《金融市場基礎(chǔ)知識》機考強化卷(4)

1、金融市場基礎(chǔ)知識機考強化卷(4)一、選擇題1單選題 上市公司證券發(fā)行管理辦法第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近（）年實現(xiàn)的年均可分配利潤的（）。，15，20，15，20參考答案：B 參考解析：上市公司證券發(fā)行管理辦法第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，最近3年以現(xiàn)金或股票方式累計分配的利潤不少于最近3年實現(xiàn)的年均可分配利潤的20。 2單選題 當(dāng)前，我國基金的主要持有者是（）。A.機構(gòu)投資者B.證券公司C.商業(yè)銀行D.個人投資者參考答案：D 參考解析：基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構(gòu)投資者

2、成為基金的主要持有者。2006年之前，機構(gòu)投資者持有開放式基金的比例在50左右。2006年以來，開放式基金越來越受到普通投資者的青睞。截至2014年年末，我國開放式基金資產(chǎn)約7191以上由個人投資者持有，這標(biāo)志著我國證券投資基金的投資者結(jié)構(gòu)發(fā)生了質(zhì)的變化。3單選題 （）的基本特征是，在現(xiàn)貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數(shù)量相等但方向相反的買賣活動，即在買進或賣出實貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數(shù)量的期貨。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權(quán)對沖參考答案：C 參考解析：套期保值的基本特征是，在現(xiàn)貨市場和期貨市場對同一種類的商品同時進行數(shù)量相等但方向相反的買賣活動，即

3、在買進或賣出實貨的同時，在期貨市場上賣出或買進同等數(shù)量的期貨。4單選題 按照我國證券投資基金法規(guī)定，具有下列哪種情形，基金托管人職責(zé)終止（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.以上均滿足參考答案：D 參考解析：我國證券投資基金法規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止： (1)被依法取消基金托管資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。5單選題 根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近（）個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營

4、業(yè)利潤比上年下降（）以上的情形。，30，50，30，50參考答案：D 參考解析：根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近24個月內(nèi)曾公開發(fā)行證券的，不存在發(fā)行當(dāng)年營業(yè)利潤比上年下降50以上的情形。 6單選題 根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的有關(guān)規(guī)定，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的（）。參考答案：C 參考解析：根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法對公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的公司的有關(guān)規(guī)定，本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40。 7單選題 混合資本債券到期前，如果同時出現(xiàn)以下情況：（）經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公

5、積與未分配利潤之和為負，且（）內(nèi)未向普通股股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。A.最近1期最近6個月B.最近1期最近12個月C.最近2期最近6個月D.最近2期最近12個月參考答案：B 參考解析：混合資本債券到期前，如果同時出現(xiàn)以下情況：最近1期經(jīng)審計的資產(chǎn)負債表中盈余公積與未分配利潤之和為負，且最近12個月內(nèi)未向普通股股票股東支付現(xiàn)金紅利，則發(fā)行人必須延期支付利息。 8單選題 中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤（）的創(chuàng)業(yè)板塊。億元以下億元以下萬元以下萬元以下參考答案：B 參考解析：中小板塊即中小企業(yè)板，是指流通盤1億元以下的創(chuàng)業(yè)板塊，是相對于主板市場而言的，是由深圳證券交易所在主板市

6、場內(nèi)設(shè)立的市場，屬于主板市場，其上市公司符合主板市場的發(fā)行上市條件和信息披露要求(即“兩個不變”)。 9單選題 以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品，以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為。在交易所回購交易開始時其申報買賣部位為（）。A.買入B.賣出C.先買入后賣出D.先賣出后買人參考答案：A 參考解析：以券融資即債券持有人將手中持有的債券作為抵押品，以一定的利率取得資金使用權(quán)的行為。在交易所回購交易開始時其申報買賣部位為買人，這是因其在回購到期時反向交易中處于買入債券的地位而確定的。10單選題 股票的票面價值又被稱為（），即在股票票面上標(biāo)明的金額。A.價格B.面值C.價值D.定價參考答案

