《網(wǎng)絡(luò)金融（二）》課程教學(xué)大綱.docx

1、網(wǎng)絡(luò)金融(二)課程教學(xué)大綱課程代碼：ELBU1017課程性質(zhì)：專(zhuān)業(yè)選修課程授課對(duì)象：金融學(xué)專(zhuān)業(yè)開(kāi)課學(xué)期：秋總學(xué)時(shí)：54學(xué)時(shí)學(xué)分：3學(xué)分講課學(xué)時(shí)：54學(xué)時(shí)實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：0學(xué)時(shí)實(shí)踐學(xué)時(shí)：0學(xué)時(shí)指定教材：網(wǎng)絡(luò)金融(第二版)，復(fù)旦大學(xué)出版社，2015年參考書(shū)目：1. 張卓其等.網(wǎng)上支付與網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù).大連：東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，20022. 張進(jìn)，姚志國(guó).網(wǎng)絡(luò)金融學(xué).北京：北京大學(xué)出版社，20023. 尹龍.網(wǎng)絡(luò)金融理論初探一一網(wǎng)絡(luò)銀行與電子貨幣的發(fā)展及其影響.重慶：西南財(cái)經(jīng)大學(xué) 出版社，2003 (5)4. 曾志耕等.網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)及監(jiān)管.重慶：西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2006 (5)5. 黃超，龔惠群.網(wǎng)絡(luò)支

2、付.北京：機(jī)械工業(yè)出版社，20076. 彭暉.網(wǎng)絡(luò)金融理論與實(shí)踐.西安：西安交通大學(xué)出版社，2008 (3)7. 周忠海.網(wǎng)絡(luò)銀行法律問(wèn)題研究.北京：知識(shí)產(chǎn)權(quán)出版社，2008 (9)8. 梁循.網(wǎng)絡(luò)金融系統(tǒng)設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)案例集.北京：北京大學(xué)出版社，2009 (1)9. 張銘洪，張麗芳.網(wǎng)絡(luò)金融學(xué).北京：科學(xué)出版社，2010 (2)10. 周曉明，唐小飛.金融服務(wù)營(yíng)銷(xiāo).北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2010 (6)11. 黃健青，陳進(jìn).網(wǎng)絡(luò)金融.北京：電子工業(yè)出版社，2011 (1)12. 楊堅(jiān)爭(zhēng)，楊立鑰，趙雯.電子商務(wù)安全與電子支付(第2版).北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2011(1)13. 李海峰.網(wǎng)絡(luò)融資

3、-互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)下的新金融.北京：中國(guó)金融出版社，2013 (7)14. 芮曉武.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展報(bào)告(2013).北京：社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，2014 (1)15. 李耀東，李鈞.互聯(lián)網(wǎng)金融.北京：電子工業(yè)出版社，2014 (1)教學(xué)目的：通過(guò)本課程的教學(xué)，讓學(xué)生理解網(wǎng)絡(luò)金融的意義和對(duì)金融業(yè)帶來(lái)的影響，了解網(wǎng)絡(luò)金融 的技術(shù)基礎(chǔ)，熟悉網(wǎng)絡(luò)支付和結(jié)算的流程和原理，了解網(wǎng)絡(luò)銀行、證券、保險(xiǎn)和其他創(chuàng)新業(yè) 務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀，了解網(wǎng)絡(luò)金融的安全、風(fēng)險(xiǎn)防范和監(jiān)管現(xiàn)狀。在教學(xué)過(guò)程中，以網(wǎng)絡(luò)金融為 對(duì)象，訓(xùn)練學(xué)生的金融學(xué)思維方式。最終希望學(xué)生能夠利用學(xué)到的概念和方法，讀懂網(wǎng)絡(luò)金 融方面的新聞和材料，并根據(jù)國(guó)情和現(xiàn)實(shí)，

4、對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展做前瞻性的思考。第七章網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)課時(shí)：1+1/3周,共4課時(shí) 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)概述一、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的內(nèi)涵簡(jiǎn)述網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的概念、業(yè)務(wù)內(nèi)容和特點(diǎn)。二、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展及優(yōu)勢(shì)介紹國(guó)內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的發(fā)展歷程及其優(yōu)勢(shì)。需根據(jù)我國(guó)實(shí)際情況更新并酌情舉例。三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)對(duì)保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的影響介紹網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)渠道、業(yè)務(wù)渠道、業(yè)務(wù)模式、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理等帶來(lái)的創(chuàng) 新。也應(yīng)酌情分析其可能的不利影響。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的運(yùn)作一、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程介紹在線(xiàn)銷(xiāo)售型和中介型網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程。二、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的主要功能介紹網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的在線(xiàn)交易功能、在線(xiàn)中介功能、推廣宣傳功能和售后服務(wù)功能。三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的基本模式介紹網(wǎng)絡(luò)

