鑫環(huán)考察報告

1、山東鑫環(huán)置業(yè)集團的貸前調查報告根據(jù)山東鑫環(huán)置業(yè)集團申請抵押貸款 720 萬元的情況， 對該公司的情況 進行了調查，現(xiàn)將調查情況報告如下：一、企業(yè)根本情況山東鑫環(huán)置業(yè)集團于 2022 年 9 月成立集團公司，由濰坊鑫環(huán)鹽化變更， 注冊資本增至 3018 萬元，其中貨幣資金 2397 萬元，股東李希環(huán)出資 1267.56 萬元，占注冊資本 42%; 徐昌香出資 543.24 萬元，占資本總額 18%; 李清桐出資 1207.2 萬元，占資本總額 40% 。前置許可經(jīng)營工業(yè)鹽、溴素生 產(chǎn)銷售等 ;一般經(jīng)營工程： 房地產(chǎn)開發(fā)、商品房銷售、鹽化工產(chǎn)品生產(chǎn)銷售等。 公司成立于 1998 年 7 月 23

2、日，位于濰坊濱海經(jīng)濟開發(fā)區(qū)海港路 58 號，法 定代表人：李希環(huán)，男， 45 歲，大本學歷，戶口所在地為寒亭區(qū)央子鎮(zhèn)橫里 路村，現(xiàn)有銀行借款 2100 萬元，職工 470 人。該公司銀行開戶情況 :根本戶： 濰坊市寒亭區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社，帳號。二、主要經(jīng)營情況一該公司主營產(chǎn)品及財務數(shù)據(jù)分析 山東鑫環(huán)置業(yè)集團屬于工業(yè)類企業(yè) , 主要經(jīng)營范圍為工業(yè)鹽生產(chǎn)、銷 售溴素生產(chǎn)銷售；鹽化工產(chǎn)品等，年產(chǎn)原鹽 37 萬噸，溴素 3000 噸。 2022 年末銷售收入 8952 萬元，利潤總額 1886 萬元，凈利潤 1445 萬元，銷售 利潤率 %。2022 年末銷售收入 6458 萬元，利潤總額 1082

3、萬元，凈利潤 811 萬元，利潤率 16.75% ；2022 年銷售收入 7843 萬元，利潤總額 367 萬元，利潤率 %;2022 年 4 月末銷售收入 6815 萬元，利潤總額 242 萬元， 利潤率%。二該公司主營業(yè)務開展前景預測 該企業(yè)現(xiàn)屬繁榮期，產(chǎn)品主要用于溴素加工、原鹽生產(chǎn)，產(chǎn)品主要用于 消防等行業(yè)， 主要銷售廠家為唐山三友集團、 上海氯堿廠等， 產(chǎn)品需求量大。 市場銷售良好，產(chǎn)品價格持續(xù)上漲，利潤率逐步提高，前景較為廣闊。三、資產(chǎn)負債狀況一資產(chǎn)情況截止到 2022 年 4 月末，該企業(yè)擁有賬面資產(chǎn)總額 19054 萬元，較年初 增加 3677 萬元，主要資產(chǎn)如下：1 、流動資產(chǎn)

4、 4052 萬元，其中：1貨幣資金 167 萬元；2應收票據(jù) 1329 萬元，主要為銀行承兌匯票 1329 萬元； 3 應收賬款 246 萬元 ; 4其他應收款 2295 萬元，主要為鹽田承包費 ； 5存貨 506 萬元，較 年初減少 351 萬元，主要為原鹽2 、固定資產(chǎn) 7501 萬元凈值，較年初減少 70 萬元，固定資產(chǎn)原值 9800 萬元，累計折舊 3240 萬元，在建工程 940 萬元。3 、無形資產(chǎn) 2275 萬元，較年初減少 330 萬元，主要為海域使用權款； 二負債情況截至 2022 年7 月末，該企業(yè)共有賬面負債 9818 萬元，較年初增加 3480 萬元，主要負債如下：1、

5、流動負債 9818 萬元，較年初增加 3480 萬元，具體包括： 1短期 借款 5760 萬元 ,其中貸款社央子信用社 2100 萬元、個人借款 2960 萬元， 蒙銀銀行借款 700 萬元 ;2應付帳款 377 萬元，較年初減少 240 萬元， 主要為運費等 ;3應交稅金 195 萬元 ;4其他應付帳款 2878 萬元，較 年初增加 465 萬元 ,主要為股東個人借款 ;5預提費用 380 萬元。三所有者權益所有者權益 9236 萬元，較年初增加 197 萬元。其中，實收資本 3018 萬元，資本公積 47 萬元，盈余公積 134 萬元，未分配利潤 6036 萬元。四主要比率指標該公司賬面資

6、產(chǎn)負債率 %，流動比率%，速動比率 %。經(jīng)調查核實與實 際相符。五或有負債該公司現(xiàn)有對外擔保 300 萬元 ,被擔保人為壽光諾盟。四、企業(yè)現(xiàn)金流量測算：該公司本期現(xiàn)金凈流量為 688 萬元，比去年同期減少 2122 萬元。其 中 1、籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為 3660 萬元，同比增加 1242 萬元； 2、 投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為 3611 萬元，同期增加 1251 萬元 3、經(jīng)營活 動產(chǎn)生的現(xiàn)金凈流量為 736 萬元，同比減少 2113 萬元。五、申請貸款的原因一申請貸款原因 公司目前經(jīng)營狀況好，子公司濰坊龍府大酒店正在籌建期間，新建鹽田2 萬公畝已根本建成，公司投資較大，資金周轉缺乏

7、，為彌補資金缺口，申 請海域抵押貸款 720 萬元，使用期限 2 年，用途為購原鹽、電費、酒店建設投資等。二效益預測預計該筆貸款發(fā)放后，根據(jù)該公司目前生產(chǎn)經(jīng)營狀況，預計 2022 年底 生產(chǎn)原鹽 32 萬噸，銷售收入 1 億元，利稅 1000 萬元， 對該企業(yè)的開展具 有重要的意義。六、擔保情況該筆 貸 款由 徐 昌香所 擁 有 的“ 國海 證 063700601 號 “ 國海 證 063700597 號的海域使用權作抵押，其中“國海證 063700597 號海域 使用權名稱為鹽田，用海類型為工礦用海，用海面積，評估價值 730.14 萬 元;“國海證 063700601 號海域使用權工程名稱

8、為鹽田，用海類型為工礦 用海，用海面積，評估價值 764.73 萬元。評估總價值為 1494.87 萬元，評 估單位為濰坊新正大資產(chǎn)評估，目前抵押物已建成鹽田正常經(jīng)營。七、其他風險點調查意見一借款人信用良好，無不良記錄。二通過對借款人財務狀況分析， 短期借款增加較大， 較年初增加 3660 萬元，流動比率較低，短期償債能力較弱。資產(chǎn)負債率低，長期償債能力較 強。八、考察人員意見一從前期企業(yè)貸款業(yè)務情況來看，借款申請人的信用程度好，具有 到期歸還貸款的能力，無欠息記錄，前期貸款業(yè)務皆到期收回。二從該筆貸款的抵押情況來看，抵押物合法有效，足值，具備代償能力 三寒亭聯(lián)社評定借款人信用等級為 A 級，授信額度為 27