要負(fù)責(zé)對(duì)各經(jīng)營(yíng)單位執(zhí)行情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，對(duì)不符合要求的單位限令整改二、組織機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)臵各三級(jí)公司設(shè)立金融

4、物流部和風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)蓚€(gè)相對(duì)獨(dú)立的部門， 以實(shí)現(xiàn)相互制約、相互支持、相互監(jiān)督的機(jī)制，兩個(gè)部門直接向公司 總經(jīng)理或分管副總經(jīng)理負(fù)責(zé)。金融物流部下設(shè)項(xiàng)目營(yíng)銷、監(jiān)管員管理、片區(qū)管理以及商務(wù) 4個(gè) 職能，對(duì)應(yīng)的崗位名稱分別為項(xiàng)目經(jīng)理、后勤主管、項(xiàng)目主管和商務(wù) 主管。以上四個(gè)崗位平行設(shè)臵，共同對(duì)金融物流部經(jīng)理負(fù)責(zé)。金融物 流部組織機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)臵如下圖所示：備注:建議有條件的公司挑選具有財(cái)務(wù)背景和金融物流業(yè)務(wù)知識(shí)的人員負(fù)責(zé)商務(wù)職能。風(fēng)險(xiǎn)管理部下設(shè)巡查、單證、合規(guī)以及培訓(xùn) 4個(gè)職能，對(duì)應(yīng)的崗 位名稱分別為巡查主管、單證主管、合規(guī)主管、培訓(xùn)主管。以上四個(gè) 崗位平行設(shè)臵，共同對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn)管理部組織機(jī)

5、構(gòu)及 崗位設(shè)臵如下圖所示：/ 風(fēng)險(xiǎn)管理部（經(jīng)理）J丿巡杳組（巡杳主管） V丿單證組（單證主管）VJ合規(guī)組（合規(guī)主管） 1 丿”j!培訓(xùn)1:（培訓(xùn)主管）i備注：1、如公司業(yè)務(wù)規(guī)模較小，可以將單證組和合規(guī)組進(jìn)行合并，稱 為風(fēng)控組。2、培訓(xùn)職能很重要，各公司可以不專設(shè)該崗位，但要有專人負(fù) 責(zé)該職能。三、業(yè)務(wù)流程金融物流業(yè)務(wù)的操作流程可分為貸前、貸中、貸后三個(gè)環(huán)節(jié)，各個(gè)環(huán)節(jié)的操作流程如下圖所示：fr廣臺(tái)帳系L銀行'臨管員二頃LI進(jìn)出庫(kù)-監(jiān)管費(fèi)-溝通管理巡查1J管理1J管理統(tǒng)址勺屮亍汕!J貸中（一）貸前在項(xiàng)目前期階段，主要包括項(xiàng)目考察、內(nèi)審、申報(bào)、期初盤點(diǎn)、簽約、單據(jù)開具、項(xiàng)目啟動(dòng)等七個(gè)工作環(huán)節(jié)

6、，各個(gè)環(huán)節(jié)的參與人員和工作流程如下圖所示:環(huán)目堆晝具mm貸IJIfV_目*FL 項(xiàng)*目目預(yù)申審J、報(bào)J/f證濟(jì)站:、瞬呂«目啟動(dòng)J-"孑答海香 d目和屮、 臺(tái)X、飛亠 校祀i：.I 正卜業(yè)矢同1：.頂目伽 半弁衣仃西爭(zhēng)蠢：* , 空誇尺險(xiǎn)哲旨世莊昌戈-丿討£頂目也審衣;,.:'' ji|i2、舍成員盂出獨(dú)空畝核總J士鯊主響認(rèn)2、刑審會(huì)況出煉作意匚及走X?珥冃遙浬俺直廠.臺(tái)理土它啊再卩勒二孕洱伍壩目蜒理攝、摧到世2、井管額尋冋童 項(xiàng)忖可畑tJ、頂目經(jīng)遜錄A -J匕活以4、i把蘭舌燈日5, P驚遠(yuǎn)C埴審.迂過薩,生合塩 吐-答上眾收卑可杜勺.， 唯備空

