浦發(fā)個(gè)金資料 貸款業(yè)務(wù)—貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1、.目錄6501 貼現(xiàn)登記(業(yè)務(wù)部門(mén))26502 貼現(xiàn)發(fā)放(會(huì)計(jì)入帳)46505 貼現(xiàn)歸還66503 票據(jù)再貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/票據(jù)回購(gòu)賣出86514 票據(jù)回購(gòu)到期106504 貼現(xiàn)登記簿查詢126507 修改貼現(xiàn)登記簿146506 票據(jù)貼現(xiàn)登記簿補(bǔ)充錄入166512 根據(jù)借據(jù)號(hào)修改未復(fù)核貼現(xiàn)186524 (單筆)查詢貼現(xiàn)登記簿206501 貼現(xiàn)登記(業(yè)務(wù)部門(mén))1）功能描述：本交易用于業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)和票據(jù)回購(gòu)買入登記，可辦理1-商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)、2-銀行承兌匯票貼現(xiàn)、3-商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、4-銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、5-其他商行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)、6-央行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)、7-系統(tǒng)

2、內(nèi)匯票票據(jù)回購(gòu)(買入) 。本交易用于貼現(xiàn)登記，不記帳。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)發(fā)放類交易，由信貸業(yè)務(wù)經(jīng)辦操作或者由營(yíng)業(yè)部門(mén)的經(jīng)辦操作。3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)。4）前臺(tái)輸入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)錄入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類是1-商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn) 2-銀行承兌匯票貼現(xiàn)3-商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)4-銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)5-其他商行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)6-央行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)7-系統(tǒng)內(nèi)匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)2客戶號(hào)是辦理貼現(xiàn)的客戶號(hào)，該客戶必須先在我行開(kāi)戶。3客戶中文名否系統(tǒng)回顯4損益入帳機(jī)構(gòu)是系統(tǒng)缺省置為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)5貼現(xiàn)付息方式是目前貼現(xiàn)類交易使用該標(biāo)志0-賣

3、方付息 1-買方付息 2-協(xié)議付息6貨幣代號(hào)是按下拉列表選擇或直接輸入貨幣代號(hào)7票據(jù)號(hào)碼是承兌匯票的票據(jù)號(hào)碼，僅做登記之用，不進(jìn)行合法性檢查8票據(jù)來(lái)源是0-同城 1-異地9票面金額是承兌匯票票面金額10起息日是起息日必須小于或等于交易日11到期日是對(duì)于貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)到期日指票據(jù)的到期日；對(duì)于票據(jù)回購(gòu)，到期日指回購(gòu)到期日 12買方付息比例是僅在協(xié)議付息時(shí)輸入13買方付息帳號(hào)是在買方付息和協(xié)議付息時(shí)輸入14年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系統(tǒng)缺省值）15貼現(xiàn)利率是對(duì)日利率（萬(wàn)分之一）、對(duì)月利率（千分之一）、 對(duì)年利率（百分之一）16結(jié)算帳號(hào)是對(duì)貼現(xiàn)必須是屬入前面客戶號(hào)下的活期對(duì)公帳號(hào)

4、，對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和票據(jù)回購(gòu)為入帳帳號(hào)。17調(diào)整天數(shù)是異地票據(jù)的調(diào)整天數(shù)，一般為3天5）前臺(tái)輸出說(shuō)明： 輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明：貼現(xiàn)憑證背面(需打印出貼現(xiàn)借據(jù)號(hào))7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：如果該交易錄入有錯(cuò)，由該柜員通過(guò)6512交易進(jìn)行修改。打印完后交給另一柜員做6502入帳交易。6502 貼現(xiàn)發(fā)放(會(huì)計(jì)入帳) 1）功能描述：本交易主要用于貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/票據(jù)回購(gòu)的復(fù)核入帳，與6501交易配合使用。復(fù)核柜員與錄入柜員必須為同一機(jī)構(gòu)的不同柜員。貼現(xiàn)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)記帳類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：界面：輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類是1-商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)

