2021監(jiān)理工程師考試考點(diǎn)《理論法規(guī)》：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理

1、2021監(jiān)理工程師考試考點(diǎn)理論法規(guī)：建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理（2021最新版）作者：編寫(xiě)日期：2021年月日1.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失、損失機(jī)會(huì)的概念。 答：風(fēng)險(xiǎn)有以下兩種定義： 其一，風(fēng)險(xiǎn)就是與出現(xiàn)損失有關(guān)的不 確定性； 其二，風(fēng)險(xiǎn)就是在給定情況下和特定時(shí)間內(nèi)，可能發(fā)生 的結(jié)果之間的差異（或?qū)嶋H結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異）。 風(fēng)險(xiǎn)因 素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件 發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因，通常，風(fēng)險(xiǎn)因素可 分為以下三種：自然風(fēng)險(xiǎn)因素、道德風(fēng)險(xiǎn)因素、心理風(fēng)險(xiǎn)因素。 損 失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來(lái)衡量。損

2、失一般可分為直接損失和間接損失兩種，也有的學(xué)者 將損失分為直接損失、間接損失和隱蔽損失三種。損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率。2.常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分類方式有哪幾種?具體如何分類？ 答：風(fēng)險(xiǎn)可根據(jù)不同的角度進(jìn)行分類，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)分類方式 有：按風(fēng)險(xiǎn)所造成的不同后果可將風(fēng)險(xiǎn)分為純風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)。按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不同原因可將風(fēng)險(xiǎn)分為政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、 自然風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。按風(fēng)險(xiǎn)的影響范圍大小可將風(fēng)險(xiǎn)分為基木風(fēng)險(xiǎn)和特殊風(fēng)險(xiǎn)。另外，按風(fēng)險(xiǎn)分析依據(jù)可將風(fēng)險(xiǎn)分為客觀風(fēng)險(xiǎn)和主觀風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)分布情況可將風(fēng)險(xiǎn)分為國(guó)別（地區(qū)）風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè) 風(fēng)險(xiǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)潛在損失形態(tài)可將風(fēng)險(xiǎn)分為財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任 風(fēng)險(xiǎn)，等等。3.簡(jiǎn)述

3、風(fēng)險(xiǎn)管理的基本過(guò)程。答：風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的 過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施 決策、檢查五方面內(nèi)容。4.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有哪些特點(diǎn)?應(yīng)遵循什么原則？ 答：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有以下幾個(gè)特點(diǎn)：個(gè)別性、主觀性、復(fù)雜性、 不確定性。在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別過(guò)程中應(yīng)遵循以下原則：由粗及細(xì)，由細(xì)及粗;嚴(yán)格界定風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)涵并考慮風(fēng)險(xiǎn)因素之間的相關(guān)性;先懷疑，后排 除;排除與確認(rèn)并重;必要時(shí)，可作實(shí)驗(yàn)論證。5.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別各種方法的要點(diǎn)。答：專家調(diào)查法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、流程圖法的有關(guān)內(nèi)容從略。初始清單法常規(guī)途徑是采用保險(xiǎn)公司或風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)會(huì)（或協(xié)會(huì)）公布的潛在損失一覽表。

4、但是，這種潛在損失一覽表對(duì)建設(shè) 工程風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別作用不大。通過(guò)適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)分解方式來(lái)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn) 是建立建設(shè)工程初始風(fēng)險(xiǎn)清單的有效途徑。 經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法也稱為統(tǒng) 計(jì)資料法，即根據(jù)己建各類建設(shè)工程與風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的統(tǒng)計(jì)資料來(lái)識(shí)別擬 建建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法應(yīng)當(dāng)從分析具體建設(shè)工程的特點(diǎn) 入手，一方面對(duì)通過(guò)其他方法己識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)（如初始風(fēng)險(xiǎn)清單所列 出的風(fēng)險(xiǎn)）進(jìn)行鑒別和確認(rèn)，另一方面，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查有可能發(fā)現(xiàn)此 前尚未識(shí)別出的重要的工程風(fēng)險(xiǎn)。 通常，風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查可以從組織、 技術(shù)、自然及環(huán)境、經(jīng)濟(jì)、合同等方面分析擬建建設(shè)工程的特點(diǎn)以及 相應(yīng)的潛在風(fēng)險(xiǎn)。 6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的主要作用是什么？ 答：通過(guò) 定量方法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的