7、白合同 交給戎呂塔押3x *司皴導(dǎo)對(duì) I加文條款評(píng)審4、項(xiàng)目經(jīng)遜聰 甬銀行、呂質(zhì)AJ1L行簽的久玉訂可找冇.誕險(xiǎn)讐£2、仝匸|戈云、很行,出茂丸勢(shì)益直，二簽孑晌盧、迤玄蘭囂剛化盤亡宗4、司摳f云樓并鹽字確認(rèn)5、將盤貞古傳J.TTft撚側(cè)誡2、鳳險(xiǎn)浄刃州 辻衛(wèi)l.E：皿咧 汙單；，檸尸二 鞏蓋胚壟id心I矢1頂日經(jīng)理 恨追當(dāng)塩行垃收, ii相I"執(zhí)帶冋交1,4質(zhì)慚就耳丫冋?qǐng)?zhí)2, -iE±¥14u 洛査土電、遠(yuǎn)FT上m、苣i£主芒刊柞$項(xiàng)目入吒注丹與:丿每籍謬錢送”詫丿FK項(xiàng)目考察分管領(lǐng)導(dǎo) 映目經(jīng)理 合規(guī)主管1 由各公司分管鐘導(dǎo)、項(xiàng)目經(jīng)理、合規(guī)主管

8、以矗銀行J 出質(zhì)企業(yè)共同蠢與弘頂自經(jīng)鋰制作盤啖目領(lǐng)審夷*,交給網(wǎng)險(xiǎn)管理委員會(huì) 的常設(shè)聯(lián)粟人2.項(xiàng)目?jī)?nèi)審金融物湊咅跨理 項(xiàng)自逐理 合規(guī)主菅風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)1、常設(shè)聯(lián)系人組織琳險(xiǎn)管理委員合的人員對(duì)我項(xiàng)目預(yù)審 表冷講:亍內(nèi)審2、各麻員提出獨(dú)立審核意見，弄裁字確認(rèn)3、K審會(huì)提出援作意見及零要調(diào)整的事項(xiàng)貸前3、項(xiàng)目申報(bào)分管領(lǐng)導(dǎo) 項(xiàng)目經(jīng)理 合規(guī)1菅1、 項(xiàng)目經(jīng)理將需要調(diào)整的事項(xiàng)調(diào)整到位12、分管領(lǐng)導(dǎo)同意項(xiàng)目可以操作3、項(xiàng)目經(jīng)理錄入項(xiàng)目信息4“合規(guī)主管初審5、分管裁導(dǎo)復(fù)審?fù)ㄟ^后，由舍抑主管上抿L4協(xié)議簽署分管副總 金融物湊郎經(jīng)理 鳳險(xiǎn)管理剖經(jīng)理項(xiàng)目經(jīng)理合規(guī)主管1、臺(tái)規(guī)主管員責(zé)接收隼團(tuán)批復(fù)，按照批復(fù)灌備空白臺(tái)同

9、 龍、合捉主菅將空白合問交給項(xiàng)目經(jīng)理弘金融物逋部經(jīng)理或項(xiàng)目經(jīng)理組織鳳險(xiǎn)管理部經(jīng)理與分 管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)協(xié)設(shè)條歎遊行評(píng)審，將我方零要填呂的內(nèi)苔壇呂 棄舉4、頂目經(jīng)理聯(lián)乘銀行、出質(zhì)人進(jìn)行筌約5、覩行向我方荃發(fā)亂出質(zhì)通知書憐丄貸前5、期初盤點(diǎn)后勤主管項(xiàng)目經(jīng)理 監(jiān)管員項(xiàng)目壬管 巡沓土盲 分管領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理咅燈理 金融物流咅燈理后勤主管員羞派這監(jiān)管員笄做好上崗培訓(xùn)2s項(xiàng)目經(jīng)理或項(xiàng)目主管、監(jiān)管員、巡育主管、銀行 出質(zhì)人蜃加期初盤點(diǎn)，并對(duì)盤點(diǎn)結(jié)果共同簽宇確認(rèn)3*巡晉主管制作然初始盤點(diǎn)表協(xié)交由鳳晦管理部 經(jīng)理、金融物流部經(jīng)理以憑公司分管暢皂逬行審核 并簽孝確認(rèn)5、審核通誼后，將盤氐表傳謹(jǐn)給頂目經(jīng)理6.單據(jù)開具項(xiàng)目經(jīng)理