5、保險(xiǎn)的四種基本模式，即保險(xiǎn)公司官網(wǎng)銷(xiāo)售模式、保險(xiǎn)超市銷(xiāo)售模式、門(mén)戶(hù)網(wǎng) 站保險(xiǎn)頻道銷(xiāo)售模式和利用第三方平臺(tái)銷(xiāo)售模式，以及新興的純網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)模式。第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的模式創(chuàng)新一、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展介紹平安“壹錢(qián)包”、虛擬網(wǎng)絡(luò)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、跨界網(wǎng)險(xiǎn)等創(chuàng)新產(chǎn)品，以及網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)的促銷(xiāo)創(chuàng) 新和銷(xiāo)售移動(dòng)化。二、保險(xiǎn)業(yè)與其他行業(yè)的跨界發(fā)展介紹電子商務(wù)企業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)的相互跨界發(fā)展情況，以及保險(xiǎn)業(yè)向第三方支付領(lǐng)域的滲透。思考題1. 在網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，保險(xiǎn)產(chǎn)品在針對(duì)電商業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有哪些創(chuàng)新機(jī)會(huì)？2. 請(qǐng)分析平安保險(xiǎn)的“第三方金融平臺(tái)”設(shè)想的出發(fā)點(diǎn)以及業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)。3. 請(qǐng)分析虛擬財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的創(chuàng)設(shè)原理，并說(shuō)明其運(yùn)作中有何優(yōu)越性。4. 對(duì)跨界網(wǎng)險(xiǎn)

6、產(chǎn)品的合作開(kāi)發(fā)進(jìn)行分析，并舉1-2個(gè)實(shí)例進(jìn)行評(píng)析。5. 針對(duì)保險(xiǎn)業(yè)向電商企業(yè)的發(fā)展的現(xiàn)狀，請(qǐng)分析其利弊。第八章網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新課時(shí)：2+1/3周，共7課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)概述一、網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新領(lǐng)域界定網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的范圍，討論“互聯(lián)網(wǎng)金融”的實(shí)質(zhì)。二、對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)的沖擊討論網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)的沖擊。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)余額理財(cái)一、余額理財(cái)?shù)母拍罱榻B以“余額寶”為代表的網(wǎng)絡(luò)認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金理財(cái)。二、網(wǎng)絡(luò)理財(cái)市場(chǎng)介紹我國(guó)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)市場(chǎng)的格局、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)，需根據(jù)現(xiàn)實(shí)發(fā)展更新，并加以評(píng)述和討論, 不能簡(jiǎn)單描述了事。第三節(jié)P2P網(wǎng)貸一、P2P網(wǎng)貸及其發(fā)展介紹P2P網(wǎng)貸概念、發(fā)展歷程。定義應(yīng)及時(shí)調(diào)整

7、，與我國(guó)監(jiān)管范圍同步。二、P2P網(wǎng)貸的主要模式及特征介紹P2P網(wǎng)貸的主要模式和特征，需根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況更新。三、P2P網(wǎng)貸運(yùn)作的問(wèn)題討論P(yáng)2P網(wǎng)貸模式的問(wèn)題，需根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況和監(jiān)管要求更新。第四節(jié)眾籌一、眾籌的發(fā)展及運(yùn)作介紹眾籌的概念及實(shí)質(zhì)，起源及發(fā)展。二、眾籌的運(yùn)營(yíng)模式按服務(wù)對(duì)象、參與性質(zhì)、回報(bào)性質(zhì)等方式分類(lèi)，討論眾籌類(lèi)型。需根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況更新, 并結(jié)合監(jiān)管要求加以評(píng)論。第五節(jié)網(wǎng)絡(luò)融資服務(wù)的延伸一、商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)信貸服務(wù)介紹商業(yè)銀行的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)內(nèi)容、范圍、流程。二、主要商業(yè)銀行的網(wǎng)絡(luò)信貸服務(wù)舉例說(shuō)明主要銀行的網(wǎng)貸服務(wù)。三、基于大數(shù)據(jù)的網(wǎng)絡(luò)金融介紹非銀行提供信用數(shù)據(jù)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)。思考題1. 請(qǐng)分析網(wǎng)絡(luò)