7、：B 參考解析：股票的票面價值又被稱為面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額。 11單選題 證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）。A.基金的負債B.基金的凈資本C.基金的凈資產(chǎn)D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)參考答案：D 參考解析：基金資產(chǎn)的估值是指計算、評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。估值對象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。 12單選題 根據(jù)上市公司證券發(fā)行管理辦法第六條的規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備任職資格，且最近（）個月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰，最近（）個月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。、24、36、12、12

8、參考答案：C 參考解析：現(xiàn)任董事、監(jiān)事和高級管理人員具備任職資格，能夠忠實和勤勉地履行職務(wù)，不存在違反公司法第一百四十八條、第一百四十九條規(guī)定的行為，且最近36個月內(nèi)未受到過中國證監(jiān)會的行政處罰，最近12個月內(nèi)未受到過證券交易所的公開譴責(zé)。13單選題 從債券評級初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個主體評級不應(yīng)少于（）個工作日。參考答案：A 參考解析：債券評級從初評工作開始日到信用評級報告初稿完成日，單個主體評級或債券評級不應(yīng)少于15個工作日，集團企業(yè)評級或債券評級不應(yīng)少于45個工作日。 14單選題 如果結(jié)算參與人根據(jù)資金交收結(jié)果確認其資金交收賬戶內(nèi)的資金足額，且劃出后其資金交收賬戶余額

9、（）要求，則可向中國結(jié)算公司上海、深圳分公司申請劃出資金。A.不會高于最高備付B.不會低于最低備付C.不會高于最高保證金D.不會低于最低保證金參考答案：B 參考解析：如果結(jié)算參與人根據(jù)資金交收結(jié)果并妥善估計已達成證券交易的資金凈應(yīng)收或應(yīng)付的情況，確認其資金交收賬戶內(nèi)的資金足額，且劃出后其資金交收賬戶余額不會低于最低備付要求，則可向中國結(jié)算公司上海、深圳分公司申請劃出資金。15單選題 成為各國貨幣政策追求的首要目標(biāo)是（）。A.物價穩(wěn)定B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長D.金融穩(wěn)定參考答案：A 參考解析：所謂幣值穩(wěn)定，是指中央銀行通過貨幣政策的實施，使幣值保持穩(wěn)定，從而保持一般物價水平和匯率的基本穩(wěn)定，在短

10、期內(nèi)不發(fā)生顯著的或急劇的波動。近一個世紀(jì)以來，通貨膨脹(緊縮)造成的物價波動是各國經(jīng)濟生活中最常見的嚴(yán)重問題。因此，物價穩(wěn)定往往成為各國貨幣政策追求的首要目標(biāo)，任何國家都試圖將物價波動限制在最小的幅度內(nèi)，以便與其他經(jīng)濟目標(biāo)相協(xié)調(diào)。 16單選題 關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的比較，下列敘述正確的是（）。A.一般而言，金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)多于金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)B.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是對稱的C.金融期貨與金融期權(quán)交易雙方在成交時的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)相同D.金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶，金融期權(quán)的買方無需開立保證金賬戶，也無需繳納保證金參考答案：D參考解析：A項，一般而言，金融期權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)多

11、于金融期貨的基礎(chǔ)資產(chǎn)。B項，金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)是不對稱的，期權(quán)買方只享受權(quán)利，不承擔(dān)義務(wù)。C項，兩者的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。金融期貨交易雙方在成交時不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價格的變動而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。而在金融期權(quán)交易中，在成交時，期權(quán)購買者為取得期權(quán)合約所賦予的權(quán)利，必須向期權(quán)出售者支付一定的期權(quán)費，但在成交后，除到期履約外，交易雙方將不發(fā)生任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。 17單選題 商業(yè)銀行柜臺交易市場的債券實行（）級托管。A.一B.二C.三D.四參考答案：B 參考解析：商業(yè)銀行柜臺交易市場的債券實行二級托管。中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司是一級托管人，銀行承擔(dān)二級托

12、管職責(zé)，分別對一級托管賬戶和二級托管賬戶的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和安全性負責(zé)。18單選題 證券投資基金是通過公開發(fā)售（）募集資金。A.公司股票B.基金份額C.企業(yè)債券D.理財產(chǎn)品參考答案：B 參考解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。19單選題 （）的出臺，標(biāo)志著我國公司債券發(fā)行工作的正式啟動。A.公司債券發(fā)行與交易管理辦法B.公司債券發(fā)行試點辦法C.上海證券交易所公司債券上市規(guī)則D.公司法參考答案：B 參考解析：公司債券發(fā)行試點辦法的出臺，標(biāo)志著我

