證劵公司實(shí)習(xí)報(bào)告.doc

1、湖南商學(xué)院北津?qū)W院畢業(yè)實(shí)習(xí)報(bào)告海通證劵工作實(shí)習(xí)報(bào)告一、實(shí)習(xí)公司介紹海通證券股份有限公司的前身是上海海通證券公司，成立于1988年，是我國(guó)最早成立的證券公司之一。1994年改制為有限責(zé)任公司，并發(fā)展成全國(guó)性的證券公司。2001年底，公司整體改制為股份有限公司。2002年，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，公司注冊(cè)資本金增至87.34億元，成為國(guó)內(nèi)證券行業(yè)中資本規(guī)模最大的綜合性證券公司，并致力于走國(guó)際化的金融控股集團(tuán)的發(fā)展道路，公司收購(gòu)黃海期貨公司并更名為海通期貨有限公司。公司先后發(fā)起設(shè)立了富國(guó)基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004年，由公司控股的海富產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司正式運(yùn)作。2008年1月，

2、海通（香港）金融控股有限公司獲準(zhǔn)開(kāi)業(yè)，順利取得各項(xiàng)業(yè)務(wù)牌照。海通開(kāi)元投資有限公司也于2008年10月設(shè)立，負(fù)責(zé)公司的直接股權(quán)投資業(yè)務(wù)。二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)2010年2月23日-2010年3月25日 海通證劵長(zhǎng)沙五一大道營(yíng)業(yè)部三、實(shí)習(xí)目標(biāo)(一)根據(jù)學(xué)校對(duì)畢業(yè)生實(shí)習(xí)工作的安排,完成大四的實(shí)習(xí)工作(二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)(三)能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題四、實(shí)習(xí)內(nèi)容(一)了解海通證券概況1海通證券的發(fā)展歷程及其在中國(guó)證券業(yè)中的地位中國(guó)AA級(jí)券商，2007年7月海內(nèi)上市，中國(guó)最早成立的券商之一。180家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，遍

3、布全國(guó)28個(gè)省市地區(qū)和直轄市。同時(shí)擁有客戶端軟件和瀏覽器網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳兩種在線交易方式，雙通道的交易系統(tǒng)確保跑道更暢通、更快捷，系統(tǒng)更穩(wěn)定。 同行業(yè)最具竟?fàn)幜Φ膬?yōu)惠交易傭金吸引著各類型投資者光顧，幫您節(jié)省更多的交易成本。保證給你全國(guó)最低的證券交易傭金！實(shí)力強(qiáng)盛的投研隊(duì)伍，由業(yè)內(nèi)排名第一名的證券研究所為您提供多種方式的咨詢服務(wù)，并獨(dú)家推出業(yè)內(nèi)唯一以周刊形式發(fā)行的公司重要客戶內(nèi)參投資寶典。2了解并領(lǐng)悟海通證券的企業(yè)文化3五一大道營(yíng)業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置，下設(shè)理財(cái)中心、綜合部、銷(xiāo)售部、業(yè)務(wù)部、電腦部五個(gè)部門(mén)。理財(cái)中心的工作包括接待客戶，提供咨詢服務(wù)及客戶的維護(hù)；業(yè)務(wù)部工作包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，

4、綜合部進(jìn)行每天發(fā)生的資金、股票進(jìn)出清算、會(huì)計(jì)核算及一些內(nèi)部綜合業(yè)務(wù)；銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)股票經(jīng)紀(jì)人的管理，客戶的發(fā)展及業(yè)務(wù)的拓展；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù)。(二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容1我被安排在理財(cái)中心工作。主要就是負(fù)責(zé)客戶的各種咨詢和客戶的維護(hù)。這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單，其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。2我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排的10分鐘早操時(shí)間，可以讓大家活動(dòng)筋骨，有更飽滿的工作熱情。3每天做完早操，回到辦公室，我會(huì)打開(kāi)電腦瀏覽一下早間的財(cái)經(jīng)資訊，然后進(jìn)入公司內(nèi)部的NOTES，瀏覽一下里面的證券分析報(bào)告，并把當(dāng)天的財(cái)經(jīng)要聞，三大報(bào)頭條，前日

