銀行咨詢合作范本

1、銀行咨詢合作范本Banking Consultanting Cooperation Templet渠道事業(yè)部Design by Channel Business1Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.目錄 CONTENTS1 公司簡介2 戰(zhàn)略咨詢USP3 案例分享2Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1公司介紹COMPANY INTRODUTION股東資源組織管理企業(yè)文化standard WEALTH3Copyright 2014 Standard Wealth

2、. All Rights Reserved. 標準財富投資管理有限公司注冊資本金1億元，公司總部設(shè)立于上海陸家嘴金融貿(mào)易區(qū)，發(fā)起人是擁有多家創(chuàng)新金融子公司的金融控股集團。公司以雄厚的資本投入、創(chuàng)新的商業(yè)模式、強大的技術(shù)支撐為依托，探索綜合金融經(jīng)營，在國際范圍內(nèi)，以客戶價值發(fā)現(xiàn)、價值提升、價值實現(xiàn)為目標提供一攬子綜合金融服務(wù)，最大限度實現(xiàn)客戶的資金安全和價值創(chuàng)造。4Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.杉杉控股創(chuàng)立于1989年，資產(chǎn)總額近300億2002年以來連續(xù)入選中國企業(yè)500強102家具有獨立法人資格下屬企業(yè)堅持產(chǎn)融結(jié)合戰(zhàn)略

3、，積極進入金融領(lǐng)域多家上市銀行、保險公司戰(zhàn)略投資者，成立多只私募基金產(chǎn)業(yè)涉及時尚、新能源新材料、投資、園區(qū)開發(fā)、國際貿(mào)易、文化等六大板塊股東資源新華商金控上海市浦東新區(qū)重點打造創(chuàng)新金融機構(gòu)主動對接中國上海)自貿(mào)實驗區(qū)相關(guān)金融政策在城鎮(zhèn)化金融、互聯(lián)網(wǎng)金融、財富管理、資產(chǎn)管理金融領(lǐng)域大膽創(chuàng)新5Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1 公司簡介2 渠道事業(yè)USP3 案例分享組織管理何志光新華商金控總裁標準財富董事長高級經(jīng)濟師 工商管理碩士鄭永剛杉杉控股董事局主席上海新滬商聯(lián)誼會會長杉杉品牌創(chuàng)始人全丹頌標準財富總經(jīng)理上海玄元保代執(zhí)行董事

4、兼總經(jīng)理金融理財師 工商管理博士高管團隊6Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.管理模式創(chuàng)新點12345價值創(chuàng)造運營模式+財富管理咨詢流程客戶開發(fā)與獲取產(chǎn)品研發(fā)與服務(wù)專屬理財師培養(yǎng)+個性化服務(wù)先進IT管理平臺7Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.我們的使命企業(yè)文化 作為中國城鎮(zhèn)化進程中迅速崛起的第三方理財服務(wù)機構(gòu)，標準財富肩負“打造一流的綜合金融服務(wù)品牌，為個人、家庭和企業(yè)提供全方位的財富管理和資產(chǎn)配置服務(wù)”的歷史使命，致力于成為“綜合金融服務(wù)行業(yè)之標準”。我們

5、的愿景8Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1245客戶服務(wù)標準化銷售流程標準化資產(chǎn)配置標準化信息平臺標準化內(nèi)控流程標準化我們的目標3擁有標準財富 您將可以無憂生活！9Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.2戰(zhàn)略咨詢USPSTRATEGY CONSULTANCY UNIQUE SELLING POINT咨詢培訓轉(zhuǎn)型實施系統(tǒng)建設(shè)10Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.咨詢培訓客戶活動我們的專業(yè)咨詢

6、團隊將會開展實地調(diào)研活動，對服務(wù)客戶現(xiàn)有情況進行數(shù)據(jù)收集、整合和分析，出具咨詢建議書，提呈管理層對于整個公司的運營和渠道事業(yè)發(fā)展提供專業(yè)的市場化建議。專屬咨詢講師培訓 我們的資深培訓團隊會對高級管理層、網(wǎng)點客戶經(jīng)理及網(wǎng)點其他工作人員，根據(jù)需要開發(fā)與設(shè)計培訓課程，并為銀行客戶配置最專業(yè)、最對口、最優(yōu)秀的講師進行周期性培訓，旨在幫助客戶樹立經(jīng)營理念。 我們的品牌策劃團隊在前期客戶服務(wù)的基礎(chǔ)上，通過專題講座、品質(zhì)沙龍、服務(wù)推薦和答謝酒會等形式進行系列聯(lián)誼活動，進一步固化咨詢培訓效果。11Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.轉(zhuǎn)型營銷流