8、余額理財(cái)?shù)脑硎鞘裁?？特點(diǎn)表現(xiàn)在哪里？2. 針對(duì)社會(huì)上認(rèn)為“余額寶”是“吸血鬼”的指責(zé)，你的看法是什么？3. 眾籌的原理是什么？目前市場(chǎng)上眾籌的模式有哪些？4. 網(wǎng)絡(luò)信貸目前的發(fā)展態(tài)勢(shì)怎樣？未來(lái)發(fā)展的方向如何？5. 什么是網(wǎng)上供應(yīng)鏈融資？原理是什么？有何積極意義？6. 阿里小貸的創(chuàng)新性表現(xiàn)在哪里？對(duì)網(wǎng)絡(luò)信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展有何推動(dòng)作用？第九章網(wǎng)絡(luò)金融安全課時(shí)：2周，共6課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融安全概述一、網(wǎng)絡(luò)金融的系統(tǒng)安全介紹計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全的定義、網(wǎng)絡(luò)安全存在的隱患、服務(wù)器上的安全威脅、網(wǎng)絡(luò)金融犯 罪的安全威脅。二、網(wǎng)絡(luò)金融安全的內(nèi)容介紹包括實(shí)體安全、過(guò)程安全在內(nèi)的網(wǎng)絡(luò)金融安全內(nèi)容。三、網(wǎng)絡(luò)金融安

9、全措施介紹網(wǎng)絡(luò)安全措施、數(shù)據(jù)安全措施、傳輸安全措施。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的安全技術(shù)一、加密技術(shù)介紹對(duì)稱(chēng)、非對(duì)稱(chēng)、散列加密的基本思路和應(yīng)用領(lǐng)域。二、數(shù)字簽名介紹數(shù)字簽名的思路和應(yīng)用領(lǐng)域。第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融認(rèn)證系統(tǒng)一、網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證技術(shù)介紹傳統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證技術(shù)和新興網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證技術(shù)。二、數(shù)字證書(shū)介紹數(shù)字證書(shū)的原理、使用過(guò)程和作用。三、防火墻技術(shù)介紹網(wǎng)絡(luò)防火墻的原理和技術(shù)思路。四、基于大數(shù)據(jù)分析的安全認(rèn)證介紹設(shè)備行為分析、動(dòng)態(tài)安全數(shù)據(jù)庫(kù)等新興安全技術(shù)。第四節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融安全協(xié)議與標(biāo)準(zhǔn)一、SSH協(xié)議介紹SSH協(xié)議的概念和思路。二、SSL協(xié)議介紹SSL的概念和思路，舉例說(shuō)明其應(yīng)用。三、PKI協(xié)議介紹PKI協(xié)議概念和思路。四、SET

10、協(xié)議介紹SET協(xié)議的概念和思路，評(píng)論其不足。引導(dǎo)學(xué)生討論為何該協(xié)議未進(jìn)入實(shí)用階段。五、第三方支付行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)介紹第三方支付行業(yè)數(shù)據(jù)安全標(biāo)準(zhǔn)。思考題1. 什么叫非對(duì)稱(chēng)加密？什么叫對(duì)稱(chēng)加密？?jī)烧叩膮^(qū)別在哪里？各有什么特點(diǎn)？2. 什么是數(shù)字簽名？原理又是什么？數(shù)字簽名如何驗(yàn)證？3. 預(yù)留信息是怎么回事？能夠解決什么問(wèn)題？4. 什么是數(shù)字證書(shū)？傳輸和認(rèn)證過(guò)程是怎樣的？有哪些功能？5. 大數(shù)據(jù)認(rèn)證原理是什么？目前在支付領(lǐng)域的應(yīng)用情況如何？6. 什么是SSL協(xié)議？ SSL是怎樣工作的？不足是什么？7 SET協(xié)議有何特征？不足又在哪里？第十章網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)課時(shí)：1+2/3周，共5課時(shí) 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)金

11、融風(fēng)險(xiǎn)概述一、網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)質(zhì)定義網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)，討論網(wǎng)絡(luò)金融活動(dòng)對(duì)宏觀(guān)金融的影響。二、網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，需結(jié)合學(xué)生對(duì)金融學(xué)的知識(shí)具體展開(kāi)，避免空談。三、網(wǎng)絡(luò)金融風(fēng)險(xiǎn)的成因討論網(wǎng)絡(luò)金融主體、網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管體系、交易主體權(quán)益保護(hù)機(jī)制、混業(yè)經(jīng)營(yíng)、網(wǎng)絡(luò)信用 及認(rèn)證環(huán)境等方面存在的風(fēng)險(xiǎn)。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)一、法律與政策風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融的法律和政策風(fēng)險(xiǎn)，可引導(dǎo)學(xué)生自行搜尋案例做匯報(bào)。二、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，并引導(dǎo)學(xué)生利用金融學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)，思考這些流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)形 成的原因，是否必然會(huì)形成。三、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)討論匯率與利率風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)創(chuàng)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)操縱風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)披露

