保理業(yè)務(wù)管理制度

1、第五章應(yīng)收賬款收款賬戶的開立與通知第十八條 對(duì)于買方無法將對(duì)賣方應(yīng)付款項(xiàng)直接付至以我行為戶名的 保理專 戶的，在簽訂完畢我行與賣方的保理合同后，賣方應(yīng)在我行單獨(dú)開立保理收款專用賬戶以下簡(jiǎn)稱收款賬戶，該賬戶專門用于賣方在我行所 操作保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下 應(yīng)收賬款的收取，不得作為其他用途。相關(guān)保理合同中 應(yīng)規(guī)定賣方在應(yīng)收賬款轉(zhuǎn) 讓后，僅作為我行的委托人收取我行在已轉(zhuǎn)讓應(yīng) 收賬款項(xiàng)下的款項(xiàng)。第十九條 任何進(jìn)入收款賬戶的資金，未經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部門的審批認(rèn)可，只能轉(zhuǎn)至賣方在我行開立的保證金賬戶當(dāng)融資方式為保理授信時(shí)或者直接用于償付賣方在我行的預(yù)支價(jià)金當(dāng)融資方式為預(yù)支價(jià)金時(shí)。第二十條 保理業(yè)務(wù)管理部門僅在如下情況

2、下，可以將收款賬戶中的款項(xiàng)支付給賣方使用：1非我行保理業(yè)務(wù)所指定的買方匯入的款項(xiàng)。2. 我行保理業(yè)務(wù)所指定買方匯入款項(xiàng)按照融資比例扣收后剩余的款項(xiàng)。3. 我行未給予融資的保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下款項(xiàng)。4. 經(jīng)審批同意，賣方以新的應(yīng)收賬款置換已到期應(yīng)收賬款后的回收款項(xiàng)5. 其他不影響我行授信平安的情形書面通第二十一條賣方在我行開立收款賬戶后，應(yīng)立即書面通知買方。該知的樣式見附件8第二十二條對(duì)于所有的保理融資業(yè)務(wù)包括采用預(yù)付價(jià)金和保理授信方式， 原那么上商務(wù)合同項(xiàng)下的賣方必須在我行保持兩個(gè)月以上，并至少 兩次的應(yīng)收賬款 結(jié)算記錄，且結(jié)算記錄良好。第二十三條 對(duì)于在保理業(yè)務(wù)中，無法設(shè)立保理收款專用賬戶，而以 一

3、般結(jié) 算賬戶作為收款賬戶的，該經(jīng)營(yíng)單位應(yīng)確保能夠識(shí)別每一筆結(jié)算賬 戶項(xiàng)下收款是 否為保理業(yè)務(wù)項(xiàng)下收款。第六章辦理應(yīng)收賬款受讓手續(xù)和通知買方手續(xù)第二十四條辦理應(yīng)收賬款受讓手續(xù)一分支行與賣方簽訂保理合同之后，應(yīng)對(duì)受讓的具體應(yīng)收賬款辦理受讓手續(xù)。二賣方應(yīng)填制?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書?附件3,列明擬轉(zhuǎn)讓的應(yīng) 收賬款明細(xì)內(nèi)容，同時(shí)提交與申請(qǐng)書上列明的擬轉(zhuǎn)讓應(yīng)收賬款相應(yīng)的購(gòu)銷合同、貨運(yùn)單據(jù)自行發(fā)運(yùn)的必須提交買方貨物收據(jù)和增值稅發(fā)票如已出具增值稅發(fā)票，一并提交我行審理。三我行經(jīng)審理將認(rèn)可接受的應(yīng)收賬款填制?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核 準(zhǔn)書?附件4送達(dá)賣方，并留存所核準(zhǔn)應(yīng)收賬款的相應(yīng)商務(wù)合同、貨運(yùn) 單據(jù)業(yè) 已出具增值稅發(fā)