7、程的持續(xù)固化與提升1234轉(zhuǎn)型實施調(diào)研診斷樣本網(wǎng)點調(diào)研問卷、資料收藏管理層座談、統(tǒng)一轉(zhuǎn)型目標示范網(wǎng)點相關(guān)重要崗位訪談撰寫網(wǎng)點診斷報告根據(jù)網(wǎng)點現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型目標確定轉(zhuǎn)型具體工作方案集中培訓對管理層、督訓師、行長、客戶經(jīng)理三個層面進行專項咨詢培訓培訓內(nèi)容包括轉(zhuǎn)型理念、網(wǎng)點服務(wù)營銷流程與服務(wù)系統(tǒng)支持、營銷技巧與方法等落地輔導(dǎo)個性化定制設(shè)備使用技巧培訓轉(zhuǎn)型固化督訓師生主導(dǎo)網(wǎng)點督導(dǎo)工作咨詢顧問對督訓師工作進行指導(dǎo)轉(zhuǎn)型對接系統(tǒng)的完善與全轄推廣協(xié)助制作網(wǎng)點轉(zhuǎn)型VCR視頻、開展各種經(jīng)驗交流會，便于全轄網(wǎng)點的轉(zhuǎn)型推廣個性定制針對客戶需求，專業(yè)化、個性化定制所需設(shè)備和工具實現(xiàn)硬件配置和軟件研發(fā)同步進行分階段對示范網(wǎng)點

8、進行轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)與系統(tǒng)導(dǎo)入不定期組織示范網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作會議督訓師全程參與輔導(dǎo)工作，跟隨咨詢顧問學習12Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.1建立規(guī)范、便捷、體驗式的O2O營銷流程，支持與有效提升網(wǎng)點人員營銷能力與技能 在做好廳堂客戶Offline經(jīng)營維護的同時，也應(yīng)將客戶Online營銷工作常態(tài)化，實行O2O營銷方案，通過與客戶的線上、線下互動交流，實現(xiàn)對客戶的社交化關(guān)懷、客戶獲取與客戶綁定，完善網(wǎng)點客戶營銷數(shù)據(jù)庫。通過培訓、輔導(dǎo)和示范全面提升網(wǎng)點人員線下營銷技能和客戶活動的組織與策劃能力。2實現(xiàn)客戶分層與經(jīng)營維護，建立規(guī)范廳堂服務(wù)

9、營銷流程，全面提升客戶體驗對接便捷的移動終端系統(tǒng)，實現(xiàn)網(wǎng)點客戶的多途徑有效獲取，盤活網(wǎng)點存量客戶，通過對網(wǎng)點客戶的分層管理與差異化經(jīng)營維護有效提升客戶體驗，達到有效保有客戶，不斷提升客戶質(zhì)量和忠誠度。建立規(guī)范的廳堂服務(wù)營銷流程，通過全員的分工合作，協(xié)同營銷與服務(wù)，在提升客戶的體驗滿意度的同時提高線下銷售成功率。 基于大數(shù)據(jù)與大資管背景下的互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)金融行業(yè)帶來的沖擊與機遇，具有顛覆性的移動終端管理系統(tǒng)應(yīng)運而生，我們實現(xiàn)了結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)及移動智能終端和交互媒體的綜合應(yīng)用，整合出更便捷、更高效、更具前端營銷應(yīng)用的綜合移動客戶管理系統(tǒng)的開發(fā)與應(yīng)用，在客戶獲取、客戶綁定、客戶經(jīng)營上實現(xiàn)了實時交互、經(jīng)

10、營管理、價值實現(xiàn)等多重目標，實現(xiàn)了互聯(lián)網(wǎng)金融O2O與移動互聯(lián)在傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型的突破性變革！3建立規(guī)范的O2O營銷聯(lián)動流程，全面提升網(wǎng)點綜合營銷服務(wù)能力 開發(fā)并應(yīng)用網(wǎng)點App線上自媒體信息交互平臺，及時更新網(wǎng)點服務(wù)信息并實現(xiàn)與網(wǎng)點客戶的時時互動， 通過體驗式線上網(wǎng)點的建設(shè)和在線業(yè)務(wù)快捷完成，增強未到點客戶線上業(yè)務(wù)辦理的體驗度和提高線下交易業(yè)務(wù)的服務(wù)效率，全面提升網(wǎng)點綜合營銷服務(wù)能力。4打造一支“轉(zhuǎn)型大使”隊伍，作為后續(xù)網(wǎng)點固化與全面復(fù)制推廣的中堅力量 網(wǎng)點轉(zhuǎn)型成果有效固化、轉(zhuǎn)型網(wǎng)點的業(yè)績持續(xù)提升是銷售化轉(zhuǎn)型的最終目的，而實現(xiàn)以上兩個目標最關(guān)鍵的是有一支有著較高網(wǎng)點轉(zhuǎn)型理論水平與實際操作能力的內(nèi)部隊

