現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)

1、東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)目目 錄錄東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司一、開(kāi)戶業(yè)務(wù)的發(fā)展一、開(kāi)戶業(yè)務(wù)的發(fā)展二、開(kāi)戶前準(zhǔn)備二、開(kāi)戶前準(zhǔn)備三、開(kāi)戶流程及注意事項(xiàng)三、開(kāi)戶流程及注意事項(xiàng)五、互動(dòng)問(wèn)答五、互動(dòng)問(wèn)答四、開(kāi)戶后注意事項(xiàng)四、開(kāi)戶后注意事項(xiàng)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司一、一、開(kāi)戶業(yè)務(wù)的發(fā)展開(kāi)戶業(yè)務(wù)的發(fā)展1、2007年年8月起全面實(shí)施第三方存管制度月起全面實(shí)施第三方存管制度2、2014年年10月進(jìn)入月進(jìn)入“一碼通一碼通”時(shí)代時(shí)代 3、2015年年4月取消月取消A股股“一人一戶一人一戶”限制，允許限制，允許“一人多一人多戶戶”東海證券股份有限公

2、司東海證券股份有限公司1、 “三方存管三方存管”的概念及意義的概念及意義 “三方存管三方存管”是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行是指證券公司客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行存管，由存管銀行負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，即遵循負(fù)責(zé)客戶資金的存取與資金交收，即遵循“券商管證券，銀行管資金券商管證券，銀行管資金”的原則的原則，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴(yán)格進(jìn)行分離管理。，將投資者的證券賬戶與證券保證金賬戶嚴(yán)格進(jìn)行分離管理。 從制度上避免了券商挪用客戶保證金，保證客戶交易結(jié)算資金的安全，有效的從制度上避免了券商挪用客戶保證金，保證客戶交易結(jié)算資金的安全，有效的控制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)?？?/p>

3、制行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。三方存管三方存管東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司投資者投資者營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶直接指定直接指定預(yù)指定預(yù)指定銀行銀行銀證轉(zhuǎn)賬銀證轉(zhuǎn)賬-銀行轉(zhuǎn)證券銀行轉(zhuǎn)證券證券交易證券交易開(kāi)通并激活三方存管開(kāi)通并激活三方存管三方存管三方存管2、三方存管下交易流程、三方存管下交易流程?hào)|海證券股份有限公司東海證券股份有限公司3、A股三方存管問(wèn)題股三方存管問(wèn)題柜臺(tái)可以直接綁定的銀行有：柜臺(tái)可以直接綁定的銀行有：興業(yè)、農(nóng)業(yè)、上海、光大、中信、華夏、興業(yè)、農(nóng)業(yè)、上海、光大、中信、華夏、廣發(fā)廣發(fā)、南京南京民生（查詢密碼）、中行（電話銀行密碼）、招行和浦發(fā)（第一筆需要銀行轉(zhuǎn)賬激活）民生（查詢密碼）、中行（

4、電話銀行密碼）、招行和浦發(fā)（第一筆需要銀行轉(zhuǎn)賬激活）柜臺(tái)預(yù)指定的銀行：柜臺(tái)預(yù)指定的銀行：建行（信用客戶可以直接指定）、工行、建行（信用客戶可以直接指定）、工行、 交通交通網(wǎng)上開(kāi)戶直接綁定銀行：興業(yè)、農(nóng)業(yè)、上海、光大、中信、華夏、網(wǎng)上開(kāi)戶直接綁定銀行：興業(yè)、農(nóng)業(yè)、上海、光大、中信、華夏、交通交通民生（查詢密碼）、中行（電話銀行密碼）、招行、浦發(fā)、民生（查詢密碼）、中行（電話銀行密碼）、招行、浦發(fā)、廣發(fā)廣發(fā)（第一筆需要銀行轉(zhuǎn)賬激活）（第一筆需要銀行轉(zhuǎn)賬激活）網(wǎng)上預(yù)指定的銀行：網(wǎng)上預(yù)指定的銀行：建行、工行建行、工行預(yù)指定異地卡不支持全國(guó)確認(rèn)（需至開(kāi)戶行）：中行、招商預(yù)指定異地卡不支持全國(guó)確認(rèn)（需至開(kāi)