4、票的，那么留存增值稅發(fā)票復(fù)印件，未經(jīng)核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款的相關(guān)單據(jù)同時(shí)退還賣方。第二十五條辦理通知買方手續(xù)：根據(jù)?深圳開展銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)管理方法?的規(guī)定，我行可按照如下債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知方式辦理通知買方的手續(xù)：一明示通知1由賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書?見附件5,式二份，但無論何種情況，均應(yīng)由我行客戶經(jīng)理與賣方共同辦理買方在該通知書上簽章確認(rèn)的手續(xù)，并退回我行一份作為留存。我行可以接受的買方的簽章包括買方的行政公章、與商務(wù)合同簽章一致的合同專用章、財(cái)務(wù)專用章或者財(cái)務(wù)部門章。2. 由賣方在轉(zhuǎn)讓債權(quán)相對(duì)應(yīng)的發(fā)票正面?zhèn)渥⒂嘘P(guān)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的內(nèi)容a本發(fā)票項(xiàng)下債權(quán)業(yè)已轉(zhuǎn)讓給深圳開展

5、銀行 分行支行，請(qǐng)按照合同約定將本發(fā)票項(xiàng)下款項(xiàng)支付至本公司在上述銀行的賬戶賬戶號(hào)為： ，并由我行指定人員陪同送至買方，買方出具?發(fā)票收妥確認(rèn)函?見附件 9簽章要求同第一款我行指定人員應(yīng)填寫 ?核 保確認(rèn)書?見附件10上述發(fā)票的復(fù)印件、?發(fā)票收妥確認(rèn)函?、以 及?核 保確認(rèn)書?應(yīng)作為出賬資料統(tǒng)一保管3. 買方以單方面書面證明或者與我行簽訂相關(guān)協(xié)議的方式簽約方可以為買方的財(cái)務(wù)部門，明確可以以 、電文、電報(bào)、電子郵件方式傳送有關(guān)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書，并明確買賣雙方以及我行收發(fā) 、電文、電報(bào)、電子郵件的有權(quán)簽發(fā)人、收發(fā)地址、 號(hào)碼或電子郵件地址。我行的 號(hào)碼、收發(fā)地址或電子郵件地址應(yīng)為應(yīng)收賬款管理崗的行

6、內(nèi)地址、 號(hào)碼或電子郵件地址。有關(guān)往來 、電文、電報(bào)或郵件應(yīng)在相關(guān)技術(shù)部門的協(xié)助之下，妥善保存。4. 由賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書?，并由我行辦理通知書公證手續(xù)，委托公證機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)送達(dá)該通知書。公證機(jī)關(guān)或由其委托的第三方快遞公司、物流公司在送達(dá)并取得送達(dá)證據(jù)后，將有關(guān)公證文件以及送達(dá)證據(jù)交存我行。5. 我行通過與買賣雙方的相關(guān)協(xié)議，明確規(guī)定有關(guān)應(yīng)收賬款確認(rèn)和通知的方式和流程，并按照該協(xié)議的規(guī)定履行相關(guān)程序。二默示通知1賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn) 讓通知 書?，且由我行客戶經(jīng)理與賣方共同辦理買方采購(gòu)部門在該通知書上簽章確認(rèn)的手

7、續(xù)，并退回我行一份作為留存。2. 賣方與我行共同簽章或者由賣方單獨(dú)簽章向買方發(fā)出?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書?由我行指定的物流公司或者快遞公司等，負(fù)責(zé)將?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書?送達(dá)買方，并取得買方簽收的證據(jù)，交存我行；同時(shí)，該物流公司或者快遞公司應(yīng)與我行簽訂相關(guān)協(xié)議，對(duì)?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書?的內(nèi)容以及送達(dá)承當(dāng)舉證責(zé)任。第二十六條 采用第二十條明示通知第一款以外其他通知方式的，經(jīng)辦行必須認(rèn)真核對(duì)有關(guān)債權(quán)文件，切實(shí)保證應(yīng)收賬款的真實(shí)性。第七章 應(yīng)收賬款管理第二十七條 應(yīng)收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)逐筆登 記?應(yīng)收賬款分戶賬?附件 13和?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度臺(tái)賬?附件 15 并存檔。當(dāng)天營(yíng)業(yè)日終

