財智8理財軟件使用手冊

1、財智8一、軟件部分功能名詞解釋1、賬簿、賬戶和賬戶組有什么區(qū)別？賬簿是一個獨立的數據庫文件，賬簿相當于一個容器，用戶錄入的所有數據都放在其中。賬戶就是某項經濟活動與其屬性的總括。具體來說，有些如銀行存款、證券交易等實際賬號，它們就是軟件中對應的賬戶；但是有些并不是由具體的賬號組成，但為了便于管理，我們也把它們抽象成賬戶，如物品賬戶，就是把家庭所有物品通過此類賬戶來進行統(tǒng)一管理；又如債權、債務賬戶，它們就是管理家庭個人借貸的賬戶。賬戶組：用于管理具有相同性質或用途的一組賬戶，用戶可自行定制。比如：銀行的定期一本通可以含有多個定期賬戶；或者爸爸擁有活期、定期、股票賬戶等，該賬戶組即含有活期、定期、

2、股票賬戶等賬戶。按照上述2例，賬戶組名可以為某行定期一本通、爸爸等。2、待攤費用是什么意思？怎樣使用？待攤是指在本期支付而應由以后各期承擔的費用。是由支出賬戶一次性支出，生成一個待攤債權，然后再由該待攤債權分攤到以后每月的支出，主要用于均衡收支。比如繳納的收視費、寬帶費用等。上圖中輸入款項名稱、人員、收支項目、待攤頻率及其待攤次數等。關于待攤的金額，將根據您支付帳戶中，支付資金自動進行默認；也可先錄入待攤金額，選擇支付賬戶時會默認流出金額為待攤金額。注意:待攤費用軟件計為債權。是因為賬戶提前支出了一筆費用，但尚未享受到該筆費用的價值，所以計為債權。活動類型修改不提供待攤費用是因為：待攤費用帶有

3、兩個交易，新增待攤賬戶和待攤的業(yè)務，同時也有計劃存在，所以暫不考慮開放。待攤費用可以轉賬，但生成的計劃不受影響。可轉賬并不是一種功能，只是這類的賬戶開放轉賬。按現在的待攤方式：一個待攤是一個款項，建立之后應該不受干擾的執(zhí)行。只是款項等同賬戶，因此里面還可以做一些其他的活動，不會限制得那么嚴格。特殊金額攤銷完的待攤費用會顯示在當前債權中。這是由于金額特殊，計算精度很高，所以暫不能處理到。比如攤銷1000元3次。同樣的待攤費用不能反復使用。待攤費用是一次性，建好后會自動生成一筆債權，一個自動執(zhí)行的入賬計劃。下一次再相同款項的攤銷不能繼續(xù)使用該執(zhí)行完的待攤費用，得重新再建一個。建議，用日期區(qū)分相同目

4、的的款項，比如您的租金等。分攤收入：分攤收入分為兩種情況：情況一、如果是將一筆錢攤到以后幾個月中，建議在債務中預收這筆錢，再建個收支計劃去記錄收入到您這筆預收款慢慢交沖銷掉它。情況二、分攤收入功能，如企業(yè)當月補發(fā)前幾個月工資或者補貼的功能，實現將一次性發(fā)的工資攤分到幾個月份中去。、建一筆預付款（為避免與還款計劃混淆，計劃中資金賬戶暫不開放應收/應付款，所以讓您建預付，這也是債權，只是叫法不太適合），日期設為應收工資前，金額為0、在計劃提醒計劃與提醒 ，建一個收入計劃，資金賬戶為之前建的債權賬戶，日期為應收工資開始月、實發(fā)工資時再記錄一筆收回到您的工資賬戶就行了。3、財智8支持U盤移動做帳嗎?軟

5、件推薦在PC機上使用，U盤上也可以正常安裝使用，只是會影響您序列號的注冊次數。建議可將賬簿保存到U盤，而軟件仍安裝在PC機，使用時打開U盤上的賬簿即可。4、什么是賬簿結算，為什么結算后數據都沒有了？賬簿結算相當于財務上的結轉。類似實際生活中用記事本記錄事務時，記錄到最后一頁；換新記事本開始新的記錄。軟件中的結算即將結算日前的數據全部備份到老賬簿里，生成新賬簿開始新的記錄。選擇結算時間和存放結算前的賬簿位置后即可。注意：1、賬簿中使用結算后，從選擇的結算日開始往前所有數據會被保存并生成備份文件（名稱中含結算標示）默認存儲在軟件安裝目錄下backup文件夾中。2、結算后的賬簿中沒有已結算的數據。查