5、戶行）：中行、招商不支持同一家銀行對(duì)多家券商：招商、南京不支持同一家銀行對(duì)多家券商：招商、南京不支持不支持同一銀行卡對(duì)同一券商不同系統(tǒng)同一銀行卡對(duì)同一券商不同系統(tǒng)(普通三方、融資融券、個(gè)股期權(quán)普通三方、融資融券、個(gè)股期權(quán))：華夏、南京：華夏、南京東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司1、什么是、什么是“一碼通一碼通”？ “一碼通一碼通”是指在中國(guó)登記結(jié)算公司為所有持有證券賬戶的投資者配發(fā)的是指在中國(guó)登記結(jié)算公司為所有持有證券賬戶的投資者配發(fā)的“一套賬戶一套賬戶”，關(guān)聯(lián)滬深，關(guān)聯(lián)滬深A(yù)、B股等各類證券賬戶。股等各類證券賬戶?！耙淮a通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司2、“

6、一碼通一碼通”賬戶如何獲??？賬戶如何獲取？“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司3、“一碼通一碼通” 的意義的意義對(duì)投資者：對(duì)投資者：1、取消紙質(zhì)賬戶、取消紙質(zhì)賬戶卡，投資者辦理卡，投資者辦理業(yè)務(wù)只需出示有業(yè)務(wù)只需出示有效身份證件；效身份證件；2、開(kāi)戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、開(kāi)戶收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一并大幅度降統(tǒng)一并大幅度降低低 。對(duì)券商：對(duì)券商：1、券商系統(tǒng)由原、券商系統(tǒng)由原先的三套合為一套，先的三套合為一套，大幅降低券商的運(yùn)大幅降低券商的運(yùn)行成本行成本 ；2、有利于證券賬、有利于證券賬戶管理業(yè)務(wù)規(guī)則及戶管理業(yè)務(wù)規(guī)則及業(yè)務(wù)流程的統(tǒng)一業(yè)務(wù)流程的統(tǒng)一 。對(duì)監(jiān)管部門：對(duì)監(jiān)管部門：1、能夠準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)

7、投、能夠準(zhǔn)確統(tǒng)計(jì)投資者數(shù)量，為監(jiān)管部資者數(shù)量，為監(jiān)管部門提供有效的大數(shù)據(jù)門提供有效的大數(shù)據(jù)支持；支持；2、投資者的投資過(guò)、投資者的投資過(guò)程將透明化程將透明化 ，加強(qiáng)對(duì)，加強(qiáng)對(duì)異常的個(gè)人賬戶進(jìn)行異常的個(gè)人賬戶進(jìn)行有效跟蹤分析。有效跟蹤分析。“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司4、“一碼通一碼通”的發(fā)展階段的發(fā)展階段“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司5、“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)辦理注意事項(xiàng)：業(yè)務(wù)辦理注意事項(xiàng)： （1）柜臺(tái)涉及）柜臺(tái)涉及“一碼通一碼通”的業(yè)務(wù)有：賬戶的開(kāi)立和注銷，包括新開(kāi)戶、開(kāi)的業(yè)務(wù)有：賬戶的開(kāi)立和注銷，包括新開(kāi)戶、開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板、融

8、資融券開(kāi)戶等通創(chuàng)業(yè)板、融資融券開(kāi)戶等 （2）系統(tǒng)受理時(shí)間：）系統(tǒng)受理時(shí)間：9:00-16:00，需提示客戶提前來(lái)辦理，需提示客戶提前來(lái)辦理 （3）原則：保證中登里只有一個(gè)一碼通且對(duì)應(yīng)）原則：保證中登里只有一個(gè)一碼通且對(duì)應(yīng)18位身份證，關(guān)聯(lián)關(guān)系均為位身份證，關(guān)聯(lián)關(guān)系均為已確認(rèn)已確認(rèn) （4） 證券賬戶生效時(shí)間證券賬戶生效時(shí)間 開(kāi)立：開(kāi)立：T+1 注銷：注銷：T+0“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司6 6、統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)場(chǎng)景解決方案、統(tǒng)一賬戶業(yè)務(wù)場(chǎng)景解決方案序號(hào)業(yè)務(wù)場(chǎng)景解決方案?jìng)渥?只有15位滬A，且指定在其他券商去指定券商辦理升位后方能開(kāi)戶215位滬A深A(yù)均休眠注銷滬A