13、國公司債券發(fā)行工作的正式啟動，對于發(fā)展我國的債券市場、拓展企業(yè)融資渠道、豐富證券投資品種、完善金融市場體系、促進資本市場協(xié)調(diào)發(fā)展具有十分重要的意義。 20單選題 （）導(dǎo)致期貨交易具有高度的杠桿作用。A.限價制度B.限倉制度C.保證金制度D.集中交易制度參考答案：C 參考解析：金融衍生工具在交易時一般只需繳存一定比例的押金或保證金，便可以得到相關(guān)資產(chǎn)的經(jīng)營權(quán)和管理權(quán)，杠桿特征十分突出。 21單選題 （）是最主要的利率風(fēng)險。A.基準(zhǔn)風(fēng)險B.收益率曲線風(fēng)險C.期權(quán)風(fēng)險D.重新定價風(fēng)險參考答案：D 參考解析：重新定價風(fēng)險是最主要的利率風(fēng)險。 22單選題 地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標(biāo)位差為（）

14、標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。個個個個參考答案：C 參考解析：地方政府債券每一承銷團成員最高、最低標(biāo)位差為30個標(biāo)位，無須連續(xù)投標(biāo)。 23單選題 以下（）情況，證券公司有權(quán)按約定進行強制平倉。A.維持擔(dān)保比例達到平倉規(guī)定而投資者未能及時足額追加擔(dān)保物B.投資者到期未償還融資金額或融券數(shù)量的C.融資的賣出證券，融券的買入融券證券，客戶融券賣出金額不足以買入等量融券證券的D.達到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動終止條件時參考答案：D 參考解析：當(dāng)達到“融資融券業(yè)務(wù)合同”的自動終止條件時，證券公司有權(quán)按約定進行強制平倉。 24單選題 股票的轉(zhuǎn)讓就是（）的轉(zhuǎn)讓。A.行使權(quán)B.股東權(quán)C.配置權(quán)D.分配權(quán)參考答案：B 參

15、考解析：股票與其代表的財產(chǎn)權(quán)不可分離，行使股票所代表的財產(chǎn)權(quán)，必須以持有股票為條件，股東權(quán)利的轉(zhuǎn)讓與股票占有的轉(zhuǎn)移同時進行，即股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓。 25單選題 可以在工作日內(nèi)的任何時間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)的市場是（）。A.商業(yè)銀行柜臺債券市場B.銀行間債券市場C.場內(nèi)市場D.交易所交易市場參考答案：B 參考解析：銀行間債券市場可以在工作日內(nèi)的任何時間辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)，但交易所須在交易所閉市之后才能辦理債券跨市場轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)出。26單選題 我國證券法規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過（）日。參考答案：C參考解析：我國證券法規(guī)定，證券的代銷、包銷期限最長不得超過90日。 27單選題 下列不符合

16、在我國設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件的是（）。A.有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施B.符合證券投資基金法和公司法規(guī)定的章程C.實繳貨幣資本8000萬D.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)參考答案：C 參考解析：在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)： (1)有符合證券投資基金法和公司法規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。(

17、4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應(yīng)的任職條件。(6)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。(7)有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度。(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。28單選題 若期貨交易保證金為合約金額的5，期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)體現(xiàn)了金融衍生工具的（）特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性參考答案：B 參考解析：金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保證金或權(quán)利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。例如，若期貨交

18、易保證金為合約金額的5，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小博大的效果。29單選題 （）是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。A.金融債券B.公司債券C.企業(yè)債券D.可轉(zhuǎn)換債券參考答案：A 參考解析：金融債券是指銀行及非銀行金融機構(gòu)依照法定程序發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、證券公司債券、保險公司次級債和財務(wù)債券。 30單選題 （）是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。A.風(fēng)險分散B.風(fēng)險規(guī)避C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移D.風(fēng)險補償參考答案：A 參考解析：風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險。31

