集團賬戶管理制度

1、（管理制度）集團賬戶管理制度20XX年XX月多年的企業(yè)咨詢豉問經驗.經過實戰(zhàn)驗證可以落地機行的卓越管理方案，值得您下載擁有鏈家地產制度流程編號ZL-CW-C-012版本編號2.0發(fā)文日期2011年6月1日密級秘密關于發(fā)布鏈家控股銀行賬戶管理制度的通知一、發(fā)布目的及生效時間為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進行監(jiān)控，維護財務工作的正常秩序，且合理利用資金，保證公司各項業(yè)務的正常開展，特制定本規(guī)定。本規(guī)定自發(fā)布之日起實施。二、傳達對象應知應會：鏈家控股及各個分公司、子公司財務部壹股了解：三、版本優(yōu)化說明1、更新了開戶申請模板。該模板所體現(xiàn)的申請內容更加清晰，申請原因更加明確；

2、2、明確了各子公司開戶及銷戶審批流程；3、新增總部對外聯(lián)系部的職責，明確了異地新設子公司驗資戶和基本戶開立，也需經總部財務中心領導審批確認。4、便于集團資金整體管控，新增收入帳戶和支出賬戶的含義，各子公司流入資金全額上劃，支出資金由總部按需卜劃。5、新增銀行開立賬戶的時效，業(yè)務部門若有開戶需求，可參考該時效，提前告知財務。四、后續(xù)管理計劃培訓宣傳計劃：各部門自行宣講績效管理計劃：無IT切換計劃：無審計檢查計劃：本制度流程由財務中心負責解釋修訂。特此通知2011年6月1日呈報公司主送總公司鏈家控股及各個分公司、子公司財務部分公司分公司總經理抄送總公司分公司附件權限（可卜載者）經辦部門：資金管理部

3、經辦人：楊莉聯(lián)系電話：59107087【鏈家控股銀行賬戶管理制度】制度簡介制度編號【ZL-CW-C-012版本編號【1.0】生效日期2011-6-1密級程度普通秘密口機密口絕密目的為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進行監(jiān)控，維護財務工作的正常秩序，且合理利用資金，保證公司各項業(yè)務的正常開展，特制定本規(guī)定。適用范圍本辦法適用于鏈家控股集團公司本部及各分公司和子公司版本優(yōu)化說明優(yōu)化原因無優(yōu)化內容無傳達對象應知應會壹股了解部門/區(qū)域崗位部門/區(qū)域崗位總公司總公司分公司分公司上級流程或制度下級流程或制度類型:崗位職責口作業(yè)指導書，管理制度其他制訂：財務中心擬稿：資金管理部會簽：V

4、運營中心V人力資源中心V綜合中心V企劃中心V財務中心V資訊科技中心V，審計監(jiān)察中心V培訓中心，中融信V客戶服務中心V，市場研發(fā)中心V企業(yè)發(fā)展中心批準：本中心副總裁，總裁其他：1、目的為了規(guī)范集團公司及各個分公司、子公司的銀行賬戶管理，有效進行監(jiān)控，維護財務工作的正常秩序，保證公司各項業(yè)務的正常開展，根據(jù)人民幣銀行結算賬戶管理辦法，特制定本規(guī)定。2、適用范圍本辦法適用于鏈家控股集團公司總部及各分公司和子公司3、職責鏈家集團財務中心資金管理部負責對公司總部賬戶的管理工作；集團總部對外聯(lián)系部負責異地新設子公司初期驗資戶和基本戶的開立工作；各個子公司財務部門負責對本公司賬戶的管理工作。4、內容4.1

5、賬戶的開立4.1.1 公司應根據(jù)實際情況，本著就近、便利、利于業(yè)務的原則尋找合適的銀行設立銀行基本戶進行日常核算及支付工作，原則上所有費用的支付均于基本戶進行，以便于管理、核算和審核工作；4.1.2 公司應根據(jù)實際情況，本著服務運營的原則設立壹至倆個壹股銀行帳戶進行業(yè)務核算及收支工作，原則上所有業(yè)務往來均于這些帳戶進行，以便于管理、核算和審核工作；4.1.3 公司嚴禁開立個人賬戶。未經集團總部財務中心審批，嚴禁私自設立個人存折賬戶辦理公司業(yè)務；4.1.4 總部資金管理部和對外聯(lián)系部及各子公司財務部開立賬戶前應提交開戶申請（見附件1）,集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)簽字審批。各個公司需于賬

6、戶設立后五日內報送賬戶基本情況到集團總部財務中心資金管理部處進行備案；4.1.5 總部資金管理部和對外聯(lián)系部及各子公司財務部開立賬戶前應填寫開戶申請（格式見附件1），將開戶申請粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責子公司關聯(lián)事宜的資金專員，且抄送集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)、資金管理部經理?？偛抠Y金管理部收到郵件后，應及時將郵件正文進行打印，且于打印出來的開戶申請上簽初審意見，遞送至財務副總裁、財務總監(jiān)及資金管理部經理進行審批；4.1.6 各個公司需于賬戶設立后五日內，填寫開戶備案表（格式見附件2），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責