6、看結算前的賬簿方法：在【財智8】菜單-【賬簿】-【新建賬簿】后，使用【還原賬簿】功能即可查看到結算前的賬簿。5、怎樣修改標簽？怎樣將多條記錄批量添加標簽或移除標簽？進入【標簽】界面，選中標簽，點擊右上方【操作】【修改標簽】。下方的【交易明細】中可用Ctrl或Shift +鼠標左鍵進行多選明細記錄，然后點擊交易明細界面右上方【批量操作】可進行批量將記錄快速加入標簽、將記錄從標簽中移除或是將記錄轉移到其他標簽。6、軟件中的信用卡賬單金額是怎么計算的？信用卡賬單金額是個累計值：賬單金額=上期賬單金額+本期流出-本期流入7、在財智8付費版中怎樣手動調整收支項目和收支記錄的排列順序？財智8【資料管理】-

7、【收支項目】-【更多操作】中選擇”手動調整排序“。收支記錄排序:在【財務數據】【財務記錄】界面，點擊日期、活動類型等列頭，軟件會自動按其排序。同一天記錄的順序可用鼠標右擊記錄，選擇“上移”“下移”來進行調整。，也可以使用鍵盤快捷按鈕排序（上移：ctrl+;下移：ctrl+)8、如何批量修改日常收支記錄的收支項目？可使用【財務數據】【財務記錄】界面右上方【操作】【替換收支項目】功能進行批量替換。9、想刪除賬戶怎么操作？之前的數據也會被刪除嗎？刪除賬戶、隱藏賬戶和注銷賬戶有什么區(qū)別？可在【財務數據】【賬戶中心】中刪除賬戶。刪除：一旦刪除后，該帳戶和帳戶里的所有記錄將不會被恢復。注銷：一個賬戶過去是

8、用戶正式使用的，現在雖然不再使用該賬戶，但該賬戶過去與其他賬戶之間發(fā)生的轉賬等記錄仍需保留時，我們需使用賬戶注銷功能，這樣方可保證數據統(tǒng)計的完整。報表統(tǒng)計上與普通賬戶一樣進入可選范圍，但是不能再用來記賬（停用）。注意：余額不為0的賬戶不能被注銷，注銷后的賬戶如果要恢復顯示，可在【賬戶中心】點擊右上方的【按賬戶類型查看】/【按自定分組查看】，在下拉菜單中勾選上【顯示注銷賬戶】，然后在列表中選中賬戶，點擊后面的【操作】【取消注銷】即可。隱藏：對于使用頻率很低，或需進行簡單保護的賬戶，我們可以使用賬戶隱藏功能。隱藏的賬戶將不在資產中顯示出來，其賬戶的所有明細均不參加相關報表的統(tǒng)計。若需恢復隱藏賬戶的

9、使用，可在【賬戶中心】點擊右上方的【按賬戶類型查看】/【按自定分組查看】，在下拉菜單中勾選上【顯示隱藏賬戶】，然后在列表中選中賬戶，點擊后面的【操作】【取消隱藏】即可。10、如何記錄出差費用報銷？出差報銷一般是先從公司借款或直接先墊付，再回公司報銷。由此需進入債權債務來處理。【舉例】：1、從公司預借2000元用于出差，在出差途中總共花費了3000元，回到公司進行報銷和還款。以下是在軟件里的處理方法：首先，記錄從公司【借入】2000元。再記錄：出差中花費的各項費用。在上方【記賬】【更多交易活動】【債權】【墊付】，記錄交通等各項花銷。列舉汽油費200元、食物200元等合計2000的出差消費。最后：