12、風(fēng)險(xiǎn)。 需要引導(dǎo)學(xué)生思考這些風(fēng)險(xiǎn)和“網(wǎng)絡(luò)”之間是否存在必然關(guān)系。四、信用風(fēng)險(xiǎn)討論業(yè)務(wù)違約風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)。第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的安全風(fēng)險(xiǎn)一、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融所使用的技術(shù)蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)，包括技術(shù)本身風(fēng)險(xiǎn)和運(yùn)用技術(shù)能力有限所帶來(lái) 的風(fēng)險(xiǎn)。二、數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)，包括數(shù)據(jù)管理風(fēng)險(xiǎn)、數(shù)據(jù)傳輸風(fēng)險(xiǎn)和數(shù)據(jù)加工風(fēng)險(xiǎn)。三、賬戶(hù)安全風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)金融使用者賬戶(hù)安全方面的特定風(fēng)險(xiǎn)，包括信息外泄風(fēng)險(xiǎn)、賬戶(hù)授權(quán)機(jī)制風(fēng)險(xiǎn) 和賬戶(hù)密碼找回機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)。需引導(dǎo)學(xué)生思考這些風(fēng)險(xiǎn)的可能防范方法。四、網(wǎng)絡(luò)安全協(xié)議漏洞風(fēng)險(xiǎn)討論網(wǎng)絡(luò)安全協(xié)議的漏洞風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)生機(jī)制。因?yàn)閹熒⒉痪邆渥銐虻挠?jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)安 全知識(shí)，在講授時(shí)需避免過(guò)度空

13、談。五、云計(jì)算數(shù)據(jù)安全簡(jiǎn)單介紹云計(jì)算安全，需對(duì)云計(jì)算給予較為明確的界定，避免空談。思考題1. 網(wǎng)絡(luò)金融的法律風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在哪些方面？2. 網(wǎng)絡(luò)非法集資如何界定？3. 網(wǎng)絡(luò)金融的政策風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在哪些方面？4. 對(duì)于一些網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)被喊停，你是如何看待的？5. 網(wǎng)絡(luò)金融的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是什么？主要表現(xiàn)有哪些？6. 什么是網(wǎng)絡(luò)金融的數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)？有哪些類(lèi)型？7. 請(qǐng)分析賬戶(hù)密碼找回機(jī)制有何風(fēng)險(xiǎn)？應(yīng)該如何防范？第十一章網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管課時(shí)：1+2/3周，共5課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié) 網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管概述一、網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管的內(nèi)涵討論金融監(jiān)管的內(nèi)涵，并定義網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管，說(shuō)明其特點(diǎn)。二、網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管的模式介紹美國(guó)和歐盟網(wǎng)絡(luò)金

14、融監(jiān)管的模式。三、我國(guó)現(xiàn)階段網(wǎng)絡(luò)金融的監(jiān)管介紹我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融監(jiān)管的現(xiàn)狀、原則。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管一、網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管模式介紹網(wǎng)絡(luò)銀行的國(guó)內(nèi)市場(chǎng)監(jiān)管模式（美國(guó)、歐洲）和跨國(guó)市場(chǎng)監(jiān)管模式。二、中國(guó)的網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管介紹中國(guó)網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管的發(fā)展、現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)銀行監(jiān)管框架。應(yīng)指導(dǎo)學(xué)生閱讀監(jiān)管規(guī)定原 文，討論其設(shè)計(jì)意圖。第三節(jié)電子貨幣監(jiān)管一、電子貨幣監(jiān)管的發(fā)展介紹發(fā)達(dá)國(guó)家電子貨幣的監(jiān)管實(shí)踐，以歐盟、美國(guó)為例，并討論電子貨幣環(huán)境下中央銀 行貨幣政策的調(diào)整。二、我國(guó)對(duì)電子貨幣的監(jiān)管政策介紹我國(guó)對(duì)電子貨幣的發(fā)行主體、使用范圍、市場(chǎng)行為和流通的監(jiān)管。在講解時(shí)應(yīng)提示 學(xué)生，運(yùn)用所學(xué)金融學(xué)知識(shí)，明確電子貨幣的內(nèi)涵和外延。第四節(jié)