5、短信，和一些理財(cái)投資建議打印出來(lái)，粘貼在客戶經(jīng)常能看見(jiàn)的公示欄上。4一般從9點(diǎn)半開(kāi)市以后客戶就開(kāi)始源源不斷的來(lái)了，我會(huì)提供簡(jiǎn)單的咨詢服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過(guò)培訓(xùn)和多天的觀察學(xué)習(xí)，我們可以根據(jù)我們的知識(shí)對(duì)客戶的有關(guān)意見(jiàn)、相對(duì)簡(jiǎn)單的問(wèn)題進(jìn)行處理。不過(guò)大多數(shù)時(shí)候，我們還是要看理財(cái)中心曹經(jīng)理如何處理一些問(wèn)題，學(xué)習(xí)怎樣和客戶交流，并了解客戶的需求。5有時(shí)候客戶來(lái)的不是很集中的空隙時(shí)間，我就會(huì)到散戶大廳，及中戶室，大戶室轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，了解大家討論些什么，需求些什么，或者有什么需要幫助的問(wèn)題和困難。6前臺(tái)服務(wù)。理財(cái)中心在進(jìn)門(mén)處設(shè)有前臺(tái)經(jīng)理，主要負(fù)責(zé)客戶需要在柜臺(tái)辦理各種業(yè)務(wù)，如開(kāi)戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶

6、資料和銀證通及銀證轉(zhuǎn)帳的開(kāi)通和取消等等的表格填制，征信的前期業(yè)務(wù)。開(kāi)戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對(duì)于開(kāi)戶流程，手續(xù)進(jìn)行了詳細(xì)的了解。對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)有了一定的了解后，我們可以指導(dǎo)客戶填寫(xiě)辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。7提高專業(yè)素養(yǎng)。在實(shí)習(xí)之前我就有過(guò)一年的炒股經(jīng)驗(yàn)。在實(shí)習(xí)期間，我更加關(guān)注股市的運(yùn)行和對(duì)股民心理的揣摩，并對(duì)一些個(gè)股運(yùn)用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和討論，把所學(xué)的相關(guān)知識(shí)又回顧了一遍，熟練并且能充分的操作股票行情及分析軟件，學(xué)到了一些新的知識(shí)。8整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)、開(kāi)戶合同書(shū)、銀證通申請(qǐng)書(shū)、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、

7、股東代碼卡復(fù)印件等。9對(duì)客戶進(jìn)行電話服務(wù)（通知近期配股信息、介紹加入彩虹俱樂(lè)部）10、接觸新業(yè)務(wù)融資融卷和股指期貨，并參與了聯(lián)合民生銀行對(duì)融資融卷業(yè)務(wù)進(jìn)行的宣講、征信工作。五、實(shí)習(xí)認(rèn)識(shí)及有關(guān)思考實(shí)習(xí)之前，感覺(jué)證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對(duì)證券市場(chǎng)還不太熟悉，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過(guò)這次實(shí)習(xí)，對(duì)證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識(shí)，同時(shí)也思考了一些問(wèn)題：(一)工作時(shí)間股市開(kāi)市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開(kāi)。(二)區(qū)分客戶證券公司都會(huì)根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成散戶、中、大三類，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的

8、服務(wù)，這一點(diǎn)從營(yíng)業(yè)部設(shè)有眾多專門(mén)的單獨(dú)大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請(qǐng)到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（證監(jiān)會(huì)規(guī)定的上限是千分之三）。(三)交易所交易機(jī)制滬市實(shí)行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場(chǎng)從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營(yíng)業(yè)部作為其委托、交易清算的代理機(jī)構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機(jī)構(gòu)所屬席位號(hào)后方能進(jìn)行交易。如果要到其他證券營(yíng)業(yè)部做股票交易，需要先撤銷(xiāo)原指定再做新指定。轉(zhuǎn)托管，是專門(mén)針對(duì)深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個(gè)證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個(gè)券商處買(mǎi)進(jìn)的證券就只能

