9月理財規(guī)劃師理論知識考試試題

1、05年9月理財規(guī)劃師理論知識考試試題（1）理財規(guī)劃師頻道  更新:2008-9-13   編輯:海藍  閱讀:05年9月勞動和社會保障部國家職業(yè)資格試驗性鑒定一、職業(yè)道德基礎理論與知識部分（每題1分，共16分）（一）單項選擇題（第18題，共8分）1.下列關于道德的說法中，正確的是（ ）。（A）道德十分穩(wěn)定，它不會隨著經濟和社會的發(fā)展而變化（B）道德是處理人與人、人與社會、人與自然之間關系的特殊行為規(guī)范（C）社會不能對每一個人的行為都能夠做出自己的道德評價（D）動物與人一樣，具有很明確的道德要求2.公民道德建設實施綱要提出的從業(yè)人員的職

2、業(yè)道德規(guī)范是（ ）。（A）愛祖國，愛人民，愛勞動，愛科學，愛社會主義（B）解放思想，實事求是，與時俱進，開拓創(chuàng)新（C）愛崗敬業(yè)，誠實守信，辦事公道，服務群眾，奉獻社會（D）權為民所用，情為民所系，利為民所謀3.對待傳統(tǒng)文化，正確的態(tài)度是（ ）。（A）頂禮膜拜（B）全盤肯定（C）一概否定（D）綜合創(chuàng)新4.古羅馬思想家賀拉斯說過這樣一句話：“對朋友應視其有一天可能會變成你的敵人，對敵人應視其有一天可能會變成你的朋友。”你對這句話的理解是（ ）。（A）所有的人都是靠不住的，你只能相信自己（B）朋友也是敵人，敵人也是朋友，不要刻意分辨敵人和朋友（C）把握人的發(fā)展變化，團結一切能夠團結的力量（D）任何人

3、都不會有永恒的朋友，只會有永恒的敵人5.關于從業(yè)人員愛崗敬業(yè)的說法中，正確的是（ ）。（A）強調愛崗敬業(yè)會剝奪人們選擇職業(yè)的自由和權利（B）人們傾向于選擇物質待遇高的崗位，說明待遇是愛崗敬業(yè)的基礎（C）敬業(yè)不一定要體現(xiàn)在愛崗上，也不一定體現(xiàn)在工作上（D）愛崗敬業(yè)有助于員工在某一領域成為行家里手6.以下關于誠實守信的說法中，正確的是（ ）。（A）誠實守信即無論說了什么話，都應一絲不茍地兌現(xiàn)（B）誠實守信的人偶爾吃虧，但符合人的長遠發(fā)展的需要（C）企業(yè)經營過程中的討價還價，違背了誠實守信的職業(yè)道德要求（D）做人不求誠實守信，但做事需要一諾千金7.下列關于節(jié)儉的說法中，你能夠認可的是（ ）。（A）做

4、人節(jié)制做事儉，朋友少來感情遠（B）節(jié)儉消費不超前，日文銀可成山（C）生活上水平，節(jié)儉斷難行（D）吃不光，喝不光，勤儉節(jié)約鬧心慌8.關于創(chuàng)新的說法中，正確的是（ ）。（A）創(chuàng)新是一個民族進步的靈魂，是國家興旺發(fā)達的動力（B）只有真正做出科學技術發(fā)現(xiàn)或發(fā)明，才是真正的創(chuàng)新（C）對于一般的從業(yè)人員而言，干好工作即可，沒有必要強調創(chuàng)新（D）創(chuàng)新需要區(qū)分工作領域，服務行業(yè)不存在創(chuàng)新的問題（二）多項選擇題（第916題，共8分）9.關于道德和法律的關系，下列說法中正確的是（ ）。（A）道德的適用范圍比法律廣（B）道德規(guī)范是保障社會正常秩序的第一道防線，法律是第二道防線（C）一切道德可以干預的事務，法律同樣能