8、了，應(yīng)登記?應(yīng)收賬款總賬?附件 14。第二十八條 應(yīng)收賬款受讓手續(xù)辦理完畢，我行應(yīng)向賣方收取保理費(fèi)。 如賣 方同時(shí)提出融資申請(qǐng)的，可于融資發(fā)放時(shí)收取保理費(fèi)。第二十九條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)每日統(tǒng)計(jì)未來十個(gè)工作日到期的應(yīng)收 賬款明 細(xì)，登記應(yīng)收賬款到期提示表， 并通知經(jīng)辦客戶經(jīng)理以及賣方及時(shí) 通知買方付款， 或者直接通知買方付款。第三十條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)每日查驗(yàn)所有保理客戶的收款賬戶以及 我行保 理專戶的到款情況，并與本日到期的應(yīng)收賬款明細(xì)進(jìn)行核對(duì)，確定 已收回的應(yīng)收 賬款和尚未收回的應(yīng)收賬款。第三十一條 對(duì)于本日收回的應(yīng)收賬款，應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)查證該筆 應(yīng)收賬 款是否有融資，沒有融資的，經(jīng)保理業(yè)

9、務(wù)管理部門審批，可以劃至 借款人的結(jié)算 賬戶。有保理融資的，如采用預(yù)支價(jià)金方式，應(yīng)通知會(huì)計(jì)部 門按照融資比例直接 扣收我行融資款，并將剩余款項(xiàng)，經(jīng)保理業(yè)務(wù)管理部 門審批，劃至借款人的結(jié)算 賬戶；如采用保理授信方式，那么通知會(huì)計(jì)部門 將符合融資比例的款項(xiàng)劃至保證金 賬戶或者直接用于歸還我行貸款。收回的應(yīng)收賬款到達(dá)收款賬戶后，須劃轉(zhuǎn)至保證金賬戶的，原那么上應(yīng) 要求客 戶及時(shí)出具轉(zhuǎn)賬支票劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)。假設(shè)確實(shí)難以做到的，應(yīng)要求客戶事 先出具授權(quán)委 托書詳見附件 19 ，授權(quán)我行直接從應(yīng)收賬款收款賬戶扣劃 與我行授信資金相 對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)至保證金賬戶。第三十二條 采取“應(yīng)收賬款池融資方式的，賣方可以申請(qǐng)以合格

10、的未 到 期應(yīng)收賬款置換到期應(yīng)收賬款金額應(yīng)符合保理合同以及授信合同的規(guī) 定。在 賣方新轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款合格且相關(guān)轉(zhuǎn)讓手續(xù)符合規(guī)定的情況下，經(jīng) 保理業(yè)務(wù)管理 部門的審核認(rèn)可， 賣方已置換出的應(yīng)收賬款項(xiàng)下的回款可以 劃至賣方的結(jié)算賬戶第三十三條 應(yīng)收賬款管理崗應(yīng)隨時(shí)統(tǒng)計(jì)，確保買方額度沒有超額使 用。 第八章 應(yīng)收賬款催收第三十四條 對(duì)于應(yīng)收賬款到期日我行未收回的應(yīng)收賬款，如我行采 取明保 理方式，那么我行應(yīng)向買方發(fā)出?應(yīng)收賬款催收通知書? 附件 11； 假設(shè)我行采取有追索權(quán)的暗保理方式， 應(yīng)同時(shí)要求賣方歸還預(yù)支價(jià)金或者保 理授信。第三十五條 發(fā)出?應(yīng)收賬款催收通知?的當(dāng)日，我行應(yīng)暫?；蚪K止 買方額