10、記錄報銷和還款的費用詳情。使用【債權】-【報銷】。選擇墊付款項和所需報銷的明細；并選擇借款款項，用于報銷抵扣借款2000元；2、比如借款2000元用于出差，而實際出差時剛好消費2000元，那么直接抵消借入款2000元即可。如圖:3、比如借款2000元用于出差，而實際出差時只消費900元，那么需要退還公司金額1100元；并且抵消借入款2000元。如圖：然后再記錄一筆【返還】沖抵之前的借款注：若有多余報銷收支，則在日常收支表按“報銷收入”和“報銷支出”統(tǒng)計。參數：標簽：如果經常出差，可考慮設置出差的標簽，這樣可統(tǒng)計出差的總收益情況。實收金額：指生活中實際收到的金額。退還金額：指生活中實際退還的金額

11、。本次實報金額：指涉及到本次實際申請報銷流程的總金額，而不是指向公司申請報銷多少金額。即本次實報金額=實收金額+本次報銷抵扣借款=本次報銷金額+退還金額。11、如何記錄基金定投？操作方法：在計劃提醒菜單-計劃與提醒-新增計劃-新增基金申購/定投計劃，選擇基金賬戶與付款賬戶、每次定投金額、定投頻率并勾上自動執(zhí)行即可。記錄后到設置的定投日打開軟件會自動入賬被定投的基金申購記錄。注意：1、由于軟件啟動時，就執(zhí)行當日的定投計劃。而當日的基金凈值還未公布出來，所以軟件執(zhí)行計劃時，默認為1。也就需要手動修改生成的定投記錄的凈值。2、在設置按日間隔進行基金定投計劃時，軟件不能考慮節(jié)假日是無法進行基金申購的情

12、況，所以在自動生成申購記錄時，無論當天是否為交易日，都會自動添加。建議暫時修改記錄的日期即可。12、如何記錄購物卡、公交卡？購物卡、消費卡等可使用3種方法記錄。方法一、普通收支。當只按無資金帳戶的普通收支記錄時，會無法將收入、支出記錄與卡直接關聯，因此通過標簽的方式來管理，這樣能夠看到是由哪張卡做的支出。具體做法：在【記賬】【日常收支】中，記錄該卡的額外收入、消費支出和標簽情況?？稍跇撕?、日常收支表等查閱該記錄。 方法二、活期/第三方支付。購物卡、消費卡和活期或支付寶類似，都是存入了一筆錢在里面，然后用于消費。因此可以將它們視為活期/第三方支付進行管理。適用于一次性或充值卡類。具體做法：在【財

13、務數據】界面右側的資產賬戶列表下方，點擊“+”新增活期或支付寶賬戶。然后在該卡里記錄詳細的日常消費情況。 方法三、預付。主要針對公交卡等充值卡類。預付即先支付一筆資金，然后不定期支出。具體做法：【記賬】【更多交易活動】【債權】【預付】，記錄該卡的預付記錄。再到【記賬】【日常收支】記錄消費支出，資金賬戶選擇該預付賬戶。如果是定期定額消費，可考慮使用【待攤費用】處理。 13、交付的定金、押金怎樣記賬？定金是指用于購買某家具、物品時，支付的預定金。比如買一套家具，定金2000元，送貨后再付剩余尾款8000元，而且定金用現金付款，尾款用銀行卡付款，如何記錄?可使用債權中的“預付款”解決。“預付款”是指

14、支出資金，但還沒有獲得相應的價值。方法如下：訂購：在【記賬】【更多交易活動】【債權】【預付】記錄已支付的定金（債務人指交易的對方，可新建），記錄用現金支付2000元的定金；收貨： 1)、記錄支付尾款。在【債權債務】中再記錄【預付】，款項選擇之前的預付款項，資金賬戶選擇銀行卡支付8000元。2)、記錄物品價值。在物品里，記錄用該預付款賬戶買入該家具物品10000元。在財務數據左側進入對應的物品分組賬戶（若無物品分組，則需新增物品分組）再進行買入物品記錄。14、幫別人付款怎樣記錄？使用債權中的墊付和收回來記錄“幫人家付款”時，使用墊付記錄該筆墊支費用，資金賬戶選擇實際付款賬戶?！叭思疫€錢給我”時，

