營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實(shí)施細(xì)則

1、營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)與行為規(guī)范管理實(shí)施細(xì)則(試行第一章總則第一條為加強(qiáng)營(yíng)銷人員自律管理,規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為,根據(jù)證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)規(guī)范(試行、公司證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行辦法(2009年9月制訂、客戶經(jīng)理管理暫行辦法(2009年9月修訂等規(guī)定,制定本細(xì)則。第二條本細(xì)則適用于公司所有證券經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理等營(yíng)銷人員。第二章管理職責(zé)第三條零售經(jīng)紀(jì)部是證券經(jīng)紀(jì)人行為規(guī)范管理的主管部門,負(fù)責(zé)組織相關(guān)部門和各證券營(yíng)業(yè)部落實(shí)本細(xì)則的各項(xiàng)規(guī)定。第四條各證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)為其提供服務(wù)的營(yíng)銷人員的職業(yè)行為的日常監(jiān)督與管理。第五條公司相關(guān)部門,根據(jù)公司營(yíng)銷業(yè)務(wù)管理組織加構(gòu)和職責(zé)分工的規(guī)定,履行各自對(duì)營(yíng)銷

2、人員執(zhí)業(yè)行與規(guī)范管理的職責(zé)。第三章營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)要求第六條營(yíng)銷人員為證券從業(yè)人員,應(yīng)當(dāng)通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試,并在執(zhí)業(yè)期間持續(xù)具備規(guī)定的證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)條件。第七條證券經(jīng)紀(jì)人與公司簽訂委托合同后,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行注冊(cè)登記,并取得“證券經(jīng)紀(jì)人證書”。第八條客戶經(jīng)理與證券營(yíng)業(yè)部簽訂勞動(dòng)合同后,應(yīng)當(dāng)進(jìn)行注冊(cè)登記,并取得“一般證券業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格證書”或“證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷資格證書”。第九條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德,遵守公司和營(yíng)業(yè)部的相關(guān)管理制度,規(guī)范執(zhí)業(yè),自覺維護(hù)證券行業(yè)及公司的聲譽(yù),保護(hù)客戶合法權(quán)益。第十條營(yíng)銷人員從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng),應(yīng)當(dāng)遵循以

3、下原則:(一誠(chéng)實(shí)守信。以誠(chéng)實(shí)和公正的態(tài)度合規(guī)執(zhí)業(yè),在權(quán)限范圍內(nèi)如實(shí)告知客戶可能影響其利益的重要情況。(二勤勉盡責(zé)。本著對(duì)客戶和公司高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè),認(rèn)真履行各項(xiàng)職責(zé)。(三公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待其所招攬或服務(wù)的客戶。(四客戶利益優(yōu)先。采取合理的措施避免與客戶發(fā)生利益沖突;如無(wú)法避免,應(yīng)以客戶利益優(yōu)先。第十一條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)具備執(zhí)業(yè)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能,并熟悉證券買賣等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券及資金賬戶開立等相關(guān)業(yè)務(wù)流程、證券類金融產(chǎn)品特征、買賣委托等相關(guān)業(yè)務(wù)合同內(nèi)容等等。第十二條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)積極參加公司和營(yíng)業(yè)部組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn),不斷增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和誠(chéng)信意識(shí),提高職業(yè)素質(zhì)和服務(wù)水平。第四章營(yíng)銷人員行為規(guī)范

4、第十三條營(yíng)銷人員不能同時(shí)在其他機(jī)構(gòu)任職或者同時(shí)接受其他機(jī)構(gòu)委托。第十四條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)在合同約定的代理權(quán)限、代理期間、執(zhí)業(yè)地域范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。第十五條營(yíng)銷人員在與客戶交往中應(yīng)熱情誠(chéng)懇、穩(wěn)重大方,語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌,自覺樹立良好的職業(yè)形象。第十六條營(yíng)銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí),應(yīng)征得客戶的同意,如客戶不愿或不便接受宣傳、推介或服務(wù),應(yīng)尊重客戶的意愿。第十七條營(yíng)銷人員在從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí),應(yīng)當(dāng)主動(dòng)向客戶出示證書,明示與公司或證券經(jīng)業(yè)部的關(guān)系、權(quán)限、期間和執(zhí)業(yè)地域范圍。第十八條營(yíng)銷人員在公司授權(quán)范圍內(nèi)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)時(shí),應(yīng)符合以下要求:(一清

