某保險代理有限公司內部管理制度

1、*保險代理有限公司內部管理制度、乙刖 百*保險代理有限公司為有限責任公司公司主要業(yè)務范圍：代理銷售保險產品；代理收取保險費； 輔助保險公司進行損失的勘查和理賠；開展保險和風險管理咨詢 服務；以及保監(jiān)會批準的其他業(yè)務。為了進一步規(guī)范公司保險代理的管理，卓有成效地開展各項 工作，依據保險法、保險代理機構管理規(guī)定等有關文件精 神，特制定*保險代理有限公司內部管理規(guī)章制度（試行）。本規(guī)定涉及公司綜合、人事、財務、業(yè)務等方面。營業(yè)部 可依此規(guī)定，結合實際制定有關細則。本規(guī)定解釋權屬公司總經理室。公司組織結構如下:第一章 經理崗位職責一、總經理崗位職責第一條在董事會的領導下，實行總經理負責制，主持本代理公

2、 司全面工作，代表公司簽署有關文件。第二條 充分發(fā)揮總經理室集體領導作用， 認真貫徹執(zhí)行黨、國家的路線、方針、政策和保險法規(guī)。建立完善內部管理規(guī)章制度， 協調各部門工作，推動各項工作正常運轉。第三條負責組織研究、制定代理公司業(yè)務發(fā)展中長期規(guī)劃和年度工作計劃，并組織和指導所屬單位加強經營管理，努力完成和超額完成任務。第四條 加強本代理公司思想政治工作和職業(yè)道德教育，積極 傳播企業(yè)文化，關心員工生活，努力營造團結進取，奮發(fā)向上的 工作氛圍。第五條負責召集和主持總經理辦公會、業(yè)務分析會。分析形勢，掌握動態(tài)，解決工作中存在的問題，及時調整對策。第六條 密切與保監(jiān)辦、同業(yè)協會、保險公司的關系，掌握信 息

3、，拓展思路，與時俱進，銳意進取。加強與同行業(yè)公司的交流， 促進本代理公司健康發(fā)展。二 綜合部經理崗位職責第七條 加強政治、業(yè)務學習，斷提高自身素質。認真貫徹執(zhí) 行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第八條負責績合部和協調公司各部門工作。參與政務，管好事務，當好公司領導的參謀。第九條 協助領導做好主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。第十條 負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草，以及負責公司發(fā)文審核和收文的擬辦意見。第H一條 負責公司信息和來信、來訪工作。第十二條 負責公司印鑒和檔案管理工作。第十三條 負責公司的各項單證的管理工作。第十四條 負責公司后勤及車輛管理工作。第十五條 完

4、成領導交辦的其他工作。三 人事部經理崗位職責第十六條 加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第十七條 負責公司人事勞動管理，負責人力資源的開發(fā)及機 關員工考勤。第十八條 協助營業(yè)部對員工的招聘、考核、晉升、解聘等工 作。第十九條 負責公司員工的思想教育和協助業(yè)務部對員工進行業(yè)務培訓工作。第二十條 完成領導交辦的其他工作。四 財務部經理崗位職責第二十一條加強政治、業(yè)務學習，認真貫徹執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第二十二條負責財務部工作，編制公司年度經營計劃并掌握計劃執(zhí)行情況。第二十三條負責公司財務核算體系和財務予決算工作。第二十四條負責

5、公司代理保費收入、業(yè)務收入、手續(xù)費的管理工作。第二十五條負責公司機關費用的開支及會計核算工作。第二十六條完成領導交辦的其他工作。五 業(yè)務部經理崗位職責第二十七條加強政治、業(yè)務學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第二十八條負責公司業(yè)務部工作。搞好市場調研分析，制定業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和年度計劃。第二十九條負責審核公司重大業(yè)務合同及協議。第三十條 協助營業(yè)部開展業(yè)務工作。第三十一條負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、分析、評定。第三十二條與人事部組織員工的培訓和考試。第三十三條接待保戶的投訴和回訪客戶。第三十四條完成領導交辦的其他工作。六 營業(yè)部經理崗位職責第三十五條加強政治、業(yè)務