5、2-銀行承兌匯票貼現(xiàn)3-商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)4-銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)5-其他商行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)6-央行匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)7-系統(tǒng)內(nèi)匯票票據(jù)回購(gòu)(買入)2客戶號(hào)是辦理貼現(xiàn)的客戶號(hào)，該客戶必須先在我行開(kāi)戶。3客戶中文名否系統(tǒng)回顯4貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是做貼現(xiàn)登記交易生成的貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)5損益支出機(jī)構(gòu)是系統(tǒng)缺省置為營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)6票據(jù)來(lái)源是0-同城 1-異地7貼現(xiàn)付息方式是目前貼現(xiàn)類交易使用該標(biāo)志0-賣方付息 1-買方付息 2-協(xié)議付息8票據(jù)號(hào)碼是承兌匯票的票據(jù)號(hào)碼，僅做登記之用，不進(jìn)行合法性檢查9貨幣代號(hào)是按下拉列表選擇或直接輸入貨幣代號(hào)10票面金額是承兌匯票票面金額11起息日是起息日必須小于或等于交易日12到

6、期日是到期日必須大于交易日13買方付息比例是僅在協(xié)議付息時(shí)輸入14買方付息帳號(hào)是在買方付息和協(xié)議付息時(shí)輸入15年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系統(tǒng)缺省值為Y）16貼現(xiàn)利率是對(duì)日利率（萬(wàn)分之一）、對(duì)月利率（千分之一）、 對(duì)年利率（百分之一）17調(diào)整天數(shù)是對(duì)于異地的票據(jù)貼現(xiàn)，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整,手工輸入18結(jié)算帳號(hào)是對(duì)貼現(xiàn)必須是屬入前面客戶號(hào)下的活期對(duì)公帳號(hào)，對(duì)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和票據(jù)回購(gòu)為入帳帳號(hào)。5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明：無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：入帳后，如有需要可通過(guò)6507貼現(xiàn)登記簿修改交易進(jìn)行有關(guān)內(nèi)容的增減修改。6505 貼現(xiàn)歸還 1）功能描述：本交易用

7、于票據(jù)貼現(xiàn)的歸還。貼現(xiàn)資金來(lái)源可為轉(zhuǎn)帳或待銷帳。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易3) 授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1資金來(lái)源是1轉(zhuǎn)帳 2待銷帳 2貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是借據(jù)號(hào)必須輸入3貼現(xiàn)帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改4票面金額是貼現(xiàn)歸還金額5票據(jù)來(lái)源否僅做登記6轉(zhuǎn)帳帳號(hào)否當(dāng)資金來(lái)源為1時(shí)，此項(xiàng)為必輸項(xiàng)7銷帳序號(hào)否當(dāng)資金來(lái)源為2時(shí)，此項(xiàng)為必輸項(xiàng)8客戶號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改9客戶中文名否系統(tǒng)回顯，不可修改10貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類否系統(tǒng)回顯，不可修改11貨幣代號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改12票據(jù)號(hào)碼否系統(tǒng)回顯，不可修改13票面金額否系統(tǒng)回顯，不

8、可修改14起息日否系統(tǒng)回顯，不可修改15到期日否系統(tǒng)回顯，不可修改16貼現(xiàn)利率否系統(tǒng)回顯，不可修改17年/月利率否系統(tǒng)回顯，不可修改18結(jié)算帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明:無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6503 票據(jù)再貼現(xiàn)/轉(zhuǎn)貼現(xiàn)/票據(jù)回購(gòu)賣出 1）功能描述：本交易用于對(duì)已在本行辦理了貼現(xiàn)的票據(jù)進(jìn)行再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)及票據(jù)回 購(gòu)時(shí)的業(yè)務(wù)處理、記帳，銷記貼現(xiàn)票據(jù)登記簿，登記再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)或票據(jù)回購(gòu)登記簿。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2） 操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易2）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)3）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1

