合規(guī)學(xué)習(xí)心得02000

1、從我做起，合規(guī)操作合規(guī)文化教育學(xué)習(xí)的心得體會(huì)健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制， 成熟的合規(guī)文化， 是構(gòu)建銀行有效的 內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心 , 從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場 競爭力奠定了基礎(chǔ)。至此要構(gòu)建未來和諧的農(nóng)行 , 就要積極倡導(dǎo)合規(guī) 文化, 認(rèn)真學(xué)習(xí)“三個(gè)指引”做到“常練為政之功，常修為政之德， 常思貪欲之害 " ，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力 . 通過此次教育學(xué) 習(xí)活動(dòng), 使我對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更 深一層的認(rèn)識(shí) . 現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)幾點(diǎn)體會(huì)。一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn) . 在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè) 中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)

2、則偉大。從大的方面來說， 一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障 . 從小的方面講， 比如我們農(nóng)行， 每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人 生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在 這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大， 立于不敗之地， 沒有我們每一位 同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的 . 作為農(nóng)行人 , 為了農(nóng)行的前途， 為了農(nóng) 行的榮譽(yù)， 做一名愛崗敬業(yè)的人， 是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范 行為品質(zhì) ,評價(jià)善惡的行為規(guī)則。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與 德，如果路走得不對就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難 于為人民服務(wù)，就談不上自己

3、的事業(yè) , 也就沒有單位事業(yè)的興旺，就 沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展 , 也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在 從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以 來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè) , 也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚 的興趣和深厚的感情， 所以我一直是愛崗敬業(yè)的。 只有愛崗敬業(yè)才是 我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿 , 忠誠老 實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)， 講信譽(yù)重信用， 履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。 所以通過對這次的學(xué)習(xí) , 使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根 本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按 照職業(yè)規(guī)范去要

4、求自己，努力工作 , 才能使自己立于不敗之地。二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí) . “沒有規(guī)矩何成方 圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面 加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)， 是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。 作 為臨柜人員， 我深知臨柜工作的重要性， 因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚?窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始 終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦 理業(yè)務(wù), 熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很 清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取 更多的客戶， 贏得更好的社會(huì)形象。 我們每天面對

5、形形色色不同層次 的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟 .加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺 得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā) 展，細(xì)細(xì)想來 , 其實(shí)不然 , 各項(xiàng)規(guī)章制度的建立， 不是憑空想象出來產(chǎn)物, 而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的,只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事， 我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益 能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器 , 每一項(xiàng)制度都是一 個(gè)機(jī)器零件， 如果我們不按程序去操作維護(hù)它， 哪怕是少了一顆鑼絲 釘，也會(huì)造成不可估量的損失， 各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大 的員工嚴(yán)

6、格執(zhí)行，管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一 人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的 .三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí) . 銀行號(hào)稱“三 鐵: “鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀 行在百姓心中才是可以信賴的 .規(guī)章制度的執(zhí)行與否 , 取決于廣大員 工對各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度， 有規(guī)不遵， 有章不遁 是各行業(yè)之大忌 ,車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行 , 就一線柜員 而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每 張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)， 嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范， 抵制各種違規(guī)作業(yè)等等， 做好相互制約

7、,相互監(jiān)督 ,不能礙于同事情面 或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。 堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章 辦事. 如此以來，我們的制度才得于實(shí)施 , 我們的資金安全防范才有保 障 . 再好的制度 , 如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面 . 近年來, 金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序， 而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。 采取相應(yīng)措施， 從源頭上加強(qiáng)預(yù) 防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線 . 這幾年銀行職業(yè)犯罪之 所以呈上升趨勢， 其中重要一條是忽視了思想方面的教育， 平時(shí)只強(qiáng) 調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性， 忽視了干部職工的思想建設(shè)， 沒有正確處理好 思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系 , 限

8、于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持 經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己 “莫伸手，伸手必被捉”， 從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ) 和思想基礎(chǔ) ,自覺做到常在河邊走， 就是不濕鞋 .健全規(guī)章制度， 嚴(yán)格 內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方 面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn) ,組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí), 使各崗位人 員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作 . 有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防 經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)， 本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的； 其 次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法 , 及時(shí) 發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差 . 對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)

9、節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與 制約。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)， 找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn) 找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)， 增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)， 通過對相關(guān)制 度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高 的要求, 為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力 , 積極規(guī)范操作行 為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心 , 增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé) 任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。讓合規(guī)文化源遠(yuǎn)流長合規(guī)文化建設(shè)之心得 隨著全球化進(jìn)程的加快 ,國內(nèi)外金融競爭日趨激烈 ,銀行業(yè)合規(guī)文 化建設(shè)勢在必行。我行剛成立上市 ,面臨更加復(fù)雜及嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，要 想在萬眾矚目中做到“讓國家滿意、讓

