證劵公司實習報告.doc

1、湖南商學院北津學院畢業(yè)實習報告海通證劵工作實習報告一、實習公司介紹海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司，成立于1988年，是我國最早成立的證券公司之一。1994年改制為有限責任公司，并發(fā)展成全國性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。2002年，經中國證監(jiān)會批準，公司注冊資本金增至87.34億元，成為國內證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司，并致力于走國際化的金融控股集團的發(fā)展道路，公司收購黃海期貨公司并更名為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設立了富國基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004年，由公司控股的海富產業(yè)投資基金管理有限公司正式運作。2008年1月，

2、海通（香港）金融控股有限公司獲準開業(yè)，順利取得各項業(yè)務牌照。海通開元投資有限公司也于2008年10月設立，負責公司的直接股權投資業(yè)務。二、實習時間和地點2010年2月23日-2010年3月25日 海通證劵長沙五一大道營業(yè)部三、實習目標(一)根據(jù)學校對畢業(yè)生實習工作的安排,完成大四的實習工作(二)了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題四、實習內容(一)了解海通證券概況1海通證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位中國AA級券商，2007年7月海內上市，中國最早成立的券商之一。180家營業(yè)網點，遍

3、布全國28個省市地區(qū)和直轄市。同時擁有客戶端軟件和瀏覽器網上營業(yè)廳兩種在線交易方式，雙通道的交易系統(tǒng)確保跑道更暢通、更快捷，系統(tǒng)更穩(wěn)定。 同行業(yè)最具竟爭力的優(yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧，幫您節(jié)省更多的交易成本。保證給你全國最低的證券交易傭金！實力強盛的投研隊伍，由業(yè)內排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的咨詢服務，并獨家推出業(yè)內唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內參投資寶典。2了解并領悟海通證券的企業(yè)文化3五一大道營業(yè)部的內部設置，下設理財中心、綜合部、銷售部、業(yè)務部、電腦部五個部門。理財中心的工作包括接待客戶，提供咨詢服務及客戶的維護；業(yè)務部工作包括柜臺業(yè)務及其產生的相關客戶資料管理，

4、綜合部進行每天發(fā)生的資金、股票進出清算、會計核算及一些內部綜合業(yè)務；銷售部負責股票經紀人的管理，客戶的發(fā)展及業(yè)務的拓展；電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。(二)具體實習內容1我被安排在理財中心工作。主要就是負責客戶的各種咨詢和客戶的維護。這個工作看起來很簡單，其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說，由于社會經驗的匱乏，在實際工作中也有許多困難。2我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排的10分鐘早操時間，可以讓大家活動筋骨，有更飽滿的工作熱情。3每天做完早操，回到辦公室，我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊，然后進入公司內部的NOTES，瀏覽一下里面的證券分析報告，并把當天的財經要聞，三大報頭條，前日

5、短信，和一些理財投資建議打印出來，粘貼在客戶經常能看見的公示欄上。4一般從9點半開市以后客戶就開始源源不斷的來了，我會提供簡單的咨詢服務，和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習，我們可以根據(jù)我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數(shù)時候，我們還是要看理財中心曹經理如何處理一些問題，學習怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5有時候客戶來的不是很集中的空隙時間，我就會到散戶大廳，及中戶室，大戶室轉轉，了解大家討論些什么，需求些什么，或者有什么需要幫助的問題和困難。6前臺服務。理財中心在進門處設有前臺經理，主要負責客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務，如開戶，轉托管，撤消指定交易，變更客戶

6、資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業(yè)務，因此對于開戶流程，手續(xù)進行了詳細的了解。對柜臺業(yè)務有了一定的了解后，我們可以指導客戶填寫辦理各種業(yè)務的表單并復印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。7提高專業(yè)素養(yǎng)。在實習之前我就有過一年的炒股經驗。在實習期間，我更加關注股市的運行和對股民心理的揣摩，并對一些個股運用各種指標進行了分析和討論，把所學的相關知識又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學到了一些新的知識。8整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、

7、股東代碼卡復印件等。9對客戶進行電話服務（通知近期配股信息、介紹加入彩虹俱樂部）10、接觸新業(yè)務融資融卷和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對融資融卷業(yè)務進行的宣講、征信工作。五、實習認識及有關思考實習之前，感覺證券公司是有點神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉，具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習，對證券公司及其日常業(yè)務有了比較深刻的了解和認識，同時也思考了一些問題：(一)工作時間股市開市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務也是同步的，以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶證券公司都會根據(jù)客戶的資產將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的

8、服務，這一點從營業(yè)部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費率（證監(jiān)會規(guī)定的上限是千分之三）。(三)交易所交易機制滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機構，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定。轉托管，是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業(yè)務，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能

9、在該券商處賣出，投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出，則要到原托管券商處辦理轉托管手續(xù)。投資者在辦理轉托管手續(xù)時，可以將自己所有的證券一次性地全部轉出，也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四) 客戶維護方法客戶來理財中心一般是處理三種業(yè)務：1開戶。我發(fā)現(xiàn)開戶數(shù)量和股市大盤走向有比較密切的關聯(lián)，大盤走勢好，開戶數(shù)量就多，所以可以根據(jù)這一特點，提前按需準備各種資料和宣傳。2除了開戶的，還有一很大部分客戶是來辦理轉出到其他劵商的。當然理由大致也不外乎三點：傭金過高。因為目前國內證劵市場施行傭金上限千分之三，但下限不固定的浮動制，又因為中小新劵商的大批涌入，所以市場競爭壓力很大。傭金是目前劵

10、商的最主要收入來源，但有些新劵商為了搶占客戶份額，不惜成本提供了等于成本價或者極低利潤的傭金率，造成惡性競爭，所以對于因為這個理由而想轉走的客戶，根據(jù)他的交易量和客戶忠實度，盡量滿足他的傭金率要求。有親戚或者朋友在其他劵商處做經紀人，需要轉走來幫助他的工作。對于此類客戶，我們采用勸說的方式，說明大劵商的好處，以及轉走的手續(xù)很麻煩，以保障他的資金和服務為題盡量挽留。沒有理由的。沒有理由的客戶，一般都是刻意隱藏了以上兩點理由，以免造成不必要的麻煩，這樣的客戶我們就要盡量細致的從各方面咨詢他，是不是對我們的服務或者傭金或者哪方面不滿，然后對癥下藥。3咨詢股票買賣的實際操作問題。對這類客戶的服務首先要

11、說明，我們的也只是參考意見，實際產生的風險還是需要自己承擔的，然后盡量按自己工作崗位所能了解到的各種全面信息和專業(yè)角度幫客戶分析股票的發(fā)展和自己的見解。(五)海通證券的發(fā)展前景在海通證券實習的這段時間里，感受到海通證券在細節(jié)上、在管理上做的非常嚴格，并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。七實習總結在海通證券營業(yè)部實習的四周里,了解了海通證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.這將對我以后的人生路上一種很大的推進。只有堅持學習新的知識，才會使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時這次實習也為我提供了與眾不同的學習方法和學習機會，讓我從傳統(tǒng)的被動授學轉變?yōu)橹鲃忧髮W；從死記硬背的模式中脫離出來，轉變?yōu)樵趯嵺`中，增強了領悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認為這難得的一個多月讓我真正懂得了工作和學