第一批自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新案例基本情況

1、第一批自貿(mào)試驗區(qū)金融創(chuàng)新案例基本情況類別 案例名稱 主要內(nèi)容 突破點 應(yīng)用價值 存款利率市場化創(chuàng)新 放開300萬美元以下的小額外幣存款利率上限 從今年3月份開始，人民銀行放開了自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)300萬美元以下的小額外幣存款利率上限。中國銀行為一名在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)就業(yè)的人員辦理了首筆個人小額外幣存款業(yè)務(wù)，利率經(jīng)雙方商量確定。 放開了自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)小額外幣（300萬美元以下）存款利率上限，實現(xiàn)了外幣存款利率的完全市場化。 在自貿(mào)試驗區(qū)實現(xiàn)外幣存款利率的市場化，有利于培育和提高金融機構(gòu)外幣利率自主定價能力，完善市場供求決定的外幣利率形成機制，為下一步復(fù)制推廣，進而在全國范圍內(nèi)實現(xiàn)外幣存款利率市場化積累經(jīng)驗。

2、 企業(yè)融資創(chuàng)新 境外人民幣借款 自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)和非銀行金融機構(gòu)可以通過商業(yè)銀行從境外借入人民幣資金。例如：交通銀行上海市分行分別為交銀租賃自貿(mào)區(qū)子公司和自貿(mào)區(qū)企業(yè)辦理了境外人民幣借款。 在自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)符合條件的金融機構(gòu)和企業(yè)（以往需要扣減相應(yīng)的外債額度，而中資企業(yè)申請外債額度需要以個案報批），可以從境外借入人民幣資金。 從境外借入資金可以用于區(qū)內(nèi)生產(chǎn)經(jīng)營、區(qū)內(nèi)項目建設(shè)、境外項目建設(shè)。目前，境外借款利率遠低于境內(nèi)利率水平，對于借款企業(yè)和非銀行金融機構(gòu)來說，拓寬了融資渠道，降低了融資成本。 類別 案例名稱 主要內(nèi)容 突破點 應(yīng)用價值 支付結(jié)算創(chuàng)新 為大宗商品衍生品交易提供金融服務(wù) 商業(yè)銀行可以為

3、自貿(mào)試驗區(qū)企業(yè)開展大宗商品衍生品交易提供結(jié)售匯業(yè)務(wù)。例如：中行上海市分行與上海江銅國際物流公司合作，辦理了自貿(mào)試驗區(qū)首筆大宗商品衍生品交易，簽訂了以LME（倫敦金屬交易所）銅為商品標的的3個月期限場外遠期合約，共計交易1000噸，約合40手。 允許境內(nèi)銀行為企業(yè)提供境外市場大宗商品衍生品交易項下的結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 為國內(nèi)大宗商品企業(yè)利用國際市場開展風(fēng)險管理提供了新的渠道。 支付結(jié)算創(chuàng)新 跨境電子商務(wù)人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù) 第三方支付機構(gòu)可以使用人民幣為跨境電子商務(wù)提供支付結(jié)算服務(wù)。例如：快錢支付公司與臺灣關(guān)貿(mào)網(wǎng)達成戰(zhàn)略合作，簽署跨境電子商務(wù)人民幣支付業(yè)務(wù)協(xié)議，雙方進出口業(yè)務(wù)以人民幣結(jié)算，且全程以電子化

4、方式完成整個跨境貿(mào)易全流程。 本案例的突破點在于第三方支付機構(gòu)通過與銀行合作，可以為客戶提供人民幣，與境外電商開展支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 有利于客戶規(guī)避匯率風(fēng)險，減少匯兌成本，也有利于促進人民幣跨境使用。 類別 案例名稱 主要內(nèi)容 突破點 應(yīng)用價值 資金管理創(chuàng)新 跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù) 自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)企業(yè)可以開展跨境人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，便利企業(yè)在境內(nèi)外進行資金的雙向調(diào)撥。例如：浦發(fā)銀行為麥維訊電子公司旗下5家企業(yè)辦理了人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)，資金調(diào)撥共計8000萬元。 自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)的跨國公司可以根據(jù)自身經(jīng)營和管理需要統(tǒng)籌調(diào)度境內(nèi)外成員的資金。以往跨國公司境內(nèi)外資金的劃撥和流動，必須提供用途證明，由金融

5、管理部門逐筆審批。 符合條件的企業(yè)可以根據(jù)自身的需要自主調(diào)配境內(nèi)外資金，有利于提高資金使用效率。 資金管理創(chuàng)新 外匯資金集中運營管理業(yè)務(wù) 集中運營管理境內(nèi)外成員單位外匯資金，實現(xiàn)境內(nèi)與境外成員單位外匯資金的雙向互通。例如：工商銀行上海市分行為錦江集團等企業(yè)提供跨境外匯資金集中運營管理服務(wù)。 允許區(qū)內(nèi)跨國公司通過國際外匯資金主賬戶實現(xiàn)境外資金融入，用于區(qū)內(nèi)企業(yè)自身使用，不受額度限制；允許試點企業(yè)開展經(jīng)常項目集中收付匯和軋差凈額清算；國際資金主賬戶內(nèi)資金存放不受外債指標控制；資本項下在規(guī)定額度內(nèi)，實現(xiàn)資金流入。 符合條件的企業(yè)可以根據(jù)自身的需要自主調(diào)配境內(nèi)外資金，滿足跨國公司對外匯資金集中管理集約

6、化、便利化的需求，促進上?？偛拷?jīng)濟和新型貿(mào)易發(fā)展。 類別 案例名稱 主要內(nèi)容 突破點 應(yīng)用價值 對外投資創(chuàng)新 股權(quán)投資企業(yè)跨境股權(quán)投資審批改備案 弘毅投資公司于2013年12月中旬在區(qū)內(nèi)設(shè)立了境外投資基金，并于2014年春節(jié)前取得備案證書，春節(jié)后在外匯局上海市分局辦理了購匯核準，2月25日在招商銀行辦理購匯并匯出境外。本次投資金額用于收購注冊在英屬維京群島的某項目股權(quán)。 以往股權(quán)投資企業(yè)開展跨境股權(quán)投資，需費時3個月-半年時間獲得主管部門的批文。本案例的突破點在于簡化跨境直接投資審批環(huán)節(jié)，以備案替代審批，提高投資效率。 自貿(mào)試驗區(qū)簡化跨境投資審批環(huán)節(jié)，在5個工作日內(nèi)就可以完成境外投資項目備案，極大地節(jié)約了時間成本。 金融機構(gòu)集聚創(chuàng)新 互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司增強金融服務(wù)能力 通過鼓勵互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司等新型金融機構(gòu)逐步放開股權(quán)比例和業(yè)務(wù)范圍，增強金融服務(wù)的能力。百度、京東在上海設(shè)立小貸公司，開展互聯(lián)網(wǎng)貸款經(jīng)營，并可以跨區(qū)經(jīng)營。 放開互聯(lián)網(wǎng)小額貸款公司的股權(quán)比例和業(yè)務(wù)范圍的限制。 有利于小額貸款公司等新型金融機構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)，在更大范圍內(nèi)為個人和小微企業(yè)提供金融服務(wù)。 金融機構(gòu)集聚創(chuàng)新 金融租賃公司在自貿(mào)試驗區(qū)設(shè)立子公司 交銀金融租賃公司開展了自