15、網(wǎng)絡(luò)證券與保險(xiǎn)的監(jiān)管一、網(wǎng)絡(luò)證券監(jiān)管的現(xiàn)狀介紹網(wǎng)絡(luò)證券信息披露、交易的監(jiān)管情況，以及對(duì)網(wǎng)絡(luò)證券犯罪的監(jiān)管。應(yīng)舉例說(shuō)明。二、網(wǎng)絡(luò)證券監(jiān)管的完善介紹網(wǎng)絡(luò)證券信息披露、投資者權(quán)益保障、網(wǎng)絡(luò)證券犯罪打擊等方面的完善方向。三、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)監(jiān)管的現(xiàn)狀圍繞監(jiān)管規(guī)定，介紹我國(guó)網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)監(jiān)管現(xiàn)狀。第五節(jié)第三方支付的監(jiān)管一、我國(guó)第三方支付的管理政策簡(jiǎn)單介紹我國(guó)針對(duì)支付機(jī)構(gòu)的各類(lèi)管理規(guī)定演變歷程。二、第三方支付業(yè)務(wù)規(guī)范監(jiān)管?chē)@非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法，介紹我國(guó)對(duì)第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍。應(yīng)根 據(jù)現(xiàn)實(shí)逐步更新。三、第三方支付準(zhǔn)入與退出管理圍繞非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法，介紹第三方機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出管理，并說(shuō)明實(shí)例。四、第三方

16、支付的貨幣資金監(jiān)管?chē)@非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法，介紹第三方支付機(jī)構(gòu)的備付金監(jiān)管，可將其與 貨幣銀行學(xué)中的銀行結(jié)算知識(shí)做聯(lián)系和對(duì)比。五、第三方支付的違規(guī)處罰圍繞非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法，介紹第三方支付機(jī)構(gòu)的違規(guī)處罰方法，并說(shuō)明 實(shí)例。第六節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管一、網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的原則性監(jiān)管介紹網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的合規(guī)性監(jiān)管、推廣與宣傳監(jiān)管、反欺詐監(jiān)管原則。二、網(wǎng)絡(luò)信貸的監(jiān)管介紹美國(guó)、英國(guó)的P2P網(wǎng)貸監(jiān)管，討論我國(guó)P2P網(wǎng)貸監(jiān)管的焦點(diǎn)問(wèn)題和發(fā)展方向，介紹 網(wǎng)絡(luò)小額貸款的監(jiān)管。三、眾籌的監(jiān)管介紹美國(guó)的眾籌監(jiān)管內(nèi)容、我國(guó)目前眾籌融資的監(jiān)管現(xiàn)狀和監(jiān)管模式的方向。四、“余額寶”的監(jiān)管以“余額寶”為例討

17、論網(wǎng)銷(xiāo)貨幣市場(chǎng)基金的監(jiān)管。五、未來(lái)的展望展望未來(lái)對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融創(chuàng)新的監(jiān)管思路。思考題1. 網(wǎng)絡(luò)銀行的監(jiān)管有何特點(diǎn)？面臨的難題在哪些方面？2. 電子貨幣的監(jiān)管有何特殊性？對(duì)虛擬貨幣的監(jiān)管應(yīng)該持怎樣的態(tài)度？3. 我國(guó)在第三方支付監(jiān)管方面的政策主要體現(xiàn)了怎樣的精神？4. 我國(guó)目前對(duì)P2P網(wǎng)貸監(jiān)管的重點(diǎn)在哪里？監(jiān)管的重點(diǎn)是什么？監(jiān)管效果如何？5. 我國(guó)在眾籌監(jiān)管方面的現(xiàn)狀如何？未來(lái)發(fā)展怎樣？6. “余額寶”目前面臨的監(jiān)管難題主要體現(xiàn)在哪里？如何看待 考核方式：閉卷筆試第一章網(wǎng)絡(luò)金融概述課時(shí)：2/3周，共2課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)電子商務(wù)的產(chǎn)生與發(fā)展一、電子商務(wù)的概念與發(fā)展簡(jiǎn)單介紹電子商務(wù)的概念及當(dāng)前主流模式。二