11、度使用，其后十個(gè)工作日內(nèi)，買方仍未履行付款義務(wù)又未提出拒付 理由的，我行 對(duì)買方進(jìn)入正式催收程序。第三十六條 如為有追索權(quán)的保理，買方未按期付款，我行應(yīng)向賣方 行使追 索權(quán)。賣方未融資的，我行以追索權(quán)沖銷付款義務(wù)；賣方已融資的， 我行應(yīng)向賣 方追討融資本金和利息，如導(dǎo)致我行發(fā)生保理墊款或者授信逾 期的，還應(yīng)按照保 理合同的規(guī)定向賣方計(jì)收墊款 /授信逾期利息以及罰息。 賣方在我行賬戶有款項(xiàng) 的，我行填寫?應(yīng)收賬款扣款通知書? 附件 12 通 知賣方，直接在賣方賬戶中扣還賣方應(yīng)付我行的各項(xiàng)款項(xiàng)。第三十七條 如為無追索權(quán)的保理，我行仍應(yīng)就已受讓的應(yīng)收賬款對(duì) 賣方履 行付款義務(wù)，支付的款項(xiàng)為扣除已融資

12、的本金和利息局部。并根據(jù) 商務(wù)合同的約 定向買方追收應(yīng)收賬款及逾期利息。第三十八條 附有回購(gòu)條件的無追索保理，應(yīng)參照有追索權(quán)的保理業(yè) 務(wù)，要 求賣方履行回購(gòu)條款。第三十九條 我行如收到買方爭(zhēng)議通知，應(yīng)即刻通知賣方，將受讓的 應(yīng)收賬 款退還賣方，由賣方自行處理。賣方已融資的，應(yīng)向賣方追討融資 本金和利息。 賣方超出融資期限未歸還我行款項(xiàng)，我行應(yīng)向其追討罰息。附件：1國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書2. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度申請(qǐng)書3. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書4. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書5. 應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書6. 國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消申請(qǐng)書7. 國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消通知書8. 賬戶更改通知書9. 發(fā)票收妥確認(rèn)函

13、10. 核保確認(rèn)書11. 應(yīng)收賬款催收通知書12. 應(yīng)收賬款扣款通知書13. 應(yīng)收賬款分戶賬14. 應(yīng)收賬款總賬15. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)買方額度臺(tái)賬16. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)賣方融資臺(tái)賬17. 國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)十日內(nèi)應(yīng)收賬款提示表18. 國(guó)內(nèi)保理預(yù)支價(jià)金憑證19. 授權(quán)委托書國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)申請(qǐng)書致：深圳開展銀行分支行:因我司擬向貴行申請(qǐng)敘做國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)，有關(guān)資料如下:單位：萬元一我司賣方資料申請(qǐng)人全稱經(jīng)營(yíng)地址成立時(shí)間經(jīng)營(yíng)范圍企業(yè)性質(zhì)法定代表人財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人聯(lián)系 營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)注冊(cè)資本實(shí)收資本幵戶時(shí)間幵戶銀行銀行賬號(hào)申請(qǐng)人前三年經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況年度總資產(chǎn)年銷售收入年利潤(rùn)流動(dòng)資金平均占用應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度一年以上未收回的

14、應(yīng)收賬款總額預(yù)計(jì)下年銷售額預(yù)計(jì)下年賒銷金額主要客戶名稱上年銷售額占總銷售額比例主要貿(mào)易條件其中賒銷比例結(jié)算方式應(yīng)收賬款余額逾期應(yīng)收款余額主營(yíng)產(chǎn)品 或服務(wù)產(chǎn)品品名產(chǎn)品年銷售額占總銷售額比例產(chǎn)品瑕疵比例產(chǎn)品退貨率二債務(wù)人買方資料買方全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系 幵戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是否，如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)置額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)置產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄申請(qǐng)額度循環(huán)額度金額：期限：?jiǎn)喂P非循環(huán)額度金額：期限：買方全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系 幵戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是否，如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)置額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)置產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄申請(qǐng)額度循

15、環(huán)額度金額：期限：?jiǎn)喂P非循環(huán)額度金額：期限：買方全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系 幵戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是否，如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)置額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)置產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄申請(qǐng)額度循環(huán)額度金額：期限：?jiǎn)喂P非循環(huán)額度金額：期限：申請(qǐng)人保證申請(qǐng)書所陳述的各項(xiàng)內(nèi)容及所提供的資料的真實(shí)性。申請(qǐng)人蓋章法定代表人或委托代理人簽字年 月曰編號(hào)： 致： 深圳開展銀行 分行支行：根據(jù)貴行與我司達(dá)成協(xié)助我司加快應(yīng)收賬款回收的意向，我司擬采用保理業(yè)務(wù)方式向 買方名稱賒銷 貨物名稱，特向貴行申請(qǐng)為上述買方核定額度，請(qǐng)審批。買方資料買方全稱地址聯(lián)系人聯(lián)系 幵戶行賬號(hào)有否折扣寬限期/優(yōu)惠期：是