9、業(yè)務(wù)標(biāo)志是1-再貼現(xiàn)2-轉(zhuǎn)貼現(xiàn)3-票據(jù)回購(gòu)(到人行）4-票據(jù)回購(gòu)(到他行)5-票據(jù)回購(gòu)(系統(tǒng)內(nèi))2貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是系統(tǒng)會(huì)回顯原貼現(xiàn)的一些相關(guān)要素3票據(jù)來(lái)源是不做檢查，僅做登記4貼現(xiàn)帳號(hào)否系統(tǒng)回顯5貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類否系統(tǒng)回顯6票據(jù)號(hào)碼否系統(tǒng)回顯7票面金額否系統(tǒng)回顯8起息日否系統(tǒng)回顯，票據(jù)回購(gòu)可修改該字段輸入9到期日否系統(tǒng)回顯，票據(jù)回購(gòu)可修改該字段輸入10損益支出機(jī)構(gòu)否系統(tǒng)回顯11年/月利率是D-日利率 M-月利率 Y-年利率（系統(tǒng)缺省值為Y）12再轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率是對(duì)日利率（萬(wàn)分之一）、對(duì)月利率（千分之一）、 對(duì)年利率（百分之一）13協(xié)議編號(hào)否僅做登記14調(diào)整天數(shù)是對(duì)于異地的票據(jù)貼現(xiàn)，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整,手工輸

10、入15轉(zhuǎn)入帳號(hào)是即資金來(lái)源帳號(hào)，可為內(nèi)部帳號(hào)或客戶帳號(hào)5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明:貼現(xiàn)憑證7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6514 票據(jù)回購(gòu)到期 1）功能描述：本交易用于票據(jù)回購(gòu)買入和票據(jù)回購(gòu)賣出的到期處理。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是必須輸入，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)相關(guān)交易2票據(jù)來(lái)源否僅做登記3貼現(xiàn)帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改4貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類否系統(tǒng)回顯，不可修改5票據(jù)號(hào)碼否系統(tǒng)回顯，不可修改6票面金額否系統(tǒng)回顯，不可修改7起息日否系統(tǒng)回顯，不可修改8到期日否

11、系統(tǒng)回顯，不可修改9營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)號(hào)否系統(tǒng)回顯，可修改10貼現(xiàn)利率否系統(tǒng)回顯，可修改11協(xié)議編號(hào)否僅做登記12交易金額是需等于票面金額13轉(zhuǎn)入帳號(hào)是內(nèi)部帳號(hào)5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明：無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6504 貼現(xiàn)登記簿查詢 1）功能描述：本交易可對(duì)貼現(xiàn)登記簿進(jìn)行模糊查詢，根據(jù)“狀態(tài)”選擇，分別查詢貼現(xiàn)錄入、貼現(xiàn)復(fù)核入帳 、貼現(xiàn)歸還、再貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、票據(jù)回購(gòu)、轉(zhuǎn)逾期信息等。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2） 操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)查詢類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)目是否必輸說(shuō)明1只查詢逾期未處理是0-否1-是2查詢

12、方式是1-按發(fā)放日查詢2-按到期日查詢3帳務(wù)機(jī)構(gòu)號(hào)否默認(rèn)為本機(jī)構(gòu)4客戶號(hào)否可按客戶號(hào)查詢5狀態(tài)是0錄入 1復(fù)核通過(guò) 2貼現(xiàn)歸還3再貼現(xiàn) 4轉(zhuǎn)貼現(xiàn) 5票據(jù)回購(gòu)6轉(zhuǎn)逾期6記錄狀態(tài)是0正常 1銷戶7起始日期否8終止日期否沒(méi)認(rèn)為本交易日5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明:無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6507 修改貼現(xiàn)登記簿 1）功能描述：本交易主要用于對(duì)已復(fù)核入帳的票據(jù)貼現(xiàn)進(jìn)行部分信息的修改。未復(fù)核貼現(xiàn)信息不能用此交易進(jìn)行修改。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)借