10、風(fēng)險(xiǎn)管理咅燈理1、頃目經(jīng)理提出開具鳴質(zhì)韌肓單申情2. 鳳險(xiǎn)管理部經(jīng)理開具聯(lián)質(zhì)物病單冷*簽宇并加薔 蟲章確認(rèn)3由頃目經(jīng)理傳謹(jǐn)給銀行簽收，笄將回執(zhí)帚回交給 單證主管J項(xiàng)目啟動(dòng)單證主管1、單證主管依揺«質(zhì)柳清單»回1A建立后臺(tái)臺(tái)瞰 單證主管通知巡沓主管、項(xiàng)目主管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員 3“單證圭管制作慮頃目入駐通知書冷1、項(xiàng)目考察：由各公司分管領(lǐng)導(dǎo)、項(xiàng)目經(jīng)理、合規(guī)主管以及銀 行、出質(zhì)企業(yè)共同參與項(xiàng)目的前期考察。如合規(guī)主管無(wú)法參加，也可 由風(fēng)險(xiǎn)管理部其他人員代為參加。 考察結(jié)束后，由項(xiàng)目經(jīng)理根據(jù)實(shí)際 考察情況制作項(xiàng)目預(yù)審表，交由風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的常設(shè)聯(lián)系人；2、項(xiàng)目?jī)?nèi)審：項(xiàng)目?jī)?nèi)審工作由公司風(fēng)險(xiǎn)

11、管理委員會(huì)負(fù)責(zé)。風(fēng)險(xiǎn) 管理委員會(huì)的組成人員要固定，組成人員包括總經(jīng)理或分管領(lǐng)導(dǎo)、金 融物流部經(jīng)理、項(xiàng)目經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理、合規(guī)主管等，組成人員 需要向事業(yè)部上報(bào)備案。此外，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)還需設(shè)臵一個(gè)常設(shè)聯(lián) 系人負(fù)責(zé)預(yù)審會(huì)的會(huì)前組織工作和會(huì)議資料的準(zhǔn)備工作，該聯(lián)系人建 議由合規(guī)主管擔(dān)任。項(xiàng)目考察完畢后，由常設(shè)聯(lián)系人負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)管 理委員會(huì)的人員對(duì)項(xiàng)目經(jīng)理制作的項(xiàng)目預(yù)審表進(jìn)行預(yù)審，每名成 員都要提出獨(dú)立審核意見，并簽字確認(rèn)，避免預(yù)審會(huì)流于形式。最后, 預(yù)審會(huì)要對(duì)每個(gè)項(xiàng)目提出操作意見及需要調(diào)整的事項(xiàng)；3、項(xiàng)目申報(bào)：待項(xiàng)目經(jīng)理將需要調(diào)整的事項(xiàng)調(diào)整到位，且分管領(lǐng)導(dǎo)同意項(xiàng)目可以操作后， 該項(xiàng)目可以進(jìn)入申

12、報(bào)環(huán)節(jié)。 由項(xiàng)目經(jīng)理在 系統(tǒng)中錄入項(xiàng)目的相關(guān)信息， 由合規(guī)主管對(duì)項(xiàng)目信息進(jìn)行初審， 由分 管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行復(fù)審。 復(fù)審?fù)ㄟ^后， 由合規(guī)主管向金融物流事業(yè)部進(jìn)行項(xiàng) 目申報(bào)；4、協(xié)議簽署：待集團(tuán)審批通過后，由合規(guī)主管負(fù)責(zé)接收集團(tuán)下 發(fā)的授權(quán)表和審批通知書 ，按照審批通知書的要求準(zhǔn)備 空白質(zhì)押監(jiān)管協(xié)議 、倉(cāng)儲(chǔ)管理協(xié)議或租賃及監(jiān)管協(xié)議 ，并 將上述空白協(xié)議交給項(xiàng)目經(jīng)理。 由金融物流部經(jīng)理或項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)組 織風(fēng)險(xiǎn)管理部與分管領(lǐng)導(dǎo)對(duì)協(xié)議條款進(jìn)行評(píng)審， 并將我方需要填寫的 內(nèi)容填寫完畢。然后，按照各個(gè)銀行的要求，由項(xiàng)目經(jīng)理聯(lián)系銀行、 出質(zhì)人進(jìn)行簽約。協(xié)議簽署完畢后，銀行會(huì)向我方簽發(fā)出質(zhì)通知書；5、期初盤點(diǎn)：項(xiàng)目經(jīng)