11、伍，通過這支隊伍對轉(zhuǎn)型網(wǎng)點的持續(xù)督導(dǎo)服務(wù)營銷流程才能有效固化并將轉(zhuǎn)型成果轉(zhuǎn)化為切實“生產(chǎn)力”。 首選通過對轉(zhuǎn)型大使的專項培訓提升整支隊伍的理論、督導(dǎo)、管理、銷售技能，再加上咨詢顧問通過網(wǎng)點輔導(dǎo)期間的實戰(zhàn)示范網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的實際導(dǎo)入技巧，最終鍛練出一支既有著較高網(wǎng)點轉(zhuǎn)型理論水平，又有著較強實際操作水平的轉(zhuǎn)型大使隊伍，為流程的固化、系統(tǒng)使用的全轄推廣與全面轉(zhuǎn)型的最終實現(xiàn)奠定堅實基礎(chǔ)。5建立便捷、有效的O2O管理制度，全面提升支行長管理水平 標準化轉(zhuǎn)型系統(tǒng)的建設(shè)和有效運轉(zhuǎn)提供了一套成熟而有效的管理制度和管理工具，為管理者提供在線便捷的上傳下達基礎(chǔ)管理工具和有效管理手段，達到對網(wǎng)點的服務(wù)、營銷、人員全面細致

12、、便捷有效的檢測和追蹤。 轉(zhuǎn)型系統(tǒng)的導(dǎo)入，實現(xiàn)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的落地，全面提升管理著的管理效率。系統(tǒng)建設(shè)13Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3案例分享CASE SHARING中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網(wǎng)點”競爭力提升轉(zhuǎn)型項目寧波銀行引入“財富云應(yīng)用：微秘書終端”推動渠道轉(zhuǎn)型升級項目其他部分合作機構(gòu)及項目14Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網(wǎng)點”競爭力提升轉(zhuǎn)型項目項目背景中國郵政儲蓄銀行重慶分行營業(yè)網(wǎng)點在實際運營中，由于

13、營業(yè)人員以業(yè)務(wù)操作作為主要工作任務(wù)，網(wǎng)點業(yè)務(wù)辦理主要依靠傳統(tǒng)的封閉式柜臺來完成，營業(yè)網(wǎng)點沒有或者只有很小的區(qū)域用于產(chǎn)品的營銷和高端用戶的服務(wù)，員工花費在產(chǎn)品銷售上的時間和精力很少，大量的資源被消耗在低附加值的簡單業(yè)務(wù)操作上，營業(yè)網(wǎng)點整體的運行效率低下，創(chuàng)造的效益非常有限。分析營業(yè)網(wǎng)點的經(jīng)營現(xiàn)狀，在網(wǎng)點環(huán)境、服務(wù)功能、業(yè)務(wù)流程等許多方面與其它商業(yè)銀行相比還存在較大差距。六大問題網(wǎng)點功能與定位不清，不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展和客戶需求網(wǎng)點功能分區(qū)不利于產(chǎn)品銷售，有待進一步改善人員素質(zhì)不高，客戶經(jīng)理配備不足“以客戶為中心”的經(jīng)營理念有待進一步加強業(yè)務(wù)流程需進一步優(yōu)化，工作效率有待提升網(wǎng)點績效管理普遍簡單化粗放

14、化15Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.一條主線 根據(jù)網(wǎng)點所處的外部市場環(huán)境和內(nèi)部發(fā)展重心不同來確定網(wǎng)點的功能定位并分類，在網(wǎng)點分類的基礎(chǔ)上根據(jù)網(wǎng)點本身的業(yè)務(wù)規(guī)模進行分層分級管理，即制定符合郵儲銀行發(fā)展特點的各種類型不同層級的多功能和特色單一功能網(wǎng)點的分類標準，并以此為主線開展后續(xù)的“強網(wǎng)點”戰(zhàn)略工作。兩個工程 基于網(wǎng)點分類分層體系下的網(wǎng)點經(jīng)營模式和網(wǎng)點人員配備模式建立。在明確網(wǎng)點功能定位的前提下，通過市場需要建立不同功能定位的網(wǎng)點經(jīng)營策略，建立符合網(wǎng)點經(jīng)營發(fā)展需要的風險控制體系、并制定相配套的客戶開發(fā)經(jīng)營體系。同時基于網(wǎng)點

