財富管理公司商業(yè)計劃書)

1、線上線下相合P2B1整理ppt第三方理財市場2015年全球財富報告稱：中國私人財富僅次于美國，私人財富市場總值己經(jīng)達(dá)到22.8萬億美元，并保持著兩位數(shù)的復(fù)合增長率。在財富增長的同時，無論是企業(yè)還是居民對財富管理的需求日益增強，理財意識也有了顯著提高。國內(nèi)理財市場發(fā)展迅猛，理財產(chǎn)品發(fā)行的規(guī)模逐年增加，理財產(chǎn)品的種類也越來越豐富，2016年，在4次降準(zhǔn)的預(yù)測前提下，理財高增長會延續(xù)，銀行整體理財規(guī)模接近30萬億元(4.6萬億美元)，銀行理財產(chǎn)品數(shù)量接近8萬款。國內(nèi)主要的理財機構(gòu)分為兩大類，分別是以銀行、信托、保險等為代表的金融機構(gòu)理財和獨立的第三方機構(gòu)理財。隨著整個理財市場的火爆，第三方理財市場的

2、發(fā)展也迎來了良好的機遇期。目前國內(nèi)第三方理財與發(fā)達(dá)國家第三方理財相比還有很大的發(fā)展空間。以美國為例，其金融產(chǎn)品銷售中有近60%的份額來自第三方理財機構(gòu)，在澳大利亞和中國香港，這一比例分別為50%和30%，而目前在中國這一比例占整個理財市場的份額不到3%，市場潛力巨大，發(fā)展空間不言而喻。2整理ppt有錢財富 財富不僅僅是用貨幣的多少貨幣的多少度量的，而是用擁有時間的長時間的長衡量的。 財富不在于您賺賺了多少錢，而是您能有有多少錢和這些錢能為你工作多久錢能為你工作多久。我們每個人都遇到過曾經(jīng)賺過很多錢的人，他們賺的錢很多，但是他們消耗錢的速度更快。3整理pptP2BP2B(PersontoBusi

3、nessLending)是一種全新的互聯(lián)網(wǎng)微金融服務(wù)模式，也被稱為“互聯(lián)網(wǎng)信托”，即通過互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)個人對中小微企業(yè)（非金融機構(gòu)）的一種貸款模式，采取類似信托項目風(fēng)控的方式，投資者在風(fēng)險可控的條件下獲得最大化收益，同時中小微企業(yè)又能以遠(yuǎn)低于民間借貸的利率獲得中短期發(fā)展需要的資金。個人投資者融資企業(yè)資金托管機構(gòu)擔(dān)保機構(gòu)P2B平臺匹配項目匹配項目擔(dān)保補償擔(dān)保補償收取費用收取費用借出資金借出資金戰(zhàn)略合作戰(zhàn)略合作分享收益分享收益托管投資托管投資分擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)風(fēng)險增信平臺增信平臺戰(zhàn)略合作戰(zhàn)略合作分享收益分享收益企業(yè)擔(dān)保企業(yè)擔(dān)保融資申請融資申請保證本息保證本息條件收費條件收費收取費用收取費用審核監(jiān)督審核監(jiān)督收

4、取費用收取費用投資人資金投資人資金4整理pptP2B平臺服務(wù)中小微企業(yè)，支持實體經(jīng)濟(jì)，在P2B平臺上最終能以遠(yuǎn)低于民間借貸的利息借到中短期企業(yè)發(fā)展需要的資金。1、風(fēng)控體系類似，但投融資雙方門檻顯著降低。2、投資期限大幅縮短，流動性明顯增強。3、投資人本息能得到保障且收益率不遜于信托。1、借款主體：嚴(yán)格來說，P2P平臺的出借行為是在個人與個人之間展開。P2B的出借行為是在個人與商業(yè)組織、企業(yè)之間展開，即對于P2B而言，普通投資人是把資金出借給有需要的企業(yè)。2、平均收益率要低于P2P網(wǎng)絡(luò)出借(收益率在10%-12%之間)。3、風(fēng)險遠(yuǎn)低于依靠個人信用擔(dān)保的P2P。4、P2B為P2P豐富其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)或平