18、、我國(guó)電子商務(wù)的發(fā)展簡(jiǎn)單回顧我國(guó)電子商務(wù)發(fā)展，對(duì)同學(xué)們親身接觸到的簡(jiǎn)單帶過(guò)，主要討論后臺(tái)支持。三、電子商務(wù)催生在線(xiàn)支付業(yè)務(wù)發(fā)展簡(jiǎn)單介紹在線(xiàn)支付發(fā)展的早期演變。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融的發(fā)展一、網(wǎng)絡(luò)金融概述介紹網(wǎng)絡(luò)金融的涵義和特征二、傳統(tǒng)金融的網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)型介紹傳統(tǒng)金融網(wǎng)絡(luò)化轉(zhuǎn)型的歷程，以及不同金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的路徑。三、網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展舉例說(shuō)明電商巨頭主導(dǎo)的網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新。第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響一、網(wǎng)絡(luò)金融在我國(guó)的發(fā)展介紹我國(guó)銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展的歷程。二、網(wǎng)絡(luò)金融對(duì)傳統(tǒng)金融業(yè)的影響討論現(xiàn)有網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的影響，需根據(jù)現(xiàn)實(shí)情況更新案例。三、網(wǎng)絡(luò)金融未來(lái)的發(fā)展簡(jiǎn)單預(yù)測(cè)未來(lái)網(wǎng)絡(luò)金融可能的發(fā)

19、展方向和影響，本部分具有不確定性，需注意討論邊界, 引導(dǎo)學(xué)生按照金融學(xué)的邏輯思考。思考題1、電子商務(wù)的發(fā)展與網(wǎng)絡(luò)金融到底是什么關(guān)系？2、舉例說(shuō)明網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)是如何改變著社會(huì)生活的各個(gè)方面的？3、從身邊的實(shí)例分析影響我國(guó)網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的主要問(wèn)題集中在哪些方面？第二章網(wǎng)絡(luò)金融技術(shù)基礎(chǔ)課時(shí)：1+1/3周,共4課時(shí) 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)通信基本技術(shù)一、因特網(wǎng)的結(jié)構(gòu)和功能簡(jiǎn)單介紹因特網(wǎng)的結(jié)構(gòu)原理和功能二、計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的分類(lèi)介紹內(nèi)聯(lián)網(wǎng)和外聯(lián)網(wǎng)、局域網(wǎng)和廣域網(wǎng)這樣的分類(lèi)。三、網(wǎng)絡(luò)協(xié)議與網(wǎng)絡(luò)通信介紹參考模型的分層協(xié)議和TCP/IP協(xié)議，介紹一些典型的應(yīng)用層協(xié)議，解釋IP地址與域 名的關(guān)系，介紹網(wǎng)絡(luò)通信的基本思路。第

20、二節(jié)數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)與應(yīng)用一、數(shù)據(jù)庫(kù)原理介紹數(shù)據(jù)庫(kù)的概念和數(shù)據(jù)管理技術(shù)的發(fā)展二、數(shù)據(jù)庫(kù)的基本理論介紹數(shù)據(jù)模型，尤其是關(guān)系數(shù)據(jù)庫(kù)。三、網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫(kù)介紹客戶(hù)/服務(wù)器系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)技術(shù)和Web數(shù)據(jù)庫(kù)。四、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)介紹數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)和數(shù)據(jù)挖掘的概念。第三節(jié)網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)建設(shè)一、網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)的要求介紹網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)的設(shè)計(jì)原則、安全設(shè)計(jì)要求。二、網(wǎng)絡(luò)金融的局域網(wǎng)架構(gòu)介紹網(wǎng)絡(luò)金融局域網(wǎng)各層次的功能和特點(diǎn)。三、網(wǎng)絡(luò)金融的廣域網(wǎng)架構(gòu)介紹金融行業(yè)廣域網(wǎng)建設(shè)的需求，以銀行為例說(shuō)明。四、金融業(yè)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)的設(shè)計(jì)以網(wǎng)絡(luò)銀行、證券的交易平臺(tái)設(shè)計(jì)方案為例說(shuō)明設(shè)計(jì)要點(diǎn)。思考題1. 什么是TCP/IP協(xié)議？有何作用？2. 為什么要采用域名系統(tǒng)？域名與