5、作用主要表現(xiàn)在：一是更準(zhǔn)確地認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn); 二是保證目標(biāo)規(guī)劃的合理性和計(jì)劃的可行性；三是合理選擇風(fēng)險(xiǎn)對(duì) 策，形成風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。 7.簡(jiǎn)述風(fēng)險(xiǎn)損失衡量的要點(diǎn)。 答： 風(fēng)險(xiǎn)損失的衡量就是定量確定風(fēng)險(xiǎn)損失值的大小。 投資增加可以 直接用貨幣來(lái)衡量;進(jìn)度的拖延則屬于時(shí)間范疇，同時(shí)也會(huì)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì) 損失;而質(zhì)量事故和安全事故既會(huì)產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)影響又可能導(dǎo)致工期延誤 和第三者責(zé)任，顯得更加復(fù)雜。而第三者責(zé)任除了法律責(zé)任之外，一 般都是以經(jīng)濟(jì)賠償?shù)男问絹?lái)實(shí)現(xiàn)的。因此，這四方而的風(fēng)險(xiǎn)最終都可 以歸納為經(jīng)濟(jì)損失。 8.如何運(yùn)用概率分布法進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)概率的衡 量。 答：概率分布法的常見(jiàn)表現(xiàn)形式是建立概率分布表。為此， 需參考外界資

6、料和本企業(yè)歷史資料。外界資料主要是保險(xiǎn)公司、行業(yè) 協(xié)會(huì)、統(tǒng)計(jì)部門等的資料。 理論概率分布也是風(fēng)險(xiǎn)衡量中所經(jīng)常 采用的一種估計(jì)方法。即根據(jù)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)分析大量的統(tǒng)計(jì)數(shù) 據(jù)，當(dāng)損失值符合一定的理論概率分布或與其近似吻合時(shí)，可由特定 的幾個(gè)參數(shù)來(lái)確定損失值的概率分布。 9.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策有哪幾種?簡(jiǎn) 述各種風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的要點(diǎn)。 答：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策包括風(fēng)險(xiǎn)回避：損失控制、 風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。 風(fēng)險(xiǎn)回避就是以一定的方式中斷風(fēng)險(xiǎn)源， 使其不發(fā)生或不再發(fā)展，從而避免可能產(chǎn)生的潛在損失。 在采用 風(fēng)險(xiǎn)回避對(duì)策時(shí)需要注意以下問(wèn)題：首先，回避一種風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生另 一種新的風(fēng)險(xiǎn);其次，回避風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)中獲益的可能

7、 性;再次，回避風(fēng)險(xiǎn)可能不實(shí)際或不可能。 損失控制可分為預(yù)防 損失和減少損失兩方而工作。預(yù)防損失措施的主要作用在于降低或消 除（通常只能做到減少）損失發(fā)生的概率，而減少損失措施的作用在于 降低損失的嚴(yán)重性或遏制損失的進(jìn)一步發(fā)展，使損失最小化。一般來(lái) 說(shuō)，損失控制方案都應(yīng)當(dāng)是預(yù)防損失措施和減少損失措施的有機(jī)結(jié) 合。 制定損失控制措施必須以定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果為依據(jù)，還必 須考慮其付出的代價(jià)，包括費(fèi)用和時(shí)間兩方面的代價(jià)。 損失控制 計(jì)劃系統(tǒng)一般應(yīng)由預(yù)防計(jì)劃（有文獻(xiàn)稱為安全計(jì)劃）、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急 計(jì)劃三部分組成。 預(yù)防計(jì)劃的目的在于有針對(duì)性地預(yù)防損失的發(fā) 生，其主要作用是降低損失發(fā)生的概率，在許多情況

