交通銀行玖玖金T+D業(yè)務(wù)介紹

1、12012年2月2 （一）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 （二）交易時(shí)間 （三）操作流程 （四）交易渠道 （五）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) （六）延期交易概念釋疑 （七）開(kāi)戶送電話卡活動(dòng) （八）員工模擬交易大賽活動(dòng)3（一）業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介 “玖玖金”代理個(gè)人黃金交易業(yè)務(wù)目前分為兩大類：1. 實(shí)物黃金交易-以全額進(jìn)行交易的一種黃金現(xiàn)貨買賣業(yè)務(wù)，交易品種包括Au100g，Au99.99和Au99.95，支持實(shí)物提貨。2. 黃金延期交易-利用保證金杠桿效應(yīng)，進(jìn)行多倉(cāng)和空倉(cāng)投資的一種現(xiàn)貨交易業(yè)務(wù)，能夠滿足投機(jī)和套期保值等各類投資者的需求，交易品種主要包括Au (T+D)和Ag (T+D)等。我行目前可交易的品種主要有：我行目前可交易的品種主要有：實(shí)

2、物黃金實(shí)物黃金-Au 99.99-Au 99.99、Au99.95Au99.95、Au100gAu100g黃金延期黃金延期-Au-Au（T+DT+D）、）、AgAg（T+DT+D）產(chǎn)品定位：總體來(lái)說(shuō)，實(shí)物黃金交易更適合穩(wěn)健型客戶，延期交易更適合風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品定位：總體來(lái)說(shuō)，實(shí)物黃金交易更適合穩(wěn)健型客戶，延期交易更適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力強(qiáng)，投機(jī)欲望強(qiáng)烈的客戶。承受能力強(qiáng)，投機(jī)欲望強(qiáng)烈的客戶。4T+DT+D，又稱，又稱TDTD，黃金、白銀延期交易品種，簡(jiǎn)稱，黃金、白銀延期交易品種，簡(jiǎn)稱T+DT+D業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)?！癟”“T”是是TradeTrade（交易）的首字母，（交易）的首字母，“D”“D”是是DelayDe

3、lay（延期）的首字母。（延期）的首字母。（T+D）是什么？通俗地講，T+D交易是以保證金制度為保障，允許客戶用較少的資金做較大的買賣，“以小搏大”，并提供雙向交易機(jī)制，令客戶可在漲勢(shì)中做多，在跌勢(shì)中做空，滿足投機(jī)和套期保值等各類投資者的需求。5（二）交易時(shí)間代理個(gè)人黃金交易業(yè)務(wù)的交易時(shí)間為： 以上時(shí)間均為北京時(shí)間（國(guó)家法定節(jié)假日除外），如有變動(dòng)以金交所公布為準(zhǔn)，周一無(wú)夜場(chǎng)，周一第一場(chǎng)的開(kāi)始時(shí)間為上午8點(diǎn)50分一個(gè)交易日6（三）操作流程 注意：簽約開(kāi)戶后T+2日可進(jìn)行交易。7 注意：簽約開(kāi)戶后T+2日可注冊(cè)模擬交易，注冊(cè)成功后可立即開(kāi)始模擬交易。8（四）交易渠道4+1全方位交易系統(tǒng)同業(yè)領(lǐng)先91

4、.網(wǎng)銀渠道客戶須為網(wǎng)銀短信密碼版或證書版用戶。功能：開(kāi)銷戶、出入金、各類交易及查詢 注意：開(kāi)銷戶和出入金僅通過(guò)網(wǎng)銀渠道辦理10網(wǎng)銀渠道簽約開(kāi)戶流程IIIIII通過(guò)網(wǎng)銀開(kāi)戶（僅手機(jī)版、證書版），通過(guò)網(wǎng)銀開(kāi)戶（僅手機(jī)版、證書版），“客戶服務(wù)客戶服務(wù)”-“簽約管理簽約管理”-“實(shí)物黃金點(diǎn)擊開(kāi)實(shí)物黃金點(diǎn)擊開(kāi)通通”-“延期黃金點(diǎn)擊開(kāi)通延期黃金點(diǎn)擊開(kāi)通”中國(guó)境內(nèi)居民憑身份證、護(hù)照均可開(kāi)戶。中國(guó)境內(nèi)居民憑身份證、護(hù)照均可開(kāi)戶。11網(wǎng)銀渠道出入金流程 入金時(shí)間：24小時(shí)均可入金 出金時(shí)間：交易時(shí)段內(nèi)可出金，但平倉(cāng)釋放的資金下一交易日方可轉(zhuǎn)出 出入金僅能在網(wǎng)銀操作。 入金，就是客戶將借記卡內(nèi)的活期資金轉(zhuǎn)入其黃金