10、股東滿意、讓社會(huì)滿意、讓員 工滿意”，將我行建設(shè)成為城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融企業(yè) ,合規(guī)文 化建設(shè)不容懈怠。為防范金融風(fēng)險(xiǎn) ,保證我行穩(wěn)健經(jīng)營，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程合法合 規(guī),我行高度重視合規(guī)文化建設(shè)。長期以來，我行踐行“細(xì)節(jié)決定成 敗 ,合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ,責(zé)任成就事業(yè)”的理念 ,加強(qiáng)內(nèi)控管理，狠抓案件防 控工作，定期不定期檢查合法合規(guī)操作。但遺憾的是，我行仍然有小 部分員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄， 工作中貪圖自身方便隨意發(fā)揮， 一方面 影響了工作效率和工作質(zhì)量，容易產(chǎn)生操作風(fēng)險(xiǎn) ,損害自身和客戶利 益。另一方面，影響了我行專業(yè)化操作，破壞我行公眾銀行形象 .我認(rèn)為，既然“合規(guī) " 作為一種文

11、化，就需要在長期中熏陶、沉 淀、強(qiáng)化，需要從思想、制度、環(huán)境等更方面不斷努力，需要各個(gè)部 門各個(gè)員工的通力合作，才能保證這種文化深入人心，源遠(yuǎn)流長 .第一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，要樹立起合規(guī)意識(shí) .正確的意識(shí)，最 直接最有效是來自于有效的制度 .我們要以銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人 員職業(yè)操守指引、中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則 、農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)部控 制基本規(guī)定等各項(xiàng)制度規(guī)范為導(dǎo)向，建立正確的合規(guī)意識(shí)。今年 7 月，我行制定了 2010 年合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施方案和 2010 年合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)實(shí)施日程表 ,在內(nèi)部網(wǎng)設(shè)立合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng) 專欄 ,以便更廣泛、更全面、更系統(tǒng)地推廣合規(guī)文化。今年9 月，我行綜合部深入到

12、各網(wǎng)點(diǎn)， 組織開展了合規(guī)文化宣講活動(dòng)， 以加強(qiáng)員工 合規(guī)文化教育培訓(xùn) ,強(qiáng)化全行員工合規(guī)操作的意識(shí)，確保合規(guī)理念深 入各個(gè)部門、各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，做到人人懂合規(guī) ,人人知合規(guī) .第二、 加強(qiáng)合規(guī)操作管理，確保合規(guī)操作落實(shí)到每個(gè)工作流程 上去。合規(guī)理念的確立， 是要運(yùn)用到各項(xiàng)工作流程當(dāng)中去。 領(lǐng)導(dǎo)干部要 當(dāng)好“帶頭人”，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度，依法辦事，秉公辦事，切 實(shí)做到各項(xiàng)工作決策合規(guī)合法， 為合規(guī)文化建設(shè)樹立榜樣； 要不斷提 高內(nèi)控管理能力，加強(qiáng)案件防控，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；要帶領(lǐng)員工樹 立起“業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)為先”的理念，督促員工 ,嚴(yán)格遵守各項(xiàng)制度， 合規(guī)合法操作。特別是網(wǎng)點(diǎn)的一線員工 ,他們的服務(wù)

13、水平、業(yè)務(wù)水平、 工作態(tài)度等，一舉一動(dòng)都直接反映了我行的綜合能力 ,所以一線員工 的合規(guī)操作尤其重要。一線員工在業(yè)務(wù)操作中，每個(gè)環(huán)節(jié)每個(gè)步驟 , 都必須嚴(yán)格按照我行各項(xiàng)制度進(jìn)行， 不因任何外界阻力而忽視制度的 執(zhí)行，切實(shí)做到合規(guī)合法，才能保證業(yè)務(wù)操作的正確、安全、高效 , 才能維護(hù)員工客戶的合法權(quán)益 .第三、加大合規(guī)監(jiān)督檢查力度 ,對違反合規(guī)行為嚴(yán)懲不貸。 要使合規(guī)相關(guān)規(guī)章制度行之有效， 必須加強(qiáng)監(jiān)督力度， 對違反合 規(guī)的行為嚴(yán)懲不貸， 才能確保制度的不可抗拒性。 通過定期和不定期 的方式，對我行重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查和指導(dǎo),切實(shí)做到有效防范和化解各種經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。 并對檢查中發(fā)現(xiàn)的