7、子公司關聯(lián)事宜的資金專員進行備案，且抄送集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)、資金管理部經理；4.1.7 銀行開立基本賬戶的時效為7個工作日；銀行開立壹般賬戶的時效為3個工作日。若業(yè)務部門，如有開戶需求，須視實際情況，提前告知財務。4.1.7總部及各子公司均應安排專人負責銀行賬戶開戶資料的整理、保管工作。4.2 賬戶的日常管理4.2.1 根據(jù)公司目前的實際運營情況，公司的銀行賬戶分為重要賬戶、壹般賬戶、臨時賬戶三級；重要賬戶是公司由于運營業(yè)務需要開立的辦理日常轉賬結算及現(xiàn)金收付的賬戶（其中只有基本戶能夠辦理現(xiàn)金收付，非基本戶僅能夠辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務）；重要賬戶又分為收入賬戶和支出賬戶倆類。收入賬

8、戶是公司業(yè)務資金流入賬戶，該賬戶只能流入資金，資金流出唯壹去向為總部賬戶。支出賬戶是公司各種報銷、結費，資金流出賬戶，該賬戶資金唯壹來源為總部資金撥付。壹般賬戶是公司由于開展房款、墊資等業(yè)務，應銀行要求開立的和保證金戶相對應的銀行賬戶，壹般不辦理日常結算管理業(yè)務；臨時賬戶是公司因臨時運營活動開立的賬戶；4.2.2 賬戶管理的原則是：合理調撥資金，確保資金的周轉暢通，保證各項業(yè)務的順利開展，各個公司應盡量不開設除基本戶外的新賬戶；4.2.3 各個公司財務部應每日統(tǒng)計各賬戶的實際余額，編制資金日報表，以便及時反映公司實際的資金情況；4.2.4 集團總部財務中心資金管理部負責每周編制資金情況變動趨勢

9、表，以及時反映公司資金變動的情況；4.2.5 各賬戶管理人員每月負責銀行對賬單的索取、保管工作，務必保證資料齊全、完整。根據(jù)賬戶對賬單的數(shù)量按月、季度或年定期整理、裝訂對賬單，且入庫；4.2.6 根據(jù)賬戶的重要程度每周或月末編制所有賬戶的銀行余額調節(jié)表，找出未達賬項，對未達賬項進行賬齡分析，且及時查明未達原因，每周出具未達款項說明方案，以保證賬實相符。4.3 賬戶的撤銷4.3.1 公司應根據(jù)實際情況，對資金賬戶進行管理，由于業(yè)務變化而不再使用的賬戶，應及時辦理撤銷手續(xù)；4.3.2 總部及各個子公司撤銷賬戶應提交銷戶申請（見附件2），由集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)簽字審批；各個公司需于辦

10、理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內報送賬戶基本情況到集團財務中心資金管理部處進行備案。4.3.3 總部及各個子公司撤銷賬戶應填寫銷戶申請（格式見附件3），將銷戶申請粘貼于正文處，以郵件的方式發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責子公司關聯(lián)事宜的資金專員，且抄送集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)、資金管理部經理。總部資金管理部收到郵件后，應及時將郵件正文進行打印，且于打印出來的銷戶申請上簽初審意見，遞送至財務副總裁、財務總監(jiān)及資金管理部經理進行審批；4.3.4 各個公司需于辦理完畢賬戶撤銷手續(xù)后五日內，填寫銷戶備案表（格式見附件4），以郵件的形式將賬戶基本情況發(fā)送給總部資金管理部的資金主管及負責子公司關

11、聯(lián)事宜的資金專員進行備案，且抄送集團總部財務中心財務副總裁、財務總監(jiān)、資金管理部經理；4.3.5 各個公司于辦理賬戶撤銷手續(xù)前，必須完整打印且妥善保管銀行對賬單等原始賬戶交易信息資料，嚴禁于賬戶信息資料不全的情況下辦理撤銷手續(xù)。4.3.6 總部及各子公司均應安排專人負責銀行賬戶銷戶資料的整理、保管工作。2、 例外無3、 解釋本管理制度由財務中心負責解釋修訂。4、 引用無五、附錄附件1開戶申請附件2開戶備案表附件3銷戶申請附件4銷戶備案表附件1主送：鏈家集團副總裁魏總、財務本部總監(jiān)田總由：集團財務本部資金管理部/*子公司財務部日期：2011-09-28開戶申請尊敬的公司領導：現(xiàn)因開展業(yè)務，需要于銀行新設立*賬戶（賬戶性質）。該賬戶主要用途為針對此需求，可選擇銀行及其特點如下:中國工商銀行*支行：招商銀行*支行：中國建設銀行*支行：0000因此，我公司擬選擇于*銀行*支行新設壹股賬戶。望批準！*鏈家房地產經紀XX公司*部年月日附件2開戶備案表銀行賬戶名稱戶名賬戶性質開戶日期附件3主送：鏈家集團副總裁魏總、財