8、下也能在一定程 度上降低損失的嚴(yán)重性。 災(zāi)難計(jì)劃是一組事先編制好的、目的明 確的工作程序和具體措施，為現(xiàn)場(chǎng)人員提供明確的行動(dòng)指南，使其在 各種嚴(yán)重的、惡性的緊急事件發(fā)生后，不至于驚慌失措，也不需要臨 時(shí)討論研究應(yīng)對(duì)措施，可以做到從容不迫、及時(shí)、妥善地處理，從而 減少人員傷亡以及財(cái)產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)損失。 應(yīng)急計(jì)劃是在風(fēng)險(xiǎn)損失基本 確定后的處理計(jì)劃，其宗旨是使因嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)事件而中斷的工程實(shí)施過(guò) 程盡快全而恢復(fù)，并減少進(jìn)一步的損失，使其影響程度減至最小。應(yīng) 急計(jì)劃不僅要制定所要采取的相應(yīng)措施，而且要規(guī)定不同工作部門相 應(yīng)的職責(zé)。 風(fēng)險(xiǎn)自留就是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，是從企業(yè)內(nèi)部財(cái) 務(wù)的角度應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)自留與其他

9、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的根本區(qū)別在于，它不 改變建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的客觀性質(zhì)，即既不改變工程風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率，也 不改變工程風(fēng)險(xiǎn)潛在損失的嚴(yán)重性。 風(fēng)險(xiǎn)自留可分為非計(jì)劃性風(fēng) 險(xiǎn)自留和計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種類型。 非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留的主要原 因有：缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別失誤、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)失誤、風(fēng)險(xiǎn)決策延誤、 風(fēng)險(xiǎn)決策實(shí)施延誤。 計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留應(yīng)預(yù)先制定損失支付計(jì)劃， 常見(jiàn)的損失支付方式有以下幾種：從現(xiàn)金凈收入中支出、建立非基金 儲(chǔ)備、自我保險(xiǎn)、母公司保險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理中 非常重要而且廣泛應(yīng)用的一項(xiàng)對(duì)策，分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩種 形式。 非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移又稱為合同轉(zhuǎn)移，因?yàn)檫@種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一般是通 過(guò)簽訂合同的方式將工

10、程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)人的對(duì)方當(dāng)事人。建設(shè)工 程風(fēng)險(xiǎn)最常見(jiàn)的非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有以下三種情況：（1）業(yè)主將合同責(zé)任和 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給對(duì)方當(dāng)事人；（2）承包商進(jìn)行合同轉(zhuǎn)讓或工程分包；（3）第 三方擔(dān)保。 保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常直接稱為保險(xiǎn)，對(duì)于建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)來(lái)說(shuō), 則為工程保險(xiǎn)。通常購(gòu)買保險(xiǎn)，建設(shè)工程業(yè)主或承包商作為投保人將 木應(yīng)由自己承擔(dān)的工程風(fēng)險(xiǎn)（包括第三方責(zé)任）轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司，從而 使自己免受風(fēng)險(xiǎn)損失。 保險(xiǎn)這一風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的缺點(diǎn)首先表現(xiàn)在機(jī)會(huì) 成本增加。其次，工程保險(xiǎn)合同的內(nèi)容較為復(fù)雜，保險(xiǎn)費(fèi)沒(méi)有統(tǒng)一固 定的費(fèi)率，需根據(jù)特定建設(shè)工程的類型、建設(shè)地點(diǎn)的自然條件（包括氣候、地質(zhì)、水文等條件）、保險(xiǎn)范圍、免賠額的大小等加以綜合考 慮，因而保險(xiǎn)談判常常耗費(fèi)較多的時(shí)間和精力。在進(jìn)行工程保險(xiǎn)后， 投保人可能產(chǎn)生心理麻痹而疏于損失控制計(jì)劃，以致增加實(shí)際損失和 未投保損失。在作岀進(jìn)行工程保險(xiǎn)這一決策