14、問題， 督促 其整改和改進(jìn)，將合規(guī)工作落到實(shí)處 ,促進(jìn)我行合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營。同時(shí)， 對整改不力行為，按照規(guī)定進(jìn)行處罰，對故意違規(guī)者，嚴(yán)格執(zhí)行“雙 線問責(zé)”、“重大案件上追兩級(jí)”規(guī)定 ,不搞特俗化，不走人情路，切 實(shí)保障合規(guī)制度的震懾性。我行要不斷推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè) ,加強(qiáng)各個(gè)部門的組織協(xié)調(diào)作用， 做到全行員工積極參與，將合規(guī)理念貫穿于各項(xiàng)工作、各個(gè)環(huán)節(jié)，營 造全行員工齊齊合規(guī)的環(huán)境氛圍， 確保我行合規(guī)經(jīng)營穩(wěn)健經(jīng)營， 以促 進(jìn)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展， 推進(jìn)發(fā)展成為城鄉(xiāng)一體化的全能型國際金融 企業(yè) .合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn) ,要想合規(guī)文化經(jīng)久不衰 ,源遠(yuǎn)流長 ,還 需要我行各級(jí)員工在未來的發(fā)展道路中孜孜不倦

15、地努力。淺談合規(guī)文化建設(shè)為適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展， 我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng) 營理念都發(fā)生了較大的變化。 合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī) 構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行,取得了一些成績，但也存在一定問題 ,下面我就當(dāng)前開展的合規(guī)文 化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。 一、合規(guī)文化建設(shè)的重要意義合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到 2005 年 4 月，當(dāng)時(shí) 巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布 合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門 的高級(jí)文 件。同年 10 月,銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首 屆合規(guī)年會(huì)議上指出 :“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想， 依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式,

16、確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) ,提高綜合競爭實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展?！昂弦?guī) "首先突出的就是必須有“規(guī)”可守，這個(gè)“規(guī)”既要 遵守銀監(jiān)部門、 國家法律的相關(guān)規(guī)定， 又要符合不同金融業(yè)的經(jīng) 營特點(diǎn) .能起到提升經(jīng)營管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從 業(yè)人員積極性的作用 ;其次 ,有了依法經(jīng)營框架就要求大家都去遵 守這個(gè)“規(guī)” ,一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操 作,企業(yè)的經(jīng)營理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。 那么如何通過行業(yè)改制， 把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐 步取代過去的粗放式經(jīng)營和管理模式， 創(chuàng)建有效的 “合規(guī)管

17、理文 化”就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。 二、開展合規(guī)文化建設(shè)的意見和建議 筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、 合規(guī)管理職 責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。 目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖 然取得了一些成效， 但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下 功夫。1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制 我行改革工作正在進(jìn)行 ,企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、 發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場需求及競爭環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定 因素，還處于探索階段。在對風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上，部分支行分 理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上， 沒 有意識(shí)到市場規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此 外,還

18、有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、 與相關(guān)崗位操作流程沖突等問題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng) 營。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長期而又繁重的任務(wù)， 是農(nóng)商行依法合 規(guī)經(jīng)營的前提 ,而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒 有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場競爭的客觀需求入手 通過不斷的探索， 改制再改制， 在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索， 決不能操之過急 .2、責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī) 制由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全。 考慮到基層社特殊的地理 環(huán)境，各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡， 極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及 操作風(fēng)險(xiǎn) ,甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)

19、 風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問題時(shí),很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查 .而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下 ,存在的混崗、 授權(quán)不清、 風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況， 稽核部門也很難在第一時(shí)間 及時(shí)把握和解決 .因此 ,要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不 同的權(quán)力機(jī)關(guān)， 相互制約， 才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建 設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終； 把不斷提高全 員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終 ;把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終；把抓落 實(shí)、求實(shí)效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù) 總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自 己的崗位職責(zé)的同時(shí)， 嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作， 從而

20、實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過自身的不斷學(xué)習(xí)把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終； 把誰的崗位誰負(fù)責(zé)要求貫穿始終； 把嚴(yán)守崗位、 謹(jǐn)慎經(jīng)營貫穿始 終；把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和 重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法 ,按照銀監(jiān)局落實(shí) “八條” 措施、開展“五 大”系列活動(dòng)的要求 ,在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查 的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗 位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員 進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況 ,不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn)，稽核隊(duì)伍 要從實(shí)際出發(fā) ,堅(jiān)持做到具體問題具體分析 ,對發(fā)現(xiàn)的隱患要督促 及時(shí)整改，各基層社主任也要全力配合 ,在挖掘隱患