6、學習，認真執(zhí)行黨和國家及保險行業(yè)法律、法規(guī)，不斷提高自身素質。第三十六條負責營業(yè)部全面工作。根據公司規(guī)章制度完善內部管理細則并嚴格執(zhí)行。抓好經營工作，按照公司下達的業(yè)務指標，制定年度計劃，分解落實任務。定期召開業(yè)務分析會，采取有力措施j 確保完成或超額完成保費任務。抓緊人員招聘，不斷強化培訓工作，建立一支業(yè)務精、公關強、守紀律、勇于進取的高素質隊伍。加強與保（ 客 ） 戶聯系，接待保（ 客 ） 戶的來信、來訪和投訴。適時組織開展業(yè)務交流、勞動競賽和文娛活動，提高全員展業(yè)積極性，豐富全員精神文化生活。第三十七條積極傳播企業(yè)文化，努力營造積極進取、團結一致、奮發(fā)向上的工作氛圍。加強全員思想政治工作

7、，切實幫助解決員工實際困難。第二章公司各部門職責一 綜合部職責第一條協助公司領導貫徹國家金融保險的法律、法規(guī)、政策和貫徹執(zhí)行董事會的決議。第二條協助公司領導組織、協調各部門的工作，確保公司日常工作正常運轉。第三條代表公司領導監(jiān)督、檢查各部門對公司各項工作計劃和領導指示的貫徹落實。第四條協助公司領導做好與主管機關、社會及有關機構的聯絡工作。第五條負責公司各類綜合性文件、報告、計劃的起草。第六條負責審核公司發(fā)文文稿，對各種收文提出擬辦意見。第七條負責公司各種行政會議的組織、會務工作。第八條負責管理公司文書檔案。第九條負責制定公司政務及行政管理方面的規(guī)章制度。第十條負責公司的新聞發(fā)布和形象宣傳工作，

8、組織推進企業(yè)文化建設。第十一條負責編寫公司信息及宣傳材料。第十二條負責公司辦公設備 （ 電腦設備除外 ）低值易耗品的采購、管理。第十三條負責公司的各項單證的管理工作。第十四條責公司的車輛管理及其它后勤工作。第十五條負責公司重要客人的接待工作及來信來訪。第十六條完成領導交辦的其它工作任務。二 人事部職責第十七條負責公司的人事勞動管理。根據公司的發(fā)展目標制定和實施人力資源發(fā)展規(guī)劃，不斷提高職工隊伍的整體素質。第十八條負責擬制公司機構設置和人員編制方案。第十九條 協助營業(yè)部對員工招聘、考核、續(xù)聘、解聘工作。第二十條 負責機關員工的勞動考勤管理工作。第二十一條負責員工的培訓教育工作，編制教育培訓計劃，

9、并與業(yè)務部負責組織實施。第二十二條負責人事檔案管理和員工統計工作。第二十三條負責員工的思想教育和行為規(guī)范，負責對違反勞動人事紀律員工的處理。第二十四條完成領導交辦的其他事項。三 財務部職責第二十五條負責會同有關部門編制公司年度經營計劃，包括保費收入、財務收支等計劃，并提出考核辦法，組織實施。第二十六條負責掌握計劃的執(zhí)行情況，提出調整計劃的建議。第二十七條負責制定公司的財務會計、統計、審計制度，并監(jiān)督實的施。第二十八條負責編制公司固定資產投資計劃。第二十九條負責建立公司的財務核算體系，按時完成財務預決算。第三十條 負責公司代理保費收入、業(yè)務收入、手續(xù)費的管理工作。第三十一條負責公司的財務分析和經

10、營分析，及時向領導報告經營情況。第三十二條負責對公司機關行政費用的開支及會計核算。第三十三條協助人事部門，做好公司財務人員的培訓工作第三十四條完成領導交辦的其他任務。四 業(yè)務部職責第三十五條負責貫徹執(zhí)行保監(jiān)會有關業(yè)務政策，并監(jiān)督實施。第三十六條編制公司中長期業(yè)務規(guī)劃及年度發(fā)展計劃。第三十七條負責保險市場的調研分析，制定公司業(yè)務發(fā)展的規(guī)劃。第三十八條負責審核重大的代理合同及協議。第三十九條負責組織代理人的培訓與資格考試工作。第四十條 負責公司業(yè)務質量和服務質量的監(jiān)督、檢查、分析、評定。第四十一條接待保戶的投訴。第四十一條協助營業(yè)部制定業(yè)務管理細則。第四十一條完成領導交辦的其他任務。五 營業(yè)部職責

