案防新規(guī)知識考試題

1、1案防新規(guī)知識模擬考試題單位：姓名：職務(wù)：得分：一、填空題（每空1分，共30分）1 1、 防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是 _ 、_ 、_ 、 、 。答：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。2 2、 案件處置三項(xiàng)制度是指： _、 。答：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件 （風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度。3 3、 案件處置三項(xiàng)制度從 _年_月_ 日起執(zhí)行。答：2011年1月1日。4 4、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作包括的四個(gè)環(huán)節(jié) _ 、_ 、 。答：包括（1）案件信息報(bào)送及登記；（2）案件調(diào)查；（3

2、）案件審結(jié)；（4）后續(xù)處置。5 5、 案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)部門報(bào)送四個(gè)材料包括 _ 、_、_ 、_。答：（1）案件審結(jié)報(bào)告；（2）整改方案；（3）責(zé)任人追究意見；（4）案例材料。6 6、 針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，要實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止 各銀行機(jī)構(gòu)自開、自貼 和自管保證金的做法。7 7、 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息實(shí)行雙線 路線報(bào)送。8 8、 案件信息報(bào)送時(shí)點(diǎn)為案件確認(rèn) 2424 小時(shí)以內(nèi)_ 。9 9、嚴(yán)格印章 密押 、的分管與分存及銷毀制度， 堅(jiān)決執(zhí)行制 度規(guī)定，并對此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。21010、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬 崗

3、位和對賬 崗位 必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對未達(dá)賬 和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗原則。二、單選題（每題1分，共10分）1、2005 年 3 月 22 日印發(fā)了中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 通知，簡稱操作風(fēng)險(xiǎn)“ 13 條意見”。其中 D 不屬于“ 13 條”意見:A .高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)B .切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C .堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度D .積極培育良好的合規(guī)文化2、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議召集人是（B）A、人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)案件稽查部門C、工商銀行D、銀監(jiān)局3、 召開銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議要在會(huì)議召開前（A）個(gè)工作日向聯(lián)席會(huì)議辦事機(jī)構(gòu)提出書面提

4、交會(huì)議議題。A、 3B、 5C、 6D、 104、 銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件報(bào)告工作的組織、管理和協(xié)調(diào)由（B）負(fù)責(zé)。A、銀行協(xié)會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)辦公廳C、人民銀行D、金融機(jī)構(gòu)5、案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確認(rèn)為案件之前，（ A）納入案件統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)。A、不需要B、需要6、下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專案組的案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備3C、案件時(shí)間D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn)7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在什么時(shí)候在銀監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場監(jiān)管信息系統(tǒng)中填 報(bào)案件統(tǒng)計(jì)信息。（B ）A、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案前B、在案件經(jīng)司法機(jī)關(guān)結(jié)案后C、 銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的8、內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)

5、現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制 度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行A的動(dòng)態(tài)過程和機(jī)制。A. 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B. 事前防范C. 事后監(jiān)督和糾正D. 分散、轉(zhuǎn)移9、 內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋C_，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門和崗位B.決策層C.所有的部門和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制的崗位10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立D，培育良好的企業(yè)精神和內(nèi)部控制文化，從而創(chuàng)造全體員工均充分了解且能履行職責(zé)的環(huán)境。A.管理制度B.領(lǐng)導(dǎo)示范制度C.獎(jiǎng)勵(lì)制度D.科學(xué)、有效的激勵(lì)約束機(jī)制三、多選題（每題2分，共20分）的因素。（C ）A、案件性質(zhì)明確

6、B、涉案金額確定41、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送原則包括。（AB）A、及時(shí)B、真實(shí)C、公開 D、公平2、 案件涉及金額以（）確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（BC）5A、銀監(jiān)局 B、公安局 C、司法機(jī)關(guān) D、金融機(jī)構(gòu)3、 案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息臺賬分哪兩類。（BC ）A、案件調(diào)查臺賬B、案件風(fēng)險(xiǎn)信息臺賬C、案件信息臺賬D、案件審結(jié)情況臺賬4、 下列哪些屬于案件信息臺賬包括的內(nèi)容。（ABCD）A、案件信息B、案件調(diào)查情況C、案件審結(jié)情況D、后續(xù)整改情況5、 下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)。（ABCD）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵察的B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司