5、資金專戶內(nèi)的操作。出金，就是轉(zhuǎn)出操作。 出入金頁(yè)面如下：122.客戶端渠道主頁(yè)右側(cè)下載專區(qū)中點(diǎn)擊“玖玖黃金交易”進(jìn)入下載頁(yè)面，頁(yè)面最下端有“玖玖金黃金交易專業(yè)版下載”和“模擬黃金交易專業(yè)版下載”?！熬辆两瘘S金交易專業(yè)版”包含實(shí)盤交易軟件和行情軟件?！澳M黃金交易專業(yè)版”僅含模擬交易軟件。13玖玖金黃金交易專業(yè)版登陸登陸類型，可選擇交易系統(tǒng)或行情系統(tǒng)登錄名稱輸入10位黃金交易編碼初始登陸密碼為身份證號(hào)10-15位登陸密碼遺忘將密碼重置為初始密碼，重置后約半小時(shí)生效。14黃金交易專業(yè)版交易軟件行情實(shí)時(shí)刷新，比網(wǎng)銀行情時(shí)效性更強(qiáng)。界面友好，簡(jiǎn)單易用，功能齊全。一鍵下單，抓住先機(jī)。15黃金交易專業(yè)版行

6、情軟件包含國(guó)內(nèi)外黃金、期貨、外匯、股票市場(chǎng)實(shí)時(shí)行情。16黃金交易模擬系統(tǒng)登陸模擬賬號(hào)輸入10位黃金交易編碼點(diǎn)擊左下角注冊(cè)按鈕進(jìn)行注冊(cè)注冊(cè)后初始登陸密碼為身份證號(hào)10-15位登陸密碼遺忘將密碼重置為初始密碼，重置后約半小時(shí)生效。17黃金交易模擬系統(tǒng)注冊(cè)輸入證件號(hào)碼、黃金交易編碼進(jìn)行注冊(cè)。18全真模擬交易系統(tǒng)，零成本體驗(yàn)黃金交易193.手機(jī)銀行（含iPad）報(bào)單、看行情（獨(dú)家）下載手機(jī)銀行客戶端，在實(shí)物黃金和黃金延期欄目下進(jìn)行交易。在內(nèi)置大智慧軟件中看行情。20全方位4+1交易系統(tǒng)，暢享交易樂(lè)趣21（五）收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)適用范圍適用范圍費(fèi)用名稱費(fèi)用名稱交通銀行收取交通銀行收取部分部分上海黃金交易上海黃金交

7、易所收取部分所收取部分合計(jì)合計(jì)全部全部開(kāi)戶費(fèi)開(kāi)戶費(fèi)暫不收取暫不收取35元元35元元黃金實(shí)物黃金實(shí)物交易手續(xù)費(fèi)交易手續(xù)費(fèi)最高為交易金最高為交易金額的額的0.125%交易金額的交易金額的0.045%最高為交易金最高為交易金額的額的0.17%黃金延期黃金延期交易手續(xù)費(fèi)交易手續(xù)費(fèi)最高為交易金最高為交易金額的額的0.14%交易金額的交易金額的0.03%最高為交易金最高為交易金額的額的0.17%全部全部倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取全部全部運(yùn)保費(fèi)運(yùn)保費(fèi)暫不收取暫不收取60元元/公斤公斤60元元/公斤公斤全部全部溢短差溢短差暫不收取暫不收取當(dāng)日加權(quán)平均當(dāng)日加權(quán)平均價(jià)價(jià)*溢短差重

8、量溢短差重量當(dāng)日加權(quán)平均當(dāng)日加權(quán)平均價(jià)價(jià)*溢短差重量溢短差重量黃金延期黃金延期延期補(bǔ)償費(fèi)延期補(bǔ)償費(fèi)暫不收取暫不收取持倉(cāng)價(jià)值的持倉(cāng)價(jià)值的0.025%-0.03%持倉(cāng)價(jià)值的持倉(cāng)價(jià)值的0.025%-0.03%黃金延期黃金延期超期費(fèi)超期費(fèi)暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取暫不收取黃金延期黃金延期違約金違約金暫不收取暫不收取合約價(jià)值的合約價(jià)值的8%合約價(jià)值的合約價(jià)值的8%全部全部出庫(kù)費(fèi)出庫(kù)費(fèi)暫不收取暫不收取2元元/公斤公斤2元元/公斤公斤我行對(duì)延期交易手續(xù)費(fèi)實(shí)行分我行對(duì)延期交易手續(xù)費(fèi)實(shí)行分層費(fèi)率，沃德、交銀客戶可享層費(fèi)率，沃德、交銀客戶可享優(yōu)惠費(fèi)率！優(yōu)惠費(fèi)率！客戶級(jí)別客戶級(jí)別延期交易手續(xù)費(fèi)率延期交