16、否，如有，請(qǐng)列明方式：近三年雙方交易情況年度總購(gòu)置額其中賒購(gòu)金額主要購(gòu)置產(chǎn)品品名有無逾期付款記錄申請(qǐng)額度循環(huán)額度金額：期限：?jiǎn)喂P非循環(huán)額度金額：期限：特此申請(qǐng) 公司名稱簽字蓋章應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)書編號(hào)： 致： 深圳開展銀行 分行 支行：根據(jù)貴我雙方于 年月 日簽署的第 號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?，我公司現(xiàn)請(qǐng)求貴行將附表所列的我公司銷售所產(chǎn)生的合格應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓。以上經(jīng)我公司同意轉(zhuǎn)讓的應(yīng)收賬款項(xiàng)的所有權(quán)益全部轉(zhuǎn)讓給貴行。、申請(qǐng)貴行購(gòu)置的應(yīng)收賬款明細(xì)如下序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額合冋付款方式及賬號(hào)合同到期日備注合計(jì)二、申請(qǐng)貴行購(gòu)置的應(yīng)收賬款占用貴行在上述合同

17、項(xiàng)下為買方核定的額度。三、我方保證嚴(yán)格遵守 編號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?的約定。我公司鄭重聲明：以上應(yīng)收賬款中所列明的債務(wù)人名稱和到期日記載正確。有關(guān)應(yīng)收賬款到期日后五個(gè)銀行工作日內(nèi)，假設(shè)發(fā)生上述?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?提及的情形致使貴行不能按期收回該等款項(xiàng)，貴行有權(quán)從我司在貴行幵立的賬戶賬號(hào)為： 中主動(dòng)扣款或采取其它方法強(qiáng)行收款,直至全部收回貴行的融資本金、利息及相關(guān)費(fèi)用為止我公司的賬號(hào)為： 。四、我司擬憑上述受核準(zhǔn)的應(yīng)收賬款向貴行申請(qǐng)?zhí)峁┵Y金融通。我司保證將按貴行要求支付融資利息及費(fèi)用。特此申請(qǐng)，敬請(qǐng)貴行對(duì)我方申請(qǐng)予以核準(zhǔn)。公章編號(hào)： 申請(qǐng)人:法定代表人負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人簽字申請(qǐng)日期:致： 賣方全

18、稱經(jīng)我行審核，同意受讓貴方以下應(yīng)收賬款。我行同意購(gòu)置的應(yīng)收賬款明細(xì)如下：序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額合同付款方式及賬號(hào)應(yīng)支付購(gòu)買款合同到期日備注合計(jì)我行給予貴方的融資為:預(yù)支價(jià)金： 幣種萬元。融資起始日為 年日。融資費(fèi)率為日，融資到期日為承兌貴方幵出的總額不超過幣種萬元的銀行承兌匯票。具體內(nèi)容見編號(hào)為的?。貼現(xiàn)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票 /銀行承兌匯票，具體內(nèi)容見編號(hào)為的?。接受貴方申請(qǐng)對(duì)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的?。接受貴方申請(qǐng)幵立總額不超過幣種萬元的不可撤銷的跟單信用證/保函。具體

19、內(nèi)容見編號(hào)為 的? 我行保存對(duì)貴公司的追索權(quán)。保理費(fèi)用共計(jì)元。受讓人公章法定代表人負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人簽字年 月曰賣方確認(rèn)：我方已收到 編號(hào)?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書?，對(duì)上述內(nèi)容同意，并保證按號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?履行有關(guān)義務(wù)。賣方公章：法定代表人負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人簽字：致： 賣方全稱經(jīng)我行審核，同意受讓貴方以下應(yīng)收賬款。我行同意購(gòu)置的應(yīng)收賬款明細(xì)如下：序號(hào)付款人名稱合同號(hào)合同金額已付款金額預(yù)付款金額傭金及折讓金額應(yīng)收賬款金額合同付款方 式及賬號(hào)應(yīng)支付購(gòu)買款合同至9 期日備注合計(jì)我行給予貴方的融資為預(yù)支價(jià)金： 幣種萬元。融資起始日為 年月日，融資到期日為 年月日。融資費(fèi)率為 0承兌貴方幵出的總額