11、第四十四條分解落實業(yè)務下達的指標，保證全年任務的順利完成。第四十五條制定本部人員每月任務目標， 并進行考核、評比,確保序時進度。第四十六條輔導新人開展業(yè)務，定期開展業(yè)務交流，解決展業(yè)中疑難問題。穩(wěn)第四十七條定骨干隊伍，積極培養(yǎng)人員的良好心態(tài)，化解心理壓力，營造奮發(fā)向上的工作氛圍。第四十八條安排人員參加各種培訓，不斷提高職業(yè)道德、業(yè)務水平和展業(yè)技能。第四十九條督促本部人員建立個人業(yè)務臺帳， 準客戶檔案等。第五十條 督促本部人員遵紀守法，遵守各種規(guī)章制度。第五十一條加強憑證管理，對本部人員新領用的各種憑證進行登記、銷號，每周盤點一次。第五十二條經常進行市場調研，采取相應措施，推動代理業(yè)務發(fā)展。第五

12、十三條在工作、思想、生活上關心本部人員，使員工感受集體大家庭的溫暖。第三章 綜合部管理制度一 總 則第一條為了加強公司行政管理，理順公司內部關系，使公司各項工作規(guī)范化、制度化，提高辦事效率，特制定本制度。第二條 制度包含日常辦事程序、文書處理、會議、保密、信 息等政務方面和事務方面的內容。二 工作程序第三條 下級對上一級負責，上一級的工作指令，下一級必須無條件執(zhí)行，并在四小時內給予回復。第四條 對上一級交辦的工作任務，超出本級或本部門權限，必須提出本級或本部門的意見， 經本級或本部門領導簽字后， 報 請上一級做出決定。第五條 公司經理接受下一級的請示后，由總經理根據職責權 限做出相應的決定，或

13、決定是否報董事會批準或經總經理辦公會 研究通過。第六條 文件如需有關部門會簽，應會簽后交有關領導批示或 簽發(fā)。三 公文處理第七條 公文處理必須做到準確、及時、安全。公文由辦公室統一收發(fā)分辦、傳遞、用印、立卷和歸檔。公文處理必須嚴格執(zhí)行有關保密規(guī)定。第八條 公司各部門要有人員保管公文工作，保證公文安全。第九條 公文必須經過發(fā)文單位負責人簽發(fā)。以公司名義行文 的公文，一般可由主管副總經理簽發(fā)， 涉及全局性的公文由總經 理簽發(fā)。經領導人簽發(fā)的文稿，如必須改動，應報簽發(fā)人同意。第十條 繕印的一切公文需有簽署，符合格式，字跡清楚，整 潔美觀，校對無誤，份數準確，校對人應在文稿上簽名。第H一條對于不符合要

14、求的公文，印章管理人可不予蓋章。第十二條封發(fā)公文時要對公文進行檢查，防止差錯。第十三條公文辦完后，應根據立卷、歸檔的有關規(guī)定，及時將公文定稿、正本和有關材料整理立卷。幾個單位的聯合發(fā)文， 由主辦單位立卷。第十四條立卷公文，應按規(guī)定向檔案部門移交。個人不得保存應存檔的公文。七 檔 案第十五條檔案是指公司在開展保險業(yè)務活動和行政管理工作中的有保存價值的各種文件、保單、傳真、單證、報表、賬冊、照片、軟盤等 不同形式或載體的文件材料。檔案包括文書檔案、保險檔案、會計檔案、審計 檔案、聲像檔案等，它們是公司保險業(yè)務和管理工作的真實記錄和原始 憑證。第十六條各部門應把在保險業(yè)務活動和各項管理工作中形成的、

15、辦理完畢的、有保存價值和可以利用的各種文件材料，及時收集、整理、立 卷、歸檔。第十七條檔案工作基本任務：l 、按照檔案工作的規(guī)章制度嚴格管理檔案。2 、負責接收、整理、分類、鑒定、統計、保管本公司的各類檔案和有關資料。3 、積極開展檔案的提供利用工作。4 、負責編輯各種檔案資料。第十八條檔案利用者要負責所借閱檔案的安全和保密，不得泄密、遺失、污損、嚴禁剪裁、涂改、篡改檔案。要遵守檔案借閱制度，履行檔案借閱和歸還手續(xù)，未經準許，不得轉借檔案。第十九條對超過保管期限的檔案要進行鑒定。對超過保管期限的、 已失去保存價值的檔案提出存毀意見。對確定銷毀的檔案，要登記造冊，經主管領導審查批準后予以銷毀。銷

