四季度工作總結(jié)

1、四季度工作總結(jié)四季度工作總結(jié)一、常規(guī)業(yè)務(wù)的開拓：在泗洪開拓法人客戶意外險愈來愈難，在工業(yè)園區(qū)的業(yè) 務(wù)單位受園區(qū)強(qiáng)制和資金影響，選擇社會保險的越來越多， 大企業(yè)異常稀少、小企業(yè)不愿意或沒有經(jīng)濟(jì)能力購買，受經(jīng) 濟(jì)影響又由現(xiàn)很多空巢企業(yè)，我部深感開拓法人客戶難度十 分巨大。面對這樣的情況，我部在三季度，以穩(wěn)步經(jīng)營續(xù)保 業(yè)務(wù)為主，利用一切機(jī)會開拓法人意外險，最終取得八萬余 元的保費，但也由于投保單位轉(zhuǎn)保社會保險，脫保了兩個法 人客戶！損失保費近 2萬元。二、合行小額貸款意外險業(yè)務(wù)三季度，在市公司總經(jīng)理室和團(tuán)險部領(lǐng)導(dǎo)高度關(guān)心和幫 助下，在泗洪高經(jīng)理傾心投入和爭取下，我本人和張敏經(jīng)理,辭別太平洋壽險公司，

2、加盟更具挑戰(zhàn)的人保壽險泗洪公司， 大膽開拓小額信貸業(yè)務(wù)工作。市公司領(lǐng)導(dǎo)讓我們做農(nóng)商行小額信貸業(yè)務(wù)經(jīng)驗分享，說 實話談不上分享，因為我們還沒有做由成績，在各支行的拜 訪和溝通中仍然有需要后續(xù)的工作需要處理，在與縣行的溝 通中我們還是和國壽有著一定的差距，業(yè)務(wù)的開展并不是一帆風(fēng)順的，有過測試成功開單的驚喜，也有網(wǎng)點拒不開展業(yè) 務(wù)的失落，有過網(wǎng)點支行領(lǐng)導(dǎo)不支持工作吃閉門羹的心酸， 也有保費平臺維持在 20XX元的喜悅！小額信貸業(yè)務(wù)的開展， 是需要大量時間、精力的投入，針對我們泗洪的情況，在此 向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報我們開展的歷程。從8月16日開始，針對 全縣26個可以開展業(yè)務(wù)的網(wǎng)點，借助小額信貸業(yè)務(wù)重新辦

3、理的契機(jī)，我們再一次對網(wǎng)點的進(jìn)行大追蹤，大拜訪，并根 據(jù)網(wǎng)點既往由單的情況，做重點排查與公關(guān)。每周五個工作 日，堅持下鄉(xiāng)，風(fēng)雨無阻，不管什么原因，堅定下鄉(xiāng)拜訪不 動搖！三、學(xué)生險業(yè)務(wù)三季度是學(xué)平險銷售旺季，但是今年的業(yè)務(wù)開展并不理 想，受學(xué)校統(tǒng)一辦理社保和公辦學(xué)校不收保險的影響，以及 既往與我們合作人保產(chǎn)險也開展學(xué)生險影響截止九月底，實 際收取學(xué)生險保費僅 15萬余元，已生效保費12萬余元，與 市公司既定的40萬元指標(biāo)相差較大， 達(dá)成率僅37.5%,沒有 達(dá)到預(yù)期效果！但是失落之余也有收獲，泗洪公司在高經(jīng)理 高度重視和全體職工共同努力和拼搏下，每人主動認(rèn)領(lǐng)了至 少3000元任務(wù)指標(biāo)，同時任務(wù)指

4、標(biāo)的完成也與個人中秋福 利桂鉤，雖然金額不多，但是彰顯了泗洪全體員工積極主動 性和展業(yè)激情。綜上為我泗洪營銷部在三季度工作期間的主要內(nèi)容，存在的一些問題我們也將在今后工作中積極改正。四季度工作 已經(jīng)開始，接下來我將泗洪營銷部四季度的工作安排向各位 領(lǐng)導(dǎo)匯報，請指正：一、緊抓小額信貸業(yè)務(wù)不放松借助三季度良好勢頭，我們在四季度仍將小額信貸業(yè)務(wù) 放在第一位，努力開拓農(nóng)商銀行同時，加大對工商銀行、農(nóng) 業(yè)銀行以及蘇州銀行業(yè)務(wù)的開拓和銜接，爭取在最短的時間 內(nèi)完成對商業(yè)銀行的拜訪和銜接。針對農(nóng)商行未拜訪的網(wǎng)點 和主要業(yè)務(wù)產(chǎn)生的大網(wǎng)點，在四季度我們在做好下鄉(xiāng)維護(hù)同 時也要找準(zhǔn)時機(jī)融入花園口支行，爭取一塊屬于