20、不超過 幣種萬元的銀行承兌匯票。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的?。貼現(xiàn)貴方為申請(qǐng)人/承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票 /銀行承兌匯票，具體內(nèi)容見編號(hào)為的?。接受貴方申請(qǐng)對(duì)貴方為申請(qǐng)人 /承兌人/背書人的商業(yè)承兌匯票出具保貼函，具體內(nèi)容見編號(hào)為 的?接受貴方申請(qǐng)幵立總額不超過 幣種萬元的不可撤銷的跟單信用證/保函。具體內(nèi)容見編號(hào)為 的?。我行放棄對(duì)貴公司的追索權(quán)。保理費(fèi)用共計(jì) 元。受讓人公章法定代表人負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人簽字：年月 旦賣方確認(rèn)：我方已收到 編號(hào)?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓申請(qǐng)核準(zhǔn)書?，對(duì)上述內(nèi)容同意，并保證按號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?履行有關(guān)義務(wù)。賣方公章法定代表人負(fù)責(zé)人或授權(quán)委托人簽字應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知書編號(hào)：

21、: 買方全稱 根據(jù)我司與深圳開展銀行 分行 支行下稱受讓人簽訂的 號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?，于 年 月 日將與貴公司簽署的下述合同項(xiàng)下的總計(jì) 幣種金額的應(yīng)收賬款詳見應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)以及就該局部應(yīng)收賬款所享有的權(quán)利轉(zhuǎn)讓給受讓人。遵 照該應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓條款 和條件轉(zhuǎn)讓我司與貴司債權(quán)下的所有權(quán)利和權(quán)益。根據(jù)合同條款，除非 取得受讓人事先書面同意外，否那么我司不得從貴司收取 該債權(quán)下的任何金額或者取得清償。本通知未經(jīng)受讓人同意不得撤消和更改。請(qǐng)貴公司向受讓人履行上述應(yīng)收賬款項(xiàng)下的義務(wù)，并 將應(yīng)收賬款直接付至下述賬號(hào)：戶名： 賬號(hào)： 并請(qǐng)?jiān)诟犊顟{證回單聯(lián)上注明合同號(hào)和發(fā)票號(hào)。我司茲指示貴司：一、根據(jù)受讓

22、人發(fā)出的指示，向其支付債權(quán)下的所有款額；二、應(yīng)向受讓人披露有關(guān)應(yīng)收賬款的資料；三、該債權(quán)發(fā)生任何的變更，必須事先征得受讓人的書面同意。 我司同意，未經(jīng)受讓人事先書面同意，上述指示均不得撤消或更改。請(qǐng)依隨本通知書簽署?應(yīng) 收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書?，并將簽署后確實(shí)認(rèn)書交回受讓人。特此通知。應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓明細(xì)如下賣方公章法定代表人或委托代理人簽字：年月日深圳開展銀行 分行 支行保理商公章法定代表人或委托代理人簽字：年 月 日 本通知書一式三份，一份交貴司，一份交受讓 人，一份我司留存。本公司業(yè)曉并確認(rèn)上述內(nèi)容，并按照上述內(nèi)容執(zhí)行。買方公司蓋章：簽字：國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消申請(qǐng)書編號(hào)： 致： 深圳開展銀行