9、深A(yù)15位休眠賬戶，注銷一碼通需收開(kāi)戶費(fèi)315位滬A深A(yù)均休眠，有深市15位基金賬戶（或深市B股）正常且與休眠滬A深A(yù)關(guān)聯(lián)同一個(gè)一碼通注銷滬A深A(yù)15位休眠賬戶，深市15位基金賬戶（或深市B股）申報(bào)使用信息新增，然后升位無(wú)需收開(kāi)戶費(fèi)418位滬A深A(yù)均休眠注銷滬A深A(yù)18位休眠賬戶，注銷一碼通無(wú)需收開(kāi)戶費(fèi)“一碼通一碼通”業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司1、什么是、什么是“一人多戶一人多戶”？自然人與機(jī)構(gòu)投資者均可以根據(jù)實(shí)際需要開(kāi)立多個(gè)滬、深自然人與機(jī)構(gòu)投資者均可以根據(jù)實(shí)際需要開(kāi)立多個(gè)滬、深A(yù)股賬戶及場(chǎng)內(nèi)封閉式股賬戶及場(chǎng)內(nèi)封閉式基金賬戶，同一投資者最多可以申請(qǐng)開(kāi)立基金賬戶，同一投資

10、者最多可以申請(qǐng)開(kāi)立20個(gè)賬戶。個(gè)賬戶。*注意：注意：B股、融資融券信用賬戶均只能開(kāi)立一個(gè)股、融資融券信用賬戶均只能開(kāi)立一個(gè) 創(chuàng)業(yè)板如果投資者在之前的證券公司開(kāi)通過(guò)，可以選擇當(dāng)日即時(shí)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板如果投資者在之前的證券公司開(kāi)通過(guò)，可以選擇當(dāng)日即時(shí)開(kāi)通 新三板如果投資者在之前的證券公司開(kāi)通過(guò)，提供開(kāi)通證明后，也可在新三板如果投資者在之前的證券公司開(kāi)通過(guò)，提供開(kāi)通證明后，也可在 我部直接開(kāi)通我部直接開(kāi)通 有些銀行卡不支持在多家證券公司使用（有些銀行卡不支持在多家證券公司使用（招商銀行、南京銀行招商銀行、南京銀行） “一人多戶一人多戶”東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司“一人多戶一人多戶”2、“一人

11、多戶一人多戶”下開(kāi)戶的類型下開(kāi)戶的類型（1）完全新開(kāi)戶）完全新開(kāi)戶上海新開(kāi)、深圳新開(kāi)（上海新開(kāi)、深圳新開(kāi)（40元開(kāi)戶費(fèi)）元開(kāi)戶費(fèi)）（2）有滬深股東賬戶，在我部新開(kāi)）有滬深股東賬戶，在我部新開(kāi)上海新開(kāi)、深圳登記（上海新開(kāi)、深圳登記（20元開(kāi)戶費(fèi)）元開(kāi)戶費(fèi)）（3）轉(zhuǎn)戶）轉(zhuǎn)戶上海登記、深圳登記（不收取開(kāi)戶費(fèi)）上海登記、深圳登記（不收取開(kāi)戶費(fèi)） 東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司“一人多戶一人多戶”3、“一人多戶一人多戶”的影響的影響一方面，一方面，A股開(kāi)戶吸引力大大增加，開(kāi)戶數(shù)大幅增長(zhǎng)。股開(kāi)戶吸引力大大增加，開(kāi)戶數(shù)大幅增長(zhǎng)。另一方面，投資者可以跳過(guò)轉(zhuǎn)戶銷戶的環(huán)節(jié)，直接選擇服務(wù)好、傭金低、另一方

