《保險(xiǎn)學(xué)》課程教學(xué)大綱

1、保險(xiǎn)學(xué)課程教學(xué)大綱課程名稱(chēng)保險(xiǎn)學(xué)課程編碼136400039課程類(lèi)型（學(xué)院內(nèi)）跨專(zhuān)業(yè)課程適用范圍院級(jí)課程學(xué)分?jǐn)?shù)3先修課程貨幣銀行學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)學(xué)時(shí)數(shù)48其中實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)其中實(shí)踐學(xué)時(shí)考核方式考試制定單位經(jīng)濟(jì)與統(tǒng)計(jì)學(xué)院執(zhí)筆者 審核者陳向陽(yáng)一、教學(xué)大綱說(shuō)明 （一）課程的地位、作用和任務(wù) 保險(xiǎn)學(xué)是高等學(xué)校經(jīng)濟(jì)金融學(xué)科各專(zhuān)業(yè)六門(mén)主干課之一，在經(jīng)濟(jì)金融學(xué)科體系中處于主干地位。它不僅是金融學(xué)科各專(zhuān)業(yè)（包括金融、保險(xiǎn)、金融工程專(zhuān)業(yè)）的專(zhuān)業(yè)必修課，也是企業(yè)管理、國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)學(xué)專(zhuān)業(yè)的選修課。本課程在系統(tǒng)介紹保險(xiǎn)基礎(chǔ)理論與基本知識(shí)的基礎(chǔ)上，對(duì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)也作了全面的介紹，所以本課程既是一門(mén)專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)理論課

2、，也是一門(mén)應(yīng)用類(lèi)課程。 本課程的教學(xué)任務(wù)在于使學(xué)生較為全面、系統(tǒng)地掌握保險(xiǎn)學(xué)的理論體系，并對(duì)保險(xiǎn)實(shí)務(wù)有一個(gè)總括和具體的認(rèn)識(shí)，為后續(xù)專(zhuān)業(yè)課程的學(xué)習(xí)，以及今后從事金融、保險(xiǎn)、投資、貿(mào)易經(jīng)濟(jì)和企業(yè)管理等工作打下良好的理論基礎(chǔ)。 （二）課程教學(xué)的目的和要求 通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解保險(xiǎn)的性能、職能和作用；充分掌握保險(xiǎn)合同的特征要素及保險(xiǎn)的基本原則；熟悉保險(xiǎn)的具體險(xiǎn)種的內(nèi)容及保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)、保險(xiǎn)精算、保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)及保險(xiǎn)基金的運(yùn)用；了解保險(xiǎn)市場(chǎng)及保險(xiǎn)市場(chǎng)監(jiān)管的相關(guān)理論。 （三）課程教學(xué)方法與手段 本課程以教師課堂講授為主，注重啟發(fā)式、討論式、案例式教學(xué)方法，調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的主觀(guān)能動(dòng)性。手段擬采用PowerPoin

3、t多媒體教學(xué)。 （四）課程與其它課程的聯(lián)系 先修課程：貨幣銀行學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、概率與數(shù)理統(tǒng)計(jì) （五）教材與教學(xué)參考書(shū) 教材 1、趙正堂：保險(xiǎn)學(xué)，華東師范大學(xué)出版社，2014 參考教材 1、劉永剛：保險(xiǎn)學(xué)，人民郵電出版社，2013 2、張虹、陳迪紅：保險(xiǎn)學(xué)教程，中國(guó)金融出版社，2012 3、魏華林、林寶清：保險(xiǎn)學(xué)（第3版），高等教育出版社，2011 4、喬治E瑞達(dá)：風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)原理，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2006二、課程的教學(xué)內(nèi)容、重點(diǎn)和難點(diǎn) （一）風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì) 掌握風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、構(gòu)成要素及關(guān)系，風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)的關(guān)系，保險(xiǎn)的概念、特征、保險(xiǎn)的職能和作用。 重點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征與構(gòu)成要