5、夠發(fā)揮作用（D）建設法制社會需要法律，不需要道德10.一個從日本歸來的朋友介紹在日本企業(yè)的見聞，他說日本某企業(yè)有如下做法。其中你認為可信的是（ ）。（A）在抽水馬桶里放三塊磚頭，以節(jié)約沖水量（B）一只手套破了只能夠換一只，另一只破了再換另一只（C）員工離開工作崗位三步以上，要一律跑步行進（D）告訴開會的人，一秒鐘值多少錢，然后讓大家計算這次會議的成本11.有研究人員發(fā)現(xiàn)，讓歐美國家和日本的企業(yè)員工同時回答“你是做什么職業(yè)的”這一問題時，歐美人一般會先說職業(yè)，后說公司：而日本人則相反。這一差別表明。（ ）（A）日本員工具有更為強烈的歸屬感（B）歐美人重視職業(yè)，不重視公司，日本人剛相反（C）日本員

6、工的公司意識比歐美員工更強烈（D）說話習慣不同而已，并無實質意義12.從業(yè)人員文明禮貌的具體要求是（ ）。（A）儀表堂堂（B）舉止灑脫（C）語言規(guī)范（D）待人熱情13.關于職業(yè)責任的說法中，正確的是（ ）。（A）當人們以什么態(tài)度對待職業(yè)責任時，職業(yè)責任便具有了道德意義（B）具有職業(yè)道德責任感的人，肯定能夠順利地履行自己的職業(yè)責任（C）干得好不好是個能力問題，是不是好好干，則屬于職業(yè)道德責任的問題（D）職業(yè)責任與物質利益掛鉤，履行職業(yè)道德責任則不應一味考慮物質利益（請結合下列事例和所學職業(yè)道德知識，回答第1416題）1996年，北京開關廠（簡稱BK）做出了關于提倡和實施貫徹“9910”管理的決定

7、，把“9910”作為企業(yè)文化、企業(yè)形象的主要內容進行宣傳。主要內容包括：（1）融入企業(yè)政務，9910出效率，對企業(yè)職工，企業(yè)領導要一次性接待完畢；（2）融入企業(yè)營銷，9910拓市場，不讓一件次品流入市場；（3）融入企業(yè)管理，9910創(chuàng)效益，反對一點失誤和一點浪費；（4）融入配套服務，9910添光彩，服務第一、一絲不茍，等等。14.上述事例說明，（ ）。（A）BK人不懂得數(shù)學，其管理中的計算有誤（B）無論是人還是事，只要存在一點點缺陷，應視其沒有價值（C）BK具有很強的社會責任感（D）“9910”廣泛運用于BK活動的領域15.結合上述事例中的（1）、（2），可以這樣評價BK，（ ）。（A）對客戶

8、，一次沒有接待完畢，下次不再接待（B）一件次品流入市場，等于所有的產品都是次品（C）接待時不能敷衍職工，不能令職工一次又一次找領導解決問題（D）一件次品流入市場，會使產品整體形象受到不良影響16.根據(jù)BK“9910”的經營理念和做法，我們能夠得到的啟示是（ ）。（A）行百里者半九十，所任何事情不能半途而廢（B）干好工作、搞好經營，需要精益求精的態(tài)度（C）消極、致命的一點點壞影響，將使以前的一切努力付諸東流（D）把成績作為歷史，開拓進取，一切從零二、職業(yè)道德個人表現(xiàn)部分（第1725題）答題指導： 該部分均為選擇題，每題均有四個備選項，您只能根據(jù)自己的實際狀況選擇其中一個選項作為您的答案。 請在答

9、題卡上將所選擇答案的相應字母涂黑。17.下班時，滂沱大雨傾天而降。單位的人都走光了，出租車打不到，走到公共汽車站還有二百米路程，看來雨一時半晌停不了。這時，一個平時對你很愛慕的異性同事主動提出來要用他的車送你回家，但你對這個自私自利的人中就反感透頂。你會（ ）。（A）謝絕對方的幫助，寧愿冒雨去等公共汽車（B）雖然平時對這人反感，但畢竟人家是助人為樂，不可拒絕他的好意（C）也許過去對這人的看法有誤，應該借這個機會改變對他的印象（D）既坐對方的車，但也不改變對他的印象18.古人云：“入鮑魚之肆，久而不聞其臭?！睂@句話，我以為（ ）。（A）這很正常，事情學理（B）環(huán)境是難以改變的（C）臭還是臭，但