9、易手續(xù)費(fèi)率沃德客戶沃德客戶0.15%0.15%交銀客戶交銀客戶0.16%0.16%快捷普通客戶快捷普通客戶0.17%0.17%22總結(jié)：業(yè)務(wù)特點(diǎn) 降低資金占用降低資金占用 杠桿機(jī)制，既提高了收益率，也為客戶按揭買金、買銀提供渠道。杠桿機(jī)制，既提高了收益率，也為客戶按揭買金、買銀提供渠道。 允許做多、做空允許做多、做空 ，無(wú)論漲跌均有盈利機(jī)會(huì)，無(wú)論漲跌均有盈利機(jī)會(huì)23總結(jié)：操作流程 全部通過(guò)網(wǎng)上操作，方便快捷。 實(shí)盤交易只需三步：開(kāi)戶入金交易。 模擬交易只需三步：開(kāi)戶模擬注冊(cè)交易。24（六）延期交易概念解釋持倉(cāng) 持倉(cāng)是未來(lái)要進(jìn)行交割的一種權(quán)利義務(wù)。 現(xiàn)貨市場(chǎng)中沒(méi)有持倉(cāng)概念，因?yàn)?，現(xiàn)貨交易一旦成交

10、，馬上進(jìn)行交割，資金與實(shí)物的所有權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。而在延期業(yè)務(wù)中，不立即進(jìn)行交割，因此持倉(cāng)代表對(duì)相應(yīng)資金與實(shí)物所有權(quán)進(jìn)行轉(zhuǎn)移的一種權(quán)利義務(wù)。 多頭持倉(cāng)：未來(lái)要付出全額資金，得到黃金實(shí)物； 空頭持倉(cāng)：未來(lái)要付出黃金實(shí)物，得到資金；25延期交易概念解釋開(kāi)倉(cāng)、平倉(cāng) 開(kāi)倉(cāng)：通過(guò)凍結(jié)保證金買入或賣出合約的交易行為。 平倉(cāng)：買入或者賣出與所持合約方向相反的合約，了結(jié)交易釋放保證金的行為。26延期交易概念解釋實(shí)例1 客戶1資金5000元，該客戶看漲后市。1.開(kāi)多倉(cāng)1手，價(jià)格7000； 凍結(jié)保證金7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.當(dāng)日平多倉(cāng)1手，價(jià)格7500； 保證金釋放，盈利50

11、0元，可用資金=3600+1400+500-交易手續(xù)費(fèi)27延期交易概念解釋實(shí)例2 客戶2資金5000元，該客戶看跌后市。1.開(kāi)空倉(cāng)1手，價(jià)格7000； 凍結(jié)保證金7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.當(dāng)日平空倉(cāng)1手，價(jià)格7500； 保證金釋放，虧損500元，可用資金=3600+1400-500-交易手續(xù)費(fèi)28延期交易概念解釋交割 延期交易沒(méi)有規(guī)定具體的交割時(shí)間，由買賣雙方按需申報(bào)。在買賣雙方申報(bào)交割的數(shù)量不相等時(shí)，通過(guò)延期補(bǔ)償費(fèi)機(jī)制引入中立倉(cāng)來(lái)解決矛盾，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)貨交割。 交割方式是延期業(yè)務(wù)與期貨業(yè)務(wù)的最大區(qū)別，期貨業(yè)務(wù)每一個(gè)合約品種都有固定交割日期，交割日后，該合約

12、品種結(jié)束。而延期業(yè)務(wù)可每日交割，持有延期合約理論上可一直持有，不會(huì)結(jié)束。29延期交易概念解釋交割處理 交收申報(bào)：“空”交“多”收 交貨申報(bào): 空方申請(qǐng)交出實(shí)物黃金的數(shù)量 收貨申報(bào): 多方申請(qǐng)收進(jìn)實(shí)物黃金的數(shù)量 中立倉(cāng)：當(dāng)多方申請(qǐng)收貨數(shù)量與空方申請(qǐng)交貨數(shù)量不等，第三方利用自有的資金或現(xiàn)貨補(bǔ)足交收差額，完成交收。30延期交易概念解釋延期補(bǔ)償費(fèi)(遞延費(fèi)) 延期補(bǔ)償費(fèi)是市場(chǎng)多空持倉(cāng)中的某一方為順延實(shí)物交收義務(wù)向另一方支付的費(fèi)用。 延期補(bǔ)償費(fèi)的支付方向由交收申報(bào)數(shù)量對(duì)比決定 交貨申報(bào)收貨申報(bào)，多頭持倉(cāng)向空頭持倉(cāng)和中立倉(cāng)支付延期補(bǔ)償費(fèi)。 交貨申報(bào)=收貨申報(bào)，不發(fā)生延期補(bǔ)償費(fèi)支付。31延期交易概念解釋實(shí)例3