19、單選題 公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠（），是決定股價變動方向的重要因素。A.提高公司的股票價格B.提高公司管理層的決策能力C.改善公司的經(jīng)營狀況D.改善公司的績效考核參考答案：C 參考解析：公司并購重組對公司的長期發(fā)展是否有利，是否能夠改善公司的經(jīng)營狀況，是決定股價變動方向的重要因素。 32單選題 債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是（）。A.開戶B.委托C.成交D.過戶參考答案：D參考解析：債券成交并辦理了交割手續(xù)后，最后一道程序是完成債券的過戶。過戶是指將債券的所有權(quán)從一個所有者名下轉(zhuǎn)移到另一個所有者名下。 33單選題 （）是在現(xiàn)貨市場買入(或賣出)實貨，同時在期貨

20、市場上賣出(或買入)期貨合約。A.股指期貨對沖B.商品期貨對沖C.套期保值D.期權(quán)對沖參考答案：C 參考解析：套期保值是在現(xiàn)貨市場買入(或賣出)實貨，同時在期貨市場上賣出(或買入)期貨合約。34單選題 不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均（）股東姓名的股票，也稱無記名股票。A.記載B.不記載C.可記載也可不記載D.以上都不對參考答案：B參考解析：不記名股票，是指股票票面和股份公司股東名冊上均不記載股東姓名的股票，也稱無記名股票。 35單選題 我國銀行間債券市場短期債券評級符號的是（）。參考答案：C 參考解析：我國銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為“三等九級”，符號表示為：AA

21、A、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，除AAA級、CCC級(含)以下登記外，每一個信用等級可用“+”、“-”符號進行微調(diào)，表示略高或略低于本等級。短期債券則劃分為“四等六級”，符號表示為A-1、A-2、A-3、B、C、D，每一個信用等級均不進行微調(diào)。 36單選題 投資者持有股票即意味著擁有相應(yīng)股份，取得了（）。A.股民資格B.股權(quán)資格C.股東資格D.分紅資格參考答案：C 參考解析：股票根據(jù)股份所代表的資本額，將股東的出資份額和股權(quán)予以記載，以供社會公眾認購和交易。投資者持有股票即意味著擁有相應(yīng)股份，取得了股東資格。37單選題 申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可

22、分配利潤不少于公司債券（）年的利息。參考答案：A 參考解析：申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息。 38單選題 我國中小企業(yè)板市場設(shè)立在（），創(chuàng)業(yè)板市場設(shè)立在（）。A.上海證券交易所；深圳證券交易所B.深圳證券交易所；上海證券交易所C.深圳證券交易所；深圳證券交易所D.上海證券交易所；上海證券交易所參考答案：C 參考解析：2004年我國推出了中小板，2009年推出了創(chuàng)業(yè)板。它們附屬于深圳證券交易所，基本上延續(xù)了主板的規(guī)則：除能接受流通盤在5000萬股以下的中小企業(yè)上市這點不同以外，其他上市的條件和運行規(guī)則幾乎與主板一樣，所以上市的“門檻”還是

23、很高的。 39單選題 保險公司償付能力充足率低于（）或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于（）的，可以申請募集次級債。，50，100，150，150參考答案：D 參考解析：保險公司償付能力充足率低于150或者預(yù)計未來兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150的，可以申請募集次級債。 40單選題 基金管理公司為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。參考答案：C 參考解析：新修訂的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法自2012年11月1日起施行，對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行了重新規(guī)范：基金管理公司為

24、多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。 41單選題 基礎(chǔ)資產(chǎn)主要是各類固定收益金融工具的期貨品種是（）。A.外匯期貨B.利率期貨C.股權(quán)類期貨D.房地產(chǎn)價格指數(shù)期貨參考答案：B 參考解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別，其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。 42單選題 政府發(fā)行債券所籌集的資金用途不對的是（）。A.用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)B.彌補財政赤字C.興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目D.支持企業(yè)發(fā)展參考答案：D 參考解析：政府發(fā)行債券所