10、能夠適應（D）說不通，難以茍同19.你平時工作已經忙得焦頭爛額，但不時會有老鄉(xiāng)、同學從外地來找你，要求你幫助他們辦一些這樣那樣的事情，你已經無能為力。你會（ ）。（A）簡單告訴他們，自己無能為力（B）心里不滿，但還得應允（C）請他們吃飯，但不會幫著辦事（D）細致介紹自己的工作狀況20.領居家的狗總是半夜三更地叫個不停，吵得你無法入睡。你會（ ）。（A）敲墻，抗議（B）看會兒書（C）向社會居委會的人反映（D）搬家21.同事阿香特別喜歡在背地里談論別人的私事，她的話有的沒譜，有的話被證明是確有其事?，F(xiàn)在，她找到你，對你說：這事我本來不想告訴你，但太不一般了?！澳銜f（ ）。（A）“這事，我已經知道

11、了”（B）“企業(yè)技術改造完成了嗎？”（C）“我不太相信你的話”（D）“我還有事要忙，改日再說吧”22.如果你發(fā)現(xiàn)自己所心儀的人（不論過去或現(xiàn)在），恰好自己的另一位好朋友也在積極追求。你會（ ）。（A）放棄追求，讓給好朋友吧 （B）找好朋友直接坦白說一說（C）直接找心儀的人，主其表態(tài) （D）什么也不說，暗自努力23.有個女同事長得很美，工作也很出色，就是有點胖。她平時最不愿意說起胖的話題。你們相處時，你會（ ）。（A）多談工作，不談胖瘦的話題（B）盡力贊美她的長處（C）平時多留意，找些減肥的藥方給她（D）忠言逆耳，不管她愛聽不愛聽，總是提醒她注意克制飲食24.一些同事總愛聚集在一起聊天，發(fā)現(xiàn)他們

12、在一起時，我會（ ）。（A）走過去，與他們聚集在一起（B）沒什么真正有意義的事情，我一般不會去湊熱鬧（C）偶爾也會湊過去，聽一聽（D）遇到這種情景，我會躲得遠一點25.單位新來一位同事，是某局長的女兒，據(jù)說她是通過走關系才進來的。大家都有意疏遠她。這時，你會（ ）。（A）與大家一樣，與她保持一定的距離（B）別管大家怎么樣對待她，自己主動與她接觸（C）先觀察一段時間，等彼此熟悉了再說（D）最計太憑關系吃飯的人，鼓動大家孤立她三、單項選擇題（共60道題，每小題1分，共60分。請從四個備選答案中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目的括號內，多選、漏選或誤選均不得分）26.當商品和勞務的貨幣價

13、格總水平出現(xiàn)持續(xù)下降時，經濟生活就出現(xiàn)了（ ）。（A）通貨緊縮（B）通貨膨脹（C）價格緊縮（D）價格下跌27.假定利率和收入均能自動調整，則利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方，LM曲線左上方的區(qū)域時，有可能（ ）。（A）利率不變，收入增加（B）利率上升，收入不為（C）利率不變，收入減少（D）利率下降，收入不變28.一般情況下，我們將價格增長保持在（ ）以內的稱為溫和的通貨膨脹。（A）3%（B）5%（C）8%（D）10%29.勞動量增加，可以促使社會總供給曲線向（ ）移動。（A）左 （B）右 （C）上 （D）下30.遠期外匯交易的交割的期權交易稱為（ ）。（A）3個月 （B）6個月 （C）3

14、0天 （D）60天31.交易者只能在期權到期日辦理交割的期權交易稱為（ ）。（A）美式期權 （B）英式期權 （C）定期期權 （D）歐式期權32.不屬于中國人民銀行職能的是（ ）。（A）向商業(yè)銀行發(fā)發(fā)放貸款（B）發(fā)行貨幣（C）組織全國資金清算（D）監(jiān)管商業(yè)銀行33.下面有關幣值的說法正確的是（ ）。（A）貨幣購買力與物價水平呈正相關關系（B）貨幣購買力（C）貨幣的對外價值主要看本國的利率水平（D）貨幣對外價值的基礎是貨幣對內價值34.下面哪項業(yè)務不屬于衍生型外匯交易業(yè)務（ ）。（A）外匯期權交易（B）外匯期權交易（C）場內期權交易（D）擇期交易35.下面關于計息的各種說法正確的是（ ）。（A）定