5、晰、準(zhǔn)確、客觀地向客戶介紹證券市場(chǎng)和公司的基本情況以及與證券投資和交易有關(guān)的政策法規(guī)、基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)流程,幫助客戶樹立正確的投資理念,增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。(二如實(shí)向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品推介材料及有關(guān)信息,不夸大、歪曲、隱瞞、遺漏有關(guān)內(nèi)容。(三向客戶充分提示證券投資的風(fēng)險(xiǎn),提示客戶不要超越自身風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力從事證券投資活動(dòng)。第十九條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)、公正、公平地對(duì)待客戶,在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突的情形時(shí),及時(shí)向公司或營(yíng)業(yè)部報(bào)告并采取措施予以避免;當(dāng)無(wú)法避免時(shí),確?？蛻舻睦娴玫絻?yōu)先對(duì)待。第二十條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)

6、客戶到證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理開戶等業(yè)務(wù)。第二十一條營(yíng)銷人員應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定嚴(yán)格保守在執(zhí)業(yè)過(guò)程中獲悉的客戶、公司和營(yíng)業(yè)部的商業(yè)秘密,未經(jīng)公司或營(yíng)業(yè)部允許不得向外部機(jī)構(gòu)和個(gè)人提供客戶的信息。第二十二條營(yíng)銷人員對(duì)待客戶應(yīng)當(dāng)耐心、細(xì)致,認(rèn)真聽取客戶的意見、建議,并根據(jù)客戶合理意見改進(jìn)服務(wù);遇有可能發(fā)生糾紛的情況時(shí),應(yīng)及時(shí)向公司或證券營(yíng)業(yè)部報(bào)告并協(xié)助解決。第五章營(yíng)銷人員禁止行為第二十三條營(yíng)銷人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中不得從事以下行為:(一不得為招攬客戶而對(duì)客戶夸大證券投資預(yù)期收益或其他不正確或誤導(dǎo)性的宣傳,或代表公司和營(yíng)業(yè)部對(duì)客戶證券投資收益或損失賠償做出承諾,也不得做出其他任何違反國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和行政管

7、理部門的規(guī)定、自律組織的有關(guān)規(guī)范以及公司和所服務(wù)營(yíng)業(yè)部管理規(guī)定的虛假承諾;(二不得為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施;不得未經(jīng)公司批準(zhǔn),不得以公司、營(yíng)業(yè)部或營(yíng)業(yè)部證券經(jīng)紀(jì)人名義通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);不得未經(jīng)營(yíng)業(yè)部批準(zhǔn),擅自印制任何營(yíng)銷傳單等宣傳材料;不得擅自印制名片;(三不得委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);(四不得在招攬客戶過(guò)程中違反公司有關(guān)禁止商業(yè)賄賂和不正當(dāng)交易行為的相關(guān)規(guī)定;(五不得將營(yíng)業(yè)部的存量客戶轉(zhuǎn)為自己的客戶;不得在營(yíng)業(yè)部攔截自然開戶客戶;不得在證券經(jīng)紀(jì)人之間、證券經(jīng)紀(jì)人和其他營(yíng)銷人員之間爭(zhēng)搶客戶;(六不得采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)

8、業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶;(七不得作為客戶的代理人;不得代理客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移、賬戶信息修改等手續(xù);不得代理客戶辦理賬戶交易密碼的設(shè)置、修改手續(xù);不得經(jīng)手、代辦客戶資金的存取、劃轉(zhuǎn)、查詢以及其他與客戶資金有關(guān)的任何手續(xù);不得以任何方式代理客戶進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)、交易以及其他與證券交易和證券投資有關(guān)的任何操作;不得代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字;(八不得接受客戶全權(quán)委托;不得與客戶約定分享投資收益分擔(dān)投資損失,或?qū)蛻舻耐顿Y收益或者賠償客戶的投資損失作出承諾;不得從客戶處取得任何不當(dāng)利益;(九不得從事向客戶傳遞公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及證券投資有關(guān)信息以外的證券咨詢服務(wù)工作

9、;(十嚴(yán)禁向客戶提供公司營(yíng)銷人員管理系統(tǒng)內(nèi)相關(guān)咨詢信息以外的證券咨詢信息;不得對(duì)證券價(jià)格的漲跌或市場(chǎng)走勢(shì)做出確定性判斷和建議;不得提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息;嚴(yán)禁為創(chuàng)造交易量而誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;(十一不得挪用客戶資金和有價(jià)證券;不得違反規(guī)定泄露所掌握的客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私等信息;(十二不得向客戶推薦未由公司代銷的金融產(chǎn)品;在向客戶推薦公司代銷的金融產(chǎn)品時(shí),不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述,不得夸大產(chǎn)品預(yù)期收益,淡化產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn);不得違規(guī)對(duì)客戶投資所推薦金融產(chǎn)品做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān);（十三）不得為客戶之間的融資行為提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷?；

