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1、湖南商學(xué)院北津?qū)W院畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告海通證劵工作實(shí)習(xí)報(bào)告一、實(shí)習(xí)公司介紹海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司,成立于1988年,是我國(guó)最早成立的證券公司之一。1994年改制為有限責(zé)任公司,并發(fā)展成全國(guó)性的證券公司。2001年底,公司整體改制為股份有限公司。2002年,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn),公司注冊(cè)資本金增至87.34億元,成為國(guó)內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司,并致力于走國(guó)際化的金融控股集團(tuán)的發(fā)展道路,公司收購(gòu)黃海期貨公司并更名為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設(shè)立了富國(guó)基金治理有限公司,海富通基金管理有限公司。2004年,由公司控股的海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司正式運(yùn)作。2008年1月,

2、海通(香港)金融控股有限公司獲準(zhǔn)開業(yè),順利取得各項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照。海通開元投資有限公司也于2008年10月設(shè)立,負(fù)責(zé)公司的直接股權(quán)投資業(yè)務(wù)。二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)2010年2月23日-2010年3月25日 海通證劵長(zhǎng)沙五一大道營(yíng)業(yè)部三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校對(duì)畢業(yè)生實(shí)習(xí)工作的安排,完成大四的實(shí)習(xí)工作(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來,并能夠分析和處理一些基本問題四、實(shí)習(xí)內(nèi)容(一)了解海通證券概況1海通證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位中國(guó)AA級(jí)券商,2007年7月海內(nèi)上市,中國(guó)最早成立的券商之一。180家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),遍

3、布全國(guó)28個(gè)省市地區(qū)和直轄市。同時(shí)擁有客戶端軟件和瀏覽器網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳兩種在線交易方式,雙通道的交易系統(tǒng)確保跑道更暢通、更快捷,系統(tǒng)更穩(wěn)定。 同行業(yè)最具竟?fàn)幜Φ膬?yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧,幫您節(jié)省更多的交易成本。保證給你全國(guó)最低的證券交易傭金!實(shí)力強(qiáng)盛的投研隊(duì)伍,由業(yè)內(nèi)排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的咨詢服務(wù),并獨(dú)家推出業(yè)內(nèi)唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內(nèi)參投資寶典。2了解并領(lǐng)悟海通證券的企業(yè)文化3五一大道營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,下設(shè)理財(cái)中心、綜合部、銷售部、業(yè)務(wù)部、電腦部五個(gè)部門。理財(cái)中心的工作包括接待客戶,提供咨詢服務(wù)及客戶的維護(hù);業(yè)務(wù)部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理,

4、綜合部進(jìn)行每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算、會(huì)計(jì)核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務(wù);銷售部負(fù)責(zé)股票經(jīng)紀(jì)人的管理,客戶的發(fā)展及業(yè)務(wù)的拓展;電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容1我被安排在理財(cái)中心工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來很簡(jiǎn)單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來說,由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。2我每天早晨8:30上班,然后就是公司安排的10分鐘早操時(shí)間,可以讓大家活動(dòng)筋骨,有更飽滿的工作熱情。3每天做完早操,回到辦公室,我會(huì)打開電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊,然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES,瀏覽一下里面的證券分析報(bào)告,并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞,三大報(bào)頭條,前日

5、短信,和一些理財(cái)投資建議打印出來,粘貼在客戶經(jīng)常能看見的公示欄上。4一般從9點(diǎn)半開市以后客戶就開始源源不斷的來了,我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù),和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí),我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見、相對(duì)簡(jiǎn)單的問題進(jìn)行處理。不過大多數(shù)時(shí)候,我們還是要看理財(cái)中心曹經(jīng)理如何處理一些問題,學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。5有時(shí)候客戶來的不是很集中的空隙時(shí)間,我就會(huì)到散戶大廳,及中戶室,大戶室轉(zhuǎn)轉(zhuǎn),了解大家討論些什么,需求些什么,或者有什么需要幫助的問題和困難。6前臺(tái)服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理,主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù),如開戶,轉(zhuǎn)托管,撤消指定交易,變更客戶