15、期存款在原定存期內如遇利率調整，按存單開戶日所定利率計付利息，分段計算（B）活期儲蓄存款遇到利率調整，分段計息（C）活期儲蓄存款遇到利率調整，以儲蓄日當天利率牌價計息（D）定期存款和活期存款遇到利率調整都不分段計息36.中央銀行進行公開市場操作時，效應最強烈的是（ ）。（A）影響所買賣有價證券的價格和收益率（B）影響公眾對一般有價證券的價格和收益的預期（C）影響企業(yè)投資成本（D）影響商業(yè)銀行的儲備金37.匯率變動對于國內經濟的影響首先是從（ ）開始。（A）物價水平（B）國內總供給（C）國內總需求（D）就業(yè)水平38.持有現(xiàn)金貨幣最主要的決定因素是（ ）。（A）現(xiàn)金的交易需求 （B）現(xiàn)金的預防性需

16、求（C）投機性需求 （D）儲蓄的需求39.在我國，法定利率的公布和實施由（ ）負責。（A）貨幣政策委員會 （B）國務院 （C）銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會 （D）儲蓄的需求40.假設銀行存款準備金率為10%.某銀行收到10，000元現(xiàn)鈔存款，則最終可產生的派生存款額為（ ）。（A）80，000元 （B）90，000元 （C）100，000元 （D）10，000元41.中央銀行基準利率不包括（ ）。（A） 同業(yè)拆借利率（B）存款準備金率（C）再貨款利率（D）再貼現(xiàn)利率42.某優(yōu)先股，每股股利為6元，票面價值為100元，若市場利率為7%，其價格為（ ）。（A）85.71 （B）90.24 （C）96.51

17、 （D）10043.某零息債券期限為5年，票面價值為100元，其價格為60元，則久期為（ ）。（A）5.5 （B）5 （C）4.5 （D）3.244.某零息債券期限為5年，票面價值為100元。其價格為60元，若市場利率下降1%，其價格變化為（ ）。（A）4.5% （B）2.5% （C）3.2% （D）3.9%45.某零息債券期限為10年，票面價值為100元，其價格為50元，則久期為（ ）。（A）8.0 （B）9.0 （C）10.0 （D）11.046.某人每年年末投資1萬元，假定投資回報率為12%，30年后該投資價值將達（ ）。（A）240萬元 （B）220萬元 （C）150萬元 （D）230

18、萬元47.某買入權證行權價格為12元，期限為1年，股票當前價格為15元，權證價格為4元，若股票1年后上漲10%，投資權證的收益率為（ ）。（A）17.5% （B）15% （C）10% （D）12.5%48.貼現(xiàn)發(fā)行的零息債券一般（ ）債券的面值。（A）低于 （B）高于 （C）等于 （D）無法判斷49.從債券的發(fā)行形式來看，我國的債券可以分為無記名（實物）國債、記賬式國債和（ ）。（A）收益?zhèn)?（B）普通國債 （C）記名式國債 （D）憑證式國債50.我國市場的證券投資基金均為（ ）。（A）公司型基金 （B）契約型基金 （C）開放式基金 （D）憑證式國債51.兼顧當期收入和未來長期增值的證券投資

19、基金被稱為（ ）。（A）收入型基金 （B）穩(wěn)定增長型基金 （C）平衡型基金 （D）穩(wěn)健型基金52.久期受三個主要因素的影響，包括到期時間、息票利率和（ ）。（A）銀行利率 （B）預期收益率 （C）到期收益率 （D）當前收效率53.Sharpe指數(shù)越小的基金，其（ ）。（A）實際業(yè)績越好 （B）實際業(yè)績越差 （C）風險越大 （D）風險越小54.股票投資分析方法可分為基本面分析、效率市場分析和（ ）。（A）技術分析 （B）時間序列分析 （C）理論分析 （D）波浪分析55.信托的成立必須具備信托目的、（ ）、信托行為四個基本要素。（A） 信托合同 （B）信托資金 （C）信托標的物 （D）信托管理人5