10、 （十四） 在委托合同有效期內(nèi)及合同因任何原因終止后一年內(nèi)， 不得以任何 方式轉(zhuǎn)移營(yíng)業(yè)部客戶； （十五） 在委托合同有效期內(nèi)不得接受其它證券公司的委托從事證券經(jīng)紀(jì)人 業(yè)務(wù)，也不得從事其他職業(yè)； （十六） 不得以公司或者營(yíng)業(yè)部員工身份對(duì)外開展業(yè)務(wù)； 未經(jīng)公司或營(yíng)業(yè)部 授權(quán)不得代表營(yíng)業(yè)部或以營(yíng)業(yè)部員工名義發(fā)表、 簽署任何文件； 不得利用證券經(jīng) 紀(jì)人身份謀取不當(dāng)利益； （十七）不得對(duì)外泄露公司和營(yíng)業(yè)部有關(guān)業(yè)務(wù)資料和其他商業(yè)機(jī)密； （十八）不得違反證券法第四十三條的規(guī)定買賣股票； （十九）不得從事?lián)p害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。 第六章 授權(quán)管理 第二十四條 營(yíng)銷人員權(quán)限不得超出以下范圍，

11、并在合同中予以約定： （一）向客戶介紹公司和證券市場(chǎng)的基本情況； （二） 向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、 交易、 資金存取等業(yè)務(wù)流程； （三） 向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、 行政法規(guī)、 證監(jiān)會(huì)規(guī)定、 自律規(guī) 則和證券公司的有關(guān)規(guī)定； （四）向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息； （五） 向客戶傳遞由公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信 息； （六）法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定可以從事的其他活動(dòng)。 6 第二十五條 營(yíng)銷人員的權(quán)限授權(quán)范圍確定標(biāo)準(zhǔn)、授權(quán)流程和審批程序及授 權(quán)變更： （一）權(quán)限確定標(biāo)準(zhǔn) 1、所有營(yíng)銷人員最大權(quán)限不得超過(guò)第二十二條規(guī)定的范圍； 2

12、、下列營(yíng)銷人員只能授予第二十二條第（一） 、 （二）和（三）款的權(quán)限： （1） 取得證券從業(yè)資格時(shí)間尚未滿一年的； （2） 從業(yè)經(jīng)歷時(shí)間尚未超過(guò)一年； （3） 存在失信行為被記錄證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的； （4） 其他公司規(guī)章制度規(guī)定的情形。 （二）授權(quán)流程與審批程序 1、營(yíng)業(yè)部向公司推薦證券經(jīng)紀(jì)人或營(yíng)業(yè)部向公司報(bào)備客戶經(jīng)理時(shí)，就其授 權(quán)范圍提出建議； 2、 公司零售經(jīng)紀(jì)部和人力資源部對(duì)營(yíng)業(yè)部所提出的授權(quán)范圍建議進(jìn)行審批； （三）營(yíng)業(yè)部需要在公司規(guī)定營(yíng)銷人員權(quán)限范圍對(duì)營(yíng)銷人員權(quán)限進(jìn)行調(diào)整 時(shí)，按以下流程辦理： 1、減小營(yíng)銷人員權(quán)限時(shí)，授權(quán)營(yíng)業(yè)部直接辦理； 2、增加營(yíng)銷人員權(quán)限時(shí)，通過(guò)簽報(bào)方式報(bào)經(jīng)零售經(jīng)紀(jì)部批準(zhǔn)； 3、同時(shí)涉及有關(guān)證書、合同中授權(quán)范圍的變更，按公司營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)資 格與證書管理實(shí)施細(xì)則 、 營(yíng)銷人員合同管理實(shí)施細(xì)則執(zhí)行。 第七章 處罰規(guī)定 7 第二十六條 營(yíng)銷人員違反本規(guī)定的， 公司和營(yíng)業(yè)部視情節(jié)對(duì)其給予以 下處罰（單處或共處）和責(zé)任追究。 （一）警告、通報(bào)批評(píng)； （二）扣發(fā)客戶經(jīng)理合規(guī)獎(jiǎng)勵(lì)金或扣罰證券經(jīng)紀(jì)人風(fēng)險(xiǎn)金； （三）解除與客戶經(jīng)理的聘用關(guān)系