13、理向后勤主管提交監(jiān)管員派遣申請(qǐng)單 ， 由后勤主管負(fù)責(zé)向監(jiān)管點(diǎn)派遣監(jiān)管員并做好上崗培訓(xùn)。 然后由項(xiàng)目經(jīng) 理或項(xiàng)目主管、 監(jiān)管員、巡查主管、銀行、出質(zhì)人共同進(jìn)行期初盤點(diǎn)， 并由上述人員對(duì)盤點(diǎn)結(jié)果共同簽字確認(rèn)。 由巡查主管根據(jù)實(shí)際盤點(diǎn)情 況制作初始盤點(diǎn)表 ，交由風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理、金融物流部經(jīng)理以及 公司分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審核并簽字確認(rèn)，最后將盤點(diǎn)表傳遞給項(xiàng)目經(jīng)理；6、單據(jù)開具：待項(xiàng)目經(jīng)理收集出質(zhì)通知書 、初始盤點(diǎn)表 齊全后，可以提出簽發(fā)質(zhì)物清單 申請(qǐng)。由風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理根據(jù) 出 質(zhì)通知書和初始盤點(diǎn)表開具質(zhì)物清單 ，簽字并加蓋公章確 認(rèn)，交由項(xiàng)目經(jīng)理傳遞給銀行簽收，并將回執(zhí)帶回交給單證主管；7、項(xiàng)目啟動(dòng)：?jiǎn)巫C主

14、管依據(jù)質(zhì)物清單回執(zhí)建立后臺(tái)臺(tái)賬，并通知巡查主管、項(xiàng)目主管和現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管員，制作項(xiàng)目入駐通知書 項(xiàng)目正式啟動(dòng)（二）貸中在項(xiàng)目日常監(jiān)管中，主要包括銀行溝通、監(jiān)管員管理、項(xiàng)目巡查、 進(jìn)出庫(kù)管理、突發(fā)事件的處理、監(jiān)管費(fèi)管理、臺(tái)賬系統(tǒng)維護(hù)、檔案管 理等八個(gè)工作環(huán)節(jié)，各個(gè)環(huán)節(jié)的參與人員和工作流程如下圖所示：用主督BM恨行溝Aas査聲旳員!婦找疔J.：- f.=n'： i :"檔案管理.：? B 的 r 比頂目匸息 fit齊世上蚩誼、單你 結(jié)H、種類、 帶管場(chǎng)山、，劉1H：洞整、 生網(wǎng)通工產(chǎn)< 丿聲列主昔負(fù)空監(jiān)、違、t=*.羊訝員H件另孫-1壬廣，-IX； f主管孔辿芒主管也陽(yáng)盤核,迭不

15、#土爸,由2駄：畑疋洽.件、：錄口昇:、理瓦擷打廠2、.目主爸朮* 口集a、mt：:戈幵腿ELJ挖監(jiān)丘、 問甘、莊T、 怎I，注丿山1!:岸員杵菩導(dǎo)書?I帰.定£辿匕廣池理圖進(jìn)抒三當(dāng)?shù)眼鳺，岡阻H期査、 蜉:珅筲一北間匸 報(bào)予竝祁哦口二皆，詢沓 主管首先處唱3.忖營(yíng)領(lǐng)異、 錄甫爲(wèi)沅部打狂, 鳳 IEZtTtLEZ 正仇如均為訃詛 喪.連i乍丿KH經(jīng)總咚;：匚薩 收社氐，刁諷:釘山爸斤主芒申瑣，於以 異莒嚅如應(yīng)主邛 IH鳳險(xiǎn)背埋耶經(jīng) 割報(bào)2、年ii：亠警屯核 于懇口 .恬系筑 井抵送銀行3 .和匸二管計(jì)對(duì)噬益黑嚴(yán)丿,巴二4:警2、擾主兮件、鏈廠甲忙匚屜H業(yè)母合圾部覽丁4、塩審遽過片.Z