13、100手手申請(qǐng)收貨申請(qǐng)收貨20手手多倉(cāng)多倉(cāng)空倉(cāng)空倉(cāng)申請(qǐng)交貨申請(qǐng)交貨40手手付延期付延期補(bǔ)償費(fèi)補(bǔ)償費(fèi)80手手收延期收延期補(bǔ)償費(fèi)補(bǔ)償費(fèi)60手手收延期收延期補(bǔ)償費(fèi)補(bǔ)償費(fèi)20手手申請(qǐng)收貨20手中立倉(cāng)中立倉(cāng)80手手上日持倉(cāng)上日持倉(cāng)60手手上日持倉(cāng)上日持倉(cāng)20手中立倉(cāng)手中立倉(cāng)生成反向持倉(cāng)生成反向持倉(cāng)多倉(cāng)多倉(cāng)空倉(cāng)空倉(cāng)下一交易日下一交易日32延期交易概念解釋每日無(wú)負(fù)債結(jié)算 交易所每日日終清算時(shí)，根據(jù)每天結(jié)算價(jià)對(duì)會(huì)員持倉(cāng)進(jìn)行清算，當(dāng)場(chǎng)劃轉(zhuǎn)盈虧。 每日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度和期貨結(jié)算制度相同，因保證金交易風(fēng)險(xiǎn)較大，為分散累計(jì)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，每日日終將所有持倉(cāng)成本“拉平”到結(jié)算價(jià)，按結(jié)算價(jià)計(jì)算保證金及劃轉(zhuǎn)當(dāng)日盈虧。33延期交易

14、概念解釋資金相關(guān)概念1 結(jié)算價(jià)：當(dāng)日所有交易的加權(quán)平均價(jià) 開(kāi)倉(cāng)均價(jià)：當(dāng)日開(kāi)倉(cāng)交易的加權(quán)平均價(jià) 持倉(cāng)均價(jià)：上日結(jié)算價(jià) 浮動(dòng)盈虧=(開(kāi)多倉(cāng)均價(jià)-現(xiàn)價(jià))*多倉(cāng)持倉(cāng)量 -(開(kāi)空倉(cāng)均價(jià)-現(xiàn)價(jià))*空倉(cāng)持倉(cāng)量 盯市盈虧=(持多倉(cāng)均價(jià)-現(xiàn)價(jià))*多倉(cāng)持倉(cāng)量 -(持空倉(cāng)均價(jià)-現(xiàn)價(jià))*空倉(cāng)持倉(cāng)量34客戶信息資金信息資金明細(xì)持倉(cāng)信息本期盈虧35延期交易概念解釋資金相關(guān)概念2當(dāng)日盈虧=(賣出成交價(jià)-當(dāng)日結(jié)算價(jià))賣出量 +(當(dāng)日結(jié)算價(jià)-買入成交價(jià))買入量 +(當(dāng)日結(jié)算價(jià)-上日結(jié)算價(jià))(上日多倉(cāng)持倉(cāng)量-上日空倉(cāng)持倉(cāng)量)資金余額=可用余額+交易保證金可用余額=可提金額+當(dāng)日平倉(cāng)保證金可提金額=當(dāng)日可提取出金金額 金交所實(shí)行T

15、+0清算，T+1結(jié)算，即當(dāng)天平倉(cāng)釋放的保證金成為可用余額，可以再開(kāi)倉(cāng)，但是不能提取出金，T+1可出金。延期補(bǔ)償費(fèi)=結(jié)算價(jià)*持倉(cāng)量*延期補(bǔ)償費(fèi)率交易手續(xù)費(fèi)=成交量*手續(xù)費(fèi)率36延期交易概念解釋實(shí)例4客戶3初始資金5000元，該客戶看漲后市。1.5月16日開(kāi)多倉(cāng)1手，價(jià)格7000； 凍結(jié)保證金=7000*0.2=1400，可用資金5000-1400=36002.5月16日日終清算，當(dāng)日結(jié)算價(jià)6900； 當(dāng)日盈虧=(6900-7000)*1=-100，凍結(jié)保證金=6900*0.2=1380，可用資金=5000-100-1380=3520，資金余額=1380+3520=49003.5月17日平多倉(cāng)1手，價(jià)格7500，當(dāng)日結(jié)算價(jià)7100； 當(dāng)日盈虧=(7500-7100)*1+(7100-6900)*1=600，凍結(jié)保證金釋放1380，可用資金=資金余額=3520+1380+600=5500 上述計(jì)算未計(jì)算延期補(bǔ)償費(fèi)和交易費(fèi)等費(fèi)用37（七）新開(kāi)戶增手機(jī)充值卡活動(dòng)“爭(zhēng)金奪銀，好禮送不?！被顒?dòng)。 2012年一季度繼