25、籌集的資金既可以用于協(xié)調(diào)財政資金短期周轉(zhuǎn)、彌補財政赤字、興建政府投資的大型基礎(chǔ)性的建設(shè)項目，也可以用于實施某種特殊的政策，在戰(zhàn)爭期間還可以用于彌補戰(zhàn)爭費用的開支。 43單選題 根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機構(gòu)注冊資本不少于3億元人民幣B.信托公司注冊資本不少于5億元人民幣C.養(yǎng)老金管理公司注冊資本不少于5億元人民幣D.具有證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本不少于1億元人民幣參考答案：C 參考解析：根據(jù)企業(yè)年金基金管理辦法的規(guī)定，企業(yè)年金基金投資管理人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：具有證券

26、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司的注冊資本不少于1o億元人民幣，且在任何時候都維持不少于10億元人民幣的凈資產(chǎn)；養(yǎng)老金管理公司注冊資本不少于5億元人民幣，且在任何時候都維持不少于5億元人民幣的凈資產(chǎn)；信托公司注冊資本不少于3億元人民幣，且在任何時候都維持不少于3億元人民幣的凈資產(chǎn)；基金管理公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司或者其他專業(yè)投資機構(gòu)注冊資本不少于1億元人民幣，且在任何時候都維持不少于1億元人民幣的凈資產(chǎn)。 44單選題 不屬于常見的期權(quán)交易的是（）。A.外匯B.黃金C.指數(shù)D.商品期權(quán)合約參考答案：B 參考解析：最常見的期權(quán)交易有外匯、指數(shù)、商品期權(quán)合約。 45單選題 下列關(guān)于小額報價說法

27、不正確的是（）。A.采取小額報價方式，如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，則無需經(jīng)過詢價過程B.債券買賣沒有交易限額和成員間授信的限制C.小額報價發(fā)出后不能修改D.采取小額報價要素方式的，對未成交部分不可撤銷參考答案：D 參考解析：小額報價如果滿足交易數(shù)量和交易對手的要求，其他市場成員可以直接通過點擊確認、單向撮合方式成交，無須經(jīng)過詢價過程。 債券買賣沒有交易限額和成員間授信的限制，但要進行小額報價必須先由首席交易員在“內(nèi)部管理”中進行正確設(shè)置。小額報價發(fā)出后不能修改，對未成交部分可予撤銷。46單選題 證券公司次級債券每期債券的機構(gòu)投資者合計不得超過（）人。參考答案：D 參考解析：證券公司次級債

28、券只能以非公開方式發(fā)行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式。每期債券韻機構(gòu)投資者合計不得超過200人。47單選題 上海證券交易所與深圳證券交易所都接受的市價申報類型是（）。A.對手方最優(yōu)價格申報B.最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報C.最優(yōu)5檔即時成交剩余轉(zhuǎn)限價申報D.全額成交或撤銷申報參考答案：B 參考解析：上海證券交易所交易規(guī)則規(guī)定，根據(jù)市場需要，上海證券交易所可以接受下列方式的市價申報：最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報和最優(yōu)5檔即時成交剩余轉(zhuǎn)限價申報，以及上海證券交易所規(guī)定的其他方式。 深圳證券交易所交易規(guī)則規(guī)定，根據(jù)市場需要，深圳證券交易所接受下列類型的市價申報：對手方最優(yōu)價格申報；本方最優(yōu)價

29、格申報；最優(yōu)5檔即時成交剩余撤銷申報；即時成交剩余撤銷申報；全額成交或撤銷申報；深圳證券交易所規(guī)定的其他類型。48單選題 證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，不包括（）。A.投資目的B.持倉情況C.損益情況D.個人家庭情況參考答案：D 參考解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在集合資產(chǎn)管理報告中充分披露集合資產(chǎn)管理計劃參與股指期貨、國債期貨交易的有關(guān)情況，包括投資目的、持倉情況、損益情況等，并充分說明投資股指期貨、國債期貨對集合資產(chǎn)管理計劃總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資目的。 49單選題 我國多層次資本市場架構(gòu)基本形成的標(biāo)志是（）。A.全國統(tǒng)一的外