16、-J蘭貸中1.銀行溝通項(xiàng)目經(jīng)理由頃目經(jīng)理員畫項(xiàng)目信息（包括但不限于最低腔貨值 單ffr品目、種類、監(jiān)管場(chǎng)地、質(zhì)押峯調(diào)整、的溝通 工作2、監(jiān)管員管理后勤主菅 項(xiàng)目主管 詢杳豐管i 后勒主言負(fù)貴監(jiān)管員的培訓(xùn)、考核、招聘、監(jiān)管 員工作分派、曰常后勤管理等相關(guān)工作2、項(xiàng)目主管和巡杳主管負(fù)責(zé)定期考核，并將考核結(jié) 果分別抿送后勤主管3, 后勤主管根據(jù)考核結(jié)果給予適當(dāng)獎(jiǎng)延久項(xiàng)目巡杳項(xiàng)目經(jīng)理 項(xiàng)目主菅 巡查王菅1、項(xiàng)目徑理負(fù)蠶例行檢查"項(xiàng)目主管負(fù)貴日常檢查3、巡查主管依據(jù)工作計(jì)劃幵展最低控貸值、例行、 突擊、假日檢查4、進(jìn)岀庫(kù)管理監(jiān)管員由監(jiān)管員嚴(yán)格按無(wú)盤規(guī)場(chǎng)操作指導(dǎo)書沖中制定的逬出 庫(kù)流程圖進(jìn)行日常

17、管理貸中5、突發(fā)事件全體人員1風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理第一時(shí)間匸報(bào)事業(yè)部2. 項(xiàng)目經(jīng)【里、項(xiàng)目主管、巡杳主管首先處理3、吩管領(lǐng)導(dǎo)、金融物潼部經(jīng)理、鳳臉管理部經(jīng)理負(fù) 靑規(guī)場(chǎng)的協(xié)調(diào)處理工作6.監(jiān)管費(fèi)管理項(xiàng)目經(jīng)理頃目經(jīng)理員責(zé)發(fā)票傳送和催收款項(xiàng)，建聯(lián)各公司預(yù)收 監(jiān)管奏人臺(tái)賬系統(tǒng)維護(hù)監(jiān)管員 單證主管1、監(jiān)管員做日?qǐng)?bào)佶直給單證主奩審核，發(fā)規(guī)異 常情況應(yīng)立即向鳳險(xiǎn)管理部經(jīng)理近報(bào)2單證主管審核無(wú)誤后上倩系統(tǒng)并報(bào)送銀行3x單證主管針對(duì)每個(gè)項(xiàng)目每月作桂貨里分析？8.檔案管理MiiFT 管 合規(guī)王管1單證主管歸檔規(guī)場(chǎng)單據(jù)2、臺(tái)規(guī)王管申核協(xié)諫及囲件、銀行單據(jù)3、審核通迪后搖事業(yè)部合規(guī)部復(fù)審審?fù)▽『?，由合?guī)主管邊行歸檔1、銀行溝

18、通：在整個(gè)項(xiàng)目的操作過程中，由項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)與銀行進(jìn)行項(xiàng)目信息（包括但不限于最低控貨值、單價(jià)、品目、種類、監(jiān) 管場(chǎng)地、質(zhì)押率調(diào)整）的溝通工作；2、監(jiān)管員管理：后勤主管負(fù)責(zé)監(jiān)管員的培訓(xùn)、考核、招聘以及 監(jiān)管員的工作分派、日常后勤管理等相關(guān)工作。由項(xiàng)目主管和巡查主管負(fù)責(zé)定期對(duì)監(jiān)管員進(jìn)行考核， 并分別將考核結(jié)果報(bào)送后勤主管， 由 后勤主管根據(jù)考核結(jié)果決定給予適當(dāng)獎(jiǎng)懲；3、項(xiàng)目巡查：項(xiàng)目經(jīng)理主要負(fù)責(zé)例行檢查，全面了解項(xiàng)目的執(zhí) 行情況。 項(xiàng)目主管負(fù)責(zé)日常檢查。 巡查主管主要依據(jù)工作計(jì)劃開展最 低控貨值、例行、突擊、假日檢查；4、進(jìn)出庫(kù)管理：由監(jiān)管員嚴(yán)格按照現(xiàn)場(chǎng)操作指導(dǎo)書中制定 的進(jìn)出庫(kù)流程進(jìn)行日常管理；5