6、資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等的表格填制,征信的前期業(yè)務(wù)。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù),因此對(duì)于開戶流程,手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后,我們可以指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。7提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間,我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩,并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論,把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍,熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件,學(xué)到了一些新的知識(shí)。8整理客戶資料??蛻糍Y料包括開戶申請(qǐng)書、開戶合同書、銀證通申請(qǐng)書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、

7、股東代碼卡復(fù)印件等。9對(duì)客戶進(jìn)行電話服務(wù)(通知近期配股信息、介紹加入彩虹俱樂部)10、接觸新業(yè)務(wù)融資融卷和股指期貨,并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融卷業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考實(shí)習(xí)之前,感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的,畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉,具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí),同時(shí)也思考了一些問題:(一)工作時(shí)間股市開市是周一至周五上午9:30-11:30,下午1:00-3:00,證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的,以股市為中心展開。(二)區(qū)分客戶證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類,重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的

8、服務(wù),這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率(證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限是千分之三)。(三)交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者,均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu),并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管,是專門針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù),是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買進(jìn)的證券就只能

9、在該券商處賣出,投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí),可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出,也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四) 客戶維護(hù)方法客戶來理財(cái)中心一般是處理三種業(yè)務(wù):1開戶。我發(fā)現(xiàn)開戶數(shù)量和股市大盤走向有比較密切的關(guān)聯(lián),大盤走勢(shì)好,開戶數(shù)量就多,所以可以根據(jù)這一特點(diǎn),提前按需準(zhǔn)備各種資料和宣傳。2除了開戶的,還有一很大部分客戶是來辦理轉(zhuǎn)出到其他劵商的。當(dāng)然理由大致也不外乎三點(diǎn):傭金過高。因?yàn)槟壳皣?guó)內(nèi)證劵市場(chǎng)施行傭金上限千分之三,但下限不固定的浮動(dòng)制,又因?yàn)橹行⌒聞簧痰拇笈咳耄允袌?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力很大。傭金是目前劵

10、商的最主要收入來源,但有些新劵商為了搶占客戶份額,不惜成本提供了等于成本價(jià)或者極低利潤(rùn)的傭金率,造成惡性競(jìng)爭(zhēng),所以對(duì)于因?yàn)檫@個(gè)理由而想轉(zhuǎn)走的客戶,根據(jù)他的交易量和客戶忠實(shí)度,盡量滿足他的傭金率要求。有親戚或者朋友在其他劵商處做經(jīng)紀(jì)人,需要轉(zhuǎn)走來幫助他的工作。對(duì)于此類客戶,我們采用勸說的方式,說明大劵商的好處,以及轉(zhuǎn)走的手續(xù)很麻煩,以保障他的資金和服務(wù)為題盡量挽留。沒有理由的。沒有理由的客戶,一般都是刻意隱藏了以上兩點(diǎn)理由,以免造成不必要的麻煩,這樣的客戶我們就要盡量細(xì)致的從各方面咨詢他,是不是對(duì)我們的服務(wù)或者傭金或者哪方面不滿,然后對(duì)癥下藥。3咨詢股票買賣的實(shí)際操作問題。對(duì)這類客戶的服務(wù)首先要

11、說明,我們的也只是參考意見,實(shí)際產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)還是需要自己承擔(dān)的,然后盡量按自己工作崗位所能了解到的各種全面信息和專業(yè)角度幫客戶分析股票的發(fā)展和自己的見解。(五)海通證券的發(fā)展前景在海通證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里,感受到海通證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格,并且深刻感受公司的企業(yè)文化,在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。七實(shí)習(xí)總結(jié)在海通證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了海通證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力.這將對(duì)我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。只有堅(jiān)持學(xué)習(xí)新的知識(shí),才會(huì)使自己更加提高,而這里就有這樣的氣氛。同時(shí)這次實(shí)習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì),讓我從傳統(tǒng)的被動(dòng)授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)求學(xué);從死記硬背的模式中脫離出來,轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯?shí)踐中,增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法,這些方法的提高是終身受益的,我認(rèn)為這難得的一個(gè)多月讓我真正懂得了工作和學(xué)

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