21、IP地址間究竟是什么關(guān)系？3. 設(shè)計(jì)網(wǎng)絡(luò)金融平臺(tái)需要遵循哪些原則？4. 銀行業(yè)的局域網(wǎng)功能分區(qū)主要有哪些方面？第三章網(wǎng)絡(luò)支付與結(jié)算課時(shí)：2周，共6課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)支付與結(jié)算概述一、結(jié)算的原理回顧貨幣銀行學(xué)知識(shí)，啟發(fā)學(xué)生思考結(jié)算的本質(zhì)和流程。二、網(wǎng)絡(luò)支付概念界定電子支付與網(wǎng)絡(luò)支付。三、網(wǎng)絡(luò)支付原理討論網(wǎng)絡(luò)支付的信息傳遞、資金結(jié)算流程。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)一、網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的構(gòu)成介紹網(wǎng)絡(luò)支付主體、電子商務(wù)平臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證體系、網(wǎng)絡(luò)安全協(xié)議、金融機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)絡(luò) 基礎(chǔ)設(shè)施、法律和誠(chéng)信體系等內(nèi)容。二、網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的特點(diǎn)介紹支付系統(tǒng)的應(yīng)用特點(diǎn)和安全特點(diǎn)第三節(jié)網(wǎng)上跨行支付系統(tǒng)一、中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)介紹中國(guó)央行

22、的第一代、第二代支付系統(tǒng)。二、全球金融網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)(SWIFT)介紹SWIFT系統(tǒng)并討論其在支付中發(fā)揮的作用。三、國(guó)際上主要的電子資金支付系統(tǒng)介紹電子資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)的原理、舉例說(shuō)明美國(guó)、歐洲的主要電子支付系統(tǒng)。第四節(jié)第三方支付一、第三方支付原理介紹第三方支付的概念和原理。二、第三方支付特征介紹第三方支付節(jié)省支付成本、便捷安全、為交易雙方建立信任、服務(wù)功能齊全等特點(diǎn)。三、第三方支付平臺(tái)的運(yùn)營(yíng)模式介紹網(wǎng)關(guān)型第三方支付和信用擔(dān)保型第三方支付兩種運(yùn)營(yíng)模式。四、第三方支付的應(yīng)用領(lǐng)域舉例說(shuō)明網(wǎng)上交易支付中介、虛擬商品交易支付、充值繳費(fèi)服務(wù)、金融產(chǎn)品支付等功能。第五節(jié)移動(dòng)支付一、移動(dòng)支付概述定義移動(dòng)支付并引導(dǎo)

23、學(xué)生列舉移動(dòng)支付場(chǎng)景，歸納移動(dòng)支付特點(diǎn)。二、移動(dòng)支付的分類(lèi)按交易金額、資金來(lái)源、應(yīng)用場(chǎng)景、業(yè)務(wù)模式、技術(shù)特點(diǎn)等分類(lèi)。三、移動(dòng)支付的運(yùn)作介紹遠(yuǎn)程交易、現(xiàn)場(chǎng)交易的交易流程。思考題1. 支付結(jié)算的原理是什么？2. 網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)與傳統(tǒng)支付的主要區(qū)別體現(xiàn)在哪里？3. 網(wǎng)絡(luò)支付系統(tǒng)的構(gòu)成是怎樣的？各參與成員分別承擔(dān)怎樣的功能？4. 何為全球金融網(wǎng)絡(luò)通信系統(tǒng)？起什么作用？5. 第三方支付的安全性是如何體現(xiàn)的？6. 如何評(píng)價(jià)不同模式下的第三方支付平臺(tái)？7. 什么是移動(dòng)支付？有哪些類(lèi)型？8. 移動(dòng)支付的發(fā)展對(duì)網(wǎng)絡(luò)支付有何影響？9. 微信支付的原理是什么？目前的應(yīng)用情況如何？有何風(fēng)險(xiǎn)?第四章網(wǎng)絡(luò)支付工具課時(shí)：2周

24、，共6課時(shí)教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)銀行卡的網(wǎng)上支付一、銀行卡的分類(lèi)介紹銀行卡的發(fā)展歷程和類(lèi)別。二、銀行卡的網(wǎng)上支付模式介紹無(wú)安全措施的銀行卡支付、通過(guò)第三方代理人的支付、簡(jiǎn)單加密的銀行卡支付和 SET模式下的銀行卡支付四類(lèi)網(wǎng)上支付模式。應(yīng)根據(jù)現(xiàn)實(shí)中的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，舉例補(bǔ)充更具 有實(shí)際意義的支付模式。第二節(jié)電子貨幣一、電子貨幣概述介紹電子貨幣的定義、特征。二、電子貨幣的功能說(shuō)明電子貨幣的貨幣性功能和票據(jù)性功能。三、電子貨幣的形式按載體、用途多少、使用方式和條件、使用性質(zhì)介紹各類(lèi)電子貨幣。四、電子貨幣與傳統(tǒng)貨幣的比較比較電子貨幣在形式上、發(fā)行主體上、安全上與傳統(tǒng)貨幣、與現(xiàn)金的區(qū)別、與銀行卡的 區(qū)別。在教學(xué)中