7、法機(jī)關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的6、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部控制 _和_ 機(jī)制，業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制的問題，均應(yīng)當(dāng)有暢通的報(bào)告渠 道和有效的糾正措施。（BC）A.指導(dǎo)B.報(bào)告C.糾正D.反饋7、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)資金交易的風(fēng)險(xiǎn)程度和管理能力，就B 、交易金額和C等對資金交易員進(jìn)行授權(quán)。A.交易對象B.交易品種C.止損點(diǎn)D.止盈點(diǎn)8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對存款賬戶實(shí)施有效管理，建立和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對賬制度，對6A、B 、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定。C.對賬地點(diǎn)D.對賬方式9、 商業(yè)

8、銀行應(yīng)當(dāng)對每日營業(yè)終了的賬務(wù)實(shí)施有效管理，當(dāng)天的票據(jù)當(dāng)天入賬，對A和 C，應(yīng)當(dāng)履行內(nèi)部審批、登記手續(xù)。A.發(fā)現(xiàn)的錯(cuò)賬B.壓單壓票C.未提出的票據(jù)或退票D.退票10、 商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立計(jì)算機(jī)安全應(yīng)急系統(tǒng)，制定詳細(xì)的_A_，并定期進(jìn)行修訂和演練。數(shù)據(jù)備份應(yīng)當(dāng)做到D，應(yīng)當(dāng)建立異地計(jì)算機(jī)災(zāi)難備份中心。A.應(yīng)急方案B.安全手冊C.及時(shí)安全D.異地存放四、判斷題（每題1分，共10分）1、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對案件處置工作負(fù)間接責(zé)任。（X）2、 銀監(jiān)會(huì)對案件處置工作負(fù)監(jiān)管責(zé)任。（X）3、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生的民事案件和行政案件信息不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法所指的案件信息。（V）4、銀行業(yè)

9、金融機(jī)構(gòu)和其他參與辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成部門。（X）5、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議采取不定期的方式召開。（V ）6、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議組成單位之間案件信息實(shí)行相互保密。（X）7、銀監(jiān)分局、監(jiān)管辦事處及轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)告工作不是由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。（V）A.對賬頻率B. 對賬對78、造成銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)直接經(jīng)濟(jì)損失 50 萬元以上事故為銀監(jiān)會(huì)重大突發(fā)事件報(bào)告制度規(guī)定的重大突發(fā)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)。（X9、 銀監(jiān)局有權(quán)變更、 撤銷銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議做出的決議或決定。（X）10、 重大突發(fā)事件不可以由銀監(jiān)分局直接上報(bào)銀監(jiān)會(huì)。（“）

10、五、簡答題（每題5分，共10分）1、“一案四問”指的哪四問？答：問案件當(dāng)事人、問不嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)人員、問與作案人交往較多的知情人、問 發(fā)案單位兩級領(lǐng)導(dǎo)人之責(zé)。2 、案件風(fēng)險(xiǎn)“五掛鉤”是指什么？答：實(shí)行將案件風(fēng)險(xiǎn)整改工作與科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤、 將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評級掛鉤、 將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與監(jiān)管收費(fèi)權(quán)重掛鉤、將案件風(fēng)險(xiǎn)整 改與未來的存款保險(xiǎn)繳費(fèi)水平掛鉤的整改工作機(jī)制。六、論述題（每題10分，共20分）1 、論述銀行業(yè)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”。答:主要內(nèi)容:根據(jù)內(nèi)容展開論述（一）針對票據(jù)業(yè)務(wù)案件高發(fā)，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金 融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；（二）一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；（三）基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；（四）重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；（五）激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；（六）貸款 “三查 ”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；（七）完善審計(jì)體