12、面，投資者可以跳過(guò)轉(zhuǎn)戶銷戶的環(huán)節(jié)，直接選擇服務(wù)好、傭金低、符合自己需求的券商開(kāi)戶，對(duì)券商的綜合實(shí)力，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型和發(fā)展符合自己需求的券商開(kāi)戶，對(duì)券商的綜合實(shí)力，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型和發(fā)展也提出了新的挑戰(zhàn)。也提出了新的挑戰(zhàn)。 1、開(kāi)戶條件、開(kāi)戶條件2、開(kāi)戶證件、開(kāi)戶證件3、開(kāi)戶費(fèi)用、開(kāi)戶費(fèi)用4、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶需攜帶資料、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶需攜帶資料東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司二、二、開(kāi)戶前準(zhǔn)備開(kāi)戶前準(zhǔn)備東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司1、可開(kāi)通、可開(kāi)通A股的投資者股的投資者（1） 年滿十八周歲的中國(guó)公民年滿十八周歲的中國(guó)公民（2 2）獲得中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人）獲得中國(guó)永久居留資格的外國(guó)人

13、 （3 3）普通機(jī)構(gòu)投資者）普通機(jī)構(gòu)投資者（4 4）在大陸生活的港澳臺(tái)）在大陸生活的港澳臺(tái)2 2、不可開(kāi)通、不可開(kāi)通A A股的投資者股的投資者（1 1）外國(guó)自然人，港澳臺(tái)自然人）外國(guó)自然人，港澳臺(tái)自然人 （2 2）外國(guó)機(jī)構(gòu)、港澳臺(tái)機(jī)構(gòu)）外國(guó)機(jī)構(gòu)、港澳臺(tái)機(jī)構(gòu)開(kāi)戶條件開(kāi)戶條件東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司 * 特殊機(jī)構(gòu)包括證券公司、基金管理公司及其子公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、銀行（含商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社等其他銀行類金融機(jī)構(gòu)）及外國(guó)戰(zhàn)略投資者等特殊機(jī)構(gòu)，以及證券投資基金、資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、企業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老金產(chǎn)品、社會(huì)保障基金投資組合

14、、全國(guó)及地方社?；?、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）等依法設(shè)立的證券投資產(chǎn)品等。 開(kāi)戶條件開(kāi)戶條件東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司開(kāi)戶證件開(kāi)戶證件1、境內(nèi)自然人開(kāi)戶須提供有效二代居民身份證、境內(nèi)自然人開(kāi)戶須提供有效二代居民身份證2、臨時(shí)身份證可要求投資者提供居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、或其、臨時(shí)身份證可要求投資者提供居民戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、或其他補(bǔ)充身份證明材料（臨時(shí)身份證有效期三個(gè)月，所以還需提示客戶及時(shí)前他補(bǔ)充身份證明材料（臨時(shí)身份證有效期三個(gè)月，所以還需提示客戶及時(shí)前來(lái)更新身份證）來(lái)更新身份證）東海證券股份有限公司東海證券股份有

15、限公司開(kāi)戶費(fèi)用開(kāi)戶費(fèi)用1、有效身份證件、有效身份證件2、手機(jī)（需回復(fù)回訪短信）、手機(jī)（需回復(fù)回訪短信）3、錢、錢4、銀行卡（可無(wú)）、銀行卡（可無(wú)）東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶需攜帶資料現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶需攜帶資料東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司三、三、開(kāi)戶流程及注意事項(xiàng)開(kāi)戶流程及注意事項(xiàng) 1 1、開(kāi)戶流程、開(kāi)戶流程 2 2、開(kāi)戶中的注意事項(xiàng)、開(kāi)戶中的注意事項(xiàng)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司開(kāi)戶流程開(kāi)戶流程1、身份識(shí)別、身份識(shí)別2、中登查詢、中登查詢3、簽署開(kāi)戶協(xié)議、簽署開(kāi)戶協(xié)議4、集中開(kāi)戶，包括資料登記、客戶號(hào)開(kāi)戶、資金賬戶開(kāi)戶、股東賬戶開(kāi)戶、集中開(kāi)戶，包括資料登記、

