銀行會計崗位職責、標準、流程

1、精選優(yōu)質文檔-傾情為你奉上序號崗位職責工作標準1負責辦理銀行匯票、支票、電匯及承兌匯票的收款工作大額現(xiàn)金直接交付銀行；銀行承兌匯票：首先檢查票面是否有存在圬損，是否有涂改、掛擦痕跡，面額超過伍拾萬的送交銀行查詢確認真?zhèn)危汇y行承兌匯票要求必須有客戶的背書簽章確認，檢查背書是否連續(xù)，簽章是否清晰，背書人簽章處和被背書人是否一致，被背書人書寫是否規(guī)范。 2負責辦理銀行匯票、支票、電匯及承兌匯票的付款工作根據(jù)填寫及審批手續(xù)完整的付款申請書及供應商收款收據(jù)付款，結算方式承兌匯票付現(xiàn)匯者，按集團規(guī)定貼現(xiàn)率扣貼息后付款。3負責到銀行辦理銀行承兌匯票的貼現(xiàn)根據(jù)公司資金需要，準備貼現(xiàn)手續(xù)（貼現(xiàn)申請書、與匯票前手

2、客戶的產(chǎn)品銷售合同及增值稅發(fā)票等），并催辦銀行落戶；票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務實行利率詢比價管理，聯(lián)系多家銀行，爭取市場最低貼現(xiàn)利息，降低公司財務費用。4妥善保管銀行承兌匯票及空白單證妥善保管銀行承兌匯票、銀行空白單證，及時登記票據(jù)備查帳即支票登記簿，每日盤點，保證票據(jù)的安全。5負責銀收、銀付憑證的填制工作并登記銀行日記帳及時將手續(xù)完整的單據(jù)編制憑證，注意憑證摘要要簡明扼要，會計科目正確、附件張數(shù)正確；并日清月結登記銀行日記帳 6每月編制各銀行的銀行余額調(diào)節(jié)表每月終了及時收取銀行對帳單，編制銀行余額調(diào)節(jié)表，次月10日前編制完畢，將對帳單和調(diào)節(jié)表裝訂入檔，發(fā)現(xiàn)未達帳項者在本月及時調(diào)整。7編制銀行資金日報表每日

3、下班前將當日資金收付情況詳細記錄，編制資金日報表，并于次日8:30前以電子郵件和紙質文件上報各級領導。8編制周資金使用情況每周五將本周資金情況整理完畢，編制資金匯總表并于次日8:30前以電子郵件和紙質文件上報各級領導。9編制下周資金計劃每周六前聯(lián)系各部門收集資金回款和付款計劃，編制周資金計劃表，并于次日8:30前以電子郵件和紙質文件上報各級領導。10完成領導交辦的臨時工作及時、高效銀行會計崗位職責和工作標準銀行會計工作流程一、銀行收款流程：銀行匯票開開具收款收據(jù)，加蓋財務專用章存檔存根聯(lián)填制銀收憑證記帳聯(lián)客戶收款聯(lián)登記銀行日記帳收款通知單收款通知單填開電匯支票銀行承兌匯票收款通知單填開票據(jù)有效性收款通知單填開無圬損涂改掛擦痕跡，背書連續(xù)性、銀行查詢真?zhèn)蝁N銀行出納收款款通知單填開票據(jù)送至銀行，填寫進帳單銀行出納收款款通知單填開填寫事項齊全，大小寫金額正確開具銷售提貨單登記票據(jù)備查簿二、銀行付款流程：付款申請書各級授權人審批計算貼息票據(jù)背書付款后，客戶收款收據(jù)填制銀付憑證登記銀行日記帳現(xiàn)匯款承兌扣貼息承兌款按貼現(xiàn)期和集團規(guī)定貼現(xiàn)率計算銀行辦理日清卡三、銀行承兌匯票貼現(xiàn)流程：現(xiàn)匯需求辦理承兌貼現(xiàn)銷售客戶銷售合同銷售發(fā)票銀行貼現(xiàn)率選定銀行辦理貼現(xiàn)承兌匯票承兌銀行貼現(xiàn)財務入帳四、銀行余額調(diào)節(jié)表流程：銀行對帳單