9、在該券商處賣(mài)出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處委托賣(mài)出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時(shí)，可以將自己所有的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。(四) 客戶維護(hù)方法客戶來(lái)理財(cái)中心一般是處理三種業(yè)務(wù)：1開(kāi)戶。我發(fā)現(xiàn)開(kāi)戶數(shù)量和股市大盤(pán)走向有比較密切的關(guān)聯(lián)，大盤(pán)走勢(shì)好，開(kāi)戶數(shù)量就多，所以可以根據(jù)這一特點(diǎn)，提前按需準(zhǔn)備各種資料和宣傳。2除了開(kāi)戶的，還有一很大部分客戶是來(lái)辦理轉(zhuǎn)出到其他劵商的。當(dāng)然理由大致也不外乎三點(diǎn)：傭金過(guò)高。因?yàn)槟壳皣?guó)內(nèi)證劵市場(chǎng)施行傭金上限千分之三，但下限不固定的浮動(dòng)制，又因?yàn)橹行⌒聞簧痰拇笈咳?，所以市?chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力很大。傭金是目前劵

10、商的最主要收入來(lái)源，但有些新劵商為了搶占客戶份額，不惜成本提供了等于成本價(jià)或者極低利潤(rùn)的傭金率，造成惡性競(jìng)爭(zhēng)，所以對(duì)于因?yàn)檫@個(gè)理由而想轉(zhuǎn)走的客戶，根據(jù)他的交易量和客戶忠實(shí)度，盡量滿足他的傭金率要求。有親戚或者朋友在其他劵商處做經(jīng)紀(jì)人，需要轉(zhuǎn)走來(lái)幫助他的工作。對(duì)于此類客戶，我們采用勸說(shuō)的方式，說(shuō)明大劵商的好處，以及轉(zhuǎn)走的手續(xù)很麻煩，以保障他的資金和服務(wù)為題盡量挽留。沒(méi)有理由的。沒(méi)有理由的客戶，一般都是刻意隱藏了以上兩點(diǎn)理由，以免造成不必要的麻煩，這樣的客戶我們就要盡量細(xì)致的從各方面咨詢他，是不是對(duì)我們的服務(wù)或者傭金或者哪方面不滿，然后對(duì)癥下藥。3咨詢股票買(mǎi)賣(mài)的實(shí)際操作問(wèn)題。對(duì)這類客戶的服務(wù)首先要

11、說(shuō)明，我們的也只是參考意見(jiàn)，實(shí)際產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)還是需要自己承擔(dān)的，然后盡量按自己工作崗位所能了解到的各種全面信息和專業(yè)角度幫客戶分析股票的發(fā)展和自己的見(jiàn)解。(五)海通證券的發(fā)展前景在海通證券實(shí)習(xí)的這段時(shí)間里，感受到海通證券在細(xì)節(jié)上、在管理上做的非常嚴(yán)格，并且深刻感受公司的企業(yè)文化，在這樣一種氛圍內(nèi)確實(shí)受益匪淺。七實(shí)習(xí)總結(jié)在海通證券營(yíng)業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,了解了海通證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門(mén)職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力.這將對(duì)我以后的人生路上一種很大的推進(jìn)。只有堅(jiān)持學(xué)習(xí)新的知識(shí)，才會(huì)使自己更加提高，而這里就有這樣的氣氛。同時(shí)這次實(shí)習(xí)也為我提供了與眾不同的學(xué)習(xí)方法和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，讓我從傳統(tǒng)的被動(dòng)授學(xué)轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)求學(xué)；從死記硬背的模式中脫離出來(lái)，轉(zhuǎn)變?yōu)樵趯?shí)踐中，增強(qiáng)了領(lǐng)悟、創(chuàng)新和推斷的能力。掌握自學(xué)的方法，這些方法的提高是終身受益的，我認(rèn)為這難得的一個(gè)多月讓我真正懂得了工作和學(xué)