5、臺轉(zhuǎn)型升級提供有益借鑒。5整理ppt美國6整理ppt德國7整理ppt日本8整理ppt提供以下理財咨詢服務(wù)9整理ppt組織架構(gòu)營業(yè)部經(jīng)理(店長)行政職能部：人力資源專員(人力資源經(jīng)理)、綜合管理專員(綜合管理主管)、運營專員(運營經(jīng)理)、培訓(xùn)專員(投資咨詢師)、市場專員(渠道經(jīng)理)，合同專員(業(yè)務(wù)督導(dǎo))，6人。財富市場部：銷售總監(jiān)、團(tuán)隊經(jīng)理、各團(tuán)隊財富管理師(理財經(jīng)理)3-10人(詳見基本法)。財務(wù)部：會計、出納，2人?？头浚?人。公司開辦費用：職場費用：理財公司專業(yè)樣式，35-45萬運作費用：員工30-35人，基本工資+績效工資，月工資共計10萬(繳納五險一金)。提成、獎金、活動費用。辦公車

6、輛2-3臺，接待客戶到公司使用。10整理ppt營銷策略-高凈值人群營銷漏斗客戶搜尋DCBA進(jìn)入漏斗最佳狀態(tài)銷售流程預(yù)計成交名單客戶關(guān)系維護(hù)目標(biāo)市場11整理ppt定向型傳播營銷業(yè)務(wù)開展策略（1）目標(biāo)對象：沿街小商鋪、商場老板、各類專業(yè)市場老板宣傳模式：市場拓展小組人員派發(fā)宣傳資料，介紹第三方理財業(yè)務(wù)。（2）目標(biāo)對象：高檔次住宅小區(qū)住戶、大型企事業(yè)單位宿舍宣傳模式：通過郵政DM直郵方式贈閱理財書籍、宣傳資料。（3）目標(biāo)對象：中小企業(yè)主及企業(yè)下屬員工宣傳模式：包裝推出員工理財提薪計劃，提供免費的工薪族理財講座。（4）目標(biāo)對象：合作保險公司準(zhǔn)客戶宣傳模式：與各合作保險公司推出聯(lián)合理財課程活動（5）目標(biāo)

7、對象：七零后、八零后、九零后上網(wǎng)一族宣傳模式：開設(shè)網(wǎng)站理財教育視頻系列課程，傳播理財理念、包裝公司。（6）目標(biāo)對象：各類（高檔）公眾消費場所宣傳模式：為這類老板提供專業(yè)理財服務(wù)，換取其場所的宣傳廣告位。12整理ppt普及型大眾營銷業(yè)務(wù)開展策略（1）教育營銷：通過舉行理財投資公開課以及短期理財培訓(xùn)班的形式，引導(dǎo)湛江市民進(jìn)一步了解第三方理財服務(wù)，增強投資信心。（2）體驗營銷：通過引導(dǎo)一部分客戶進(jìn)行小額投資進(jìn)行體驗，認(rèn)識到理財投資的樂趣以及財富增值的魅力，消除客戶對理財投資的恐懼感。（3）人脈營銷：通過優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)，提升客戶滿意度，再開發(fā)客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)介紹，持續(xù)擴(kuò)大有效客戶群。（4）網(wǎng)上營銷：借助互聯(lián)網(wǎng)的威力，建立專題網(wǎng)站以及視頻教程頻道，方便更多準(zhǔn)客戶從網(wǎng)上了解理財投資的內(nèi)容，節(jié)約成本。（5）網(wǎng)點營銷：通過重點開發(fā)一些有店面的商家客戶，后期在這部分店鋪張貼海報、放宣傳資料，建立更廣闊的宣傳網(wǎng)店。13整理ppt營銷體系發(fā)揮優(yōu)勢-成功健康生命科學(xué)公司鉆石資產(chǎn)公司可行的營銷策略及營銷的執(zhí)行能力市場時機好有足夠的信心強大的行業(yè)人脈關(guān)系迅速