30、匯市場形成B.上海黃金交易所成立C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國性證券交易所D.中共中央制定“十一五”規(guī)劃參考答案：C 參考解析：2012年9月20日，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)為全國性證券交易所。至此，我國多層次資本市場架構(gòu)基本形成。50單選題 下列關(guān)于貨幣市場基金分配原則，說法正確的是（）。A.貨幣市場基金每周五進行分配時，不分配周六和周日的利潤B.當(dāng)日申購的基金份額當(dāng)日即享有基金的分配權(quán)益C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金的分配權(quán)益D.每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配參考答案：D 參考解析：關(guān)于貨幣市場基金投資等相關(guān)問題的通知規(guī)定，當(dāng)日申購

31、的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權(quán)益。 具體而言，貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤；每周一至周四進行分配時，則僅對當(dāng)日利潤進行分配。投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六和周日的利潤，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六和周日的利潤。二、組合型選擇題51單選題 對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）。信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告發(fā)生影響或者可能影響證

32、券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度，即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告，自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，報送月度報告。發(fā)生影響或者可能影響證券公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制

33、指標(biāo)或者客戶資產(chǎn)安全重大事件的，證券公司應(yīng)當(dāng)立即向中國證監(jiān)會報送臨時報告，說明事件的起因、目前的狀況、可能產(chǎn)生的后果和擬采取的相應(yīng)措施。二是信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財務(wù)信息公開披露。三是年報審計監(jiān)管，這是對證券公司進行非現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管的重要手段。52單選題 下列屬于動態(tài)風(fēng)險的是（）。匯率變動稅制改革能源危機海難事件A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：動態(tài)風(fēng)險則是由于經(jīng)濟或社會結(jié)構(gòu)的變動所致，后者如匯率變動、稅制改革、能源危機等。 53單選題 資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，一般而言，下列當(dāng)事人在證券化過程中具有重要作用的有（）。資金和資產(chǎn)存管機

34、構(gòu)發(fā)起人、承銷人、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)證券化產(chǎn)品投資者A.、B.、C.、D.、參考答案：C參考解析：資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，一般而言，下列當(dāng)事人在證券化過程中具有重要作用：發(fā)起人、特定目的機構(gòu)或特定目的受托人、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)、信用增級機構(gòu)、信用評級機構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。 54單選題 對投資人來講，國際債券的優(yōu)勢體現(xiàn)為（）。資信高安全可靠獲益豐厚流動性較強A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：對投資人來講，國際債券的資信高、安全可靠、獲益豐厚，并且流動性較強。 55單選題 以下關(guān)于保證公司債券說法正確的是（）。是公司發(fā)行

35、的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券是擔(dān)保證券的一種擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等保證行為常見于母子公司之間A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔(dān)保人的債券，是擔(dān)保證券的一種。擔(dān)保人是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。一般來說，投資者比較愿意購買保證公司債券，因為一旦公司到期不能償還債務(wù)，擔(dān)保人將負清償之責(zé)。實踐中，保證行為常見于母子公司之間。56單選題 根據(jù)中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法規(guī)定，期貨交易過程中，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會報

36、告的情形有（）。期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價遇國家法定長假交易所認為市場風(fēng)險明顯變化交易所認為必要的其他情形A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：根據(jù)中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法規(guī)定，期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風(fēng)險狀況調(diào)整交易保證金標(biāo)準(zhǔn)，并向中國證監(jiān)會報告： (1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停板單邊無連續(xù)報價。(2)遇國家法定長假。(3)交易所認為市場風(fēng)險明顯變化。(4)交易所認為必要的其他情形。57單選題 下列有關(guān)風(fēng)險管理中獨立性原則說法正確的是（）。風(fēng)險管理的檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于風(fēng)險管理的管理和執(zhí)行部門風(fēng)險管理的檢查、評價部門應(yīng)有直接向董事會和高

37、級管理層報告的渠道風(fēng)險管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應(yīng)在追求利潤和控制風(fēng)險之間求得平衡內(nèi)部審計和監(jiān)察部門應(yīng)完全獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負責(zé)，保證風(fēng)險管理的公正執(zhí)行A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：獨立性原則。風(fēng)險管理韻檢查、評價部門應(yīng)當(dāng)獨立于風(fēng)險管理的管理和執(zhí)行部門，并有直接向董事會和高級管理層報告的渠道。它主要表現(xiàn)在：風(fēng)險管理部門要與經(jīng)營、支持保障部門保持相互獨立，雙方應(yīng)在追求利潤和控制風(fēng)險之間求得平衡；內(nèi)部審計和監(jiān)察部門應(yīng)完全獨立于業(yè)務(wù)經(jīng)營、管理和支持保障部門，直接向最高決策層負責(zé)，保證風(fēng)險管理的公正執(zhí)行。 58單選題 在金融市場