25、可引導(dǎo)學(xué)生列舉現(xiàn)實(shí)生活中遇到的電子貨幣形式。第三節(jié)電子錢(qián)包一、電子錢(qián)包概述介紹電子錢(qián)包的概念、功能和演變歷程。二、電子錢(qián)包系統(tǒng)的運(yùn)作介紹電子錢(qián)包系統(tǒng)使用流程。第四節(jié)電子現(xiàn)金、 電子現(xiàn)金概念介紹電子現(xiàn)京的定義、經(jīng)濟(jì)特性和電子現(xiàn)金支付方式的特點(diǎn)二、電子現(xiàn)金的應(yīng)用介紹電子現(xiàn)金的使用流程和存在的問(wèn)題。三、虛擬貨幣介紹虛擬貨幣的概念、特征，著重介紹“比特幣”這一現(xiàn)象級(jí)產(chǎn)品。四、虛擬信用卡討論虛擬信用卡的性質(zhì)、實(shí)現(xiàn)方式、特點(diǎn)、影響和問(wèn)題。第四節(jié)電子支票一、電子支票原理比較普通支票與電子支票的結(jié)算原理和流程。二、電子支票的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)介紹電子支票特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。三、我國(guó)電子支票的應(yīng)用模式介紹現(xiàn)有電子支票應(yīng)用模式。

26、四、國(guó)際上流行的幾款電子支票系統(tǒng)介紹eCheck、Netbill、NetCheque等電子支票實(shí)現(xiàn)方式。思考題1. 不同的銀行卡網(wǎng)上支付模式的風(fēng)險(xiǎn)是怎樣的？應(yīng)該如何防備？2. 簡(jiǎn)述加密的銀行卡支付流程，解釋其工作原理。3. 電子貨幣有哪些特征？有具有哪些功能？4. 什么是電子錢(qián)包？主要有哪些形式？說(shuō)明電子錢(qián)包應(yīng)用的五個(gè)例子。5. 何為“比特幣” ?其原理是什么？目前全球“比特幣”的流通情況如何？未來(lái)發(fā)展前景 如何？6. 什么是電子支票？其結(jié)算過(guò)程是怎樣的？?jī)?yōu)勢(shì)又體現(xiàn)在哪里？7. 請(qǐng)分析我國(guó)的虛擬信用卡應(yīng)用，為什么會(huì)被喊停？第五章網(wǎng)絡(luò)銀行課時(shí)：1+1/3周,共4課時(shí) 教學(xué)內(nèi)容第一節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行概述一、網(wǎng)絡(luò)銀行的概念辨析網(wǎng)絡(luò)銀行的各種定義，介紹網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展歷程和國(guó)內(nèi)網(wǎng)絡(luò)銀行發(fā)展現(xiàn)狀。需結(jié)合 現(xiàn)實(shí)介紹國(guó)內(nèi)無(wú)網(wǎng)點(diǎn)純網(wǎng)絡(luò)銀行的發(fā)展情況。二、網(wǎng)絡(luò)銀行的特點(diǎn)介紹網(wǎng)絡(luò)銀行的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、技術(shù)架構(gòu)，并將其與傳統(tǒng)銀行做比較。三、網(wǎng)絡(luò)銀行的優(yōu)勢(shì)簡(jiǎn)單討論網(wǎng)絡(luò)銀行優(yōu)勢(shì)，并引導(dǎo)學(xué)生思考網(wǎng)絡(luò)銀行是否存在缺陷。第二節(jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的功能一、個(gè)人銀網(wǎng)業(yè)務(wù)功能介紹針對(duì)個(gè)人的網(wǎng)銀功能。二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)功能介紹針對(duì)企業(yè)的網(wǎng)銀功能。三、網(wǎng)銀衍生業(yè)務(wù)功能介紹因網(wǎng)絡(luò)而特別衍生出的功能，如支付、信用卡、投資理財(cái)?shù)?。第三?jié)網(wǎng)絡(luò)銀行的運(yùn)作模式一、事業(yè)部模式介紹網(wǎng)絡(luò)銀行運(yùn)作的事業(yè)部模式，包括創(chuàng)建和并購(gòu)。二、獨(dú)立網(wǎng)銀模式介紹獨(dú)立網(wǎng)