15、的分類分層對網(wǎng)點內(nèi)部人員配備進行科學的定崗定編，確定崗位責任劃分、崗位人員配備，最大限度的發(fā)揮人力資源效益。三個支柱 通過建立二級支行損益核算體系來拉動網(wǎng)點層面獨立經(jīng)營發(fā)展的理念；通過制定不同等級網(wǎng)點KPI核心績效考核體系來調(diào)動網(wǎng)點各崗位人員獨立發(fā)展業(yè)務(wù)的積極性；通過在分行（和一級支行）層級建立產(chǎn)品技術(shù)團隊和市場營銷團隊來對營業(yè)網(wǎng)點的展業(yè)進行系統(tǒng)化的支持和推動。四個流程優(yōu)化 “強網(wǎng)點”戰(zhàn)略由下而上的表現(xiàn)形式，其具體內(nèi)容包括：1.網(wǎng)點業(yè)務(wù)流程優(yōu)化提升；2.網(wǎng)點服務(wù)流程優(yōu)化提升；3.網(wǎng)點銷售流程優(yōu)化提升；4.網(wǎng)點管理流程優(yōu)化提升。轉(zhuǎn)型實施O2O營銷服務(wù)體系以客戶分層為基礎(chǔ)的線上、線下相結(jié)合的模式以

16、IT系統(tǒng)對接為基礎(chǔ)線上、線下多元化營銷服務(wù)新型移動管理端移 動 終 端 應(yīng)用 下 的 在 線業(yè) 務(wù) 上 傳 下達日 常 活 動 量的 時 時 互 動與跟蹤營 銷 策 劃 活動 的 支 持 與實施反饋日 常 營 銷 管理 的 點 對 點輔導(dǎo)客戶獲取、綁定、經(jīng)營無盲點覆蓋從客戶獲取、綁定到經(jīng)營維護的便捷有效服務(wù)通道差異化的客戶經(jīng)營與維護CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網(wǎng)點”競爭力提升轉(zhuǎn)型項目16Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.3業(yè)績明顯提升網(wǎng)點行長團隊目標管理模式建立，在分解目標的同時，注重“結(jié)果”與“過程”并重管理，

17、網(wǎng)點業(yè)績明顯提升2實現(xiàn)新型有效管理對客戶實現(xiàn)遠程管理對客戶實現(xiàn)大規(guī)模管理對客戶需求進行精準分析1員工觀念提升員工的營銷觀念得到提升員工的營銷意識得到提升員工的團隊意識得到提升實施效果CASE1 中國郵政儲蓄銀行重慶分行“強網(wǎng)點”競爭力提升轉(zhuǎn)型項目17Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved.CASE2 寧波銀行引入“財富云應(yīng)用：微秘書終端”推動渠道轉(zhuǎn)型升級項目項目實施標準財富渠道事業(yè)部咨詢團隊在對其進行深入調(diào)查研究后發(fā)現(xiàn)，在營銷端看來，客戶經(jīng)理存在服務(wù)效率低下、有效客戶到點率低的問題；在客戶端看來，尚存在大價值的客戶以待開發(fā)。簡單地

18、來講，一方面客戶經(jīng)理獲取客戶的營銷能力有待提升，導(dǎo)致客戶基數(shù)不足；另一方面客戶經(jīng)理的對于已有客戶沒有予以足夠重視，或受限于管理手段有限，導(dǎo)致有效管理客戶占已有客戶比例很低。項目背景根據(jù)現(xiàn)代城市商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展規(guī)律，銀行營業(yè)網(wǎng)點作為商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)經(jīng)營的最重要的渠道和服務(wù)平臺，是城市商業(yè)銀行收入和利潤的主要來源。然而，在傳統(tǒng)的銀行渠道銷售系統(tǒng)支持下，客戶經(jīng)理人均有效管理客戶數(shù)為200人左右，表現(xiàn)較佳的客戶經(jīng)理至多有效管理400名客戶。18Copyright 2014 Standard Wealth. All Rights Reserved. 為期二十八周的寧波銀行綜合競爭力提升與網(wǎng)點轉(zhuǎn)型及固化提升項目中，標準