16、毀檔案時，必須有兩人監(jiān)銷，監(jiān)銷人員應在銷毀單上簽字。第四章財務管理制度一總 則第一條為了適應保險代理業(yè)務發(fā)展的需要，規(guī)范公司的財務行為，加強財務管。理和經營核算，根據國家會計法和企業(yè)財務準則、 保險公司財務制度制定本制度。第二條公司實行統一核算自負盈虧并照章納稅的財務體制。第三條公司財務支出實行一支筆審批的領導負責制，嚴禁多頭審批和亂開支的口子。第四條財務收支實行計劃管理，財務部門必須認真做好收支預測、控制、分析的工作。二 財務收支計劃第五條財務收支計劃根據代理業(yè)務發(fā)展計劃和其他計劃，按照實事求是和積極、穩(wěn)妥的原則進行編制。第六條公司向董事會報財務收支計劃的時間為計劃年度的元月二十日以前。第七

17、條財務收支計劃經經理審核和綜合平衡并報董事會批準執(zhí)行。第八條財務收支計劃的具體內容每年另行規(guī)定。三 銀行帳賬戶管理第九條一切業(yè)務收支必須在按規(guī)定開立的賬戶中核算，嚴禁公款私存和設立小金庫搞帳外經營。第十條收到外單位的轉帳支票，必須在18 小時以內交開戶行托收，逢節(jié)假日必須在休假前交開戶行托收。第十一條遵守銀行結算紀律，除合理的現金庫存外，現金收入要及時送存銀行，不得坐支。嚴禁出租、出借賬戶。第十二條堅持及時與銀行對帳，每月月終要向開戶銀行索取對賬單，做出“銀行存款余額調節(jié)表”。資本金和負債管理第十三條本公司屬股份有限公司，資本金根據國家有關規(guī)定和本公司章程規(guī)定募集，對實收資本依法享有經營權，資

18、本金由公司統一管理和使用。第十四條公司根據業(yè)務發(fā)展狀況，經股東會決定，向保險監(jiān)管機關申請變更注冊資本。第十五條公司負債均按發(fā)生額計價，公司以負債形式籌集資金，應按國家規(guī)定的適用利率和付費標準支付利息和費用。五 資產的管理第十六條固定資產1、固定資產包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、機器、機械運輸工具和其他與經營有關的設備等，不屬于經營中主要設備的物品，單位價值在2， 000 元以上，并且使用期限超過2 年的，也作為固定資產。2、固定資產的計價根據會計核算實施細則規(guī)定辦理。3、固定資產折舊采用平均年限法，凈殘值率為3，分類折舊年限和年折舊率如下：固定資產分類折舊年限年折舊率(1) 房屋及建筑

19、物3528房屋616.2簡易房204.9建筑物616.2(2)交通工具616.2(3)電子設備632.3(4)通訊設備616.2(5)電器設備616.2(6)其他616.24、 汽車等單價在5萬元以上的固定資產的報廢，以及其他固定資產的盤虧和提前報廢，由公司報董事會批準后進行處理。第十七條低值易耗品低值易耗品指不夠固定資產標準但單位價值在2000 元 （ 不含 ） 以下的物品。第十八條遞延資產l 、遞延資產指開辦費、攤銷期限在一年以上（ 不含 ） 的固定資產大修理支出、經營性租賃固定資產的裝修、改良支出及攤銷期限在一年以上的其他待攤費用。2、開辦費自公司營業(yè)之日起，分期攤入成本，攤銷期不超過5

20、年； 經營性租賃固定資產的裝修、改良支出按租用年限平均攤入成本；固定資產大修理支出在大修理間隔期內平均攤銷。3、 經營性租賃大資產的裝修、改良購置費用在lO 萬元 （含 ）以上的項目，需公司報董事會批準，未經審批不能進行。六 代理保費收入的管理第十八條保費收入指公司按規(guī)定向投保人收取的保險費及儲金折算的利息。儲金折算利息是指在會計期末，按本期儲金平均余額和國家規(guī)定的適用利率計算的利息。第十九條公司在向投保人代理收入保費時，必須按實收金額向投保人開具保費收據，收取儲金不得向投保人開具保費收據。第二十一條保費收據按以下規(guī)定管理：1 、保費收據由保險公司設計，使用單位從綜合部領用，經財務部蓋章方可使