38、的特點中，價格具有一致性，體現(xiàn)在（）。金融市場上的交易價格則完全是由市場供求關(guān)系決定的這種價格并不是貨幣資金當(dāng)時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息金融市場上貨幣資金的價格是對利潤的分割在平均利潤率的作用下趨于一致A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：交易的價格不同，即金融市場上的價格具有一致性。一方面，金融市場上的交易價格完全是由市場供求關(guān)系決定的，且這種價格并不是貨幣資金當(dāng)時本身的價格，而是借貸資金到期歸還時的價格即利息。另一方面，金融市場上貨幣資金的價格是對利潤的分割，在平均利潤率的作用下趨于一致。 59單選題 按照證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)

39、是指對（）評級對象開展資信評級服務(wù)。中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外上述第一和第二項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：按照證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法的規(guī)定，證券評級業(yè)務(wù)是指對下列評級對象開展資信評級服務(wù)： (1)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券。(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支

40、持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國債除外。(3)上述(1)、(2)項規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司。(4)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他評級對象。60單選題 基金份額持有人大會可以對（）等重大事項做出決議并報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。更換基金管理人出具業(yè)績報告更換基金托管人基金擴募A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：下列事項應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會審議決定：決定基金擴募或者延長基金合同期限；決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同；決定更換基金管理人、基金托管人；決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；基金合同約定的其他職權(quán)。

41、 61單選題 根據(jù)證券投資者保護基金管理辦法的規(guī)定，證券投資者保護基金的用途有（）。證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付為處置證券公司風(fēng)險需要動用基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風(fēng)險狀況制定風(fēng)險處置方案，基金公司制定基金使用方案，報經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜基金公司使用基金償付證券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算普通投資者交易費用補貼A.、B.、C.、D.、參考答案：B 參考解析：根據(jù)證券投資者保護基金管理辦法第17條至第19條的規(guī)定，證券投資者保護基金的用途為： (1

42、)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經(jīng)營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關(guān)政策規(guī)定對債權(quán)人予以償付。(2)國務(wù)院批準(zhǔn)的其他用途。為處置證券公司風(fēng)險需要動用基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風(fēng)險狀況制定風(fēng)險處置方案，基金公司制定基金使用方案，報經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)后，由基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜?；鸸臼褂没饍敻蹲C券公司債權(quán)人后，取得相應(yīng)的受償權(quán)，依法參與證券公司的清算。62單選題 以下關(guān)于非流通國債說法正確的是（）。不允許在流通市場上交易的國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名發(fā)行對象可以是個人或特定機構(gòu)以個人為發(fā)行對象的非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故稱為

43、儲蓄債券A.、B.、C.、D.、參考答案：D參考解析：非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債。這種國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。發(fā)行對象可以是個人或特定機構(gòu)。以個人為發(fā)行對象的非流通國債一般以吸收個人的小額儲蓄資金為主，故稱為儲蓄債券。63單選題 下列關(guān)于金融工具期貨交易與現(xiàn)貨交易的交易方式的說法正確的是（）。金融工具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算現(xiàn)貨交易的成熟市場中通常允許進行保證金買入或賣空期貨交易實行保證金交易和逐日盯市制度期貨交易的交易者需要在成交時擁有或借人全部資金或基礎(chǔ)金融工具A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：金融工

44、具現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算，成熟市場中通常也允許進行保證金買入或賣空，但所涉及的資金或證券缺口部分系由經(jīng)紀(jì)商出借給交易者，要收取相應(yīng)利息。期貨交易則實行保證金交易和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。64單選題 關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念，下列說法正確的有（）。企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的

45、預(yù)算外資金進行證券投資A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時不用的閑置資金進行證券投資。企業(yè)可以通過股票投資實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進行證券投資以獲取收益。我國現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級市場；事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進行證券投資，事業(yè)單位用于證券投資的資金，按照國家的規(guī)定必須是該單位有權(quán)自行支配的各種預(yù)算外資金，進行證券投資的目的是為了使預(yù)算外資金保值增值。 65單選題 按照證券法，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢與證券交易、證券投資