15、使用收回抵消該墊付記錄，收款賬戶選擇實際收款賬戶。15、股票10轉3送1怎樣記賬？證券賬戶交易明細界面右下方的“+”，或者軟件最上方的【記賬】【更多交易活動】【上市證券】中先使用【送股】記錄10變13，送股后成本不發(fā)生變化，數量增加。再使用現金紅利記錄這支股票送的1元，記錄時可根據實際情況選擇計為利潤還是攤薄成本。16、怎樣記錄裝修相關明細？裝修是一項費時費力的過程，先預算準備資金后，再開始具體的裝修過程。第一步、準備：建立裝修相關的收支項目和標簽。收支項目用于記錄各項開支；標簽便于統(tǒng)計計裝修費用。在下圖中已添加可能遇到的收支項目：第二步、預算：通過財務分析-預算，記錄和統(tǒng)計裝修預算額，并選擇

16、預算標簽為裝修。第三步、實際支付：再記錄日常中實際支出的裝修費用。待到裝修完畢后，通過財務數據-標簽，可查看到所花費的總裝修費用。最后通過查看預算可以對比實際和預算的差額。17、外幣信用卡賬單設置了自動購匯還款，該怎樣記賬？第一步、請在【記賬】【更多交易活動】【外匯兌換】中使用貨幣兌換，換出賬戶為您的人民幣信用卡賬戶，換入賬戶為當前外幣信用卡賬戶，金額為您當前外幣信用卡賬戶欠款額。第二步、使用信用卡還款，信用卡為您的人民幣信用卡賬戶，資金來源為您自動購匯還款綁定的活期賬戶，金額為還款總額，保存并退出即可。18、導入股票交割單的操作方法第一步復制并粘貼交割單原始數據從交割單（txt和excel,

17、推薦excel格式）中復制交易記錄數據，粘貼到軟件的相應窗口中。注意：1、不需要復制與交易記錄無關的符號和備注文字。2、粘貼到窗口中的數據最前面不留空白。第二步匹配交割單與軟件的交易類型和數據項交割單中的相關項目需要和軟件中規(guī)定的交易類型、交易數據項的名稱一一對應，軟件才能正確識別記錄。軟件給出了一些匹配方案供參考。如果與您的交割單的項目名稱不符，您可以在匹配表中修改或者自建新的，并將修改結果保存下來。方便下次使用。參數：分隔符交割單列與列之間通常用分隔符號（空格、tab）隔開，建議直接點擊“自動識別”。交易類型匹配交易類型通常在交割單的某一列中備注。（買入、賣出等）。對于交割單中類型與實際不

18、符的記錄（如分紅、送股、申購），可以在第三步預覽中手工調整。你還可以嘗試在匹配表中用多個關鍵字聯合匹配。例如：一行新股申購記錄中買賣標志為買入，但在其他列上有申購或申購款字樣，你可以在匹配表中寫成申購款|買入。交易數據項匹配交易數據項通常就是交割單各列的列頭文字。如果沒有列頭文字，可以用列的順序號（第幾列）代替，填入匹配表。第三步調整并導入記錄當匹配項目填完后，即可開始匹配數據，然后點擊“下一步”查看匹配結果。對匹配錯誤的記錄進行修改。*在修改前必須先選擇準備導入記錄的證券賬戶。 如果證券買賣記錄中的資金都是來自證券賬戶本身，則不需要重新選擇資金賬戶，軟件會默認資金賬戶為證券賬戶本身。參數：批

19、量調整交易類型因為交割單中交易類型的限制（通常只有買入、賣出），非買賣的交易類型（如分紅、利息、送股、申購等）有可能無法被識別出來，在交易列表中就顯示為交易類型為空或者有錯，此時需要手工進行調整，見下圖：關聯新股申購新股申購因為申購和中簽代碼的差別，使得有（申購、返款、中簽）三條或者（申購、返款）兩條記錄無法通過代碼自動被關聯起來識別，需要通過手動進行關聯。備注：1、 當沒有中簽時，需要關聯申購和返款記錄。當有中簽時，只需要關聯申購和中簽記錄即可，在導入紀錄時軟件會自動計算返款金額。2、 表格里面選中的記錄中有配號記錄（第10行）、中簽后全額返款記錄（第11行）、中簽數量記錄（第15行），這個和不同公司的交割單樣式有關。而這些記錄往往數據項不全，對軟件來說都不需要，因此不用對它們進行關聯。當然，您也可以用改變了代碼的中簽記錄（第18行）替換第12行進行關聯。3、 當記錄都修改正確后，即可點擊確認導入，將記錄導入到證券賬戶中。沒有選擇交易類型的記錄不會被