金融英語證書高考試選考科目－《銀行業(yè)務(wù)與管理》考試大綱

1、金融英語證書高級考試選考科目銀行業(yè)務(wù)與管理考試大綱  一、考試目的本考試為金融英語證書高級水平考試，旨在測試考生應(yīng)用英語學(xué)習(xí)、理解和使用現(xiàn)代商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與管理專業(yè)知識和技能的綜合能力。二、考試對象本考試對象為全國金融系統(tǒng)具備一定金融專業(yè)知識和英語水平的金融從業(yè)人員、大專院校相關(guān)專業(yè)學(xué)生及其他有志于在金融業(yè)發(fā)展的人員。三、考試范圍 1、商業(yè)銀行概覽1.1銀行與銀行監(jiān)管1.1.1商業(yè)銀行的定義1.1.2商業(yè)銀行的功能1.1.3銀行監(jiān)管的目標1.1.4有效銀行監(jiān)管1.2中國銀行業(yè)概況1.3世界其他主要國家銀行業(yè)概況1.4銀行經(jīng)營績效評估1.4.1商業(yè)銀行財務(wù)報表1.4.2 資本回報率模型1

2、.4.3 銀行市場價值最大化2、銀行負債業(yè)務(wù)2.1銀行負債結(jié)構(gòu)2.2銀行存款與存款保險2.2.1銀行存款種類2.2.2 核心存款與不穩(wěn)定借款2.2.3存款定價2.2.4存款保險3、銀行貸款3.1貸款類型和貸款政策3.2銀行貸款流程3.2.1業(yè)務(wù)拓展與信用分析3.2.2 貸款審批與發(fā)放3.2.3 貸后檢查3.3企業(yè)貸款3.3.1企業(yè)貸款種類3.3.2企業(yè)貸款特征3.3.3企業(yè)貸款評估3.3.4企業(yè)貸款定價3.4個人貸款3.4.1個人貸款種類3.4.2個人貸款特征3.4.3個人貸款信用分析3.5小企業(yè)貸款的評估4、銀行中間業(yè)務(wù)4.1銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢4.2支付與現(xiàn)金管理服務(wù)4.2.1基本支付工具

3、4.2.2基本支付方法4.2.3現(xiàn)金管理服務(wù)4.3銀行卡業(yè)務(wù)4.3.1貸記卡與借記卡4.3.2銀行卡交易主體4.3.3銀行卡業(yè)務(wù)的收益與成本4.4投資銀行業(yè)務(wù)4.4.1公司理財顧問服務(wù)4.4.2兼并與重組顧問服務(wù)4.5證券交易業(yè)務(wù)4.5.1 銀行證券投資的會計分類4.5.2 消極投資戰(zhàn)略與積極投資戰(zhàn)略4.5.3 銀行交易業(yè)務(wù)的盈利來源4.6其他中間業(yè)務(wù)4.6.1代理業(yè)務(wù)4.6.2保管業(yè)務(wù)4.6.3財富管理業(yè)務(wù)5、銀行國際業(yè)務(wù)5.1銀行國際化擴張5.2貿(mào)易融資5.2.1打包貸款5.2.2押匯5.2.3出口信用5.2.4保理業(yè)務(wù)5.2.5福費廷業(yè)務(wù)5.3國際貸款5.3.1.國際貸款風(fēng)險5.3.2銀

4、團貸款5.3.3項目融資5.4國際借款5.4.1國際貨幣市場5.4.2國際資本市場5.5國際結(jié)算5.5.1匯出匯款業(yè)務(wù)5.3.2匯入?yún)R款業(yè)務(wù)5.3.3光票托收業(yè)務(wù)5.3.4跟單托收業(yè)務(wù)5.3.5信用證業(yè)務(wù)5.3.5保函業(yè)務(wù)6、銀行資本6.1會計資本6.2監(jiān)管資本6.2.1銀行資本的功能6.2.2資本充足率與巴塞爾協(xié)議I6.2.2新資本協(xié)議6.3經(jīng)濟資本6.3.1經(jīng)濟資本的計算6.3.2經(jīng)濟資本的應(yīng)用7、銀行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制7.1銀行風(fēng)險管理的發(fā)展與挑戰(zhàn)7.2銀行全面風(fēng)險管理7.3銀行內(nèi)部控制8、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險管理8.1信用風(fēng)險管理8.1.1信用風(fēng)險與損失8.1.2信用風(fēng)險類型8

5、.1.3風(fēng)險評級體系8.1.4違約風(fēng)險統(tǒng)計數(shù)據(jù)8.2市場風(fēng)險管理8.2.1市場風(fēng)險管理的傳統(tǒng)方法8.2.2市場風(fēng)險管理的新方法8.3操作風(fēng)險管理8.3.1操作風(fēng)險的定義、影響因素與特殊性8.3.2操作風(fēng)險度量8.3.3操作風(fēng)險管理體系的建立9、銀行創(chuàng)新管理9.1銀行創(chuàng)新的定義與作用9.2銀行創(chuàng)新類型9.2.1產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新9.2.2流程創(chuàng)新9.2.3組織形式創(chuàng)新9.3金融衍生工具9.3.1金融衍生工具的作用9.3.2金融衍生工具的功能9.3.3利率衍生工具9.3.4信用衍生工具9.4證券化9.4.1資金池和轉(zhuǎn)移9.4.2證券化產(chǎn)品發(fā)行9.4.3信用增級與分層9.4.4 還本付息服務(wù)9.4.5 還款結(jié)構(gòu)10、銀行營銷管理10.1銀行營銷框架10.2對公營銷管理10.2.1 組織購買行為10.2.2 組織購買決策的影響因素10.2.3 組織購買過程10.2.4 政府市場10.2.5 忠誠客戶的培育與管理10.3對私營銷管理10.3.1 個人購買決策的影響因素10.3.2 個人購買決策的過程10.3.3 個人購買決策的階段四、考試方式及題型