19、、突發(fā)事件：在項(xiàng)目執(zhí)行過程中如發(fā)生突發(fā)事件，須由風(fēng)險(xiǎn)管 理部經(jīng)理第一時(shí)間匯報(bào)省公司金融物流事業(yè)部。 項(xiàng)目經(jīng)理、 項(xiàng)目主管 以及巡查主管首先對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行處理， 由分管領(lǐng)導(dǎo)、 金融物流部經(jīng) 理、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)的協(xié)調(diào)處理工作；6、監(jiān)管費(fèi)管理：由項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)相關(guān)發(fā)票的傳送以及款項(xiàng)的催 收，建議各公司預(yù)收監(jiān)管費(fèi)；7、臺(tái)賬系統(tǒng)維護(hù)：監(jiān)管員每天將日?qǐng)?bào)表傳真給單證主管，由單 證主管進(jìn)行審核， 發(fā)現(xiàn)低于最低控貨線等異常情況應(yīng)立即向風(fēng)險(xiǎn)管理 部經(jīng)理匯報(bào)， 審核無(wú)誤后上傳系統(tǒng)并報(bào)送銀行 （無(wú)錫公司的傳真件備 注：如對(duì)上述報(bào)表中庫(kù)存臵換有任何異議，請(qǐng)貴行在三日內(nèi)提出，否 則，我司將按相關(guān)流程做質(zhì)物進(jìn)出倉(cāng)處理

20、） 。單證主管還應(yīng)針對(duì)每個(gè) 項(xiàng)目每月作控貨量分析；8、檔案管理：現(xiàn)場(chǎng)單據(jù)由單證主管歸檔，協(xié)議及附件、銀行單 據(jù)由合規(guī)主管審核， 并報(bào)省公司金融物流事業(yè)部合規(guī)部復(fù)審?fù)ㄟ^后進(jìn) 行歸檔；（三）貸后在項(xiàng)目結(jié)項(xiàng)階段，主要包括還款確認(rèn)、通知放貸、回執(zhí)確認(rèn)、撤點(diǎn)結(jié)項(xiàng)等四個(gè)工作環(huán)節(jié)，各個(gè)環(huán)節(jié)的參與人員和工作流程如下圖所示:普割主AM目主單證主恃啟主*嚴(yán)撫權(quán) j '!-! H- f、（討？荷誦勺I； ID 、或?yàn)懷哼m知桃2.二口竝哲枚申iK4- I提旅通知書，或電解押遇比卞：；，正不氛念盯込允取隈1、.門口塚去曲勞臨蔭認(rèn)_單證主營(yíng)對(duì)杲行巨抬初咅、 合規(guī)蘭管強(qiáng)牢，通過£41單訐 蘭咅迪:l

21、63;吿門哎說(shuō) 2、監(jiān)芒力:專王.盲臺(tái)誼汀后咒 滬披負(fù)，IF怦於貸過稅，井痔 煉弊用：；,日川L.£單證主管確認(rèn)仝郵解押章、工、丄匚F芒理1V作捱績(jī)旺知主丫刑£護(hù)押逵訕I(yè)打列執(zhí) 2、処險(xiǎn)爸啞琳腹S 人審核靈字后，送達(dá) 銀i 丁芬靈收3、g以丄占疋匸臺(tái)販4, 若期蘭曽頊P.r司劎呂是石旦較£監(jiān)百me、.;& J巾經(jīng)老瞬認(rèn)結(jié)乩 和忙貸后K還款確認(rèn)項(xiàng)目經(jīng)理1、質(zhì)權(quán)方出具«提貨通知書»或«解押通知書»2、項(xiàng)目經(jīng)理收取正本蟻提貨通知書*或魁解押通知書沖正 本3、黔好還能取得鴉還款憑證D復(fù)印件2、通知放貨單證王菅 合規(guī)主管 監(jiān)管