4、素；風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系；保險(xiǎn)的概念、特征；保險(xiǎn)的職能與作用。 難點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)的關(guān)系；保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)的關(guān)系。 （二）保險(xiǎn)合同分析 掌握保險(xiǎn)合同的概念、特點(diǎn)、主體、客體和內(nèi)容及保險(xiǎn)合同的訂立、變更和終止。 重點(diǎn)：保險(xiǎn)合同失效；復(fù)效及爭(zhēng)議處理。 （三）保險(xiǎn)的基本原則 掌握各個(gè)原則的確立意義、含義和內(nèi)容 重點(diǎn)：保險(xiǎn)利益原則概念、構(gòu)成條件以及其確立意義；關(guān)于保險(xiǎn)利益的理解；最大誠(chéng)信原則的基本要求；近因原則的概念；補(bǔ)償原則的概念、補(bǔ)償方法及派生的代位追償原則和分?jǐn)傇瓌t。 難點(diǎn)：保險(xiǎn)事故中近因的判定；各種分?jǐn)偡绞降恼莆铡?（四）保險(xiǎn)公司運(yùn)作 掌握保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的基本原則、特征、基本環(huán)節(jié)，掌握保險(xiǎn)人承保的程序及

5、控制保險(xiǎn)責(zé)任的方式，掌握保險(xiǎn)防災(zāi)的內(nèi)容和理賠的基本原則及程序 重點(diǎn)：保險(xiǎn)展業(yè)；保險(xiǎn)承保；保險(xiǎn)資金的運(yùn)用。 難點(diǎn)：保險(xiǎn)理賠；保險(xiǎn)保全。 （五）財(cái)產(chǎn)與責(zé)任保險(xiǎn) 掌握財(cái)產(chǎn)損失險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)與特殊風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)。 重點(diǎn)：責(zé)任保險(xiǎn)、信用保證保險(xiǎn)與財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)賠償?shù)南嗤c不同之處。 （六）人壽、年金與健康保險(xiǎn) 掌握人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、投資分紅類(lèi)壽險(xiǎn)的概念、特點(diǎn)，掌握人壽保險(xiǎn)與健康保險(xiǎn)的特殊條款。 重點(diǎn)與難點(diǎn)：人壽保險(xiǎn)與健康保險(xiǎn)的特殊條款。 （七）再保險(xiǎn)及其運(yùn)作 掌握再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的區(qū)別；掌握再保險(xiǎn)的運(yùn)作、再保險(xiǎn)的分保方式和再保險(xiǎn)合同的類(lèi)型；了解再保險(xiǎn)市場(chǎng)及發(fā)展趨勢(shì)。 重點(diǎn)：

6、再保險(xiǎn)與原保險(xiǎn)的區(qū)別，再保險(xiǎn)的承保方式。 難點(diǎn)：再保險(xiǎn)的類(lèi)型，再保險(xiǎn)的分保方式。 （八）保險(xiǎn)精算 掌握保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的基本原理，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的差別。 重點(diǎn)：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的原理；人身保險(xiǎn)費(fèi)率厘定的原理。 （九）社會(huì)保險(xiǎn)、員工福利與保險(xiǎn)規(guī)劃 掌握社會(huì)保險(xiǎn)的基本原理、主要內(nèi)容；掌握社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的聯(lián)系與區(qū)別；掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的原則與方法。 重點(diǎn)：社會(huì)保險(xiǎn)的基本原理；社會(huì)保險(xiǎn)與商業(yè)保險(xiǎn)的聯(lián)系與區(qū)別；社會(huì)保險(xiǎn)的主要內(nèi)容；員工福利計(jì)劃。 難點(diǎn)：保險(xiǎn)規(guī)劃。 （十）保險(xiǎn)市場(chǎng)與保險(xiǎn)監(jiān)管 掌握保險(xiǎn)市場(chǎng)的概念、構(gòu)成要素與組織形式；掌握保險(xiǎn)監(jiān)管的必要性、原則、目標(biāo)；掌握保險(xiǎn)監(jiān)管的主體、客體和內(nèi)容，保險(xiǎn)監(jiān)管的方式，國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管。 重點(diǎn)：保險(xiǎn)市場(chǎng)的動(dòng)作與組織形式；保險(xiǎn)監(jiān)管的方式與內(nèi)容；國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)管。三、學(xué)時(shí)分配教學(xué)內(nèi)容各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配采用何種多媒體教學(xué)手段章節(jié)主要內(nèi)容學(xué)時(shí)分配講授實(shí)驗(yàn)討論習(xí)題實(shí)踐其它1風(fēng)險(xiǎn)、保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)33PPT2保險(xiǎn)合同分析66PPT3保險(xiǎn)的基本原則972PPT4保險(xiǎn)公司運(yùn)作33PPT5財(cái)產(chǎn)與責(zé)任