20、6.只要具備權利能力，即可成為（ ）。（A）信托人 （B）受益人 （C）受托人 （D）委托人57.受托人以（ ）為目的管理信托財產。（A）受托人最大利益 （B）委托人最大利益 （C）受益人最大利益 （D）不特定利益58.債券的利率風險通常包括再投資風險和（ ）。（A）提前償還風險 （B）通貨膨脹風險 （C）流動性風險 （D）價格風險59.目前我國證券市場上的權證分為認購權證和（ ）。（A）歐式權證 （B）認沽權證 （C）美式權證 （D）認售權證60.按保險標的分類，保險可分為（ ）。（A）人身保險和財產保險（B）商業(yè)保險和社會保障（C）原保險和再保險（D）復合保險和重復保險61.責任保險通常不

21、包括（ ）。（A）公眾責任險 （B）產品責任險 （C）雇主責任險 （D）運輸責任險62.無論保險人在保險期內死亡或保險期滿時生存，都能獲得保險人保險金給付的是（ ）。（A）定期壽險 （B）兩全保險 （C）萬能壽險 （D）年金保險63.保險合同的當事人包括投保人和（ ）。（A）保險人 （B）被保險人 （C）受益人 （D）保單持有人64.保險合同采用特定形式訂立，強調協(xié)議的格式，因而是一種（ ）。（A）有名合同 （B）要式合同 （C）射幸合同 （D）附和合同65.保險最大誠信原則的基本內容包括保證、告知和（ ）。（A）承諾 （B）聲明 （C）證明 （D）棄權66.保險的基本職能包括經濟給付職能和（

22、 ）。（A）補償損失職能（B）基金積累職能（C）風險監(jiān)督職能（D）社會管理職能67.下列險種中，不屬于社會保險的是（ ）。（A）失業(yè)保險 （B）基本醫(yī)療保險 （C）醫(yī)療責任保險 （D）工傷保險68.按照規(guī)定，我國基本養(yǎng)老保險個人繳費占本人繳費工資的比例應達到（ ）。（A）4% （B）8% （C）11% （D）20%69.社會風險中通常被強調的是經濟風險、政治風險和（ ）。（A） 系統(tǒng)風險 （B）法律風險 （C）文化風險 （D）組織風險70.根據(jù)規(guī)定，我國失業(yè)保險費用的籌集，職工本人的繳費比例是本人工資的（ ）。（A）1% （B）2% （C）3% （D）4%71.人們可以通過保險規(guī)劃改變風險發(fā)生

23、的頻率和（ ）。（A）時間 （B）地點 （C）性質 （D）損失程度72.風險識別的關鍵是（ ）。（A）衡量風險 （B）風險概率 （C）風險感知 （D）分析風險73.可負擔首付款與可負擔房貸之和反映的指標是（ ）。（A）可負擔總支出 （B）預期總支出 （C）可負擔房屋總價 （D）折現(xiàn)總房價74.就購房和租房問題進行決策時，常用的方法是年成本法和（ ）。（A）凈現(xiàn)值法 （B）重置成本法 （C）市場交易法 （D）歷史成本法75.房屋月供款加上其他10個月以上貸款的月供款總額占借款人稅前月總收入的比例，一般不應超過（ ）。（A）2328% （B）2035% （C）2530% （D）3338%76.下列

24、應稅項目中，不能按次計算征收個人所得稅的是（ ）。（A） 股息紅利所得 （B）稿酬所得 （C）工薪所得 （D）財產租賃所得77.某演員一次獲得表演收入26，000元，其繳納勞務報酬所得稅時不正確的做法有（ ）。（A）應納稅額4，160元 （B）應納稅額4，240元（C）適用加成征收的方法 （D）由演出單位代扣代繳個人所得稅78.個體工商戶經營所得適用的個人所得稅稅率是（ ）。（A）5%45%九級超額累進稅率（B）5%35%五級超額累進稅率（C）5%45%九級全額累進稅率（D）5%35%五級全額累進稅率79.以下個人資產中，屬于升值性資產的是（ ）。（A）電視 （B）游艇 （C）收藏品 （D）汽