21、用。2 、保費收據一律由專人管理，按順序號套寫填開后交出納員收款。保費收據不得交由業(yè)務人員填開。3 、出納員在收妥款項后，將發(fā)票聯交投保人，將收回聯全額做代理保費收帳。4、專管人員要對保費收據的領取、使用、上繳情況按保費收據使用情況登記薄的要素進行詳細登記。5、保費收據存根聯和作廢收據全套必須交回綜合部存檔，各單位不得自行處理。七 成本和費用的管理第二十二條手續(xù)費支出1 、手續(xù)費指辦理保險業(yè)務過程中支付給代理單位和個人的報酬。2 、手續(xù)費的具體比例由業(yè)務部門按照代辦工作范圍和程度及險種確定。3 、支付手續(xù)費要有代辦單位或個人在手續(xù)費支付單上蓋章或簽字。第二十三條業(yè)務宣傳費+1 、宣傳費是指開展

22、業(yè)務宣傳活動所支付的費用，包括廣告費、宣傳材料印刷費、宣傳品的購置費。2、宣傳費按當年營業(yè)收入的6控制使用。3 、公司要加強宣傳品的管理，建立宣傳品的購置、領用、登記管理制度。第二十四條業(yè)務招待費1 、業(yè)務招待費是指企業(yè)為業(yè)務經營的合理需要而支付的業(yè)務交際費用。2 、業(yè)務招待費按不超過當年營業(yè)收入的3控制使用。第二十五條業(yè)務管理費業(yè)務管理費包括：郵電費、差旅費、會議費、水電費、租賃費、修理費、保險費、公雜費、咨詢費、審計費、綠化費、宣教費、 資產攤銷、職工工資、職工福利費、教育經費、勞動保險費、勞動保護費、車船使用費、銀行結算費、取暖降溫費、安全防衛(wèi)費、訴訟費、公正費、電子設備運轉費、低值易耗

23、品攤銷、印花費、房產費、同業(yè)公會會費、學會會費、其他。八 財務報告第二十六條財務報告包括財務報表和財務情況說明書。第二十七條財務報表的表式、報送時間按會計核算實施細則規(guī)定辦理。第二十八條財務情況說明書包括以下內容：1 、資產負債總值、增（ 減 ） 量、結構、質量、增減變動原因。2 、各項收入、成本、費用增減變動及原因。3 、利潤實現、稅金交納情況。4 、對本期和下期財務狀況發(fā)生重大影響的事項。5 、重要賠案情況。第二十九條主要財務指標1 、負債經營率：負債總額所有者權益*100 2 、資產負債率：負債總額資產總額*1003 、賠付率=（本年賠款支出本年代理保費）*100 4 、費用率：（ 本年

24、營業(yè)費用本年營業(yè)收入）*100 第三十條財務情況說明書于每月終了后的10日內報總經理室。第五章業(yè)務管理制度一總 則第一條為規(guī)范公司保險代理業(yè)務開展，按照保監(jiān)會批準的經營范圍積極從事業(yè)務活動，特制定本制度。第二條本制度為公司保險代理業(yè)務管理的基本準則，各營業(yè)部在從事保險代理業(yè)務活動中必須遵守本制度。二 承保業(yè)務管理第三條承保工作必須嚴格遵守下列原則：l 、可保利益原則。即被保險人必須對保險財產具有可保利益，無可保利益的財產不得承保。2 、風險評估原則。展業(yè)人員必須對投保財產認真進行風險評估，對于風險系數超過規(guī)定，處于危險狀態(tài)的財產不得承保。3 、如實告知原則。展業(yè)人員必須就投保單所列明事項逐一詢問客戶，客戶須如實回答。不能帶病投保。投保人必須簽名（ 蓋章 ）。4 、按照保險公司的承保要求進行承保。第四條展業(yè)人員必須勝任本職工作，達到從事保險中介服務所要求的素質，對于