22、員項(xiàng)目經(jīng)理1、單證主管對(duì)餵行單據(jù)糸際合規(guī)主管夏審，潼過后由單 證主管通知監(jiān)菅貫敝貨2、監(jiān)管員接到后臺(tái)通知后允許議貨，監(jiān)骨就貨過稈并將 數(shù)擴(kuò)報(bào)送項(xiàng)目經(jīng)理3、項(xiàng)目經(jīng)理開具盤出倉(cāng)作業(yè)單洋并由指定提黛人簽宇蓋章久回執(zhí)確認(rèn)項(xiàng)目主管項(xiàng)目經(jīng)理 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理1 '項(xiàng)目主管確認(rèn)放貨2、頃目經(jīng)理制作«提貨通知書»和«解押通知書»回執(zhí)2、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)羞人審核簽字后，送達(dá)銀行并簽收4、撒點(diǎn)結(jié)項(xiàng)項(xiàng)目經(jīng)理 單證壬管 合規(guī)主管 后勤主管1、I頁(yè)目經(jīng)理確認(rèn)監(jiān)管賞2、單證王管確認(rèn)全部解押?jiǎn)巫C收取完舉3、舍規(guī)主管對(duì)單證遊行臺(tái)規(guī)4、后勖主管確認(rèn)公司物品是舌回收5s監(jiān)管員廠點(diǎn)0>

23、;項(xiàng)目經(jīng)理確認(rèn)結(jié)項(xiàng)，制作煙結(jié)項(xiàng)報(bào)告書沖T、金融物流部經(jīng)理在審核盅結(jié)頃報(bào)告書勢(shì)并簽宇確認(rèn)、嚴(yán)提斎人扛字蓋臣y、.=：、衛(wèi)H經(jīng)淫貝泊倉(cāng)七業(yè)效匕二;貝7:腺< 2駐將汽部經(jīng)唾二E咳 詁龍崔告書"并篇宇確01、還款確認(rèn)：如果是全部還款，質(zhì)權(quán)方會(huì)在出質(zhì)人還款后向我方出具提貨通知書和解押通知書，由項(xiàng)目經(jīng)理收取提貨通知書、解押通知書正本，最好還能取得還款憑證復(fù)印件；2、通知放貨：由單證主管對(duì)提貨通知書或解押通知書正本及還款憑證的內(nèi)容進(jìn)行初審，并打電話向銀行復(fù)核單證的有 效性，初審?fù)ㄟ^后交由合規(guī)主管進(jìn)行復(fù)審。審核通過后，由單證主管 書面通知監(jiān)管員放貨。 監(jiān)管員在接到單證主管的書面通知后可以允許

24、 指定提貨人提貨，并監(jiān)督放貨過程。放貨完畢后，由監(jiān)管員將出倉(cāng)貨 物的品名規(guī)格、 數(shù)量報(bào)告給項(xiàng)目經(jīng)理， 由項(xiàng)目經(jīng)理開具三方協(xié)議約定 的出倉(cāng)作業(yè)單，并由指定提貨人簽字蓋章；3、回執(zhí)確認(rèn)：在項(xiàng)目主管確認(rèn)放貨后，由項(xiàng)目經(jīng)理制作提貨 通知書和解押通知書回執(zhí)。風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理對(duì)兩份回執(zhí)進(jìn)行審 核，審核通過后由分管副總簽字確認(rèn)并加蓋公章，送達(dá)銀行并簽收；4、撤點(diǎn)結(jié)項(xiàng)：由項(xiàng)目經(jīng)理確認(rèn)監(jiān)管費(fèi)是否收取到位，由單證主 管確認(rèn)全部解押?jiǎn)巫C是否完整， 由合規(guī)主管對(duì)項(xiàng)目的全部解押?jiǎn)巫C進(jìn) 行合規(guī)確認(rèn)， 由后勤主管確認(rèn)公司物品是否回收。 以上各項(xiàng)工作確認(rèn) 無(wú)誤后，可以通知監(jiān)管員撤點(diǎn)。至此，項(xiàng)目經(jīng)理可以正式確認(rèn)該項(xiàng)目 已結(jié)項(xiàng)，制