46、活動有關(guān)的財務(wù)顧問證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：按照證券法，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。 66單選題 有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，（）持有的股份等。董事監(jiān)事股票購買者高級管理人員A.、B.、C.、D.、參考答案：C參考解析：有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革

47、而暫時鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。 67單選題 定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有（）。證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行可在客戶的銀行賬戶中進行開放性操作A.、B.、C.、D.、參考答案：B參考解析：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務(wù)；具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定；必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。 68單選題 機構(gòu)投資者在金融市場中的作用有（）。機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場

48、之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：機構(gòu)投資者有助于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進直接金融市場的發(fā)展。機構(gòu)投資者有助于促進不同金融市場之間的有機結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場的運行機制。機構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險，促進金融體系的穩(wěn)定運行。機構(gòu)投資者有助于實現(xiàn)社會保障體系與宏觀經(jīng)濟的良性互動發(fā)展。 69單選題 關(guān)于社?；?，正確的有（）。通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，由基金管理人管理，基金托管人托管，為基金份額持有人的利益，

49、以資產(chǎn)組合方式進行證券投資活動的基金國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險的基礎(chǔ)上，自愿建立的補充養(yǎng)老保險基金A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。70單選題 無限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括（）。境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開發(fā)行時向公司職工配售的公司職工股境內(nèi)上市外資股，即B股境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股其他A.、B

50、.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：無限售條件股份，是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：(1)境內(nèi)上市手人民幣普通股，即A股，含公開發(fā)行時向公司職工配售的公司職工股；(2)境內(nèi)上市外資股，即B股；(3)境外上市外資股，即在境外證券市場上市的普通股，如H股；(4)其他。71單選題 下列關(guān)于金融風(fēng)險說法正確的是（）。金融風(fēng)險源自實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的嚴(yán)重脫節(jié)虛擬經(jīng)濟的過度膨脹是金融風(fēng)險的根源虛擬經(jīng)濟是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)目前虛擬經(jīng)濟的日交易規(guī)模大約是實體經(jīng)濟日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：金融風(fēng)險源自實體經(jīng)濟

51、與虛擬經(jīng)濟的嚴(yán)重脫節(jié)，虛擬經(jīng)濟的過度膨脹是金融風(fēng)險的根源。虛擬經(jīng)濟是一種與金融資產(chǎn)及債務(wù)交易相聯(lián)系的經(jīng)濟，這種資產(chǎn)和債務(wù)與權(quán)益相關(guān)。目前虛擬經(jīng)濟的日交易規(guī)模大約是實體經(jīng)濟日交易規(guī)模的幾十倍甚至上百倍。 72單選題 基金管理人職責(zé)終止的情形有（）。被依法取消基金管理資格被基金份額持有人大會解任依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)基金合同約定的其他情形A.、B.、C.、D.、參考答案：A 參考解析：有下列情形之一的，基金管理人職責(zé)終止： (1)被依法取消基金管理資格；(2)被基金份額持有人大會解任；(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；(4)基金合同約定的其他情形。73單選題 被稱為五大

52、國際黃金市場有（）。倫敦的黃金市場蘇黎世的黃金市場芝加哥的黃金市場香港的黃金市場A.、B.、C.、D.、參考答案：C 參考解析：倫敦、紐約、蘇黎世、芝加哥和香港的黃金市場被稱為五大國際黃金市場。 74單選題 以下關(guān)于中央政府債券說法正確的是（）。發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具發(fā)行主體是國家，它具有最高的信用度，被公認為是最安全的投資工具，又稱“金邊債券”廣泛地應(yīng)用于抵押和擔(dān)保等經(jīng)濟活動中是中央銀行的主要交易品種A.、B.、C.、D.、參考答案：D 參考解析：中央政府債券也稱國家債券或國債。國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的融資和投資工具。國債是由國家發(fā)行的債券，是中央政府為籌集財政資金而發(fā)行的一種政府債券，是中央政府向投資者出具的、承諾在