5、人保壽險的 坐席以便后續(xù)業(yè)務(wù)的開展。二、法人客戶的開拓四季度我們將繼續(xù)深入拜訪陌生客戶單位，積極主動由 擊，深入市場為企業(yè)客戶尋求最合理的承保方式，大力開拓 法人客戶，挖掘準(zhǔn)客戶，為明年開門紅奠定基礎(chǔ)。在與商業(yè)銀行以及農(nóng)商行開展小額信貸業(yè)務(wù)中，積極與 銀行的公司部進(jìn)行聯(lián)系，積極索求大客戶信息，從銀行入口 由發(fā)，尋求突破口，讓銀行成為我們大客戶的轉(zhuǎn)介人！擴(kuò)大 合作空間，使資源利用最大化。三、計劃生育獨生子女保險在四季度中，我們也將借助一部分關(guān)系，與計生局部分 領(lǐng)導(dǎo)銜接，努力開展獨生子女保險，期待通過一定的努力可 以將泗洪獨生子女保險承保一部分。四、三季度業(yè)務(wù)開展中遇到的問題及建議1、單證問題三季

6、度小額信貸業(yè)務(wù)開展中，由于我們公司提供的憑證 式A4紙張大小，與同業(yè)中國人壽、人保財險、太平洋壽險 等保險公司的單證相比較大了至少一倍！厚度也增加了不少， 關(guān)于保險單證的打印，各支行的會計分別反映我們的單證過 大，不方便農(nóng)貸記賬員由單，更不利于后期會計在整理單證 的裝訂，前期業(yè)務(wù)量小的情況下，會計疊好后可以裝訂，后 期在四季度甚至開門紅一季度中，業(yè)務(wù)量突飛猛進(jìn)的時候， 會給支行的會計帶來很大的不便與麻煩！為此，農(nóng)商行的會 計部以及各支行的會計及農(nóng)貸記賬員全部反映我們公司的 單證過大，不利于業(yè)務(wù)的辦理！2、系統(tǒng)問題在業(yè)務(wù)開展中，同業(yè)公司的系統(tǒng)比我們公司的系統(tǒng)簡單 很多，不需要輸入家庭住址，不需要

7、輸入被保險人電話，只 要輸入貸款號，就可以打印憑證！相比較我們公司需要輸入 六位地址以及電話，為農(nóng)貸記賬員的工作帶來極大不便。反 之再問公司，農(nóng)商行為客戶發(fā)放的貸款， 本身就是資料齊全, 包含了身份證復(fù)印件、擔(dān)保人以及詳細(xì)的各種資質(zhì)資料，我 公司在系統(tǒng)錄入時仍然需要輸入地址和電話，則顯的累贅了 不少，平白為會計和由單人員增加很多麻煩，就系統(tǒng)操作而言，各支行網(wǎng)點更傾向于做其他兩家保險公司的單證，極力 希望我們公司能根據(jù)業(yè)務(wù)開展的實際情況簡化系統(tǒng)程序，去 掉繁瑣且不必要部分，以方便后續(xù)大量業(yè)務(wù)開發(fā)。3、花園口支行特殊由單問題花園口支行為所有開展小額信貸業(yè)務(wù)壽險公司的必爭 之地，截止目前為止，一共只有中國人壽和太平洋壽險兩家 保險公司進(jìn)駐開展業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在僅為國壽一家獨家在辦理。由 于花園口支行地處縣城中心，每日客流量極大，發(fā)放貸款筆 數(shù)及金額均較大！在辦理小額信貸業(yè)務(wù)中由于放貸的辦公室 和保險打印地方時分開樓上下辦公，無法保證在放貸過程中 同時開具保險單，農(nóng)商行的會計也不會了這業(yè)務(wù)而奔波于樓 上下。目前國壽和太平洋壽險開展此項業(yè)務(wù)時均為農(nóng)商行提 供了自制的不帶公章的一式三聯(lián)投保單，與銀行存款單大小 一致，由客戶在辦理貸款同時填寫好以后交給信貸員收繳， 每周六統(tǒng)一在農(nóng)貸記賬