21、根源 ,切實(shí)構(gòu) 筑案件防控屏障，建立長效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境 ,強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng) 巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營的必要條件之一， 銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本,但目前我國銀行整體的資本充足率普遍不高。 這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例 低且流動(dòng)性顯剩時(shí) ,應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，抑制放貸沖 動(dòng),壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額 與比例“雙升 " 。合規(guī)文化建設(shè)是金融行業(yè)健康發(fā)展的有力保障,從過去的各類金融案件中我們不難發(fā)現(xiàn)， 金融行業(yè)大案、 要案的背后不是沒 有完善的企業(yè)規(guī)章制度， 而往往是許多員工有法不依、 有章不

22、循 ; 對待工作麻痹大意 ,對待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的 .究其原因還是員工對風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不夠 ,從而導(dǎo)致企業(yè)規(guī)章制度與員工執(zhí)行力兩張 皮的結(jié)果。 因此宣揚(yáng)合規(guī)理念， 提高員工合規(guī)意識(shí)是合規(guī)文化建 設(shè)的重中之重。 各支行應(yīng)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)， 緊密聯(lián)系實(shí)際， 從基本崗位職責(zé)入手， 由簡到繁地讓員工自己定制度， 自己查風(fēng) 險(xiǎn)，通過座談會(huì)等方式， 讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能 力的服務(wù)措施，而不僅僅是一項(xiàng)死板枯燥的教條主義制度.銀行要廣泛接納員工的各種意見建議， 大膽革新以往呆滯、 落后的制 度、章程 ,讓員工以主人翁的姿態(tài)參與到合規(guī)文化建設(shè)中來，讓 每一位員工都真正了解合規(guī)的意義、內(nèi)容、方法和

23、步驟。通過自 身的不斷學(xué)習(xí)和鍛煉，實(shí)現(xiàn)真正的合規(guī)。銀行合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì) 銀行合規(guī)文化建設(shè)教育活動(dòng)心得體會(huì)強(qiáng)化學(xué)習(xí)提高認(rèn)識(shí)樹立企業(yè)良好形象通過前一階段的學(xué)習(xí)， 我深刻的認(rèn)識(shí)到， 合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具 有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力 ,是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行 改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證.可以說，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力.下面，就

24、這次學(xué)習(xí)的收獲 ,我談點(diǎn)我的見解 .一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育 ,是提高經(jīng)營管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對規(guī)范操 作行為， 遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。 一方面， 要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對 加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí) ,使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社 會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)， 各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、 新知識(shí)更是層出不窮。形勢的發(fā)展 要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)， 不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu) ,努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要.按照“一崗雙責(zé)”的要求 ,認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對政治理論、

25、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方 方面面知識(shí)的學(xué)習(xí) ,不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大 是大非面前立場堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí),要進(jìn)一步端正經(jīng)營指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識(shí) ,把我行各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大 興求真務(wù)實(shí)之風(fēng) ,形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情 ,出實(shí)招，辦實(shí)事 ,務(wù)實(shí)效的經(jīng)營作風(fēng)，營造良好的經(jīng)營 環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任,狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)， 維護(hù)和提升農(nóng)行形象。 一方面， 要提高全體員工對加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn) 識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體， 又是企業(yè)合規(guī)文化

26、的實(shí)踐者和創(chuàng)造 者，沒有廣大員工的積極參與， 就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)， 更談不上讓員工遵紀(jì) 守法 .從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào),組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè) .要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核,業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性,要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定， 個(gè)個(gè)爭當(dāng)合格柜員，柜面成為營銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、 思想和職業(yè)道德的培 訓(xùn)，針對不同崗位的實(shí)際情況， 采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式， 力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜

27、 合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí) .通過系列活動(dòng) ,使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的 真正科學(xué)內(nèi)涵 ,自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理， 促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營。二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育 ,是建立長效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工 程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的.要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo) ,最終建立適應(yīng)企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、 價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成 有自已特色的文化經(jīng)營理念 .首先要采取走出去、請進(jìn)來等形式，通過學(xué)習(xí)、交流、研討

28、使 全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展， 員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作， 與別的 員工相比差別有多大， 應(yīng)如何改進(jìn)； 在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色， 自已出了多 少力 ,對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談?wù)J識(shí),談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化 ,進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和 正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排,加強(qiáng)對易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn),有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則， 影響公平競爭的不正當(dāng)行為， 依法查處商業(yè)賄賂案件。 要通過開展教育活動(dòng)，