25、作結(jié)項(xiàng)報(bào)告書 。由金融物流部經(jīng)理在結(jié)項(xiàng)報(bào)告書 上簽字確認(rèn)。四、崗位職責(zé)（一）金融物流部1、金融物流部經(jīng)理做好業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理工作，監(jiān)督、指導(dǎo)下屬有效開展各項(xiàng)工作； 制定本部門業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，并做好分解與落實(shí)；會(huì)同項(xiàng)目經(jīng)理參加項(xiàng)目前期考察、談判工作； 督促、協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理及時(shí)收取監(jiān)管費(fèi)； 指導(dǎo)后勤主管做好監(jiān)管員管理工作； 督促項(xiàng)目主管做好監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)的日常管理，跟進(jìn)整改進(jìn)度； 協(xié)調(diào)公司與銀行、企業(yè)的關(guān)系，及時(shí)處理項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)隱患； 負(fù)責(zé)銀行關(guān)系維護(hù)工作；做好協(xié)議審核工作； 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。2、項(xiàng)目經(jīng)理 協(xié)助金融物流部經(jīng)理進(jìn)行市場(chǎng)開拓與項(xiàng)目營(yíng)銷； 新項(xiàng)目的接洽及前期考察，制作預(yù)審表； 與銀行、客戶進(jìn)行商務(wù)

26、談判； 制作特定化的項(xiàng)目方案； 填制和預(yù)錄入監(jiān)管業(yè)務(wù)申請(qǐng)表； 參與初始盤點(diǎn)工作，確保監(jiān)管質(zhì)物單貨相符； 傳送銀行協(xié)議及往來(lái)正本單據(jù)； 協(xié)調(diào)公司與銀行、企業(yè)之間的關(guān)系，突發(fā)事件的現(xiàn)場(chǎng)處理； 維護(hù)所對(duì)接銀行的客戶關(guān)系； 催收監(jiān)管費(fèi)，確保監(jiān)管費(fèi)及時(shí)、足額收?。?如公司未設(shè)臵商務(wù)崗位，則由項(xiàng)目經(jīng)理承擔(dān)開票職能； 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。3、后勤主管 在金融物流部經(jīng)理的領(lǐng)導(dǎo)下，開展部門內(nèi)各項(xiàng)行政管理工作； 協(xié)助人事部門開展監(jiān)管員的招聘工作； 監(jiān)管員崗位的分配安排工作，制作監(jiān)管員排班表； 匯總監(jiān)管員月度考勤數(shù)據(jù)及基礎(chǔ)工資數(shù)據(jù)； 監(jiān)管員的培訓(xùn)（如有培訓(xùn)崗位，則該職能由培訓(xùn)主管負(fù)責(zé)） 匯總各類辦公用品采購(gòu)需求，做好領(lǐng)用與發(fā)放； 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。4、項(xiàng)目主管 協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理對(duì)新項(xiàng)目進(jìn)行考察，并收集相關(guān)申報(bào)材料； 協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理做好項(xiàng)目啟動(dòng)、執(zhí)行及商務(wù)談判過程中的輔助性 工作；協(xié)助項(xiàng)目經(jīng)理制定特殊監(jiān)管項(xiàng)目監(jiān)管方案； 參與新項(xiàng)目的初始盤點(diǎn)，確保單貨相符； 監(jiān)督監(jiān)管員日常工作情況，確保監(jiān)管員嚴(yán)格執(zhí)行項(xiàng)目方案； 參與對(duì)監(jiān)管員的考評(píng)；及時(shí)處臵、上報(bào)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件； 領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事宜。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部1、風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理參與項(xiàng)目前期評(píng)估工作，從風(fēng)控角度提出相關(guān)建議；審核每周風(fēng)控檢查計(jì)劃，并監(jiān)督執(zhí)行情況；審核風(fēng)控檢查報(bào)告，并針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患提出整改