23、 分行 支行貴行曾以第號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度核準(zhǔn)通知書?通知我司對(duì)買方名稱核額度金額有效期付款條件變更前變更后申請(qǐng)變更的理由：準(zhǔn)的保理額度。現(xiàn)我司要求對(duì)該保理額度予以變更，有關(guān)變更細(xì)節(jié)詳見下表請(qǐng)你行協(xié)助聯(lián)系買方，請(qǐng)其盡快給予答復(fù)。感謝你行的大力協(xié)助公司簽字蓋章國(guó)內(nèi)保理額度變更/取消通知書編號(hào)致:公司我行已于年月曰以第號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)額度核準(zhǔn)通知書?通知你司有關(guān)核定 買方名稱保理額度的詳細(xì)情況?，F(xiàn)根據(jù)你司申請(qǐng)，作如下變更:核準(zhǔn)保理額度額度有效期保理費(fèi)率付款條件變更前變更后特此通知年 月曰深圳開展銀行分行支行簽字蓋章附件 3-8 賬戶更改通知書至： 買方自 年 月 日起，貴方支付給我公司的賬戶更改為

24、：戶名：開戶行：深圳開展銀行 支行賬號(hào)：特此通知上述賬號(hào)，非經(jīng)我方與深圳開展銀行 分 行的共同書面通知不得更改。請(qǐng)貴方更改付款賬戶記錄，并自上述指定日期后，所有對(duì)本公司的付款，皆付至上述賬號(hào)公司印鑒：財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人簽字：年月日本通知一式二份，買方留存一份，我公司留存一份。本公司確認(rèn)收到上述通知，并按照該通知的內(nèi)容執(zhí)行印鑒：相關(guān)人員簽字：發(fā)票收妥確認(rèn)函本公司于 年月日至年月日共計(jì)收到貴公司銷售的貨物價(jià)值萬元，我公司尚未付款?，F(xiàn)本公司收到如下發(fā)票：序號(hào)發(fā)票號(hào)碼發(fā)票金額123456本公司將按照相關(guān)約定付款，并將款項(xiàng)付至如下賬戶:賬戶名：幵戶行：深圳開展銀行支行 賬號(hào):印鑒: 相關(guān)人員簽字核保確認(rèn)書本人確

25、認(rèn)：本人于年_月日由公司人員陪同將如下見下表發(fā)票原件交付給買方名稱。序號(hào)發(fā)票號(hào)碼發(fā)票金額123456特此確認(rèn)。我行經(jīng)辦人員簽字:應(yīng)收賬款催款通知書編號(hào)： 公司：根據(jù)我行與 賣方名稱簽訂的第 號(hào)?國(guó)內(nèi)保理額度合同?， 賣方名稱將 項(xiàng) 下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行，并業(yè)已通知貴方， 具體見 編 號(hào)為 號(hào)的?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書?/ 編號(hào)為 的發(fā)票。按合同規(guī)定，該應(yīng)收賬款已于 年 _月 _日到期。請(qǐng)貴公司務(wù)必于本通知書送達(dá)之日起個(gè)工作日內(nèi)將款項(xiàng)匯付我行戶名： ，賬號(hào)： ，并務(wù)必在“匯款用途欄注明支付“ 公司已轉(zhuǎn)讓第 _號(hào)應(yīng)收賬款字樣。深圳開展銀行 _ 分行 _ 支行簽字蓋章年月日應(yīng)收賬款催款通知確認(rèn)欄深圳開展銀行 分行 支行：貴行 號(hào)應(yīng)收賬款催款通知書已送達(dá)我司，該通知書涉及應(yīng)收賬款金額 元人民幣，具體內(nèi)容與編號(hào)為 號(hào)的?應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認(rèn)書? /編號(hào)為 的發(fā)票一致，特此確認(rèn)。 公司簽章:日期:應(yīng)收賬款扣款通知書編號(hào)： 公司：賣方名稱 根據(jù)我行貴司簽訂的第 號(hào)?國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)合同?，貴公司將項(xiàng)下應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給我行。按合同約定，該融資款已經(jīng)于 年 月 日到 期?，F(xiàn)買方 依然沒有付款，我行按照合同約定需從貴公司賬戶上扣款 賬號(hào)為： ， 用于歸還融資款。深圳開展銀行 分行 支 行簽字蓋章年月日應(yīng)收賬款扣款通知確認(rèn)欄深圳開展銀行 分行 支行貴行 號(hào) 應(yīng)收賬款扣款通知