13、據(jù)號(hào)是借據(jù)號(hào)必須輸入2貼現(xiàn)帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改3客戶號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改4客戶中文名否系統(tǒng)回顯，不可修改5業(yè)務(wù)代號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改6貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類否系統(tǒng)回顯，不可修改7貨幣代號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改8開(kāi)戶日期否系統(tǒng)回顯，不可修改9銷戶日期否系統(tǒng)回顯，不可修改10票面金額否系統(tǒng)回顯，不可修改11票據(jù)號(hào)碼否系統(tǒng)回顯，可以修改12起息日否系統(tǒng)回顯，不可修改14貼現(xiàn)利率否系統(tǒng)回顯，不可修改15結(jié)算帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改16調(diào)整天數(shù)否系統(tǒng)回顯，不可修改17實(shí)付金額否系統(tǒng)回顯，不可修改18實(shí)收利息否系統(tǒng)回顯，不可修改19票據(jù)付款人名稱否系統(tǒng)回顯，可以修改20票據(jù)付款人帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，可以修改21票

14、據(jù)付款行名稱否系統(tǒng)回顯，可以修改11票據(jù)收款人名稱否系統(tǒng)回顯，可以修改23票據(jù)收款人帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，可以修改24票據(jù)收款行名稱否系統(tǒng)回顯，可以修改25票據(jù)承兌銀行否系統(tǒng)回顯，可以修改26票據(jù)承兌日期否系統(tǒng)回顯，可以修改27票據(jù)承兌編號(hào)否系統(tǒng)回顯，可以修改28狀態(tài)否系統(tǒng)回顯，不可修改5）前臺(tái)輸出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明:無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6506 票據(jù)貼現(xiàn)登記簿補(bǔ)充錄入 1）功能描述：本交易用于對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)信息的明細(xì)錄入，并登記原登記簿。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入

15、項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是借據(jù)號(hào)必須輸入2貼現(xiàn)帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，不可修改3客戶中文名否系統(tǒng)回顯，不可修改4票據(jù)付款人名稱否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用5票據(jù)付款人帳號(hào)否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用6票據(jù)付款行名稱否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用7票據(jù)收款人名稱否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用8票據(jù)收款人帳號(hào)否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用9票據(jù)收款行名稱否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用10票據(jù)承兌銀行否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用11票據(jù)承兌日期否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用12票據(jù)承兌編號(hào)否以下各項(xiàng)根據(jù)票據(jù)信息輸入，為登記之用5）前臺(tái)輸

16、出說(shuō)明：輸出如下畫(huà)面，供操作員一致性檢核6）打印說(shuō)明:無(wú)7）后續(xù)業(yè)務(wù)處理：6512 根據(jù)借據(jù)號(hào)修改未復(fù)核貼現(xiàn) 1）功能描述：本交易主要用于對(duì)未復(fù)核入帳的票據(jù)貼現(xiàn)進(jìn)行部分信息的修改。已復(fù)核貼現(xiàn)信息不能用此交易進(jìn)行修改。不可同其他交易組合使用與其他交易無(wú)關(guān)聯(lián)2）操作權(quán)限：貸款業(yè)務(wù)一般類交易3）授權(quán)說(shuō)明：無(wú)需授權(quán)4）前臺(tái)錄入說(shuō)明：交易畫(huà)面輸入說(shuō)明序號(hào)輸入項(xiàng)是否必輸說(shuō)明1貼現(xiàn)借據(jù)號(hào)是必須輸入，引發(fā)域后聯(lián)動(dòng)2貼現(xiàn)業(yè)務(wù)種類否系統(tǒng)回顯，不可修改3損益支出機(jī)構(gòu)否系統(tǒng)回顯，不可修改4票據(jù)來(lái)源否系統(tǒng)回顯，可修改5結(jié)算帳號(hào)否系統(tǒng)回顯，可修改6貨幣代號(hào)否系統(tǒng)回顯，可修改7票據(jù)承兌銀行否系統(tǒng)回顯，不可修改8調(diào)整天數(shù)否系統(tǒng)回顯，可修改9票據(jù)號(hào)碼否系統(tǒng)回顯，可修改10票面金額否系統(tǒng)回顯，可修改11起息日否系統(tǒng)回顯，可修改12到期日否系統(tǒng)回顯，可修改13年/月利率否系統(tǒng)回顯，可修改14貼