16、客戶號(hào)開(kāi)戶、資金賬戶開(kāi)戶、股東賬戶開(kāi)戶、 基金賬戶開(kāi)戶、三方存管開(kāi)通等。基金賬戶開(kāi)戶、三方存管開(kāi)通等。5、開(kāi)戶復(fù)核、開(kāi)戶復(fù)核6、開(kāi)戶資料整理，返回客戶聯(lián)、開(kāi)戶資料整理，返回客戶聯(lián)7、新開(kāi)戶客戶回訪、新開(kāi)戶客戶回訪1、了解客戶，如客戶來(lái)源、是否有歸屬、需要開(kāi)通什么業(yè)務(wù)等、了解客戶，如客戶來(lái)源、是否有歸屬、需要開(kāi)通什么業(yè)務(wù)等2、確?？蛻袈?lián)系方式的完整準(zhǔn)確（固定電話、手機(jī)、聯(lián)系人及手機(jī)）、確保客戶聯(lián)系方式的完整準(zhǔn)確（固定電話、手機(jī)、聯(lián)系人及手機(jī)）3、做好客戶密碼安全提示、做好客戶密碼安全提示4、指導(dǎo)客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，并做好投資者教育工作、指導(dǎo)客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)，并做好投資者教育工作5、

17、根據(jù)客戶交易方式、資產(chǎn)等情況設(shè)置交易傭金（、根據(jù)客戶交易方式、資產(chǎn)等情況設(shè)置交易傭金（0.02%-0.3%）6、客戶號(hào)開(kāi)立成功后，客戶應(yīng)于客戶號(hào)開(kāi)立成功后，客戶應(yīng)于3030分鐘內(nèi)回復(fù)回訪短信，若超過(guò)時(shí)間，系統(tǒng)將回分鐘內(nèi)回復(fù)回訪短信，若超過(guò)時(shí)間，系統(tǒng)將回訪任務(wù)推送至客服中心回訪。開(kāi)戶回復(fù)短信訪任務(wù)推送至客服中心回訪。開(kāi)戶回復(fù)短信 “ “1”, 1”, 如有歸屬還需回復(fù)短信如有歸屬還需回復(fù)短信 “3”3”東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司開(kāi)戶中的注意事項(xiàng)開(kāi)戶中的注意事項(xiàng)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司密碼問(wèn)題密碼問(wèn)題交易密碼：一天內(nèi)輸錯(cuò)五次，密碼鎖定，第二天自動(dòng)解鎖交易密碼：一天內(nèi)輸

18、錯(cuò)五次，密碼鎖定，第二天自動(dòng)解鎖 （采用電話委托方式，（采用電話委托方式，10天后自動(dòng)解鎖）天后自動(dòng)解鎖） 如記得密碼，也可撥打如記得密碼，也可撥打95531解鎖解鎖 資金密碼：不會(huì)鎖定資金密碼：不會(huì)鎖定認(rèn)證密碼：一天內(nèi)輸錯(cuò)五次，密碼鎖定，可撥打認(rèn)證密碼：一天內(nèi)輸錯(cuò)五次，密碼鎖定，可撥打95531重置成重置成888888東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司四、開(kāi)戶后注意事項(xiàng)四、開(kāi)戶后注意事項(xiàng)1、下載交易軟件、下載交易軟件 2、 提供客戶服務(wù)卡提供客戶服務(wù)卡3、 交易費(fèi)用交易費(fèi)用 東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司開(kāi)戶后注意事項(xiàng)開(kāi)戶后注意事項(xiàng)東海證券股份有限公司東海證券股份有限公司A A股股過(guò)戶費(fèi)過(guò)戶費(fèi)成交金額的成交金額的0.020.02（雙向）（雙向）（深圳包含在傭金里面）深圳包含在