25、車80.某人稅后月收入為10000元，月支出為6000元，問月結余比率為（ ）。（A）0.6 （B）0.4 （C）0.67 （D）1.581.一般來說，較為適宜的客戶清償比率誚保持在（ ）。（A）0.40.6 （B）0.10.3 （C）0.30.5 （D）0.50.782.個人獨資企業(yè)的最低出資額度為（ ）。（A）30萬元 （B）20萬元 （C）3萬元 （D）無規(guī)定83.以下關于股份有限公司的描述中正確的是（ ）。（A）注冊資本最低限額為5，000萬元（B）屬于典型的“資合”公司（C）可以用勞務作為出資（D）無須經過有權政府部門的批準84.以下屬于股東（大）會職權的是（ ）。（A）修改公司章程

26、（B）選聘高管人員、（C）主持公司日常經營管理（D）制定公司基本管理制度85.根據(jù)我國民法通則的規(guī)定，最長訴訟時效的期限為（ ）。（A）二年 （B）十年 （C）二十年 （D）三十年四、多項選擇題（共20道題，每小題1分，共20分。請從五個備選答案中選擇正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內，多選、漏選或誤選均不得分）86.宏觀經濟政策目標包括（ ）。（A）充分就業(yè) （B）價格穩(wěn)定 （C）經濟均衡增長 （D）國際收支平衡（E）利率穩(wěn)定87.以下屬于貨幣政策工具的是（ ）。（A）調整存款準備金率（B）調整再貼現(xiàn)率（C）變動政府支出（D）調整稅收（E）發(fā)行國債88.以下不屬于非銀行金融機構的

27、有（ ）。（A）信托投資公司（B）證券公司（C）財務公司（D）金融租賃公司（E）郵政儲蓄機構89.商業(yè)銀行的職能包括（ ）。（A）支付中介職能（B）信用中介職能（C）信用創(chuàng)造職能（D）金融服務職能（E）統(tǒng)一清算職能90.影響匯率變動的因素有（ ）。（A）宏觀經濟狀況（B）經濟增長率（C）國際收支狀況（D）通貨膨脹（E）利率91.我國現(xiàn)有銀行卡的主要形式有（ ）。（A）貸記卡（B）準貸記卡（C）借記卡（D）準借記卡（E）借貸兩變卡92.按照股東權利劃分，股票可分為（ ）。（A）收入型股票（B）增長型股票（C）投機型股票（D）普通股（E）優(yōu)先股93.信托關系人不包括（ ）。（A）信托人 （B）委托

28、人 （C）受托人 （D）托管人 （E）受益人94.常見的債券嵌入選擇權包括（ ）。（A）贖回條款（B）回收條款（C）可轉換債券（D）抵押條款（E）擔保條款95.按投資債券嵌入選擇權包括（ ）。（A）股票型基金（B）國際基金（C）債券型基金（D）國內基金（E）貨幣市場基金96.以下屬于開放式基金特點的是（ ）。（A）基金價格以基金凈資產價值為計算依據(jù)（B）基金規(guī)模不可變化（C）基金單位可以贖回（D）通常在交易所交易（E）不限定存續(xù)期97.基金是信托關系的一種體現(xiàn)，基金關系中的受托人的通常包括（ ）。（A）基金管理人（B）基金委托人（C）基金監(jiān)管人（D）基金托管人（E）基金托付人98.風險衡量通常

29、包括的內容有（ ）。（A）損失概率（B）損失幅度（C）損失動因（D）損失變異性（E）損失分布99.風險的基本構成要素包括（ ）。（A）風險因素（B）風險事故（C）風險損失（D）風險標的（E）風險載體100.風險的基本特征有（ ）。（A）客觀普遍性（B）損失性（C）不確定性（D）可測性（E）可變性101.以下屬于我國商業(yè)銀行普遍采用的住房貸款還款方式有（ ）。（A）等額本息法（B）比例還款法（C）等額本金法（D）等比本息法（E）等比本金法102.個人（不包括個體經營者）銷售自己使用過的（ ）需繳納增值稅。（A）游艇（B）汽車（C）IBM筆記本電腦（D）等離子電視（E）高級手表103.個人資產最普遍的分類方法是把個人資產分為（ ）。（A）現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物（B）其他金融資產（C）其他個人資產（D）流動資